基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測?？糀卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構進行驗資D.基金管理人應當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資【答案】B2、（2016年真題）下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A3、(2016年)下列關于證券投資基金的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D5、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約【答案】A6、設立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于（）元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C7、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結合的投資工具D.混合投資工具【答案】B8、基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起()日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15【答案】B9、內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.獨立性原則B.互相制約原則C.有效性原則D.最大化原則【答案】D10、基金經(jīng)營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B11、下列有關內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應當牢固外控優(yōu)先和風險管理理念B.基金管理人應當健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C.嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生D.基金管理人的組織結構應當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則【答案】A12、（2016年真題）在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日D.下一日【答案】C13、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務D.基金的估值【答案】C14、(2017年)當基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個人利益相沖突時，應該（）。A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益【答案】C15、(2016年)證券期貨經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D16、下列選項中具有法人資格的是（）。A.契約型基金B(yǎng).合伙組織C.公司型基金D.省政府采購辦公室【答案】C17、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D18、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)【答案】B19、（2017年真題）關于投資者教育，下列描述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D20、關于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說法正確的是（）A.部分資產(chǎn)管理活動要求風險與收益相匹配B.投資人必須堅持"賣者自負"C.存在剛性兌付D.管理人必須堅持"賣者有責"【答案】D21、（2016年真題）下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B22、基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資或者活動是()A.承銷證券B.向基金管理人、基金托管人出資C.買賣股指期貨D.從事承擔無限責任的投資【答案】C23、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。A.合同關系B.信托關系C.投資關系D.管理關系【答案】B24、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C25、(2017年)基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產(chǎn)品等服務。此項業(yè)務屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務B.負債業(yè)務C.表外業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】C27、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D28、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C29、下列關于基金管理公司信息技術系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作B.信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經(jīng)過信息技術部門驗收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應當在本地備份，并且長期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露【答案】A30、（2016年真題）基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計機構D.基金管理人【答案】C31、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權C.基金份額持有人可對基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A32、根據(jù)相關規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.20％B.25％C.45％D.50％【答案】A33、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B34、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是【答案】D35、下列不屬于基金托管人的職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】D36、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實業(yè)投資B.外匯投資與股權投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C37、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人的合法權益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展【答案】A38、（2017年真題）某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【答案】D39、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C40、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任【答案】B41、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結束后，按基金凈值買賣B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則【答案】A42、（2020年真題）以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D43、（2017年真題）基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.以基金管理人固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B44、(2016年)關于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C45、（2016年真題）下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B46、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（）。A.會員大會B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】A47、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D48、下列選項中屬于商品基金的是（）。A.黃金ETF和黃金期貨B.黃金ETF