保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作日志填寫與批閱技巧文件

工作日志填寫與批閱

為錢而做拜訪記錄大綱1.為什么要填寫工作日志？2.工作日志的批閱3.批閱工作日志的技巧4.可能遇到的問題及對(duì)應(yīng)方法5.工作日志記錄的三個(gè)時(shí)點(diǎn)6.工作日志填寫存在的問題7.善于總結(jié)為何要填寫工作日志自我管理工作目標(biāo)明確工作重點(diǎn)突出自我推動(dòng)提高工作效率日事日畢，日清日高計(jì)劃工具目標(biāo)與總結(jié)凡事預(yù)則立，不預(yù)則敗對(duì)內(nèi)勤工作人員養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣明確崗位工作職責(zé)改進(jìn)工作方法，提高工作技能提出合理化建議，利于公司發(fā)展對(duì)主管經(jīng)理通過工作日志明確部門工作方向給并予正確、有效的指引工作日志批閱批閱的目的監(jiān)督部門工作秩序檢查崗位工作程序利于工作量化考核掌握崗位工作效率掌握動(dòng)態(tài)信息反饋有效指導(dǎo)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)績效評(píng)估有理有據(jù)批閱要求字跡工整（求真性）語句通順（真實(shí)性）當(dāng)日批閱（及時(shí)性）重點(diǎn)突出（針對(duì)性）明確指引（準(zhǔn)確性）批語的內(nèi)容規(guī)范填寫工作日志工作任務(wù)完成評(píng)估激勵(lì)與指導(dǎo)提出整改意見

準(zhǔn)確的批語會(huì)指導(dǎo)員工達(dá)成個(gè)人目標(biāo)，提高工作績效,實(shí)現(xiàn)共贏.批改的主要內(nèi)容審視拜訪計(jì)劃檢查拜訪記錄批改的方式一、肯定、鼓勵(lì)、激勵(lì)二、逐項(xiàng)個(gè)案輔導(dǎo)——給予方法、方案（此為重中之重）三、激勵(lì)（提問、責(zé)問、舉例）可能遇到的問題及對(duì)應(yīng)方法1、填寫不完整——不斷訴求，每日表彰3訪以上的伙伴2、上交不及時(shí)——詢問原因并訴求3、填寫不真實(shí)——逐一電話核實(shí)

注意事項(xiàng)A、每日?qǐng)?jiān)持批改，訪量上墻B、任何動(dòng)態(tài)及時(shí)向推薦人、主管以及服務(wù)部經(jīng)理溝通C、個(gè)別隊(duì)員單獨(dú)談話、輔導(dǎo)（表現(xiàn)優(yōu)秀的和表現(xiàn)欠缺的）D、每周一小結(jié)，每月一總結(jié)原來的想法—工作日志是形式主義，是公司的要求，而不是自己的需求工作日志太復(fù)雜，每天只需記錄新認(rèn)識(shí)的名單即可每天流水賬式的記錄并不能帶來高業(yè)績?cè)瓉淼淖龇ā獧z查時(shí)就寫工作日志做事沒有任何計(jì)劃，想到哪做到哪有時(shí)1天3訪，有時(shí)3天1訪原來的結(jié)果—拜訪隨意性大，業(yè)績不穩(wěn)定，甚至掛零客戶資料記錄不全，信息遺漏，資源流失很大(因?yàn)榭蛻糍Y源是動(dòng)態(tài)的)……轉(zhuǎn)變后的觀念—沒有工作日志就沒有有效跟進(jìn)沒有工作日志就沒有后續(xù)服務(wù)沒有工作日志就沒有穩(wěn)定業(yè)績時(shí)點(diǎn)事項(xiàng)晚上半小時(shí)記錄、分析計(jì)劃、準(zhǔn)備早會(huì)全程學(xué)習(xí)、記錄拜訪后及時(shí)記錄易遺忘細(xì)節(jié)記錄保單存折工作日志記錄的3個(gè)時(shí)點(diǎn)詳細(xì)記錄拜訪信息客戶資料收集：客戶年收入、消費(fèi)情況、興趣愛好、近期狀況等拜訪流程記錄：客戶關(guān)心話題、客戶需求、客戶異議、不經(jīng)意提到的朋友信息、再次見面的時(shí)間、拜訪理由等服務(wù)項(xiàng)目登記：生日禮物、節(jié)日禮品、保全及理賠記錄、附加值服務(wù)等新增客戶（增員）名單/轉(zhuǎn)錄名單最有價(jià)值的客戶信息穿著和配飾（衣服、手表、手機(jī)、包、車）生活品味（社區(qū)、愛好、運(yùn)動(dòng)、娛樂）對(duì)投資的關(guān)注（股票、基金、房產(chǎn)、保險(xiǎn)）子女教育（是否有子女、學(xué)校、課外輔導(dǎo)）醫(yī)療保?。w檢醫(yī)院）……按拜訪進(jìn)度分析客戶包括：初次收集資料/已明確需求/促成階段/老客戶服務(wù)回訪/新增名單（包括轉(zhuǎn)介紹、隨緣名單）把重點(diǎn)客戶列入明日計(jì)劃第二天需拜訪的重點(diǎn)（可促成）客戶晚上電話約定可拜訪的新增名單客戶檔案里需服務(wù)的客戶因具體狀況前一天未能見面的客戶時(shí)點(diǎn)1：晚上半小時(shí)記錄分析計(jì)劃準(zhǔn)備時(shí)點(diǎn)2：早會(huì)時(shí)間

記錄大早、二早學(xué)習(xí)內(nèi)容，包括重要理念、故事、好點(diǎn)子、名言警句時(shí)點(diǎn)3：拜訪后及時(shí)記錄及時(shí)記錄易遺忘的信息：如電話號(hào)碼、生日、轉(zhuǎn)介紹的住址、住院的醫(yī)院信息…

按計(jì)劃拜訪了的客戶及時(shí)用紅筆標(biāo)注“√”，未能拜訪的標(biāo)注“X”，便于轉(zhuǎn)錄及時(shí)做好保單整理和家庭保單存折工作日志填寫存在的問題問題之一：“太麻煩，占用時(shí)間，不填寫”。問題之二：“填寫一段時(shí)間，新鮮過后，不再填寫。問題之三：“操作一段時(shí)間后，業(yè)績沒有較大改善，出現(xiàn)懷疑態(tài)度，不再填寫或應(yīng)付了事”問題之四：虛假填寫問題之五：害怕他人用《工作日志》竊取客戶資料。周總結(jié)本周拜訪了多少客戶？（A、B、C）本周轉(zhuǎn)介紹了多少客戶？本周回訪了多少客戶？還有多少未回訪？本周收費(fèi)了多少筆？本周客戶服務(wù)多少筆？本周上單幾件？

如未上單告知什么原因？客戶有什么問題需要解決？自己有什么問題需要解決？給自己的上周工作打分；對(duì)自己的本周工作是否滿意？下周怎樣做；肯定工作成績?nèi)缓笳页霾蛔惴治鲈?、解答問題（經(jīng)理、主管、組訓(xùn)）以后怎么做只有量的積累

才有財(cái)富的倍增年度工作總結(jié)匯報(bào)ANNUALWORKREPORTSUMMARY信托業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新研究上海國際信托投資有限公司王信舉目錄信托業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀研究01信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究——兩項(xiàng)導(dǎo)致信托業(yè)務(wù)突破性發(fā)展的重大革新02信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新案例分析03信托業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀研究一般理解政策與法律環(huán)境發(fā)展現(xiàn)狀一般特點(diǎn)發(fā)展桎梏信托的一般理解以信為本以誠治業(yè)誠即真誠、誠實(shí)，信即守承諾、講信用，講誠信就是要守諾、踐約、無欺。如果有人要問英國人在法學(xué)領(lǐng)域取得的最偉大、最獨(dú)特的成就是什么，那就是歷經(jīng)數(shù)百年發(fā)展起來的信托理念…這不是因?yàn)樾磐畜w現(xiàn)了基本的道德原則，而是因?yàn)樗撵`活性，它是一種具有極大彈性和普遍性的制度?！▽W(xué)家梅特蘭信托的應(yīng)用范圍可與人類的想像力相媲美。——美國信托法權(quán)威斯科特信托的一般理解貫通貨幣市場、資本市場和產(chǎn)業(yè)投資的獨(dú)特優(yōu)勢最好的非IPO投資銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)信托制度框架下突出的財(cái)產(chǎn)管理功能和資金融通功能政策與法律環(huán)境法律框架逐步完善《信托法》（2001.10）——信托法律制度體系的基本法《信托投資公司管理辦法》（2002.6）——信托投資公司的經(jīng)營管理規(guī)范《信托投資公司資金信托業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（2002.7）——信托主體業(yè)務(wù)的規(guī)范分類監(jiān)管辦法即將出臺(tái)，諸多單項(xiàng)條例即將出臺(tái)——信托證券專用帳戶、信托公司及業(yè)務(wù)信息披露、房地產(chǎn)信托、信托公司治理指引、內(nèi)控指引和信托核算等政策與法律環(huán)境監(jiān)管思路逐步明晰信托公司分類監(jiān)管原則、屬地監(jiān)管原則協(xié)調(diào)規(guī)劃，統(tǒng)一監(jiān)管尚需加強(qiáng)發(fā)展現(xiàn)狀目前重新登記后的信托公司共59家，截至6月底，信托從業(yè)人員4600人近三年來，集合資金信托計(jì)劃1053個(gè)，大部分獲得了成功，信托公司接受管理的信托財(cái)產(chǎn)總額已近2000億元人民幣。84%的信托財(cái)產(chǎn)為資金信托，財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)開始呈現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢?！y監(jiān)會(huì)非銀部主任高傳捷，中國長沙信托論壇(2004.10）一般特點(diǎn)由單一信托到集合信托由資金信托向財(cái)產(chǎn)信托過渡運(yùn)用范圍由單一領(lǐng)域到多領(lǐng)域運(yùn)用工具由單一向多種工具相結(jié)合發(fā)展桎梏信托登記信托稅收信托會(huì)計(jì)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究兩項(xiàng)導(dǎo)致信托業(yè)務(wù)突破性發(fā)展的重大革新信托內(nèi)部信用增級(jí)信托制度框架下的所有權(quán)解析內(nèi)部信用增級(jí)外部信用增級(jí)由第三方提供信用擔(dān)保，提供者包括政府、專業(yè)保險(xiǎn)公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等，增級(jí)工具主要有：政府承諾函、保險(xiǎn)、企業(yè)擔(dān)保、現(xiàn)金抵押帳戶和信用證等。信托內(nèi)部信用增級(jí)利用基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的部分現(xiàn)金流來實(shí)現(xiàn),可避免利用外部信用增級(jí)工具較容易受信用增級(jí)提供者信用等級(jí)下降風(fēng)險(xiǎn)的影響的風(fēng)險(xiǎn)。增級(jí)工具主要有：構(gòu)建優(yōu)先/次級(jí)結(jié)構(gòu)、利差帳戶和超額抵押等。優(yōu)先/次級(jí)結(jié)構(gòu)就是根據(jù)一定的原則和需求，將信托或資產(chǎn)支撐的證券產(chǎn)品的收益權(quán)分為不同信用品質(zhì)的檔級(jí)，不同檔級(jí)的受益權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、享有利益及利益分配或退出的順序有區(qū)別。內(nèi)部信用增級(jí)——構(gòu)建優(yōu)先/次級(jí)結(jié)構(gòu)遵照風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配的原則，通過組合策略，向選擇不同風(fēng)險(xiǎn)-收益結(jié)構(gòu)特征的投資者分配不同現(xiàn)金流的結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，能保證不同層次受益權(quán)對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金流匯總能夠復(fù)原為項(xiàng)目整體的現(xiàn)金流，擺脫了項(xiàng)目本身性質(zhì)以及外部信用擔(dān)保的制約，而僅僅依賴于項(xiàng)目自身權(quán)利和義務(wù)的重新分配就能在最大程度上保障優(yōu)先收益的實(shí)現(xiàn)。可保障那些偏好于穩(wěn)定收益的投資者能夠在總體收益狀況不是太好的情況下也能獲得較穩(wěn)定收益，同時(shí)使風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者在總體收益情況較差時(shí)自愿讓渡財(cái)產(chǎn)以補(bǔ)貼保本型投資者，而在總體收益較好時(shí)獲得獨(dú)享較高收益的權(quán)利。信托制度框架下的所有權(quán)解析英美法系和大陸法系所有權(quán)制度的基本涵義中國信托法律框架下的所有權(quán)概念簡析信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新案例研究某國企國有股權(quán)退出信托解決方案華融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)證券化項(xiàng)目某酒店式公寓收購項(xiàng)目信托解決方案某國企改革信托解決方案項(xiàng)目情況根據(jù)有關(guān)部門對(duì)某大型國有企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)重組的指示，經(jīng)方案慎重比選，該企業(yè)欲將其下屬某子公司通過信托方式轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓資金作為重組基金，從而實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)在該公司的退出。經(jīng)研究，決定發(fā)起集合資金信托計(jì)劃，用于受讓該企業(yè)持有的下屬公司的股權(quán)。信托計(jì)劃分別向優(yōu)先投資者、普通投資者和戰(zhàn)略投資者募集，并重組董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，選聘經(jīng)營者，同時(shí)在信托計(jì)劃項(xiàng)下設(shè)立特別委員會(huì)（由部分普通投資者和戰(zhàn)略投資者根據(jù)投資規(guī)模的大小派員參加的投資人代表大會(huì)組織）以應(yīng)對(duì)公司經(jīng)營過程中出現(xiàn)的重大以外問題。

某國企改革信托解決方案簡要分析本項(xiàng)目的最大特點(diǎn)是創(chuàng)造性地運(yùn)用了信托法律框架下的所有權(quán)的可分拆性和內(nèi)部信用增級(jí)來探索國有企業(yè)改革之路。同時(shí)，該項(xiàng)目通過改組董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，選聘經(jīng)營者（職業(yè)經(jīng)理人），對(duì)經(jīng)營者進(jìn)行業(yè)績考核，并在信托計(jì)劃項(xiàng)下設(shè)計(jì)特別委員會(huì)，以應(yīng)對(duì)公司經(jīng)營過程中出現(xiàn)的意外及重大事項(xiàng)的決策，創(chuàng)造性地將信托框架下的公司治理結(jié)構(gòu)予以完善，同時(shí)滿足了市場上各類投資者的收益及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期。華融不良資產(chǎn)證券化項(xiàng)目項(xiàng)目情況2003年6月,華融資產(chǎn)管理公司將涉及全國22個(gè)省市256戶企業(yè)的132.5億元人民幣債權(quán)資產(chǎn)組成一個(gè)資產(chǎn)包，委托給中信信托設(shè)立財(cái)產(chǎn)信托，期限為3年，優(yōu)先級(jí)受益權(quán)的預(yù)計(jì)收益率為4.17%。信托設(shè)立后，華融將全部信托受益權(quán)分為優(yōu)先級(jí)受益權(quán)和次級(jí)受益權(quán)，其中10億元優(yōu)先受益權(quán)主要轉(zhuǎn)讓給機(jī)構(gòu)投資者。華融擁有全部次級(jí)受益權(quán)，收益超過4.17%的部分全部歸華融所有。中誠信國際評(píng)級(jí)公司預(yù)測，華融公司132.5億元資產(chǎn)包未來處置產(chǎn)生的AAA級(jí)現(xiàn)金流可達(dá)12.07億元。華融不良資產(chǎn)證券化項(xiàng)目華融資產(chǎn)管理公司(委托人)中信信托（受托人）機(jī)構(gòu)投資者132.5億元債權(quán)委托華融資產(chǎn)管理公司（受益人）委托優(yōu)先受益權(quán)轉(zhuǎn)讓委托處置非貨幣性信貸資產(chǎn)10億元優(yōu)先受益權(quán)轉(zhuǎn)讓享有劣后受益權(quán)中誠信評(píng)級(jí)AAA級(jí)，產(chǎn)生12.07億元現(xiàn)金流優(yōu)先受益權(quán)預(yù)期收益率為4.17%注：上述圖表根據(jù)該產(chǎn)品宣傳資料構(gòu)畫。華融不良資產(chǎn)證券化項(xiàng)目簡要分析該項(xiàng)目利用資產(chǎn)證券化和信托的基本原理，借鑒了基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、現(xiàn)金流包裝技術(shù)、以特定資產(chǎn)為支撐的投資合同、表外處理、優(yōu)先級(jí)/次級(jí)交易信用增級(jí)模式等資產(chǎn)證券化思路，通過華融公司向投資者轉(zhuǎn)讓信托項(xiàng)下的優(yōu)先級(jí)受益權(quán)方式，創(chuàng)造性地吸引社會(huì)資金參與不良資產(chǎn)處置，獲得了加快資產(chǎn)變現(xiàn)進(jìn)度，提前收回不良資產(chǎn)處置收入良好效果。某酒店式公寓收購項(xiàng)目項(xiàng)目情況A公司擬承債式收購B公司所有的某酒店式公寓項(xiàng)目，而A公司既想發(fā)揮財(cái)務(wù)杠桿的功能，又不想因巨額融資而提供本企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率，也不想支付高額的收購契稅，經(jīng)研究擬通過信托公司發(fā)行租賃受益權(quán)信托計(jì)劃方式募集部分收購資金。某酒店式公寓收購項(xiàng)目A公司信托公司資金信托90%10%B公司A公司履約擔(dān)保社會(huì)投資者

信托公司A公司酒店式公寓租賃受益權(quán)信托到期回購優(yōu)先受益權(quán)優(yōu)先受益權(quán)轉(zhuǎn)讓授權(quán)行使抵押權(quán)劣后受益權(quán)轉(zhuǎn)讓某酒店式公寓收購項(xiàng)目簡要分析A公司通過設(shè)立資金信托，從而使信托公司成為B公司的大股東，信托公司向其委派董事和財(cái)務(wù)總監(jiān)，加強(qiáng)對(duì)收購目標(biāo)公司的控制，以保障優(yōu)先受益權(quán)。對(duì)A公司來說，可達(dá)到對(duì)此筆融資不并表的意圖。收購目標(biāo)公司股權(quán)后，B公司與信托公司設(shè)立酒店式公寓租賃受益權(quán)信托，B公司同時(shí)為委托人和受益人。同時(shí)，B公司委托信托公司代理轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。劣后受