基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習模考A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B2、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】B3、基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】C5、基金管理人應當在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務。A.每周一次B.每三個工作日C.每兩個工作日D.每個工作日【答案】D6、“基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D7、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C8、（2017年真題）基金的自律組織主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.對基金投資者而言，科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機構而言；基金的分類是進行基金評級的基礎D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管【答案】B10、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D11、下列關于投資者教育基本原則的說法中，正確的是（）。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計劃C.投資者教肓不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循【答案】C12、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D13、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.風險防范教育【答案】C14、某基金從業(yè)人員在任職期間同時擔任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機構據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權為近親屬或者其他利益關系從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動D.違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法和利益相沖突的活動【答案】D15、基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及（）、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。A.上市交易B.基金募集C.基金資產(chǎn)保管D.投資運作【答案】C16、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進【答案】B18、關于基金銷售機構中基金銷售人員的資格要求，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C19、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10【答案】B20、資產(chǎn)管理具有（）特征。A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務D.給金融市場提供流動性，減少交易成本【答案】B21、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A22、基金客戶服務中，售中服務的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、CPPI投資策略的投資步驟不包括（）。A.按安全墊的一定倍數(shù)確定風險資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)B.計算安全墊C.確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風險資產(chǎn)D.設定價值底線【答案】C24、目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C25、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A26、QDII基金不得有下列（）行為。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、下列關于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法正確的是（）。A.基金管理人可以保證基金最低收益B.除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料C.除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，覺得材料不符的，可以片面引用或者修改其內(nèi)容D.基金銷售支付結算機構開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，可以直接進行【答案】B28、（2021年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權【答案】D29、資本市場又稱為（）。A.中期金融市場B.短期金融市場C.長期金融市場D.無期金融市場【答案】C30、通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售B.網(wǎng)下發(fā)售C.回撥機制D.回購機制【答案】B31、（2017年真題）契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C32、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A33、基金客戶服務宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A.針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)D.以上都是【答案】D34、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的基本原則。A.適度監(jiān)管原則B.合理監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B35、下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是（）A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報【答案】D36、基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D37、契約型基金所反映的是（）A.所有權關系B.同時具備所有權和債權兩種關系C.債權債務關系D.信托關系【答案】D38、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B39、（2016年真題）下列關于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D40、關于投資者教育，以下描述正確的是（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D41、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務院【答案】B42、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風險D.利率【答案】C43、基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C44、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關業(yè)務B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款【答案】D45、（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A.安全性原則B.時效性原則C.可操作性原則D.實用性原則【答案】B46、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B47、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，下列（）是不可以對外披露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A48、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經(jīng)理【答案】B49、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議