基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D2、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A3、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容（）A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報(bào)告C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.擬定、組織、實(shí)施及評估年度客戶關(guān)懷計(jì)劃【答案】C4、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】B5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報(bào)告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D6、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D7、(2017年)為促進(jìn)基金銷售，某基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)了如下營銷方案以吸引客戶進(jìn)行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機(jī)會抽獎(jiǎng)去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費(fèi)率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C8、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回?cái)?shù)量的影響【答案】A9、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式【答案】B10、（2017年真題）關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C11、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D12、(2016年)（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.基本管理制度B.部門規(guī)章C.業(yè)務(wù)操作手冊D.內(nèi)控大綱【答案】C13、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金牛基金指數(shù)B.中證500指數(shù)C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B14、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用【答案】B15、（2016年真題）下列（）不是認(rèn)購ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C.場外現(xiàn)金認(rèn)購D.證券認(rèn)購【答案】A16、ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前【答案】D17、“公司董事會和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對待原則D.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則【答案】C18、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.中國證監(jiān)會基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】C19、基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.基金成立后,投資者在場內(nèi)認(rèn)購的母基金份額自動分離為A類份額和B類份額，并上市交易；B.深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外）；C.上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；D.A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；【答案】D20、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B21、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實(shí)現(xiàn)資源共享【答案】B22、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的原則?（）A.健全性原則B.及時(shí)性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則【答案】B23、(2016年)從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】A24、（2017年真題）下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為2個(gè)工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C25、（2017年真題）某投資者投資10萬份場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C26、（2016年真題）開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.時(shí)效性D.專業(yè)性【答案】C27、下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】A28、為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B.一致C.長D.以上都不是【答案】B29、下列不屬于我國基金交易費(fèi)的是（）。A.印花稅B.增值稅C.過戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)【答案】B30、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D31、銀行可通過（）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B32、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A33、基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重()。A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育【答案】C34、債券基金和債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是（）。A.收益不同B.投資風(fēng)險(xiǎn)不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D35、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B36、下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是()。A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C37、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.組合投資B.分散經(jīng)營C.利益共享D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】B38、關(guān)于基金中基金的運(yùn)作規(guī)范，表述錯(cuò)誤的是（）A.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF；B.除ETF聯(lián)接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的30％；C.不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；D.基金管理人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)【答案】B39、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D40、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C41、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會【答案】D42、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高【答案】C43、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B44、(2017年)關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】C45、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B46、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A47、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元【答案】C48、金融市場是資金融通