2022年基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題(共四套)含答案

2022年基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題（一）

（考試時(shí)間60分鐘，總分100分）

準(zhǔn)考證號(hào):姓名:

?、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分，共計(jì)100分）

）1、忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

A、廉潔公正

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、愛(ài)崗敬業(yè)

D、服務(wù)群眾

）2、（）是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。

A、守法合規(guī)

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

）3、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提

供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、表外業(yè)務(wù)

D、代理業(yè)務(wù)

）4、下列不屬于分級(jí)基金份額的是（）。

A、A類份額

B、B類份額

C、母基金份額

D、子基金份額

）5、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A、集中交易制度

B、投資決策授權(quán)制度

C、審查制度

D、投資對(duì)象備選庫(kù)制度

）6、在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于（）。

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I、投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及聯(lián)系方式

II、投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議

III、投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問(wèn)卷調(diào)查

IV、募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問(wèn)卷調(diào)查及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

A、II、IILIV

B、I、II、IV

C、I、III、W

D、I、IkIILIV

）7、（2017年）下列行為中，基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及（）。

A、基金的信息披露

B、基金份額的注冊(cè)登記

C、基金份額的募集與客戶服務(wù)

D、基金的估值

）8、通過(guò)基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）。

A、基金直銷

B、基金代銷

C、基金網(wǎng)絡(luò)銷售

D、基金第三方銷售

）9、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。

A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益

C、確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、確保股東獲得投資收益

）10、（2017年）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。

A、員工自律

B、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C、協(xié)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

D、各部門主管的檢查監(jiān)督

）11、（2017年）關(guān)于對(duì)操縱市場(chǎng)行為的理解，下列行為屬于操縱市場(chǎng)的是（）。

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1.甲、乙串通，通過(guò)他們控制的資金，相互交易，控升股價(jià)

II.某基金管理人，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)，使其投

資獲利

III.某基金經(jīng)理與某上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息大量買入該公司股票

IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息、，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，大量買入B公司股票

A、I、H

B、I、II、III

C、I,II.IV

D、I、II、IlkIV

）12、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（）。

A、Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀

行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

B、Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀

行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

C、Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得

商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

D、Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得

商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金

）13、下列對(duì)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，正確的是（）。

A、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

B、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

C、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

D、以上說(shuō)法都正確

）14、（2016年）下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是（）。

A、確定價(jià)原則

B、未知價(jià)交易原則

C、金額申購(gòu)原則

D、份額贖回原則

）15、某基金經(jīng)理甲的哥哥乙是A公司總經(jīng)理，在A公司發(fā)行債券時(shí)，乙找到甲希望甲能購(gòu)買A公司

債券，甲考慮到特殊關(guān)系，便用自己管理的基金購(gòu)買了A公司債券。此行為違反了（）原

則。

A、守法合規(guī)

B、誠(chéng)實(shí)守信

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C、客戶至上

D、保守秘密

()16、()年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。

A、2013

B、2014

C、2015

D、2016

()17、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是()。

A、具有法人資格

B、設(shè)有董事會(huì)

C、自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D、依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

()18、下列關(guān)于F0F說(shuō)法正確的是()。

I、我國(guó)的F0F產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起

II、F0F的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)

III、80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金

IV、F0F將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具

A、I、口、in、iv

B、n、in、iv

c、I、in

D、IKiv

()19、我國(guó)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取的收費(fèi)模式有()。

I.前端收費(fèi)模式

II.后端收費(fèi)模式

III.不收費(fèi)模式

IV.預(yù)收費(fèi)模式

A、I

B、I、n

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C、I、n>HI

D、i、n、iikiv

）20、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，其主要內(nèi)容

是（）。

A、姓名

B、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

C、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D、以上都是

）21、（）基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，對(duì)基金管理人的風(fēng)

險(xiǎn)管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)分類及應(yīng)對(duì)等方面進(jìn)行了規(guī)定和指

引。

A、2014年6月

B、2012年8月

C、2014年8月

D、2012年6月

）22、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）

A、虛假出資

B、經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C、要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益

D、抽逃出資

）23、下列關(guān)于公司治理需要遵循的十大原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份

額持有人的利益

B、股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系

C、公司開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)不同對(duì)待

D、公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的

職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)

公司的高效運(yùn)作

）24、關(guān)于基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用，說(shuō)法錯(cuò)

誤的是（）。

A、有利于資源的合理配置

B、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

C、有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

D、有利于推動(dòng)股指持續(xù)上升

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）25、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)

務(wù)隔離制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

）26、下列說(shuō)法正確的是（）。

I.開(kāi)放式基金無(wú)特定存續(xù)期限

II.開(kāi)放式基金規(guī)模不固定

III.開(kāi)放式基金存在折價(jià)現(xiàn)象

IV.開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)

A、I、II、Ill

B、I.IkIV

C、I、IILIV

D、IKIILIV

）27、（2016年）關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，

應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。

A、合規(guī)管理部門

B、管理層

C、督察長(zhǎng)

D、監(jiān)事會(huì)

）28、（）是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A、基金銷售支付

B、基金份額登記

C、基金估值核算

D、基金投資顧問(wèn)

）29、以下不屬于我國(guó)證券投資基金銷售渠道的是（）。

A、財(cái)務(wù)公司

B、保險(xiǎn)公司

C、證券公司

D、商業(yè)銀行

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）30、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大

會(huì)。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

）31、（2016年）根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。

A、出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東

B、出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東

C、出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東

D、出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

）32、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、中臺(tái)查詢系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

）33、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中不正確的是（）。

A、功能互補(bǔ)

B、相互促進(jìn)

C、內(nèi)容轉(zhuǎn)化

D、手段一致

）34、基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）。

A、10天

B、10個(gè)工作日

C、20天

D、20個(gè)工作日

）35、下列關(guān)于道德的約束性，表述不正確的是（）。

A、依靠國(guó)家強(qiáng)制力實(shí)施

B、有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制是其約束力的有效保障

C、道德觀念是道德實(shí)施的支撐力量

D、道德的約束力是有限的

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（）36、（2016年）以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)

B、股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

C、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高

D、銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

（）37、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。

I.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位

II.有一名負(fù)責(zé)合規(guī)公司高管

III.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不存在的利益

沖突

IV.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

A、I

B、I、n

c、I、n、in

D、i、ikin.iv

（）38、（）不是另類投資基金的投資范圍。

A、黃金

B、大宗商品

C、藝術(shù)品

D、債券

（）39、（2017年）貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)

自然日披露（）。

I.節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益

II.節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的7日年化收益率

III.節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益

IV.節(jié)假日最后一日的7日年化收益率

A、IkIV

B、I、n、in、iv

C、I、IILIV

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D、I、III

）40、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個(gè)等級(jí)。

A、1

B、2

C、3

D、5

）41、（2016年）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下列說(shuō)法正確的有（）。

I.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人

公開(kāi)

II.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果當(dāng)做歷史記錄保存

III.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案

IV.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，并應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案

A、I.IkIV

B、I、II、III、IV

C、I.II

D、in、iv

）42、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）。

①特定對(duì)象確定②回訪確認(rèn)

③合格投資者確認(rèn)④基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

A、②③④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

）43、下列關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)

B、清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為

C、交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程

D、資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為明確所有的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息而進(jìn)行的

）44、（2017年）下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。

A、投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

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B、投資者簽署基金合同

C、投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單

D、投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單

）45、基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保

管。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、監(jiān)控中心

C、所在機(jī)構(gòu)

D、基金托管人

）46、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將相關(guān)資料登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站。

A、1日

B、3日

C、5日

D、10H

）47、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）

A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

）48、以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。

A、私人基金

B、非公開(kāi)基金

C、私募基金

D、證券投資基金

）49、（）也稱為“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”。

A、依法監(jiān)管

B、審慎監(jiān)管

C、適度監(jiān)管

D、高效監(jiān)管

）50、（2017年）王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。

A、58949.1

B、58939.1

第10/69頁(yè)

C、58920

D、58930

第11/69頁(yè)

參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、A

【解析】忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠(chéng)敬業(yè)。

2、A

【解析】守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基

金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

3、C

【解析】美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范

圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投

資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)（C項(xiàng)符合題意），受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)

管，同時(shí)豁免在美國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，除非投資于在美國(guó)證券交易委員會(huì)注冊(cè)的投資公司。

4、D

【解析】分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的

子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級(jí)基金的基礎(chǔ)

份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B

類份額。

5、A

【解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交

易。

6、D

【解析】募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程

序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于：（1）投資者

如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及聯(lián)系方式；

（2）募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息；

（3）投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議；

（4）投資者閱讀并主動(dòng)確認(rèn)其自身符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者

的規(guī)定；

（5）投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問(wèn)卷調(diào)查；

（6）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問(wèn)卷調(diào)查及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

7、C

【解析】基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人

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的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)

保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

8、A

【解析】在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣。

9、D

【解析】基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：

（-）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

（二）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完

整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

10、C

【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)

督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的

審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

11、C

【解析】操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與

者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)

格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)

鍵因素。基金從業(yè)人員不得通過(guò)操縱市場(chǎng)牟取不正當(dāng)利益，不得利用資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)

勢(shì)，單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)。

12、A

【解析】美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。

當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行

無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶的資金。

13、D

【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)

基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

14、B

【解析】B［解析］貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括確定價(jià)原則。金額申購(gòu)、份額贖回原則。

15、C

16、C

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行2015年頒布《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》。

17、C

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【解析】C項(xiàng)，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托

基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

18、A

【解析】我國(guó)的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起；

FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)；

80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；

FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。

19、B

【解析】在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。

20、D

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人

員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

21、A

【解析】2014年6月，基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，對(duì)基金管理人的

風(fēng)險(xiǎn)管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)分類及應(yīng)對(duì)等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。

22、B

【解析】基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，

并不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資；②未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管

理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；③要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持

有人利益；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

23、C

【解析】C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，其違反了公平對(duì)待原則。

24、D

【解析】基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息

的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

25、B

【解析】基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行

業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

26、B

【解析】知識(shí)點(diǎn)：理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別；

27、C

【解析】督察長(zhǎng)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情

況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)

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證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

28、C

【解析】基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

29、A

【解析】目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售

基金的基金公司?；鸸鹃_(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維

護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂

基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公

司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

30、B

【解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

31、A

【解析】根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第八條，基金管理公司的主要股東是指持有基金

管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。

32、B

【解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息

系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

33、D

【解析】道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：

(1)目的一致。

(2)內(nèi)容轉(zhuǎn)化。

(3)功能互補(bǔ)。

(4)相互促進(jìn)。

34、D

【解析】基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);

已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少

一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

35、A

【解析】道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是有

限的。道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社

會(huì)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實(shí)施的重要支撐力量。樹(shù)立優(yōu)良的社會(huì)風(fēng)

氣、倡導(dǎo)健康的生活習(xí)俗、提升人們的道德素養(yǎng)并建立有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制，是道德發(fā)揮約束力的

有效保障。

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36、B

【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投

資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的

投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或

產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

37、D

【解析】合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地

位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生

可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸

必需的信息和人員。

38、D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如大宗商品、

黃金、藝術(shù)品，紅酒，農(nóng)產(chǎn)品等。

39、B

【解析】節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)

束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)

假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

40、D

【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集

機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：RI、R2、R3、R4和R5。

41、C

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人

公開(kāi)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

42、C

【解析】私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：①特定對(duì)象確定；②投資者適當(dāng)性匹配；③基金風(fēng)險(xiǎn)揭

示；④合格投資者確認(rèn)；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認(rèn)。

43、D

【解析】D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖

回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

44、A

【解析】投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成

立。

45、C

【解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建

檔保管。

第16/69頁(yè)

46、B

【解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；

同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人

網(wǎng)站上。本題考察基金管理人的信息披露義務(wù)

47、B

【解析】1、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；2、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；3、為客戶

辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

48、C

【解析】私募基金是指以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。

49、B

【解析】審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕

在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

50、A

【解析】認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（58939.1+10）/

1=58949.1（份）。

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2022年基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題（二）

（考試時(shí)間60分鐘，總分100分）

準(zhǔn)考證號(hào)：姓名:

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分，共計(jì)100分）

（）1、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A、自愿

B、公平

C、公開(kāi)

D、誠(chéng)實(shí)信用

（）2、基金業(yè)協(xié)會(huì)是（）。

A、基金監(jiān)管主體

B、基金行業(yè)自律組織

C、基金市場(chǎng)的自律管理者

D、以上都不是

（）3、有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的

關(guān)鍵。

A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

（）4、基金管理公司變更（）應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、持股5%以上股權(quán)的股東

B、公司實(shí)際控制人

C、其他重大事項(xiàng)

D、以上都是

（）5、根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者不包括（

）。

A、中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人

B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人

C、雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民

D、境內(nèi)公民

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）6、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）。

A、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B、上層建筑

C、自我約束

D、強(qiáng)制手段

）7、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。

I.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

II.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

III.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

A、I、II、HI、IV

B、I、IV

C、II、IV

D、I、IILIV

）8、下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是（）。

A、銷售行為

B、流動(dòng)情況

C、聯(lián)系方式變動(dòng)

D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)

）9、（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。

A、電子信箱

B、互聯(lián)網(wǎng)

C、“一對(duì)一”專人服務(wù)

D、電話服務(wù)中心

）10、ETF上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為（）基金份額凈值。

A、前五個(gè)工作日的平均

B、前一日

C、前一工作日

D、前三個(gè)工作日的平均

）11、從事公開(kāi)募集基金的（）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注

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冊(cè)或者備案。

A、銷售支付

B、份額登記

C、投資顧問(wèn)

D、以上都是

）12、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。

A、宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B、宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C、6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用

）13、基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現(xiàn)

B、保障

C、原則

D、本質(zhì)

）14、（2016年）基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B、組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理

C、對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)

D、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

）15、（2016年）下列有關(guān)QDII的描述不正確的是（）。

A、QDH基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資

B、目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理

財(cái)產(chǎn)品

C、QDH基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

D、QDH基金可購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭

）16、要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是基金

信息披露的（）原則。

A、規(guī)范性

B、易得性

C、公平性

D、完整性

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）17、（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

A、研究委員會(huì)

B、產(chǎn)品審批委員會(huì)

C、投資委員會(huì)

D、風(fēng)控委員會(huì)

）18、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制環(huán)境

D、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

）19、下列關(guān)于基金管理人信息披露的說(shuō)法，正確的是（）。

I.信息披露是基金管理人必須履行的義務(wù)

n.信息披露可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為產(chǎn)生重大影響

in.對(duì)信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員追究責(zé)任

IV.不得泄露未公開(kāi)信息

A、I

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II.I1LIV

）20、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。

A、股票

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、剩余期限超過(guò)397天的債券

D、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

）21、L0F基金份額贖回申報(bào)單位為（）。

A、1元人民幣

B、10元人民幣

C、1份基金份額

D、10份基金份額

)22、(）決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。

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A、監(jiān)事會(huì)

B、股東會(huì)

C、董事會(huì)

D、經(jīng)理

）23、信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括（）。

A、本地備份

B、異地備份

C、關(guān)鍵設(shè)備的備份

D、實(shí)時(shí)備份

）24、基金管理人的（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，

在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措

施而形成的系統(tǒng)。

A、內(nèi)部控制

B、外部控制

C、直接控制

D、間接控制

）25、關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

B、最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元

C、最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

）26、（2017年）ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和

贖回清單。

A、每日收盤后15分鐘

B、每日收盤前15分鐘

C、每日開(kāi)市后

D、每日開(kāi)市前

）27、從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)參加（）。

A、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

B、行為規(guī)范培訓(xùn)

C、后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)

D、職業(yè)技能培訓(xùn)

）28、某投資者投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的

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認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。

A、29469.55

B、28389.45

C、13985.33

D、26934.54

（）29、（）是號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)

益。

A、投資決策教育

B、權(quán)益保護(hù)教育

C、資產(chǎn)配置教育

D、投資實(shí)踐教育

（）30、下列對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)

產(chǎn)的比例的規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)

B、對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)

C、對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)

D、對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)

（）31、（2016年）以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。

I.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載

II.承諾收益

III.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

W.登載其他組織的的推薦性文字

A、I、IILIV

B、I、II、III

C、IkIII、IV

D、I、II、IV

（）32、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其

他介質(zhì)的信息。

A、基金宣傳推介材料

B、年度報(bào)告

C、半年度報(bào)告

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D、季度報(bào)告

）33、（2017年）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值

服務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)

B、增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中予以詳細(xì)揭示

C、增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)

D、為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

）34、目前定期開(kāi)放基金大多為（）。

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、以上都是

）35、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金銷售人

）36、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失

效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。

I.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

II.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

III.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

IV.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

V.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A、I.II.III.IV

B、I.II.III.V

C、I.II.MV

D、I.II.III.IV.V

）37、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

A、1/2

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B、1/3

C、2/3

D、1/4

）38、基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。

A、良好的客服形象

B、良好的技術(shù)

C、良好的客戶關(guān)系

D、以上都是

）39、基金管理人應(yīng)于基金（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A、份額發(fā)售前3日

B、合同生效當(dāng)天

C、合同生效的次日

D、合同生效前3日

）40、基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C、信息披露程度不同

D、變現(xiàn)能力不同

）41、（）年3月，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資

基金試點(diǎn)的序幕。

A、1993

B、1997

C、1998

D、2000

）42、下列關(guān)于基金分類意義的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、有助于投資者做出正確的投資選擇

B、使得基金業(yè)績(jī)比較更公平合理

C、基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D、有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

）43、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦

法》的有關(guān)要求，不得（）。

A、將客戶備付金用于基金贖回墊支

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B、存放備付金

C、使用備付金

D、劃轉(zhuǎn)客戶備付金

）44、下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B、ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求

C、抽樣復(fù)制型ETF的目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合

D、我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

）45、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。

I、確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)

II、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容

III、確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利

IV、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排

A、I.IkIV

B、II、IILIV

C、I、II、IILIV

D、I、II、III

）46、（2016年）我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金類型通常不包括（）。

A、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B、普通債券型基金

C、可轉(zhuǎn)債基金

D、金融債券基金

）47、（2016年）基金宣傳材料可以含有的信息是（）。

A、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、登載單位或者個(gè)人的名稱、地址

D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

）48、（2016年）貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。

A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

B、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

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C、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

）49、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、從參與方來(lái)看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理

C、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D、從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)

股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

）50、（2017年）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組

合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。

A、該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

B、客戶允許披露該信息

C、該信息屬于法律要求披露的信息

D、為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)可可以披露該信息

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參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、C

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證

券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

2、B

【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

3、D

【解析】有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過(guò)一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評(píng)估的流程，保證員工能夠符

合國(guó)家的法律和法規(guī)以及公司最新的合規(guī)政策、流程規(guī)范等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有

效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。

4、D

【解析】基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他

重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

5、A

【解析】根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住

在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法

人。境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自

然人。

6、B

【解析】道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一

定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

7、B

【解析】公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息

公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)。

公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。

公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

（題目問(wèn)的是“公開(kāi)原則”，而n是公平原則，m是公正原則，故選擇I、w項(xiàng)）

8、c

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日

常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。

9、C

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【解析】專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)?；痄N售

者一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及

售后全過(guò)程。

10、C

［解析】ETF上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。

11、D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開(kāi)募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估

值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行

注冊(cè)或者備案。

12、D

【解析】D項(xiàng)，基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國(guó)

證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修

改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

13、B

【解析】基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹(shù)立了基金職業(yè)

道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德

規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。

14、B

【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資

人合法權(quán)益；（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律

規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反規(guī)則和章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（5）提供會(huì)

員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新.開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員

與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)；（7）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

15、D

【解析】D項(xiàng)，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買房地產(chǎn)

抵押按揭；③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等

臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金；⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資

產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

16、C

【解析】公平性原則要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開(kāi)地披露，而不是僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投

資者披露。

17、B

【解析】產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

18、D

【解析】公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱

要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

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19、D

【解析】信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)義務(wù)。信息披露可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為

產(chǎn)生重大影響，加強(qiáng)基金管理人信息披露的控制，是保證證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平和公正三原則的重要

支持。I、n項(xiàng)說(shuō)法正確

基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)公司信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)辦法，對(duì)信息披露

出現(xiàn)的失誤提出處理意見(jiàn)，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。需要對(duì)掌握未公開(kāi)信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為

控制，在信息公開(kāi)披露前不得泄露其內(nèi)容。in、w項(xiàng)說(shuō)法正確

20、D

【解析】按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：

①現(xiàn)金。

②1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單。

③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券。

④中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

21、C

【解析】L0F基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

22、C

【解析】董事會(huì)決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。

23、D

【解析】信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，

包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等。

24、A

【解析】基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，

在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而

形成的系統(tǒng)。

25、A

【解析】同時(shí)符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者：最近

一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；具有2年以上證券、基金、期

貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷（故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意）。

26、D

【解析】在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回

清單，并通過(guò)基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。

27、C

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【解析】從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格（包含原基金銷售資格），應(yīng)當(dāng)遵守

法律、行政法規(guī)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培

訓(xùn)。

28、A

【解析】開(kāi)放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=30000/

（1+1.8%）=29469.55（元）。

認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息、）/基金份額面值=29474.55

注意題目問(wèn)的是凈認(rèn)購(gòu)金額，而不是認(rèn)購(gòu)金額。

29、B

【解析】權(quán)益保護(hù)教育是號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身

權(quán)益。

30、D

【解析】對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的

比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日

的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月

的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于

3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；

對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

31、D

【解析】公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)