基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升精華B卷附答案

單選題（共50題）1、以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【答案】D2、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D3、(2017年)基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構(gòu)評價結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對已有客戶信息進行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A4、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30【答案】A5、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C6、下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【答案】C7、（）不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件D.對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定【答案】B8、(2016年)（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務(wù)報表【答案】C9、(2016年)（）是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資人利益【答案】C10、(2016年)基金管理人在市場經(jīng)濟環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析C.參加目標公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策D.目標公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入【答案】D12、()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B13、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B14、進行ETF折價套利交易未涉及到（）。A.在二級市場上賣出股票B.在一級市場贖回ETF份額C.在二級市場買進ETF份額D.在二級市場買進股票【答案】D15、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果【答案】C16、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A17、基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意。A.2/3B.1/2C.3/4D.1/3【答案】A18、自（）起證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)負責(zé)人應(yīng)該同時滿足《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》有關(guān)規(guī)定。A.2017年7月1日B.2017年8月1日C.2017年9月1日D.2017年10月1日【答案】D19、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C20、證券基金機構(gòu)監(jiān)管部該履行的職責(zé)不包括（）。A.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核C.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況D.對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查【答案】C21、基金監(jiān)管的首要目標是（）A.保護投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展C.維護市場秩序D.監(jiān)督基金機構(gòu)的穩(wěn)健運行【答案】A22、(2017年)私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者須簽署的文件不包括（）。A.投資者符合合格投資者條件的承諾函B.風(fēng)險揭示書C.投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷D.投資說明書【答案】D23、某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A24、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B25、確認和維護開放式基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（）。A.銷售機構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.注冊登記機構(gòu)D.基金托管人【答案】C26、基金經(jīng)營機構(gòu)使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括（）。A.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息B.出售客戶信息C.在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機構(gòu)其他營銷活動D.按照收集信息的目的使用客戶信息【答案】D27、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D28、下列關(guān)于風(fēng)險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進行風(fēng)險評估B.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險管理體系進行不定期評價D.基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C29、（2019年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說明書同時刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】B30、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險【答案】D31、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C32、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C33、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B34、根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者不包括（）。A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人B.注冊在境內(nèi)的法人C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民D.境內(nèi)公民【答案】A35、基金管理人的高級管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，必須立即向（）匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A36、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C37、(2016年)基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D38、基金銷售機構(gòu)通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A.注冊B.培訓(xùn)C.實習(xí)D.核準【答案】B39、基金招募說明書的編制義務(wù)人是()。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金托管人【答案】B40、（2016年真題）基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D41、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A42、(2016年)同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應(yīng)當(dāng)堅持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A43、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序是（）。A.投資者適當(dāng)性匹配；特定對象確定；基金風(fēng)險揭示；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認B.特定對象確定；基金風(fēng)險揭示；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認C.特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認；基金風(fēng)險揭示；投資冷靜期；回訪確認D.特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險揭示；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認【答案】D44、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長【答案】C45、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證【答案】A46、（2016年真題）基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C47、（2018年真題）關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務(wù)會計報告C.為基金財產(chǎn)開設(shè)證券賬戶