基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題型附答案（基礎(chǔ)題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題型附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共50題）1、（2016年真題）關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B2、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）.A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢(shì)突出D.基金資產(chǎn)的資全來(lái)源發(fā)生了重大變化【答案】B3、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循【答案】C4、（2017年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.營(yíng)利性社會(huì)組織D.行政機(jī)關(guān)【答案】A5、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開(kāi)放式基金C.股票基金和債券基金D.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金【答案】D6、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，年度報(bào)告中基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露C.管理人報(bào)告的披露D.基金凈值表現(xiàn)的披露【答案】A7、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1B.6C.9D.3【答案】B8、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B9、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D10、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類(lèi)財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A11、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報(bào)告和基金（）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B12、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊(cè)【答案】B13、(2017年)根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷(xiāo)售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷(xiāo)售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算【答案】A14、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】D15、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B17、(2017年)對(duì)基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績(jī)和模擬數(shù)據(jù)B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績(jī)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年度的預(yù)期業(yè)績(jī)，并注明是預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D18、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國(guó)B.英國(guó)C.加拿大D.俄羅斯【答案】C19、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。完成或提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的可以是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B20、公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D21、中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開(kāi)元C.基金金泰D.華安創(chuàng)新基金【答案】A22、貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C23、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D.儲(chǔ)蓄確保本金安全【答案】A24、混合基金中（）的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A25、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)【答案】D26、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】C27、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過(guò)程D.事中【答案】C28、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A.上市交易的股票B.承銷(xiāo)證券C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A29、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)【答案】B30、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說(shuō)法中，正確的是（）。A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉B.維持社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等D.違反道德一般也會(huì)有明確的制裁措施【答案】B31、（2016年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購(gòu)買(mǎi)該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購(gòu)買(mǎi)了部分該公司債券B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，用所管理的基金購(gòu)買(mǎi)了部分，并向公司報(bào)告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購(gòu)買(mǎi)了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告【答案】B32、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D33、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】A34、（）是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.傘型基金B(yǎng).分級(jí)基金C.契約型基金D.封閉式基金【答案】A35、以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C36、對(duì)（）的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷(xiāo)售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D37、根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)B.從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記C.私募基金管理人辦結(jié)產(chǎn)品備案手續(xù)后，還需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)定期報(bào)送相關(guān)信息D.以“基金”名義開(kāi)展證券投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，無(wú)需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記【答案】C38、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每半年C.每季度D.每年【答案】C40、下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】D41、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D42、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.規(guī)范證券投資活動(dòng)B.保護(hù)投資人合法權(quán)益C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展【答案】B43、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運(yùn)作。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B44、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買(mǎi)賣(mài)證券B.公開(kāi)募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先【答案】C45、(2017年)關(guān)于公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B46、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.漲跌幅限制為5%B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍【答案】A47、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C48、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市