基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練精華B卷附答案

單選題（共50題）1、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括以下各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)有（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)C.信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)D.以上都是【答案】D3、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B4、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議【答案】C5、中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】C6、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所【答案】D7、（2017年真題）下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B8、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和()。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C9、中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.刑事處罰D.責(zé)令停業(yè)【答案】C10、（2021年真題）關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個(gè)月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團(tuán)隊(duì)信息【答案】C11、（）是指每個(gè)細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對(duì)性。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識(shí)別原則【答案】D12、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B13、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D14、下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.公用事業(yè)基金【答案】C16、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.定期保存；異地備份B.定期保存；本地備份C.即時(shí)保存；異地備份D.即時(shí)保存；本地備份【答案】C18、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標(biāo)值C.價(jià)值底線D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值【答案】A19、（2016年真題）基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是（）。A.責(zé)令其限期改正B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利【答案】C20、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.專業(yè)性【答案】C21、(2017年)基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】C22、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場經(jīng)濟(jì)的作用不包括（）。A.給金融市場提供流動(dòng)性，提高了交易成本B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源C.通過專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】A24、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B25、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B26、目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進(jìn)行辦理。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.區(qū)域性股權(quán)投資市場D.全國性期貨交易所【答案】B27、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高B.投資活動(dòng)所收到的限制和約束少C.基金募集對(duì)象不固定D.采取非公開方式發(fā)售【答案】C28、(2017年)基金管理公司在基金投資運(yùn)作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購某證券，對(duì)于申購到的債券，交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí)，建議研究部對(duì)某個(gè)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究D.公司五只基金同時(shí)買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B29、(2017年)公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B31、我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B32、（）中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。A.2002年12月B.2004年12月C.2012年6月D.2014年6月【答案】B33、基金市場的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（）。A.智商高B.電子化C.涉案金額小D.行為隱蔽【答案】C34、(2016年)離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國（地區(qū)）或第三國【答案】D35、關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C36、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券【答案】A37、道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系C.人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系【答案】C38、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B39、某基金管理公司的研究人員，在進(jìn)行投資分析時(shí)，由于時(shí)間緊迫故未能進(jìn)行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報(bào)告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A.保守秘密B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D.優(yōu)先考慮客戶利益【答案】B40、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A41、（2016年真題）下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B42、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格【答案】D43、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D44、(2017年)下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿46、基金管理人應(yīng)通過（）來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。A.授權(quán)控制B.垂直領(lǐng)導(dǎo)C.逐級(jí)審批D.扁平管理【答案】A47、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B48、（2017年真題）關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】C49、（2017年真題）下列基金持