基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)綜合檢測(cè)整理A卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)綜合檢測(cè)整理A卷附答案

單選題（共50題）1、僅考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以下投資決策適宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A2、合格投資者的投資本金鎖定期為3個(gè)月，自合格投資者累計(jì)匯入投資本金達(dá)到等值（）萬(wàn)美元之日起計(jì)算。A.1000B.2000C.3000D.5000【答案】B3、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的說(shuō)法，不正確的是()。A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常在場(chǎng)外交易，采用非標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行B.—般而言，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常是用實(shí)物進(jìn)行交割，期貨合約絕大多數(shù)通過(guò)對(duì)沖相抵消，通常使用現(xiàn)金結(jié)算，極少實(shí)物交割C.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)D.遠(yuǎn)期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買(mǎi)賣(mài)雙方在未來(lái)應(yīng)盡的義務(wù)，期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來(lái)有義務(wù)【答案】C4、下列選項(xiàng)中，不屬于大宗商品的投資方式的是()。A.購(gòu)買(mǎi)大宗商品實(shí)物B.購(gòu)買(mǎi)資源或者購(gòu)買(mǎi)大宗商品相關(guān)債券C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B5、（）是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】C6、下列指標(biāo)中可以對(duì)基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)作出有效分析的是（）。A.下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差B.基金股票換手率C.貝塔系數(shù)D.股票投資、債券投資和銀行存款等現(xiàn)金類資產(chǎn)分別占基金資產(chǎn)凈值的比例【答案】D7、關(guān)于經(jīng)紀(jì)人和做市商的特點(diǎn),以下表述正確的是（）A.經(jīng)紀(jì)人是指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上的流動(dòng)性提供者，做市商是報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上的流動(dòng)性提供者B.經(jīng)紀(jì)人可以充當(dāng)做市商的角色,但做市商不能充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人的角色C.經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià),做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于做市商的傭金D.經(jīng)紀(jì)人是指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上的買(mǎi)賣(mài)指令執(zhí)行者，做市商是報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)上的流動(dòng)性維持者【答案】D8、（）為發(fā)行人提供在債券到期前的特定時(shí)段以事先約定價(jià)格買(mǎi)回債券的權(quán)力。A.可贖回債券B.可回售債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.結(jié)果化債券【答案】A9、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動(dòng)涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對(duì)方提供有關(guān)從事跨境活動(dòng)的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個(gè)定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可為雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個(gè)（）的功能性渠道。A.相互協(xié)助機(jī)制B.早期預(yù)警機(jī)制C.臨時(shí)性事務(wù)D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制【答案】B10、（）根據(jù)總體投資策略和研究報(bào)告，構(gòu)建投資組合方案，對(duì)方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收益分析。A.投資決策委員會(huì)B.交易部C.投資部D.研究部【答案】C11、下列UCITS三號(hào)指令對(duì)基金管理公司提出的最低資本要求中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.管理公司可在滿足若干條件的情況下將管理公司的義務(wù)委托給第三方B.管理公司的起始資本不能低于15萬(wàn)歐元C.管理資產(chǎn)超過(guò)2.5億歐元時(shí)，管理公司資本應(yīng)增加相當(dāng)于管理資產(chǎn)0.02%的資本D.資本在任何情況下不能低于13周的“固定經(jīng)營(yíng)成本”【答案】B12、人民幣利率互換是指交易雙方同意在約定期限內(nèi)，根據(jù)人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，根據(jù)（）計(jì)算。A.固定利率、貸款利率B.浮動(dòng)利率、固定利率C.存款利率、貸款利率D.存款利率、浮動(dòng)利率【答案】B13、關(guān)于信息比率中的跟蹤誤差的說(shuō)法,不正確的是（）。A.反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)B.是基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差C.信息比率越小的基金其表現(xiàn)要好于信息比率越高的基金D.信息比率越大，說(shuō)明基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益越高【答案】C14、關(guān)于信息比率，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B.信息比率是相對(duì)收益率進(jìn)行C.信息比率反映了跟蹤偏離度D.信息比率是單位跟蹤誤【答案】C15、（）是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。A.可贖回債券B.可回售債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.結(jié)構(gòu)化債券【答案】C16、投資者買(mǎi)入某股票10000股，不需繳納A.經(jīng)手費(fèi)B.印花稅C.證券交易監(jiān)管費(fèi)D.過(guò)戶費(fèi)【答案】B17、下列不屬于技術(shù)分析的假定的是（）A.股票價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)B.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿著趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)D.歷史會(huì)重演【答案】A18、未上市的股票配股和增發(fā)新股，按評(píng)估日的（）估值。A.在證券交易所上市的同一股票的市價(jià)B.單位基金資產(chǎn)凈值C.在證券交易所上市的相似股票的市價(jià)D.基金資產(chǎn)的歷史成本【答案】A19、下列關(guān)于均值—方差模型的描述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.均值一方差模型，奠定了投資組合理論的基礎(chǔ)B.投資者將選擇并持有的是有效的投資組合C.該模型具有兩個(gè)相關(guān)的特征，一是預(yù)期收益率，二是各種可能的收益率圍繞其預(yù)期值的偏離程度D.其前提假設(shè)是投資者是偏好風(fēng)險(xiǎn)的【答案】D20、投資者用于投資的自有資金或證券稱為（）。A.擔(dān)保金B(yǎng).抵押金C.保證金D.擔(dān)保證券【答案】C21、某投資者信用賬戶中有現(xiàn)金40萬(wàn)元保證金，該投資者選定證券A進(jìn)行融券賣(mài)出，證券A的最近成交價(jià)為每股8元，該投資者融券賣(mài)出10萬(wàn)股。第二天，該股票價(jià)格上升到每股10元，不考慮利息和費(fèi)用，該投資者需要追加（）保證金才能維持130%的擔(dān)保比例。A.5萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.不需要追加【答案】C22、（）是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買(mǎi)入或賣(mài)出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金。A.盯市制度B.平倉(cāng)制度C.交割制度D.保證金制度【答案】D23、當(dāng)前市場(chǎng)利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價(jià)值最接近（）A.95B.102C.92D.98【答案】B24、對(duì)沖平倉(cāng)是指在市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)與自己合約品種（）的期貨。A.數(shù)量不等B.方向相同C.方向相反D.前三項(xiàng)都不對(duì)【答案】C25、（）是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，可以在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓的金融工具。A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】C26、關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會(huì)影響其投資需求B.個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過(guò)投資為將來(lái)退休后的生活提供收入C.個(gè)人投資者的家庭狀況可能會(huì)影響其投資需求D.個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)【答案】B27、小李購(gòu)買(mǎi)了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.公司召開(kāi)股東大會(huì)時(shí)，享受表決權(quán)B.公司有盈利時(shí)，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時(shí)，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，享有財(cái)產(chǎn)分配權(quán)【答案】B28、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）收益率的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，如果無(wú)法得出實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，可以使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支B.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他能夠反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法C.若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，則在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分，而不得使用估計(jì)出的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支D.若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費(fèi)用的部分，而不得使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支【答案】A29、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是（）。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】A30、（）是指公司的高級(jí)管理層從金融機(jī)構(gòu)或風(fēng)險(xiǎn)投資得到資金的支持，收購(gòu)公司大部分甚至全部股權(quán)，以達(dá)到控股目的。A.管理層收購(gòu)B.杠桿收購(gòu)C.并購(gòu)?fù)顿YD.風(fēng)險(xiǎn)投資【答案】A31、投資于債券投資組合，獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來(lái)現(xiàn)金需求，這種方法稱為（）。A.水平配比策略B.久期配比策略C.現(xiàn)金配比策略D.價(jià)格免疫策略【答案】C32、目前我國(guó)開(kāi)放式基金的估值頻率為（）A.每個(gè)交易日估值，次日披露份額凈值B.每個(gè)自然日估值，當(dāng)日披露份額凈值C.每個(gè)交易日估值，每周披露一次份額凈值D.每個(gè)自然日估值，次日披露份額凈值【答案】A33、下列不屬于私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略形式的是（）。A.成長(zhǎng)權(quán)益B.并購(gòu)?fù)顿YC.價(jià)值投資D.危機(jī)投資【答案】C34、除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（）。A.（前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）B.（前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）C.（前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例）D.（前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例〕【答案】B35、下列不屬于金融債券的是()。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.地方政府債券D.政策性金融債【答案】C36、×年×月×日，某基金公告利潤(rùn)分配，每10股配0．2元，權(quán)益分配日(除權(quán)除息)某投資者持有該10000份，未進(jìn)行除息時(shí)份額凈值為1．222元，則除權(quán)息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000【答案】A37、某零息債券面值為100元，市場(chǎng)利率為2．5％，到期時(shí)間為3年，則內(nèi)在價(jià)值為（）元。A.91.86B.93.86C.92.86D.94.86【答案】C38、李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買(mǎi)一輛車(chē)，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.150000D.113485【答案】D39、基金份額登記機(jī)構(gòu)計(jì)算基金申贖數(shù)額的基金價(jià)格來(lái)自于()A.基金托管人B.基金管理人C.第三方銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站D.證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站【答案】B40、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括()。A.會(huì)員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A41、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》是由（）發(fā)布。A.國(guó)際金融協(xié)會(huì)B.國(guó)際基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織【答案】D42、關(guān)于傭金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.目前我國(guó)股票和基金的交易傭金實(shí)行最高上限和向下浮動(dòng)制度B.證券公司向客戶收取的傭金不得高于交易金額的3%。，但不設(shè)最低下限C.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場(chǎng)所的不同而有所差異D.A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取【答案】B43、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單特征不包括（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點(diǎn)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是7天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主【答案】D44、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是（）。A.公開(kāi)市場(chǎng)操作B.調(diào)節(jié)稅收C.利率水平的調(diào)節(jié)D.存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)【答案】B45、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D46、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過(guò)500美元D.成交金額的0.05%，不超過(guò)500港元【答案】B47、關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)和局限性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.另類投資采取高杠桿模式運(yùn)作B.另類投資產(chǎn)品與傳統(tǒng)證券相關(guān)性較高C.另類投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險(xiǎn)D.另類投資的經(jīng)理人通常不公開(kāi)所投資的產(chǎn)品信息【答案】B48、在成員國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金投資于國(guó)際組織擔(dān)保的證券，應(yīng)投資于不少于（）個(gè)主體發(fā)行的證券，對(duì)每個(gè)主休發(fā)行證券的投資比例不得超過(guò)（）。A.5；20%B.5；30%