基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題型附答案（考點題）

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題型附答案（考點題）

單選題（共50題）1、衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度的是（）。A.利息倍數(shù)B.流動資產(chǎn)C.應(yīng)收賬款D.總資產(chǎn)【答案】A2、（）是最主要的存托憑證，其流通量最大。A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】A3、某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）A.賣空交易B.買空交易C.現(xiàn)貨交易D.期貨交易【答案】B4、隨著企業(yè)債務(wù)增加而提高的經(jīng)營風(fēng)險和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會増加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負(fù)債比率C.最佳權(quán)益比率D.最佳股本比率【答案】B5、基金在場內(nèi)進(jìn)行投資交易，需要支付的交易結(jié)算費(fèi)用中不包括（）。A.過戶費(fèi)B.證管費(fèi)C.申購贖回費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)【答案】C6、關(guān)于衍生工具的要素，下列說法中，不正確的是（）。A.所有的衍生工具都會規(guī)定一個合約到期日B.衍生工具在交易時，以交易單位的小數(shù)倍進(jìn)行買賣C.衍生工具的結(jié)算可以按合約規(guī)定在到期日或者在到期日之前結(jié)算D.衍生工具的交割價格通常取決于合約標(biāo)的資產(chǎn)的價格和交易雙方的預(yù)期【答案】B7、以下可以成為可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人的是（）A.上市公司控股股東B.市公司持股超過20%的股東C.上市公司D.擬上市公司【答案】C8、某基金總資產(chǎn)為50億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為30億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A.1.00元B.1.67元C.2.33元D.0.60元【答案】A9、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險事件的是（）。A.2001年能源巨頭安然公司突然破產(chǎn)B.1998年亞洲金融危機(jī)C.2008年次貸危機(jī)D.1929年美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)【答案】A10、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型基本假定的說法，錯誤的是()。A.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)D.不同投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判斷【答案】D11、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會高于國債的利息C.經(jīng)營狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險較高的公司則需要支付較低的利息D.一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因為它沒有債權(quán)資本【答案】C12、（）是指在給定的時間區(qū)間內(nèi)和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素發(fā)生變化時，投資組合所面臨的潛在最大損失，是銀行采用內(nèi)部模型計算市場風(fēng)險資本要求的主要依據(jù)。A.β系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.風(fēng)險價值D.跟蹤誤差【答案】C13、債券的遠(yuǎn)期交易從成交日到結(jié)算日的期限由雙方確定，但最長時間不得超過（）A.30天B.180天C.365天D.90天【答案】C14、下列不屬于減少回購協(xié)議信用風(fēng)險的方法的是（）。A.對抵押品進(jìn)行限定B.傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求C.降低抵押率的要求D.提高抵押率的要求【答案】C15、關(guān)于衍生工具的定義和特點，以下表述正確的是()。A.因為操作人員人為錯誤導(dǎo)致的風(fēng)險被稱為結(jié)算風(fēng)險B.在未來買入合約標(biāo)的資產(chǎn)的一方成為空頭C.具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性和低風(fēng)險性等四個顯著特點D.衍生工具是指一種衍生類合約，其價值取決于一種或者多種基礎(chǔ)資產(chǎn)【答案】D16、關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表中的信息，下列選項表述均錯誤的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C17、關(guān)于深圳證券交易所的收盤價，下列說法錯誤的是（）。A.收盤價通過集合競價的方式產(chǎn)生B.收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價或未進(jìn)行收盤集合競價的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前5分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）為收盤價C.收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價或未進(jìn)行收盤集合競價的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）為收盤價D.當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。【答案】B18、近年來我國互換合約市場高速増長，互換合約也成為許多投資組合的重要組成部分。目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國債回購利率C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D19、（）是指私募股權(quán)基金運(yùn)營對象企業(yè)經(jīng)營失敗，項目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的—種形式。A.買殼上市B.IPOC.破產(chǎn)清算D.二次出售【答案】C20、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。A.動力煤B.鋼鐵C.銅D.橡膠【答案】A21、（）僅以出資份額為限對投資項目承擔(dān)有限責(zé)任，并不直接參與管理和經(jīng)營項目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A22、關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是（）。A.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以待客買賣證券，獲取傭金收入B.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易C.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自于證券買賣差價D.做市商是市場流動性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者【答案】D23、假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為（）。A.100.80元B.100.50元C.96.15元D.100.24元【答案】D24、關(guān)于債券的當(dāng)期收益率，以下表述正確的是（）。A.債券的年利息收入與債券的到期收益的比率B.債券的年息收入與債券面值的比率C.債券的年息收入與債券的內(nèi)在價值的比率D.債券的年息收入與當(dāng)前的債券市場價格的比率【答案】D25、以下關(guān)于不同類型基金的描述錯誤的是（）。A.投資目標(biāo)與范圍不同的基金，其投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)都有可能不同B.基金回報率和業(yè)績排名與業(yè)績計算的開始和結(jié)束時間選取無關(guān)，主要取決于所選取的時間段長短，如一月、三月、一年、五年等C.投資收益是由投資風(fēng)險驅(qū)動的，風(fēng)險越大，所要求的報酬率就越高D.同一基金在不同時間段內(nèi)的表現(xiàn)可能有很大的差距，因此業(yè)績評價時需要計算多個時間段的業(yè)績，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】B26、開放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.基金份額分拆D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資【答案】D27、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。()是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A28、下列關(guān)于另類投資的缺點，說法錯誤的是（）。A.信息透明度高B.缺乏監(jiān)管C.流動性較差D.估值難度大【答案】A29、相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括（）。A.稅務(wù)風(fēng)險B.QDII基金的流動性風(fēng)險C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠(yuǎn)期，外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】D30、關(guān)于法人結(jié)算原則，以下表述錯誤的是（）。A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以結(jié)算參與機(jī)構(gòu)為單位辦理證券資金的結(jié)算B.結(jié)算參與機(jī)構(gòu)在中國結(jié)算公司深圳分公司可同時開立綜合結(jié)算備付金賬戶和非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶用于資金交收C.結(jié)算參與人在中國結(jié)算公司上海分公司開立的結(jié)算資金賬戶不包括基金賬戶D.中國結(jié)算公司上海分公司的擔(dān)保交收賬戶分為自營、客戶、信用三類【答案】C31、關(guān)于指數(shù)基金跟蹤誤差，以下說法正確的是（）。A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越高B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越低C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越低D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越高【答案】A32、（）在很大程度上是由證券類型及其流動性決定的。A.買賣價差B.市場沖擊C.對沖費(fèi)用D.機(jī)會成本【答案】A33、為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】B34、下列關(guān)于可贖回債券和可回售債券的論述中，正確的是（）。A.回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高D.可贖回條款不利于債券發(fā)行人【答案】A35、以下不屬于短期政府債券的特點的是（）。A.利息免稅B.流動性強(qiáng)C.違約風(fēng)險小D.收益率較高【答案】D36、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險相對于市場風(fēng)險大小的是()。A.貝塔系數(shù)B.期望值C.權(quán)重D.協(xié)方差【答案】A37、投資者的風(fēng)險容忍度取決于風(fēng)險承受能力和意愿。其中,風(fēng)險承受能力的影響因素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、以下選項中不屬于私募股權(quán)廣泛使用的戰(zhàn)略包括（）。A.風(fēng)險投資B.成長權(quán)益C.并購?fù)顿YD.另類投資【答案】D39、下列關(guān)于國內(nèi)外的私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)類型不包括（）。A.專業(yè)化的私募投資基金，如黑石集團(tuán)等B.大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，如摩根士丹利、JP摩根等C.中方機(jī)構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資D.大型企業(yè)的投資基金部門，為子公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略【答案】D40、如果某債券基金的久期為3年，市場利率由5%下降到4%,則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A.增加12%B.増加3%C.減少3%D.減少12%【答案】B41、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的()。A.50%B.10%C.20%D.30%【答案】C42、已知某債券久期為5.5，市場利率是10％，則修正的麥考利久期為（）。A.3B.5C.6D.8【答案】B43、任何一家外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其人民幣營運(yùn)資金的（）。A.40％B.60％C.80％D.100％【答案】D44、目前，我國的基金會計核算已經(jīng)細(xì)化到（）。A.日B.季C.月D.年【答案】A45、個人投資者投資基金的稅收、含免征的稅收、包括（）。A.個人所得稅B.企業(yè)所得稅C.增值稅D.營業(yè)稅【答案】A46、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價格偏低，那么可以給經(jīng)紀(jì)人發(fā)出（），這樣當(dāng)該公司的股票價格上漲達(dá)到或者高于目標(biāo)價格時，執(zhí)行該指令。A.限價賣出指令B.市價指令C.止損指令D.限價買入指令【答案】A47、關(guān)于期貨市場的價格發(fā)現(xiàn)功能的存在條件，以下表述錯誤的是（）A.期貨和現(xiàn)貨市場之間不存在套利活動B.期貨市場存在大批專業(yè)化信息收集和分析的投資者C.通過期貨交易者對資產(chǎn)組合的調(diào)整，期貨價格能更好的反映未來市場的變化D.研究表明期貨市場的交易者具有更好的信息，并能將信息傳遞給現(xiàn)貨市場的交易者【答案】A48、下列不屬于風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)的是(