用款及還款計劃書

#**公司項目用款及還款計劃總頁數(shù)7一、公司基本信息****生態(tài)農業(yè)科技開發(fā)有限公司（以下簡稱“我公司”），2015年12月在海南省文昌市注冊成立。公司注冊資金8000萬元，注冊地址：*******，法定代表人：***。*****公司是一家以農光一體化的現(xiàn)代農業(yè)企業(yè)，業(yè)務范圍涉及高科技太陽能光伏發(fā)電、高新農業(yè)開發(fā)、農業(yè)觀光旅游、有機農業(yè)種植、農業(yè)科學研究、農業(yè)技術推廣等，公司法人治理機制完善、組織架構完整。項目建設用地占地面積為3100多畝、共分為二期建設、一期用地為1114.3畝，共建設農業(yè)生態(tài)（農光互補）鋼結構玻璃大棚160棟，單個大棚建筑面積為2400平方米。一期建設40MW光伏電站，二期用地2000畝、共建設農業(yè)生態(tài)（農光互補）鋼結構玻璃大棚250個，單個大棚建筑面積為2400平方米，建設60MW光伏電站，本項目主要開發(fā)農產品加工、包裝、物流等全產業(yè)鏈布局，與休閑農業(yè)有機結合,向現(xiàn)代農業(yè)的升級改造，實現(xiàn)現(xiàn)代農業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。二、市場狀況分析1、我國是世界農業(yè)大國，農業(yè)是我國的傳統(tǒng)和基礎產業(yè)。隨著我國農業(yè)的基礎條件、投入程度、科技程度等的不斷改良和進步，農產品產量大幅度增長，使農民各方面生活條件得到了明顯改良。但是，我國在農業(yè)發(fā)展中仍然面臨著許多的問題與挑戰(zhàn)。因此，增進農業(yè)發(fā)展、實現(xiàn)農業(yè)可持續(xù)發(fā)展是我國必須解決的問題之一。實行符合我國國情的生態(tài)農業(yè)是促進我國農業(yè)發(fā)展的必經之路。2、隨著人口生育模式發(fā)生轉型，人口和農村勞動力供給從剩余轉向短缺，農業(yè)和工業(yè)、農村與城市之間爭奪勞動力加劇，農業(yè)投入出現(xiàn)重大階段性變化，農作物用工成本增加、單位用工量減少、機械投入大幅增加。農業(yè)要素投入的變化，使農業(yè)土地生產率增長趨于平緩，農業(yè)勞動生產率顯著提高。中國農業(yè)正在經歷以勞動密集投入為主，提高土地生產率的傳統(tǒng)農業(yè)類型向以機械化投入為主，提高農業(yè)勞動生產率的現(xiàn)代農業(yè)轉型。3、最早的宏觀戰(zhàn)略研究重要集中在對生態(tài)農業(yè)的必要性和重要性、生態(tài)農業(yè)的定義、內涵、理論以及技巧系統(tǒng)問題。在20世紀80年代中期以后，主要圍繞生態(tài)農業(yè)與我國農業(yè)現(xiàn)代化與農業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關系、發(fā)展道路及對策等問題的研究。經過學者的討論研究大部分學者認為:首先，生態(tài)農業(yè)在我國發(fā)展是必定趨勢，發(fā)展生態(tài)農業(yè)對荒野化治理、脫貧致富、食品安全、資源合理利用、土壤質量變更、防止農業(yè)面源污染、應對參加WTO和農業(yè)生態(tài)環(huán)境建設等具有直接作用和重大意義。其次，中國生態(tài)農業(yè)的基本尋求目標是既要保證生產和農業(yè)經濟的持續(xù)發(fā)展，又要掩護和建設好農業(yè)生態(tài)環(huán)境。因此，中國生態(tài)農業(yè)本質上是生態(tài)與經濟高度和諧的生產系統(tǒng)，是綜合農業(yè)，其基礎特點是具有整體性、綜合性、區(qū)域性和可持續(xù)性。再次，生態(tài)農業(yè)評價系統(tǒng)是衡量生態(tài)農業(yè)建設程度的基礎和手段。目前主要從經濟、生態(tài)和社會3個方面構建指標系統(tǒng)，采用綜合評價法，對生態(tài)農業(yè)的效果等進行評價。綜合評價法已經能夠成為大家所認同的一種最廣泛的方法。評價指標系統(tǒng)重要包含生態(tài)效益、經濟效益和可持續(xù)發(fā)展等方面內容。最后，中國農業(yè)與農村經濟發(fā)展將朝著中國特點的現(xiàn)代化、市場化、知識化、生態(tài)化、可持續(xù)化相互融合與和諧的方向發(fā)展。4、能源被稱為工業(yè)的血液，在國民經濟的發(fā)展中處于十分重要的地位，是一個國家或地區(qū)國民經濟持續(xù)發(fā)展和社會進步的重要保障。隨著社會經濟的發(fā)展，能源問題越來越成為人們普遍關注的話題。常規(guī)能源正在一天天的減少，全球有20億人得不到正常的能源供應，為此，全世界都把目光投向了可再生能源，希望可再生能源能夠改變人類的能源結構，維持地球的可持續(xù)發(fā)展，太陽能是最佳能源之一。5、光伏是將太陽光輻射能直接轉換為電能的新型發(fā)電系統(tǒng)，光伏大棚棚頂由太陽能光伏組件和薄膜組成。太陽能電池組件將太陽能轉化為電能，產生的直流電會儲存到匯流箱中，再通過電纜傳輸?shù)讲⒕W逆變器，轉換成交流電升壓之后，并入國家電網成為生活用電。三、項目用款情況圍繞公司大健康產業(yè)的發(fā)展目標，本項目分二期建設、一期占地1114.3畝，共建設鋼結構玻璃大棚160棟，單個大棚建筑面積為2400平方米，建設40MW光伏電站，一期項目投入資金約8.0億元（含2045年內的土地租金等其費用），計劃于2020年6月底建成投產。二期用地2050畝、共建設鋼結構玻璃大棚250棟，單個大棚建筑面積為2400平方米，建設60MW光伏電站，二期項目投入資金約14.0億元（含農光大棚、農副產品加工廠、物流區(qū)、保鮮庫（冷凍房）、科研培訓服務中心、現(xiàn)代農業(yè)展示區(qū)、農業(yè)休閑養(yǎng)生區(qū)、設施農業(yè)生產區(qū)及循環(huán)農業(yè)示范區(qū)的建設費用，也包含流動資金等費用，二期項目計劃于2019年12月之前開工建設至2020年12月底建成投產。四、融資計劃和擔保方式1、融資目標我公司擬以****生態(tài)農業(yè)科技開發(fā)有限公司融資主體，計劃融資總額為人民幣15至20億元（含流動資金），期限五年。2、擔保方式***公司本次融資借款擔保方式為：通過我公司授信銀行開具《還本付息借款保函》進行公對公兜底的模式向貴方申請貳拾億元人民幣的融資借款，同時由我公司法人代表及實際控制人承擔無限連帶責任擔保。五、還款計劃本公司項目的建設期最長至2020年12月底之前全面竣工，項目建成后，預計投產第一年達到計劃銷售量的90%，第二年達產100%，第三年后達產100%，項目投產三年內合計實現(xiàn)銷售收入6.2413億元，利潤4.1748億元，項目建成投產投保后、一年內一次性拿到國家的農業(yè)玻璃大棚補貼、每畝不少于15萬*1478畝=2.217億，項目投產后每年可享受國家及當?shù)卣霓r業(yè)種植補貼，項目投產后中國農業(yè)開發(fā)銀行按本公司的建設規(guī)?？少J10幾億的貼息貸款，項目投產三年內可保障全額覆蓋融資金額的本金及利息。我公司將在約定的融資期限到期時內歸還全部本金及利息。****公司上述項目建成投產后，無論項目運營產生的銷售收益，或者建設周期及運營周期內由我公司擔保銀行及其他合作金融機構對公司現(xiàn)有的項目進行表外表內授信轉換等多種方式，都可完全覆蓋我公司向貴方申請的融資借款金額及全部的的融資利息、費用。****生態(tài)農業(yè)科技開發(fā)有限公司

附表：1、****生態(tài)農業(yè)科技開發(fā)有限公司項目營業(yè)目標（2019-2021）2、年產100MW光伏電站及410個鋼結構玻璃農光大棚和農副產品加工廠、物流區(qū)、保鮮庫（冷凍房）、科研培訓服務中心、現(xiàn)代農業(yè)展示區(qū)、農業(yè)休閑養(yǎng)生區(qū)的總投資3、綜合科技辦公大樓和生活區(qū)及基礎設施的總投資、****公司項目經營目標（2019-2021）表一、光伏電站經營目標2020年（40MW）2021年（60MW）2022年至2043年（100MW）銷售計劃7044.41761017610建設成本780.8萬元/MW31232.0046848.00420萬（每年的保修費用）售價（平價上網）0.50元/kw3522.2萬元3522.2+5283.30毛利0.50元/kw3522.2萬元8805.50稅費0.03元/kw211.33526.33凈利650/kw3310.878279.17表二、玻璃大棚內的種植經營目標（無公害有機蔬菜食品）2020年2021年2022年至2043年建設成本大棚面積（萬平方）48（720畝）（兩季種植）98.4（1477畝）（兩季種植）（1477畝）（兩季種植）年產720萬斤720+984=1704萬斤1704萬斤售價4.00元/熄2880.00萬元6816.00萬元毛利4.00元/熄2880.00萬元6816.00萬元成本（綜合費用）1.20元/kg864.00萬元2044.8萬元凈利2.802016萬元4771.20萬元表三、農副產品深加工廠、物流區(qū)、保鮮庫、農業(yè)休閑養(yǎng)生區(qū)的總投資經營目標（按以上種植總量的綜合計算）2020年2021年2022年至2043年大棚面積（萬平方）48.00（720畝）（兩季種植）98.4.00（1477畝）（兩季種植）98.401744畝）（兩季種植）年產（深加工）720萬斤720+984=1704萬斤1704萬斤售價（深加工）6.00元/k4320.00萬元10224.00萬元毛利（深加工）6.00元/k4320.00萬元10224.00萬元成本（綜合費用）3.50元/k2520.00萬元5964.00萬元凈利2.501800.00萬元4260.00萬元

表四、光伏電站建設成本估算序號項目名稱地面電站項目成本估算備注總造價（萬元）單價（元/w）1、設備費5.692、組件4.053、支架0.452、逆變器0.323、變壓器0.24、匯流箱0.065、電纜0.336、升壓站、接入系統(tǒng)設備、其他電氣設備0.287、安裝費0.38、土建費0.629、開發(fā)費0.2710、前期開發(fā)費0.2211、土地攤銷費0.0512、其他費用0.30813、工程建設管理費0.16714、勘察設計費0.04315、調試費0.0116、監(jiān)理費0.0217、驗收費0.03318、生產準備費0.03519、送出線路工程0.4720、外線工程設備（含間隔）0.1521、外線工程建安（含間隔）0.28822、外線工程清賠0.03223、預備費0.0824、工程靜態(tài)投資7.73825、建設期貸款利息0.0726、工程總投資7.808電站規(guī)模建設成本（兀/w）投資總額一期4000000萬W7.80831232.00萬元二期6000000萬W7.80846848.00萬元

估算價值（萬元）表五、一、二期（農光互補）項目總投資估算價值（萬元）序號工程和費用名稱建筑工程設備及材料建設費用其它費用建筑工程設備及材料建設費用其它費用合計具購置費安裝費用鋼結構玻璃大棚工程、冷藏庫等建設費用鋼結構大棚1場地平整1998000平方3.00599.401.1基礎建設984000平方60.005900.401.1.1鋼結構大棚安裝984000平方360.0060.0035424.001.1.2棚區(qū)內道路156000平方130.0050.002808.001.1.3棚區(qū)內給排水312000米75.0060.004212.001.1.4基地圍墻42000平方110.0045.00651.001.2基地綜合辦公大樓4800平方米1300.00624.001.2.1員工宿舍8500平方米1200.001020.001.2.2深加工廠12000平方米1500.001800.001.2.3冷凍庫及成品庫20000.004500.009000.001.2