用款及還款計劃書

#**公司項(xiàng)目用款及還款計劃總頁數(shù)7一、公司基本信息****生態(tài)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司（以下簡稱“我公司”），2015年12月在海南省文昌市注冊成立。公司注冊資金8000萬元，注冊地址：*******，法定代表人：***。*****公司是一家以農(nóng)光一體化的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)，業(yè)務(wù)范圍涉及高科技太陽能光伏發(fā)電、高新農(nóng)業(yè)開發(fā)、農(nóng)業(yè)觀光旅游、有機(jī)農(nóng)業(yè)種植、農(nóng)業(yè)科學(xué)研究、農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣等，公司法人治理機(jī)制完善、組織架構(gòu)完整。項(xiàng)目建設(shè)用地占地面積為3100多畝、共分為二期建設(shè)、一期用地為1114.3畝，共建設(shè)農(nóng)業(yè)生態(tài)（農(nóng)光互補(bǔ)）鋼結(jié)構(gòu)玻璃大棚160棟，單個大棚建筑面積為2400平方米。一期建設(shè)40MW光伏電站，二期用地2000畝、共建設(shè)農(nóng)業(yè)生態(tài)（農(nóng)光互補(bǔ)）鋼結(jié)構(gòu)玻璃大棚250個，單個大棚建筑面積為2400平方米，建設(shè)60MW光伏電站，本項(xiàng)目主要開發(fā)農(nóng)產(chǎn)品加工、包裝、物流等全產(chǎn)業(yè)鏈布局，與休閑農(nóng)業(yè)有機(jī)結(jié)合,向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的升級改造，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。二、市場狀況分析1、我國是世界農(nóng)業(yè)大國，農(nóng)業(yè)是我國的傳統(tǒng)和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)。隨著我國農(nóng)業(yè)的基礎(chǔ)條件、投入程度、科技程度等的不斷改良和進(jìn)步，農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量大幅度增長，使農(nóng)民各方面生活條件得到了明顯改良。但是，我國在農(nóng)業(yè)發(fā)展中仍然面臨著許多的問題與挑戰(zhàn)。因此，增進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)可持續(xù)發(fā)展是我國必須解決的問題之一。實(shí)行符合我國國情的生態(tài)農(nóng)業(yè)是促進(jìn)我國農(nóng)業(yè)發(fā)展的必經(jīng)之路。2、隨著人口生育模式發(fā)生轉(zhuǎn)型，人口和農(nóng)村勞動力供給從剩余轉(zhuǎn)向短缺，農(nóng)業(yè)和工業(yè)、農(nóng)村與城市之間爭奪勞動力加劇，農(nóng)業(yè)投入出現(xiàn)重大階段性變化，農(nóng)作物用工成本增加、單位用工量減少、機(jī)械投入大幅增加。農(nóng)業(yè)要素投入的變化，使農(nóng)業(yè)土地生產(chǎn)率增長趨于平緩，農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率顯著提高。中國農(nóng)業(yè)正在經(jīng)歷以勞動密集投入為主，提高土地生產(chǎn)率的傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)類型向以機(jī)械化投入為主，提高農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型。3、最早的宏觀戰(zhàn)略研究重要集中在對生態(tài)農(nóng)業(yè)的必要性和重要性、生態(tài)農(nóng)業(yè)的定義、內(nèi)涵、理論以及技巧系統(tǒng)問題。在20世紀(jì)80年代中期以后，主要圍繞生態(tài)農(nóng)業(yè)與我國農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化與農(nóng)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系、發(fā)展道路及對策等問題的研究。經(jīng)過學(xué)者的討論研究大部分學(xué)者認(rèn)為:首先，生態(tài)農(nóng)業(yè)在我國發(fā)展是必定趨勢，發(fā)展生態(tài)農(nóng)業(yè)對荒野化治理、脫貧致富、食品安全、資源合理利用、土壤質(zhì)量變更、防止農(nóng)業(yè)面源污染、應(yīng)對參加WTO和農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境建設(shè)等具有直接作用和重大意義。其次，中國生態(tài)農(nóng)業(yè)的基本尋求目標(biāo)是既要保證生產(chǎn)和農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，又要掩護(hù)和建設(shè)好農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境。因此，中國生態(tài)農(nóng)業(yè)本質(zhì)上是生態(tài)與經(jīng)濟(jì)高度和諧的生產(chǎn)系統(tǒng)，是綜合農(nóng)業(yè)，其基礎(chǔ)特點(diǎn)是具有整體性、綜合性、區(qū)域性和可持續(xù)性。再次，生態(tài)農(nóng)業(yè)評價系統(tǒng)是衡量生態(tài)農(nóng)業(yè)建設(shè)程度的基礎(chǔ)和手段。目前主要從經(jīng)濟(jì)、生態(tài)和社會3個方面構(gòu)建指標(biāo)系統(tǒng)，采用綜合評價法，對生態(tài)農(nóng)業(yè)的效果等進(jìn)行評價。綜合評價法已經(jīng)能夠成為大家所認(rèn)同的一種最廣泛的方法。評價指標(biāo)系統(tǒng)重要包含生態(tài)效益、經(jīng)濟(jì)效益和可持續(xù)發(fā)展等方面內(nèi)容。最后，中國農(nóng)業(yè)與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展將朝著中國特點(diǎn)的現(xiàn)代化、市場化、知識化、生態(tài)化、可持續(xù)化相互融合與和諧的方向發(fā)展。4、能源被稱為工業(yè)的血液，在國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中處于十分重要的地位，是一個國家或地區(qū)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展和社會進(jìn)步的重要保障。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能源問題越來越成為人們普遍關(guān)注的話題。常規(guī)能源正在一天天的減少，全球有20億人得不到正常的能源供應(yīng)，為此，全世界都把目光投向了可再生能源，希望可再生能源能夠改變?nèi)祟惖哪茉唇Y(jié)構(gòu)，維持地球的可持續(xù)發(fā)展，太陽能是最佳能源之一。5、光伏是將太陽光輻射能直接轉(zhuǎn)換為電能的新型發(fā)電系統(tǒng)，光伏大棚棚頂由太陽能光伏組件和薄膜組成。太陽能電池組件將太陽能轉(zhuǎn)化為電能，產(chǎn)生的直流電會儲存到匯流箱中，再通過電纜傳輸?shù)讲⒕W(wǎng)逆變器，轉(zhuǎn)換成交流電升壓之后，并入國家電網(wǎng)成為生活用電。三、項(xiàng)目用款情況圍繞公司大健康產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)，本項(xiàng)目分二期建設(shè)、一期占地1114.3畝，共建設(shè)鋼結(jié)構(gòu)玻璃大棚160棟，單個大棚建筑面積為2400平方米，建設(shè)40MW光伏電站，一期項(xiàng)目投入資金約8.0億元（含2045年內(nèi)的土地租金等其費(fèi)用），計劃于2020年6月底建成投產(chǎn)。二期用地2050畝、共建設(shè)鋼結(jié)構(gòu)玻璃大棚250棟，單個大棚建筑面積為2400平方米，建設(shè)60MW光伏電站，二期項(xiàng)目投入資金約14.0億元（含農(nóng)光大棚、農(nóng)副產(chǎn)品加工廠、物流區(qū)、保鮮庫（冷凍房）、科研培訓(xùn)服務(wù)中心、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)展示區(qū)、農(nóng)業(yè)休閑養(yǎng)生區(qū)、設(shè)施農(nóng)業(yè)生產(chǎn)區(qū)及循環(huán)農(nóng)業(yè)示范區(qū)的建設(shè)費(fèi)用，也包含流動資金等費(fèi)用，二期項(xiàng)目計劃于2019年12月之前開工建設(shè)至2020年12月底建成投產(chǎn)。四、融資計劃和擔(dān)保方式1、融資目標(biāo)我公司擬以****生態(tài)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司融資主體，計劃融資總額為人民幣15至20億元（含流動資金），期限五年。2、擔(dān)保方式***公司本次融資借款擔(dān)保方式為：通過我公司授信銀行開具《還本付息借款保函》進(jìn)行公對公兜底的模式向貴方申請貳拾億元人民幣的融資借款，同時由我公司法人代表及實(shí)際控制人承擔(dān)無限連帶責(zé)任擔(dān)保。五、還款計劃本公司項(xiàng)目的建設(shè)期最長至2020年12月底之前全面竣工，項(xiàng)目建成后，預(yù)計投產(chǎn)第一年達(dá)到計劃銷售量的90%，第二年達(dá)產(chǎn)100%，第三年后達(dá)產(chǎn)100%，項(xiàng)目投產(chǎn)三年內(nèi)合計實(shí)現(xiàn)銷售收入6.2413億元，利潤4.1748億元，項(xiàng)目建成投產(chǎn)投保后、一年內(nèi)一次性拿到國家的農(nóng)業(yè)玻璃大棚補(bǔ)貼、每畝不少于15萬*1478畝=2.217億，項(xiàng)目投產(chǎn)后每年可享受國家及當(dāng)?shù)卣霓r(nóng)業(yè)種植補(bǔ)貼，項(xiàng)目投產(chǎn)后中國農(nóng)業(yè)開發(fā)銀行按本公司的建設(shè)規(guī)?？少J10幾億的貼息貸款，項(xiàng)目投產(chǎn)三年內(nèi)可保障全額覆蓋融資金額的本金及利息。我公司將在約定的融資期限到期時內(nèi)歸還全部本金及利息。****公司上述項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，無論項(xiàng)目運(yùn)營產(chǎn)生的銷售收益，或者建設(shè)周期及運(yùn)營周期內(nèi)由我公司擔(dān)保銀行及其他合作金融機(jī)構(gòu)對公司現(xiàn)有的項(xiàng)目進(jìn)行表外表內(nèi)授信轉(zhuǎn)換等多種方式，都可完全覆蓋我公司向貴方申請的融資借款金額及全部的的融資利息、費(fèi)用。****生態(tài)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司

附表：1、****生態(tài)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司項(xiàng)目營業(yè)目標(biāo)（2019-2021）2、年產(chǎn)100MW光伏電站及410個鋼結(jié)構(gòu)玻璃農(nóng)光大棚和農(nóng)副產(chǎn)品加工廠、物流區(qū)、保鮮庫（冷凍房）、科研培訓(xùn)服務(wù)中心、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)展示區(qū)、農(nóng)業(yè)休閑養(yǎng)生區(qū)的總投資3、綜合科技辦公大樓和生活區(qū)及基礎(chǔ)設(shè)施的總投資、****公司項(xiàng)目經(jīng)營目標(biāo)（2019-2021）表一、光伏電站經(jīng)營目標(biāo)2020年（40MW）2021年（60MW）2022年至2043年（100MW）銷售計劃7044.41761017610建設(shè)成本780.8萬元/MW31232.0046848.00420萬（每年的保修費(fèi)用）售價（平價上網(wǎng)）0.50元/kw3522.2萬元3522.2+5283.30毛利0.50元/kw3522.2萬元8805.50稅費(fèi)0.03元/kw211.33526.33凈利650/kw3310.878279.17表二、玻璃大棚內(nèi)的種植經(jīng)營目標(biāo)（無公害有機(jī)蔬菜食品）2020年2021年2022年至2043年建設(shè)成本大棚面積（萬平方）48（720畝）（兩季種植）98.4（1477畝）（兩季種植）（1477畝）（兩季種植）年產(chǎn)720萬斤720+984=1704萬斤1704萬斤售價4.00元/熄2880.00萬元6816.00萬元毛利4.00元/熄2880.00萬元6816.00萬元成本（綜合費(fèi)用）1.20元/kg864.00萬元2044.8萬元凈利2.802016萬元4771.20萬元表三、農(nóng)副產(chǎn)品深加工廠、物流區(qū)、保鮮庫、農(nóng)業(yè)休閑養(yǎng)生區(qū)的總投資經(jīng)營目標(biāo)（按以上種植總量的綜合計算）2020年2021年2022年至2043年大棚面積（萬平方）48.00（720畝）（兩季種植）98.4.00（1477畝）（兩季種植）98.401744畝）（兩季種植）年產(chǎn)（深加工）720萬斤720+984=1704萬斤1704萬斤售價（深加工）6.00元/k4320.00萬元10224.00萬元毛利（深加工）6.00元/k4320.00萬元10224.00萬元成本（綜合費(fèi)用）3.50元/k2520.00萬元5964.00萬元凈利2.501800.00萬元4260.00萬元

表四、光伏電站建設(shè)成本估算序號項(xiàng)目名稱地面電站項(xiàng)目成本估算備注總造價（萬元）單價（元/w）1、設(shè)備費(fèi)5.692、組件4.053、支架0.452、逆變器0.323、變壓器0.24、匯流箱0.065、電纜0.336、升壓站、接入系統(tǒng)設(shè)備、其他電氣設(shè)備0.287、安裝費(fèi)0.38、土建費(fèi)0.629、開發(fā)費(fèi)0.2710、前期開發(fā)費(fèi)0.2211、土地攤銷費(fèi)0.0512、其他費(fèi)用0.30813、工程建設(shè)管理費(fèi)0.16714、勘察設(shè)計費(fèi)0.04315、調(diào)試費(fèi)0.0116、監(jiān)理費(fèi)0.0217、驗(yàn)收費(fèi)0.03318、生產(chǎn)準(zhǔn)備費(fèi)0.03519、送出線路工程0.4720、外線工程設(shè)備（含間隔）0.1521、外線工程建安（含間隔）0.28822、外線工程清賠0.03223、預(yù)備費(fèi)0.0824、工程靜態(tài)投資7.73825、建設(shè)期貸款利息0.0726、工程總投資7.808電站規(guī)模建設(shè)成本（兀/w）投資總額一期4000000萬W7.80831232.00萬元二期6000000萬W7.80846848.00萬元

估算價值（萬元）表五、一、二期（農(nóng)光互補(bǔ)）項(xiàng)目總投資估算價值（萬元）序號工程和費(fèi)用名稱建筑工程設(shè)備及材料建設(shè)費(fèi)用其它費(fèi)用建筑工程設(shè)備及材料建設(shè)費(fèi)用其它費(fèi)用合計具購置費(fèi)安裝費(fèi)用鋼結(jié)構(gòu)玻璃大棚工程、冷藏庫等建設(shè)費(fèi)用鋼結(jié)構(gòu)大棚1場地平整1998000平方3.00599.401.1基礎(chǔ)建設(shè)984000平方60.005900.401.1.1鋼結(jié)構(gòu)大棚安裝984000平方360.0060.0035424.001.1.2棚區(qū)內(nèi)道路156000平方130.0050.002808.001.1.3棚區(qū)內(nèi)給排水312000米75.0060.004212.001.1.4基地圍墻42000平方110.0045.00651.001.2基地綜合辦公大樓4800平方米1300.00624.001.2.1員工宿舍8500平方米1200.001020.001.2.2深加工廠12000平方米1500.001800.001.2.3冷凍庫及成品庫20000.004500.009000.001.2