長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川分公司2021年二季度反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試附有答案附有答案

長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川分公司2021年二季度反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.一、單項(xiàng)選擇題，共15小題，每小題4分，答對(duì)得4分，答錯(cuò)不扣分，共60分。在每小題給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有且只有一項(xiàng)是符合題目要求的。

對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（）[單選題]*A．只提交大額交易B.大額交易或可疑交易報(bào)告C.只提交可疑交易報(bào)告D.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)2.（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[單選題]*A．中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C．公安機(jī)關(guān)D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員3.“3號(hào)令”新增適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)包括：（）[單選題]*A.消費(fèi)金融公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、貸款公司、基金管理公司B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、消費(fèi)金融公司C.消費(fèi)金融公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、貸款公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)D.貸款公司、消費(fèi)金融公司、信托公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司4.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016年〕第3號(hào)）于（）起施行。[單選題]*A.2017年1月1日B.2017年7月1日(正確答案)C.2016年12月31日D.2017年10月1日5.反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告制度中不包括：（）[單選題]*A.大額交易報(bào)告制度B.可疑交易報(bào)告制度C.可疑線索移送制度(正確答案)D.交易報(bào)告免責(zé)條款6.以下說(shuō)法中正確的是：（）[單選題]*A.中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告(正確答案)B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢(qián)交易報(bào)告的部門(mén)C.中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X(qián)交易報(bào)告7.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）[單選題]*A.采集與分析B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告(正確答案)8.下列說(shuō)法正確的是：（）[單選題]*A.客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B.客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C.客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定D.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程(正確答案)9.反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:（）[單選題]*A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C.金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D.金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任10.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號(hào))規(guī)定，以下表述正確的是：（）[單選題]*A.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰高原則”，合并提交大額交易報(bào)告。B.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。C.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的重要業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。D.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部證明能夠通過(guò)人工等主要手段開(kāi)展大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析工作的，經(jīng)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)同意后，義務(wù)機(jī)構(gòu)總部可暫不建立大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。(正確答案)11.根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)法律法規(guī)，以下表述錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。B.涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由中國(guó)人民銀行依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。(正確答案)C.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。D.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)可疑毒品犯罪資金的監(jiān)測(cè)。12.根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，以下表述正確的是（）[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；B.金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；C.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以下表述正確的是：（）[單選題]*A．金融機(jī)構(gòu)的交易記錄應(yīng)自交易記賬次年計(jì)起至少保存5年B．金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C．金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。(正確答案)D．對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。14.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)控名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，涉及資金交易的應(yīng)當(dāng)在（）開(kāi)展監(jiān)測(cè)，不涉及資金交易的應(yīng)當(dāng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)后盡快開(kāi)展監(jiān)測(cè)。[單選題]*A．資金交易完成前(正確答案)B．資金交易完成時(shí)C．資金交易完成24小時(shí)內(nèi)D．資金交易完成48小時(shí)內(nèi)15.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑（）。[單選題]*A．經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的可以不報(bào)告；B．經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告；C．經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告；D．經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)提交新的可疑交易報(bào)告。(正確答案)16.二、多項(xiàng)選擇題，共10小題，每小題2分，全部答對(duì)得2分，部分答對(duì)不得分，答錯(cuò)不扣分，共20分。在每小題給出的選項(xiàng)中，存在2項(xiàng)或2項(xiàng)是以上符合題目要求的。

客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（）*A．真實(shí)性(正確答案)B．有效性(正確答案)C．完整性(正確答案)D．持續(xù)性(正確答案)17.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（）*A．了解客戶本人的真實(shí)身份(正確答案)B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)C．了解客戶的資金來(lái)源和用途(正確答案)D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)18.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些（）*A．全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度(正確答案)B．對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C．提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D．為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)(正確答案)19.自然人客戶的“身份基本信息”包括（）。*A．客戶的姓名(正確答案)B．客戶的戶籍地C．客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)D．客戶的婚姻狀況E．客戶的性別(正確答案)20.確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)（）、（）或（）的分析過(guò)程。[單選題]*A．客戶身份特征(正確答案)B．交易特征C．行為特征D．共同特征21.對(duì)禁止類(lèi)客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些?（）*A．原則上不得為禁止類(lèi)客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶B．無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶嫌疑的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D．對(duì)于老客戶，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)(正確答案)22.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型？（）*A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為(正確答案)B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為(正確答案)D．無(wú)特定目的的融資行為23.從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般包括以下哪些層次（）*A．立法機(jī)關(guān)制定的專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)法律(正確答案)B．由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)(正確答案)C．由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法D．金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)(正確答案)規(guī)章或政策指引24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“保存記錄”原則是指：（）*A．保存賬戶資料，自開(kāi)戶之日起至少5年B．保存賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少5年(正確答案)C．保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年(正確答案)D．保存交易記錄，自立卷之日起至少5年25.可疑交易的特征包括（）*A．在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常(正確答案)B．交易與客戶身份不符(正確答案)C．交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符(正確答案)D．交易超過(guò)規(guī)定金額26.三、判斷題，共10小題，每小題2分，答對(duì)得2分，答錯(cuò)不扣分，共20分。請(qǐng)對(duì)你認(rèn)為正確的在括號(hào)內(nèi)打“√”，錯(cuò)誤的打“×”。

金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)28.法人金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)負(fù)有制定并起草洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的職責(zé)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)29.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由固有風(fēng)險(xiǎn)和控制措施有效性評(píng)估兩部分組成[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定的，中國(guó)人民銀行可以吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)31.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，無(wú)論交易是否涉及資金交易，都應(yīng)當(dāng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)后盡快開(kāi)展監(jiān)測(cè)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)32.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33.客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，