保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢考試題及答案

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章總則第一條為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第二條中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責(zé)。第三條本辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。第二章保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)第四條中國保監(jiān)會(huì)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）參與制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。第五條中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢職責(zé)。第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)第六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。第七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法；（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；（三）設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求；（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第八條設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報(bào)告；（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請(qǐng)和開業(yè)申請(qǐng)中分階段提交上述各項(xiàng)材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開業(yè)申請(qǐng)時(shí)提交完畢。開業(yè)驗(yàn)收階段，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。第九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十條設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報(bào)告；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十一條發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：（一）增加注冊(cè)資本；（二）股權(quán)變更，但通過證券交易所購買上市機(jī)構(gòu)股票不足注冊(cè)資本5%的除外；（三）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。第二十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來源不合法資金投資入股。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)。第三十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查，對(duì)依法開展反洗錢的相關(guān)信息予以保密。第四章監(jiān)督管理第三十一條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進(jìn)行反洗錢審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。第三十二條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。第三十三條反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查可以開展專項(xiàng)檢查或者與其他檢查項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。第三十四條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報(bào)告或者專項(xiàng)反洗錢資料。第三十五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以將其列為反洗錢重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象：（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。第三十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。第三十七條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標(biāo)的評(píng)分。第三十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達(dá)到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究案件責(zé)任人的責(zé)任。第五章附則第三十九條中國保監(jiān)會(huì)依法指導(dǎo)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓(xùn)宣傳。第四十條保險(xiǎn)公司與非金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的反洗錢合作可以參照本辦法。第四十一條本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第四十二條本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)反洗錢考試題及答案一、單選題1、中國人民銀行設(shè)立(B)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)2、《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D2007年1月1日3、(B)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A、金融機(jī)構(gòu)B、海關(guān)C、邊防部隊(duì)D、公安部門4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。A、5B、10C、15D、205、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易(C)萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、10B、15C、20D、256、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其(B)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級(jí)B、省一級(jí)C、地市一級(jí)D、以上都對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(B)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、該客戶自身D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方8、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于(B)人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A、1B、2C、3D、49、《反洗錢法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(A)。A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、3天D、1周10、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心。A、3B、5C、7D、1011、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心。A、3B、5C、7D、1012、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)(B)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A、法律B、國務(wù)院C、行政法規(guī)D、規(guī)章13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D、2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長期”是指(C)A、6個(gè)月以上B、9個(gè)月以上C、1年以上D、2年以上16、(B)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)17、中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自(C)起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18、中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自(D)起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日19、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。A、補(bǔ)正通知B、整改通知C、檢查通知D、處罰通知20、《中華人民共和國反洗錢法》自(C)起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日21、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于(A)人。A、2B、3C、4D、522、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示(B)和檢查通知書。A、工作證B、執(zhí)法證C、身份證D、以上都可以23、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、(C)。A、紀(jì)律處分建議B、行政處罰意見C、改進(jìn)意見與措施D、以上都是24、下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體(A)。A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)25、現(xiàn)時(shí)(B)是我國的反洗錢行政主管部門。A、反洗錢局B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、公安部26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的(A)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組27、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或(D)。A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶28、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人29、金融機(jī)構(gòu)在(C)的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、兼并B、接管C、破產(chǎn)和解散D、變更30、以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容(B)。A、客戶名稱或姓名B、對(duì)公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型D、代辦人姓名31、《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是(D)。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃權(quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)32、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予(B)。A、行政處罰B、行政處分C、刑事處罰D、行政拘留33、金融機(jī)構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)34、金融機(jī)構(gòu)有以下(B)行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰。A、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作35、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處(B)罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下36、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處(C)罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下37、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)A、合并提交報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告D、只提交大額交易報(bào)告38、下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。(B)A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶39、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是(C)。A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑40、下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是(D)。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告41、下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是(C)。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告42、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，(B)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、以上都是43、調(diào)查封存清單一式二份，由(C)簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員B、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員C、調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員D、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)44、下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。(D)A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易45、下列哪家公司的交易只屬于大額交易(B)。A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準(zhǔn)的300萬美元投資金額，該款項(xiàng)是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符46、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易(A)。A、甲公司與在開曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。B、乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。D、以上都是47、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)。A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換48、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及(B)。A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤分配表D、資產(chǎn)負(fù)債表49、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(A)。A、中國人民銀行B、中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、反洗錢局D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心50、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其(B)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、省一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)C、區(qū)一級(jí)支行以上機(jī)構(gòu)D、縣(市)支行以上機(jī)構(gòu)51、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、(D)談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。A、一般員工B、反洗錢工作人員C、中層管理人員D、高級(jí)管理人員52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報(bào)備。A、公安部B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國人民銀行D、國務(wù)院53、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行54、下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來報(bào)告(A)。A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金B(yǎng)、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易55、下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險(xiǎn)公司來報(bào)告(D)。A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保56、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于(C)。A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.部門文件57、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存(D)。A.20年B.10年C.15年D.5年58、金融行動(dòng)特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有(A)。A.9項(xiàng)B.10項(xiàng)C.7項(xiàng)D.8項(xiàng)59、金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在(A)。A.巴黎B.紐約C.倫敦D.悉尼60、美國的金融情報(bào)中心設(shè)在(C)。A.司法部B.國務(wù)院C.財(cái)政部D.美聯(lián)儲(chǔ)61、隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有(A)。A.跨國性B.整體性C.聯(lián)合性D.本國性63、2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。A.巴勒斯坦B.北美地區(qū)C.巴哈馬群島D.斐濟(jì)64、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。A.會(huì)議記錄B.出差記錄C.交易記錄D.談話記錄65、目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。A.越來越猖獗B.越來越專業(yè)化C.越來越公開D.越來越公益化66、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有(A)。A.了解你的客戶B.可疑交易報(bào)告原則C.記錄保存D.反洗錢宣傳培訓(xùn)67、(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作68、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別(C)。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易69、專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：(D)。A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組70、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》要求對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行生效日制度，即賬戶正式開立之日起(B)個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、1071、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過(B)年。A、1B、2C、3D、572、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，驗(yàn)資注冊(cè)的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間(D)。A、不收不付B、只付不收C、可收可付D、只收不付73、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理(B)。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬74、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告。A、發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行D、總行75、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其(B)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶76、為了保證個(gè)人存款賬戶的(B)，維護(hù)存款人的合法權(quán)益，2000年3月20日中華人民共和國國務(wù)院令第285號(hào)發(fā)布《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，并從當(dāng)年4月1日起實(shí)施。A、安全性B、真實(shí)性C、嚴(yán)密性D、隱秘性77、下列身份證件不屬于實(shí)名證件范疇的是(B)。A、臨時(shí)居民身份證B、港澳居民身份證C、臺(tái)灣居民的旅行證件D、武警身份證78、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或(D)，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶79、在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款(B)。A、必須支付現(xiàn)金B(yǎng)、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金C、必須轉(zhuǎn)賬D、不得支付現(xiàn)金80、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自(D)起施行。A、2000年1月1日B、2000年2月1日C、2000年3月1日D、2000年4月1日81、在《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》實(shí)施后，在原賬戶辦理(A)個(gè)人存款時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定使用實(shí)名。A、第一筆B、第二筆C、第三筆D、第四筆82、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票(B)。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。83、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示(C)的有效身份證件。A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人或代理人84、開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的(A)票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票D、銀行匯票、商業(yè)匯票85、開戶單位支付給個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬的款項(xiàng)中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過(C)元。A、500B、5000C、1000D、1000086、一次性提取現(xiàn)金(B)萬元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預(yù)約。A、10B、20C、30D、5087、能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。A、臨時(shí)身份證;B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;D、法定身份證件的復(fù)印件88、開戶單位購置國家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品(D)。A、可以使用現(xiàn)金B(yǎng)、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬C、可以轉(zhuǎn)賬D、不得使用現(xiàn)金89、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(D)管理。A、存款賬戶B、儲(chǔ)蓄賬戶C、單位銀行結(jié)算賬戶D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶90、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自(C)起施行。A、2003年3月1日B、2003年6月1日C、2003年9月1日D、2003年12月1日91、對(duì)于無字號(hào)的個(gè)體工商戶，下列說法正確的是(D)。A、以經(jīng)營者的名稱開立個(gè)人結(jié)算賬戶作為對(duì)公賬戶B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營者的全稱C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理92、武警部隊(duì)的銀行賬戶閑置超過(A)的，武警部隊(duì)單位應(yīng)當(dāng)撤銷銀行賬戶。A、1年B、2年C、3年D、5年93、武警部隊(duì)單位開立專用存款賬戶，由(B)。A、總部后勤部財(cái)務(wù)部備案B、總部后勤部財(cái)務(wù)部審批C、總部政治部備案D、總部政治部審批94、單位定期存款的起存金額為(A)。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、50萬元95、單位定期存款(C)。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次96、單位通知存款(A)。A、須一次存入，一次或分次支取B、可以多次存入，一次或分次支取。C、須一次存入，一次支取D、須一次存入，分次支取97、就同一賬戶內(nèi)容，存款單位(B)。A、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，對(duì)證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)B、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，對(duì)每份證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)D、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)98、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(C)管理。A、個(gè)人結(jié)算賬戶B、個(gè)人存款賬戶C、單位結(jié)算賬戶D、專用存款賬戶99、存款人在銀行可開立(A)基本存款賬戶。A、一個(gè)B、一個(gè)以上C、最多兩個(gè)D、兩個(gè)以上100、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括(B)。A、基本存款賬戶B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、預(yù)算單位的專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶二、判斷題：1、制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。(×)2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。(×)3、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。(√)4、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。(√)5、對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。(√)6、人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。(×)7、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。(×)8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。(√)9、金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報(bào)備。(√)10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。(×)11、中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。(×)12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。(×)13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。(×)14、中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)15、中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。(×)16、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報(bào)告。(×)17、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。(√)18、大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。(×)19、大額交易的累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。(×)20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。(√)21、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告的最終接受者。(√)22、某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。(√)23、張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。(×)24、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。(√)25、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。(√)26、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。(×)27、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(×)28、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案;對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。(√)29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報(bào)復(fù)可以不報(bào)告可疑交易。(×)30、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位。(√)31、目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由國家外匯管理局承擔(dān)。(×)32、中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。(√)33、國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。(√)34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。(×)35、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。(√)36、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(×)37、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。(√)38、《反洗錢法》中受益人的概念比保險(xiǎn)合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。(√)39、調(diào)查人員行使詢問權(quán)時(shí)制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。(×)40、我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。(√)41、對(duì)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。(×)42、人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。(×)43、繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。(×)44、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。(×)45、中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，一定要將檢查情況通報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。(×)46、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。(×)47、金融機(jī)構(gòu)對(duì)其經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的義務(wù)。(√)48、中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。(√)49、為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。(√)50、反洗錢培訓(xùn)只能針對(duì)反洗錢崗位人員。(×)51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象對(duì)員工提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。(√)52、經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級(jí)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。(×)53、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)也需報(bào)告大額交易。(×)54、金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員要報(bào)中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心備案。(√)55、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。(×)56、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的《中華人民共和國刑法修正案(六)》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。(√)57、破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對(duì)金融管理秩序的行為。(√)58、金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。(×)59、典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(√)60、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(√)61、洗錢(MoneyLaundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(√)62、于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(√)63、于2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(×)64、金融行動(dòng)特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，成立于1989年的西方七國首腦會(huì)議。(√)65、歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。(√)66、中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。(×)67、中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。(×)68、洗錢的對(duì)象是犯罪收益。(√)69、金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(√)70、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。(√)71、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國際法規(guī)范。(√)72、在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。(√)73、支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。(×)74、電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。(√)75、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。(√)76、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。(√)77、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件。(×)78、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)79、不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。(√)80、單位定期存款到期支取，可將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。(×)81、所有的個(gè)人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。(×)83、士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽(yù)證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實(shí)名證件。(×)84、港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實(shí)名證件。(×)85、個(gè)人申請(qǐng)開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(×)86、個(gè)人申請(qǐng)開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)87、機(jī)關(guān)團(tuán)體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?×)88、個(gè)體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?×)89、企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(×)91、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件。(×)92、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(√)93、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當(dāng)日送存開戶銀行。(×)94、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫明用途。(√)95、在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。(√)96、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉(zhuǎn)賬方式支付(×)97、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣長期存款賬戶。(×)98、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，個(gè)體工商戶憑經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。(√)99、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立。(√)100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。(×)三、簡答：1、《中華人民共和國反洗錢法》對(duì)反洗錢是如何定義的?答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒