基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測?？糀卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、基金在其放開申購、贖回前,一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每個開放日B.每個估值C.每周D.每月【答案】C2、基金的自律組織主要包含如下哪些機構（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B3、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C4、根據(jù)《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A.基金管理人可由社團組織擔任B.基金管理人可由有限責任公司擔任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任D.基金管理人可由股份有限公司擔任【答案】A5、以下事項中，不屬于托管人應在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告的是（）。A.托管人受到監(jiān)管部門的調查B.托管人召集持有人大會C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務的訴訟D.托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%【答案】C6、下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。A.以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快速贖回服務，并充分揭示快速贖回服務的規(guī)則、內容、費用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn)，謹慎承諾最低預期收益率D.根據(jù)業(yè)務推動需要，制作實出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料【答案】B7、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C8、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內容和（）。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D9、關于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D.封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響【答案】B10、基金管理公司應當結合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制，營造（）的合規(guī)文化。A.客觀、準確、完整B.認真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D11、基金管理人可設總經(jīng)理（）、副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A12、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A13、（2017年真題）基金銷售機構銷售基金份額應當具備的必要條件不包括（）。A.具有相應專業(yè)素質的銷售人員為投資人提供咨詢報務B.具有相應的技術設備辦理申購和贖回業(yè)務C.具有一定的市場認可度D.開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項【答案】C14、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C15、崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、關于私募基金的托管事項,以下表述不正確的是（）A.私募基金必須由基金托管人托管B.私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明C.私募基金不設托管人的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全度措施D.私募基金不設托管人的,應當在基金合同中明確糾紛解決機制【答案】A17、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年度報告B.基金半年度報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B18、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調查取證【答案】A19、關于基金資產(chǎn)獨立性下列說法錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權債務可以相互抵銷。B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸人其固有財產(chǎn)。D.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任?！敬鸢浮緼20、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力【答案】C21、具體基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D22、(2016年)傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C23、（2021年真題）關于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件【答案】B24、QDII基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和份額累凈值A.每個自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個開放日【答案】D25、以下關于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C27、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D28、基金注冊登記機構的主要職責包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、(2017年)下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會依法履行的職責是（）。A.指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理C.制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金當事人之間發(fā)生的業(yè)務糾紛進行調解【答案】D30、基金監(jiān)管的基本原則有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內披露臨時報告。A.2B.5C.1D.3【答案】A32、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C33、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A34、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A35、基金客戶服務宣傳與推介圍繞（）而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。A.管理人需求B.托管人需求C.投資人需求D.社會大眾需求【答案】C36、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬【答案】B37、（2016年真題）基金份額持有人大會行使的職權不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】A38、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構的LOF份額轉托管到其他證券經(jīng)營機構，屬于（）。A.場外到場內B.場內到場內C.場外到場外D.場內到場外【答案】B39、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了()。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金運作管理辦法》C.《證券投資基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】A40、（）的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B41、（2016年真題）關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金不止一個價格D.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類【答案】C42、基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告A.30日B.15個工作日C.90日D.60日【答案】C43、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起（）日內披露。A.10B.45C.15D.30【答案】B44、（2019年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送【答案】A45、關于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署之日投資者交納認購款后計算B.基金合同應約定設置不少于24小時的投資冷靜期C.私募股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期D.在冷靜期內募集機構人員需與投資者進行回訪確認【答案】D46、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機構在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。A.在職培訓B.基金從業(yè)資格考試C.職業(yè)道德檢查和獎懲機構D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】B47、（2020年真題）證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益C.可以組合投資、分散投資風險D.擴大