基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)?？糂卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)?？糂卷附答案

單選題（共50題）1、當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B2、董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的哪個(gè)方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.控制活動(dòng)D.信息與溝通【答案】A3、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式【答案】D4、（）既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。A.企業(yè)B.個(gè)人居民C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】C5、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】A6、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D7、基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.保證收益率C.投資經(jīng)驗(yàn)D.流動(dòng)性要求【答案】B8、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】C9、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識(shí)水平【答案】A10、(2016年)下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D11、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B12、（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B13、(2016年)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C14、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說(shuō)法，不正確的有()。A.股票的收益小于基金B(yǎng).股票的收益是不確定的C.證券投資基金的收益高于債券D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券【答案】A15、(2017年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足（）個(gè)月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C17、（2019年真題）按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門主管自律C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【答案】B19、（2016年真題）在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C20、（）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B21、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A22、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C23、（）是基金銷售的“售前”服務(wù)。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.向客戶介紹信息查詢【答案】C24、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A25、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）A.調(diào)查取證B.檢查C.行政處罰D.稽核【答案】B26、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B28、4Ps營(yíng)銷理論的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.渠道C.結(jié)果D.價(jià)格【答案】C29、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A30、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2日B.3日C.4日D.5日【答案】A31、投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A32、―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B33、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D34、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B35、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同C.對(duì)申購(gòu)、贖回的限制不同D.申購(gòu)、贖回的登記不同【答案】D36、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元【答案】C37、若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B38、下列不屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格B.未建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)C.未建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系D.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送【答案】C39、可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是（）。A.基金公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.以上都是【答案】D40、基金的（）是指在基金募集期內(nèi)，投資者購(gòu)買基金份額的行為。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.申請(qǐng)D.登記【答案】A41、(2016年)在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升．風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒(méi)有關(guān)系【答案】B42、（2017年真題）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B43、在基金份額發(fā)售的（），基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.當(dāng)月B.當(dāng)日C.3日前D.3日后【答案】C44、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C45、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金信息披露義務(wù)人【答案】B46、(2017年)甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績(jī)，甲乙通過(guò)其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股票價(jià)格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場(chǎng)操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B47、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管【答案】D48、關(guān)于系列基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作B.具有簡(jiǎn)化管理、降低成本的特點(diǎn)C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.指以其他證券投資基金