出納年終總結

出納年終總結出納年終總結1

大家好，這里請允許我代表xx物業(yè)管理公司財務部向大家做部門的工作總結，請領導審議。

一、8個月來的工作

(一)開業(yè)前期的工作

現(xiàn)代國際廣場商業(yè)管理有限公司是4月29日試業(yè)，5月27日正式盛大開業(yè)。前期，財務部根據(jù)公司的部署，協(xié)作招商工作，部門上下都熱情忘我的投入到租金收取，履約保證金、各種物業(yè)費用及押金收取，服務于廣大商戶，較好的完成了租金、保證金、押金及商戶所需各種物耗品的銷售服務工作。為試業(yè)及開業(yè)做出了部門及個人的奉獻。

(二)開業(yè)之后的結算工作

在試業(yè)期間，協(xié)作結算的財務收銀系統(tǒng)《xx商業(yè)管理系統(tǒng)》還處于初期的摸索使用中，因多方面的因素，該系統(tǒng)在最初的一段時間里數(shù)據(jù)精確上有欠缺，為了夯實數(shù)據(jù)，部門新設了對賬會計崗位，由專人協(xié)作結算會計進行對賬，這個舉措對于收銀系統(tǒng)數(shù)據(jù)的精確起了主動的作用，使得系統(tǒng)數(shù)據(jù)日趨精確，為優(yōu)質服務與商戶做出好的基礎。

自試業(yè)以來，協(xié)作商戶返款，前期返款頻次密集，5月份3期，6月份4期，這段時間結算工作頻密，部門工作在緊急忙亂中開展;自7月份以來，部門逐步規(guī)范結算工作，依據(jù)合同商定相關條款規(guī)定結算周期15天，結算返款工作在10個工作日內完成。結算工作都能在要求的10天內完成。從今和商戶形成了一種固定的結算模式：結算周期、返款期。這有助于形成一種良性的管理合作關系。

結算、返款工作都是在既定的期間完成。在8月中旬，11月上旬，財務部協(xié)作公司的管理政策，在收取租金和返款中力爭敏捷處理，急商戶資金需求之急，但也充分維護公司的利益。結算返款工作做到了有理有節(jié)有據(jù)，雖然肯定程度滯留了部分商戶的貨款，但也準時保證了公司租金收取，維護了公司的利益。

(三)部門建設管理

本人5月中旬被公司聘為財務人員，歷任會計主管、財務部經理，在崗位上，盡心竭力進行管理工作，協(xié)調工作，組織部門人員根據(jù)部門職責進行開展工作，為部門的良性運作做了主動的大量的工作。

關于部門管理

依據(jù)公司領導的意見，部門職責，重新擬定了部門管理架構，明確了管理的級次和權責，對每個崗位都制定了《崗位工作責任書》，分別下發(fā)部門職員進行商量，講解，明晰崗位工作的責權。

先后擬定了系列管理制度，分別是：

1、部門組織架構設計;

2、結算過程的流程設計;

3、部門內部相關崗位的工作職責說明書;分別是：總賬會計、出納、結算會計、對帳會計崗位職責說明書;

4、費用管理制度;

5、固定資產管理制度;

6、低值易耗品管理規(guī)定;

7、銷售對賬出現(xiàn)差異調賬相關程序;

8、財務部崗位職責;

9、收銀班次結算流程;

10、收銀工作崗位管理職責;

11、收銀工作流程;

12、供應商結算管理制度;

13、員工結算管理制度及流程等;

這些制度的編寫這些都可以使我們的工作做到有章可循，有參照標準;也組織相關的職員進行學習，充分領悟制度內容、流程節(jié)點。為部門工作開展做了制度化建設。

關于會計實務工作

針對第一期結算期間賬務處理方式，我提出了有關結算單賬務處理的改良建議并拿出了具體方式，對原有的賬務處理的不合理地方進行了改良，使得賬務處理既能反映經濟過程的全貌，又符合會計準則的要求。具體到現(xiàn)金存款、刷卡進賬處理，到結算掛賬、再到返款的賬務處理，都進行了相關的細致的要求規(guī)范，結算過程出現(xiàn)各種代扣款項，為此，在會計科目設置上進行了新的設計，讓結算會計工作從全程反映經濟業(yè)務的全貌，合理并精確。

關于賬務優(yōu)化處理，根據(jù)財務通則，結合企業(yè)實際的財務工作特點，還將繼續(xù)優(yōu)化賬務處理的方式，讓結算工作更精確，更準時，更符合經營管理對財務數(shù)據(jù)的需求。

財務部的財務處理都是現(xiàn)代國際廣場商業(yè)管理有限公司財務工作的一份子，所以，對于結算的賬務，要協(xié)作現(xiàn)代廣場財務室的核算，做到準時、精確、會計科目及數(shù)據(jù)連接一致。

二、來年工作規(guī)劃

服務商戶，服從管理。

協(xié)作結算和財務管理的需求，結合公司的實際狀況，有選擇有重點的擬定部分財務管理制度并推行。加強制度建設，企業(yè)管理循制度而管理。

引入預算管理、本錢費用掌握。

依據(jù)租金、銷售額的比率關系，制定來年各層、各戶預期銷售額;實現(xiàn)銷售管理，考核平米銷售額(也就是平效銷售額)，準時和各樓層管理進行溝通，共享各戶銷售信息，為樓層管理提供肯定程度的數(shù)據(jù)支持。

建議公司進行本錢費用掌握，制定各部門的費用項目及標準、實際核算部門的費用，甚至費用核算到個人;考核費用實際發(fā)生額和費用標準，為績效考核提供數(shù)據(jù)支持。為企業(yè)利潤化而掌握本錢費用的發(fā)生。

加強勞技及勞紀

財務部是服務部門，一線的收銀員更是折射公司管理的一扇窗口。

加強收銀隊伍建設和管理，準時聯(lián)系人力資源部，做好人員補充，培訓工作。

加強會計實務工作的精準，學習國家財稅制度，組織部門會計進行選擇性培訓學習，提升業(yè)務處理技能。

財務部的財務工作不脫離現(xiàn)代廣場財務室的核算工作。做好會計科目適用的一致性，做好賬戶數(shù)據(jù)連接，讓財務部的財務工作既有獨立性又有融合。共同致力于財務工作的精確、準時;更好服務于企業(yè)管理對財務數(shù)據(jù)的需求。

在部門管理上我將堅持推行工作計劃檢查制，要求開展：

月、周工作計劃制定，要求部門同事制定出本崗位一個月、每一周的工作計劃和達成日期及標準，根據(jù)計劃達成日期進行對比檢查各個崗位的工作進度和質量，以便于考核部門員工的工作績效。

三、意見和建議

(一)重視制度建設，按照制度對企業(yè)進行管理;

公司缺少的是本錢費用掌握制度、完善績效考核制度、獎懲制度。讓制度既有，還要落實執(zhí)行。

(二)建立公平公正的薪酬制度，改革現(xiàn)存的不合理狀態(tài)。生存壓力大，通貨膨脹的壓力大，生活本錢高!

(三)用人機制

重學歷但不唯證是從。重能力但不重人際關系。唯才是舉。

出納年終總結2

一、第八年是我們公司變更的第一年，各項改革快速進展的一年。

作為財務部，我們也有許多制度要建立，所以我們經過開會商量，草議出公司內部會計管理與掌握制度，公司內部審計制度，公司會計核算制度與方法，使財務工作有條不紊的開展，為我們搞好工作提供了有力保證。我們財務部結合我們公司的實際，在做好財務工作的同時，主動協(xié)作其它各部門各項工作的開展。

〔一〕堅持"完善自我，協(xié)調合作"的原則，努力完善財務部的各項制度。

〔二〕在制度完善后，我們進一步明確了各自的職責和權限。使內部掌握制度進一步得到表達，可以更好地為公司決策提供重要的根據(jù)。

〔三〕日常工作

1，協(xié)助財務總監(jiān)辦理了稅務登記，完成了工商登記和稅務登記，我便與銀行部門聯(lián)系，辦理了在銀行的開戶手續(xù)。準時到各相關部門購置了各種票據(jù)。

2，協(xié)助財務總監(jiān)和主管整理上一年度的財務資料，提交給會計師事務所進行驗資，當事務所出具驗資報告后，我們預備好其他資料，和財務總監(jiān)去銀行辦理了三年期的一筆長期款項。

3，清理，歸納客戶欠費名單，得出欠款金額，并與各個相關部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

4，仔細審核交到我手中的憑證和各種報銷單據(jù)，然后依據(jù)審核無誤的憑證登記現(xiàn)金和銀行存款日記帳，準時給合法，正確的憑證報銷，入帳。堅持每天清查庫存現(xiàn)金，與現(xiàn)金日記帳進行核對。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)覺現(xiàn)金金額不符，做到準時匯報，準時處理。

5，與銀行相關部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作，市場研發(fā)費，產品研發(fā)費，iso認證費，廣告費，運輸費，材料選購費，人才聘請費等等各種費用。

6，對收回的公司各項收入，開出收據(jù)，準時收回現(xiàn)金存入銀行。仔細開出支票，從無坐支現(xiàn)金。

7，堅持財務手續(xù)，嚴格審核算發(fā)票上的各個項目，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

8，為迎接公司評估和審計，工商等部門對我公司帳務狀況的檢查工作，預備所需財務相關材料，準時送交會計主管。

二、工作體會

(一)體會到要作好出納工作絕不行以用"輕松"來形容，更不是可有可無的一個無足輕重的崗位，出納工作是會計工作不行缺少的一個部分，它是經濟工作的第一線，它需要出納員要有全面精通的政策水平，嫻熟高超的業(yè)務技能，嚴謹細致的工作作風。

(二)健全的內部掌握制度，合理的人員結構是做好出納工作的基礎條件。

(三)上級的重視與支持是搞好工作的關鍵。領導的重視程度越高，出納工作發(fā)揮的作用也就越大。我們在仔細做好工作的同時，要注重同上級領導的溝通，不定期匯報工作狀況，爭取上級的信任，取得了上級對出納工作的高度重視和大力支持。

(四)出納工作也要樹立服務意識。出納工作的性質決定了出納工作必需堅持監(jiān)督與服務并重，出納工作也可以歸為是內部管理的一部份，它的目標是為了加強資金的管理，為管理者服務。把服務意識融于整個出納工作過程中，做好為經濟決策提供根據(jù)的同時為其他部門工作的開展提方便。

三、自我評價

在這三年的運營的時間里，我能夠遵守公司的章程和財務部的各項制度，仔細學習，努力鉆研，扎實工作，以勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)的看法對待本職工作，在出納崗位上發(fā)揮了應有的作用。

出納年終總結3

轉瞬間我們送走了xx年迎來了嶄新的20xx年，回顧這1年來的工作狀況，還是收獲頗豐，作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、現(xiàn)金業(yè)務

本人嚴格根據(jù)財務人員的相關制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支精確無誤，仔細復核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的精確性，準時性。

二、銀行業(yè)務

日常與銀行相關部門聯(lián)系緊密，依據(jù)單位需要正確開具支票轉賬進賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我仔細復核所要求開具的銀行算憑證的臺頭，帳號，用處是否一致，仔細填寫銀行算憑證，保證金額填寫精確，仔細審查收款算憑證的真?zhèn)涡裕瑴蕰r把握銀行存款余額狀況，逐筆序時仔細登記全部帳戶的銀行存款日記帳，每月按帳號與銀行對帳，落實并催促未達帳項準時入帳。

三、其他工作

從質和量上完成了領導交辦的各項臨時性工作。維護并保持了與各銀行之間的良好合作關系，仔細處理好與其他單位財務人員的合作關系，另外，對于本職工作，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)覺現(xiàn)金金額不符，做到準時匯報，準時處理。準時回收整理各項回單、收據(jù)，準時將現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。依據(jù)會計提供的根據(jù)，準時發(fā)放員工報銷和其它應發(fā)放的經費。在工作中堅持財務手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必需有經手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

回顧這幾個月來的點點滴滴，每當完成一項工作任務，即使忙一點，心里還是感到很欣慰很踏實，在新的一年里，我還需要在工作上更加主動主動，看法上更加仔細負責;另外，我能有如今這點小小的進步，這都得益于領導，前輩的幫助與溝通，我真正感受到了領導的關心和期望，同時也由衷的敬佩他們淵博的學問和豐富的實踐閱歷。作為一名普一般通的員工，我的工作是再一般不過了，象我這樣能做好自己本職工作的同事還有許多，我們能在過去一年圓滿地完成任務，主要在于各級領導的關懷和大力支持，實行各各種敏捷多變的方式和方法去解決各種不同的問題，我只是和全部我們公司的其他員工一樣，盡自己的最大努力為公司，期望對公司能有所奉獻。我想，一般的工作也并非意味著追求的終，我處在一個比較平凡的工作崗位上，所以我更應當去實現(xiàn)我的理想和追求，無論果如何，即使平凡也不能平凡。更何況追求過程的本身就是一種成長，一種進步。在新一年中，我肯定更加嚴格地要求自己，積級參與公司的各項活動和學習，從去年的工作中仔細吸取閱歷，縮小在業(yè)務上的差距，讓自己今后的工作更加嚴謹有序，讓自己以更踏實的看法為公司的進展作出自己的努力，決不辜負大家對我的期望!同時我也誠心期盼領導和前輩能夠多多在工作上指導我，在思想上幫助我，我會盡力為公司的進一步進展和壯大發(fā)揮自己應有的作用。

最終，我再一次誠心感謝我身邊的每一位同事和領導，有了大家這樣好同事好領導，在這樣的一個優(yōu)秀的集體里，我信任我們的公司明天會更好!而我們也將收獲無限的期望!

出納年終總結4

一年來，在領導及同志們的幫助指導下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業(yè)精神、思想境界還是在業(yè)務素養(yǎng)、工作能力上都得到進一步提高，并取得了肯定的工作成果，現(xiàn)將本人一年以來的工作、學習狀況匯報如下：

一、加強政治學習，注重提升個人修養(yǎng)。

在政治思想上，我主動參與學習，提高自己的政治理論水平和綜合素養(yǎng)，并在實際工作中，依據(jù)自身崗位特點，切實做好本職工作，通過學習，進一步提高了思想政治覺我和品質修養(yǎng)，做到了和各位同事和諧和睦相處，增添了在思想上和工作中與領導保持高度一致的自覺性，提高了對進展是第一要務的認識，有效的增添了工作的系統(tǒng)性，預見性和穿造型。

二、加強業(yè)務學習，提高工作能力

正確履行出納職責和行駛權限，仔細學習國家財經政策、法令、法規(guī)。熟識出納制度，業(yè)務，精研專業(yè)學問，把握技術方法，喜愛本職工作，忠于職守，廉潔奉公，嚴守職業(yè)道德，嚴守法紀，堅持原則，執(zhí)行有關的財務法規(guī)。

三、遵紀守法，廉潔自律，樹立財務工的良好形象。一年來，我堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理自律與他律的關系，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，土里做到自重、自省、自警、自勵，樹立了財務工的良好形象，始終以飽滿的工作狀態(tài)在如今工作中。

作為一名合格的財務工，不僅要具備相關的學問技能，而且還要有眼睛細致耐煩的工作作風，同時體會到，無論在什么崗位，哪怕毫不起眼的工作，都應當專心做到最好，哪怕是在別人眼中是一份枯燥的工作，也要擅長從中查找樂趣，做到日新月異，在轉變中找到創(chuàng)新。

20xx年是緊急繁忙的一年，所取得的成果，除了自己努力工作外，更主要是領導的指導和同志們幫助的結果，在過去取得的成果的同時，我深知自己還有不小的差距，在今后的工作中，我將進一步發(fā)揮自己的主動性，注重自身修養(yǎng)的提高，努力提高自己的業(yè)務能力，力爭杰出的完成自身的工作和領導支配的任務，作出應有的奉獻。

出納年終總結5

在xx年的這一年度中，我繼續(xù)擔任公司的出納一職，主要負責XXXX的出納工作以及統(tǒng)計填報工作?，F(xiàn)將這一年的工作總結如下：

一。工作方面：

〔一〕在出納工作上，主要有銀行結算業(yè)務、現(xiàn)金收付業(yè)務、保管。

1。以票據(jù)結算的方式到銀行進賬付款。主要支付了xxx辦公室的物管費、房租、水電費、空調使用費；營銷部門的廣告策劃費；設計費、測繪費；工程裝飾費；律師顧問、稅務咨詢費等。中大南分方面主要支付給XXX物業(yè)管理公司以及貴陽市住房和城鄉(xiāng)建設局。

2。按時根據(jù)實際發(fā)生的業(yè)務和會計憑證登記現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬。

3。依據(jù)每月銀行對賬單編制銀行余額調整表。

4。定期或不定期進行現(xiàn)金盤點并編制現(xiàn)金盤點表。

5。各月經過余額調整后賬實相符，未出現(xiàn)金額上的較大誤差。

6。做好會計憑證的保管工作。主動協(xié)作每月審計部門的內部審查。

7。工資發(fā)放方式改革，改現(xiàn)金發(fā)放為發(fā)到銀行卡上，采納網銀轉賬方式發(fā)放，方便快捷且不易出錯

8。為的業(yè)主開不動產銷售發(fā)票，收取修理基金、水電煤氣、可視對講、房款面積差價等款項。今年共有大約17家業(yè)主來辦理發(fā)票，2人購置了四個車位

9。到南明區(qū)地方稅務局、南明區(qū)國家稅務局辦理中大公司納稅申報、發(fā)票購置相關事宜。后因為稅務申報改革，先是零申報企業(yè)采納短信申報方式，后稅務局開始采納聯(lián)網申報。年初新版發(fā)票開始使用，原手開發(fā)票統(tǒng)一更換為機打發(fā)票，參與了稅務局組織的對于機打發(fā)票開具的相關培訓。

10。從去年9月底到今年9月底為止，每周日在中大國際廣場售樓部擔任財務收銀員，主要收取認籌會員費、商鋪以及房屋的首付款。收款開具的收據(jù)、金額在每日工作結束后按時統(tǒng)計，并由當日值班會計、銷售部負責人簽字核對。期間參與過三次中大國際廣場的解籌活動、一次正式開盤活動。工作結束后，全部收據(jù)、代金券以及售樓部財務室鑰匙一把都已交還至會計處。

〔二〕對于統(tǒng)計填報方面：

1。數(shù)據(jù)都是據(jù)實填寫，并已按時將月報、季報上報到南明區(qū)統(tǒng)計局、貴陽市統(tǒng)計局。因中融信項目還未開工、中大南分未有項目，因此每個月填報的數(shù)據(jù)基本保持不變。

2。統(tǒng)計局組織的培訓都已參與，統(tǒng)計政策的變動以及報表內容的轉變都已把握。

3。遵守統(tǒng)計法以及統(tǒng)計政策的各項規(guī)定。

二。工作中存在的問題以及反思

〔一〕本職工作上基本做到了仔細負責，但也出現(xiàn)了一些疏忽，對此我進行了深刻的自我批判與檢討。財務工作首先需要謹慎，要嚴格根據(jù)公司的財務規(guī)章制度辦事，每付出去的一筆款項不僅需要各位領導的監(jiān)督，更需要我們財務人員的謹慎，金額過大時就算手續(xù)齊全也應當再次向領導確認。但是我在這一點上的確存有失誤，今后定當時刻警醒，提示自己嚴格根據(jù)出納的崗位職責和規(guī)范做事。出現(xiàn)的一些失誤對于我來說是一次教訓，也是一次成長，從中學到的東西將會使我今后的工作更加完善。

〔二〕需要不斷加強專業(yè)學習。

1。在今年參與了會計資格證書的考試，并順利通過。由于今年全省會計從業(yè)證書考試時間的大調整以及初級考試的報名時間錯過等緣由，原定于今年繼續(xù)參與會計初級資格的學習調整到明年，期望通過更多的學習來加強我的工作技能。

2。同時，對于房地產行業(yè)的諸多學問我還了解得不夠，身為房地產行業(yè)的一名出納，更要立足于長遠的職業(yè)進展，因此了解整個房地產行業(yè)的狀況以及房地產行業(yè)的相關稅法等是特別必要的。

〔三〕參與工作已經一年有余，對于出納的工作內容已經基本把握。財務工作許多時候都是重復性的工作內容，但出納只是財務的初級，還有更高深的東西值得我學習。同時我也期望接觸一些其他的挑戰(zhàn)，畢竟我剛參與工作不久，需要學習的東西還許多。要專精也要博識，這樣將來才能更好地為公司創(chuàng)造效益。

〔四〕在工作中團結同事，和睦相處。我參與工作時間短，各方面都缺乏閱歷，因此需要虛心像各位同事學習。在能力范圍內，幫助同事解決遇到的問題，努力與大家創(chuàng)造和諧的工作氣氛。

出納年終總結6

不知不覺中我已在公司工作將近二年了，雖然工作的時間不算長，但是我經受了公司最重要的一段時刻，中和花園的初建到如今的將近全部售出?；仡櫧陙淼墓ぷ?，讓我學會了不少的規(guī)律，也給我添加了不少見識，同時也讓我積累了肯定的工作閱歷。我的工作崗位是負責現(xiàn)金收付、銀行結算、原始憑證的整理及有價證券的保管等。

剛開始的時候，我認為工作似乎很簡潔，不過是點點鈔票、填填支票、跑跑銀行、開開收據(jù)等事務性工作，但是當我真正投入工作后，我才知道，我對工作認識和了解是錯誤的，出納工作不盡責任重大而且需要有肯定的專業(yè)學問才能把握。就對一年的售房收銀工作來說，雖然工作圓滿結束，但也有肯定的失誤和缺乏之處?，F(xiàn)將一年工作狀況總結如下：

一、完成中和花園商鋪的收款工作

1、累計收款多少元，車位銷售多少個，累計回收款項多少多少錢；

2、協(xié)作財務部辦理發(fā)票發(fā)放多少份

3、中和花園辦理房產證多少

4、每月20號對當月銷售狀況總結，協(xié)助財務部完成統(tǒng)計局每月一次統(tǒng)計報表的任務。

二、依據(jù)一年工作總結以下幾條：

1、對售樓人員填寫的簽約價格單肯定要依據(jù)公司下達的銷售價格表仔細復核，還要針對姓名、房號、首付款金額以及合同簽約期限進行一一核對，如有出入，馬上和銷售人員聯(lián)系。

2、對于特殊優(yōu)惠客戶，要有優(yōu)惠單〔公司領導簽字〕方可優(yōu)惠，否則以正常價出售。

3、依據(jù)以往閱歷，有個別客戶在交付款時，不能一次性繳清簽合同者，我們不行開具公司收據(jù)，以免招來不必要的麻煩，應打臨時收條，收條上只注明暫收現(xiàn)金金額。

4、為了保證公司的財產安全，在收到現(xiàn)金時要準時送存公司銀行賬戶，大額現(xiàn)金要有兩人送存銀行。

回顧檢查自身存在的問題，我認為：

1、學習不夠?；仡櫼荒甑墓ぷ鹘浭埽m然牽強可以應付工作要求，但是對于一些突發(fā)狀況處理狀況不得當，理論學問、專業(yè)學問等以慢慢不能適應新的個人要求。

2、個人心情化。在工作較累的時候，有過松弛思想、消極心情、減低了工作效率和質量。

針對以上問題，今后的努力方向是：

1、加強理論學習，進一步提高自身素養(yǎng)。對業(yè)務的熟識，不能取代對提高個人素養(yǎng)高層次的追求，必需通過對財務工作制度、國家法律法規(guī)以及金融業(yè)務學問、相關政策的學習，增添分析問題、解決問題的能力。

2、增添大局觀念，轉變工作作風，努力克服個人的消極心情，提高工作質量和效率，主動協(xié)作領導同事們把工作做的更好。

20xx年這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。公司在每一名員工的努力下，取得了不俗的業(yè)績，我堅信在新的一年中公司將會有新的突破，新的氣象，能夠在日益激烈的市場競爭中，占有一席之地。

出納年終總結7

時間如梭，轉瞬間又將跨過一個年度之坎，回首這一年，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經受了一段不平凡的考驗和磨礪。個人在財務工作已經工作了有二十余載，也寫了近二十份的年終總結，按說，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。

作為xx集團子公司的xx公司，財務部是xx公司的關鍵部門之一，對內財務管理水平的要求應不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、把握稅收政策及合理應用。在這一年里全體財務部員工任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。財務部的綜合工作能力相比xx年又邁進了一步?；厥准磳⑦^去的這一年，在公司領導及部門經理的正確領導下，我們的工作著重于公司的經營方針、宗旨和效益目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。為了總結閱歷，發(fā)揚成果，克服缺乏，現(xiàn)將xx年的工作做如下簡要回首和總結。

一、費用本錢方面的管理

1、規(guī)范了庫存材料的核算管理，嚴格掌握材料庫存的合理儲備，削減了不必要的資金占用。建立了材料領用制度，轉變了原來不管是否需要、不管那個部門使用、也不管購進的數(shù)量多少，都在購進之日起一次攤銷到某一個部門來核算的模糊本錢。

2、在原來的基礎上細劃了本錢費用的管理，加強了運輸費用的項目管理，分門別類的計算每輛車實際消耗的費用項目，真實反映每一輛車當期的運輸本錢。為運輸車輛的績效管理提供參考根據(jù)。

二、會計基礎工作

〔1〕仔細執(zhí)行《會計法》，進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對全部本錢費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結轉表達部門效益。

〔2〕國家財政部門對柯萊公司的財務等級評定還是第一次。我們在無任何前期預備的前提下，突然接受檢查，但長寧區(qū)財政局還是對柯萊公司財務基礎管理工作給予了確定。給柯萊公司的財務等級分數(shù)也是評定組有史以來，評給最高分的一家公司。

〔3〕按規(guī)定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表，準時申報各項稅金。在集團公司的年中審計、年終預審及財政稅務的檢查中，主動協(xié)作相關人員工作。

三、財務核算與管理工作

〔1〕按公司要求對分公司以及營業(yè)點的收入、本錢進行監(jiān)督、審核，制定相應的財務制度。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中，準時溝通、親密聯(lián)系并留意對他們的工作提出些指導性的意見，與各分公司、營業(yè)點的核算部門建立了良好的合作關系。

〔2〕正確計算營業(yè)稅款及個人所得稅，準時、足額地繳納稅款，主動協(xié)作稅務部門使用新的稅收申報軟件，準時發(fā)覺違反稅務法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導。

〔3〕在緊急的工作之余，加強團隊建設，打造一個業(yè)務全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長〞，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作主動性。提高團隊的整體素養(yǎng)，樹立起開拓創(chuàng)新、務實高效的部門新形象。

〔4〕作為基層管理者，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟識業(yè)務外，還需要負責具體的工作及業(yè)務，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的狀況下，大家都能夠主動承當工作。

新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)，我們決心再接再厲，更上一層樓。xx年我們將向財務精細化管理進軍，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢〞、“確保投資效益〞、“優(yōu)化財務管理手段〞等，這樣，就足以對公司的財務管理做精做細。要以“細〞為起點，做到細致入微，對每一崗位、部門的每一項具體的業(yè)務，都建立起一套相應的本錢歸集。并將財務管理的觸角延長到公司的各個經營領域，通過行使財務監(jiān)督職能，拓展財務管理與服務職能，實現(xiàn)財務管理“零〞死角，挖掘財務活動的潛在價值。雖然，精細化財務管理是件極為冗雜的事情，其實正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細〞。

出納年終總結8

出納業(yè)務是一項基礎性工作，近年來，我行從完善出納工作制度入手，建立組織，落實責任，強化培訓，嚴格督查，仔細考核，有力地加強了出納工作的規(guī)范化管理，有效地提高了出納工作質量。

我行的具體做法是：

一、完善制度，落實責任，為提高出納工作質量提供制度規(guī)范保證

出納工作是一項每天都與鈔票打交道的基礎性工作，同時又是一項有固定操作規(guī)程、操作技術、每天周而復始不停操作的常常性工作。這項工作最大的特點就是操作人員極易產生麻痹松懈心情，不能堅持操作規(guī)程，而一旦不按操作規(guī)程操作就極易出錯。

因此，要保證出納人員能夠一如既往地按固定操作規(guī)程操作，并始終保持較高的質量，必需要有完善而又嚴密的制度體系作保證?；谶@樣的認識，我行根據(jù)出納工作的特點及運行規(guī)律，對如何通過制度規(guī)范來保證出納工作質量的提高，并使這種較高的質量能夠得到一如既往地保持做了大量的工作。

一是深入調查討論，找出影響出納工作質量的癥結。

前期，我行針對出納制度和操作規(guī)程不能一以貫之地嚴格執(zhí)行、工作質量時好時壞的問題進行廣泛深入的調查討論。

通過深入細致的調查，我們發(fā)覺導致出納工作質量起伏不定的主要緣由是，對一以貫之嚴格執(zhí)行出納操作規(guī)程缺乏有效的激勵和剛性的約束；對防范繳庫現(xiàn)金出現(xiàn)差錯的重點操作環(huán)節(jié)缺乏明確具體的硬性規(guī)定；對出納工作檢查督導不嚴、考核獎懲不力、出納人員操作技能落后。而形成這眾多緣由的根本性癥結就是缺乏嚴明的制度規(guī)范。

因為，一個人要一以貫之、周而復始地干好一項工作，除了要喜愛這項工作之外，更重要的是不僅要知道這項工作如何干、干好干壞的標準、干好或干壞后會得到什么樣的獎懲，并且還要知道這種規(guī)定是長期執(zhí)行的，是不會以領導人的變動或個人的意志改變而轉變的。而要到達這一點，就必需根據(jù)保證出納工作質量的實際，完善各種相關的制度。

二是抓住問題癥結，制定相應配套的制度和操作規(guī)程。

依據(jù)調查討論得出的結論，我行針對出納工作操作規(guī)程不全面不系統(tǒng)的問題，對出納工作從柜面收付款、入庫保管、上繳人行〔市行〕大庫等全過程進行制度規(guī)范，制定了《出納操作規(guī)程》；針對沒收假幣缺乏嚴密的操作規(guī)程，簡單與客戶產生矛盾的問題，制定了以“五個當面〞為主要內容的《沒收假幣操作規(guī)程》，“五個當面〞即當客戶的面辦理現(xiàn)金業(yè)務、當客戶的面識別真假幣、當客戶的面加蓋“假幣〞戳記、當客戶的面開具假幣沒收證明、當客戶的面講清沒收的理由和道理。

針對保持出納工作質量既缺乏有效激勵，又缺乏剛性約束的問題，我行依據(jù)出納制度和人民銀行南京分行《人民幣質量管理競賽考核方法》的要求，根據(jù)多勞多得的原則，制定了出納工作技能、效率和質量與個人經濟利益掛鉤的《出納工作考核獎懲實施細則》，由于針對性地制定了一系列制度，使我行出納工作保持穩(wěn)定質量的重點環(huán)節(jié)都有了制度保證，為實現(xiàn)規(guī)范化、制度化管理奠定了基礎。

三是狠抓責任落實，確保制度得到嚴格執(zhí)行。

制度的應有作用能否得到有效的發(fā)揮，關鍵在于制度能否得到一以貫之地嚴格執(zhí)行。而要保證制度得到嚴格執(zhí)行，首先要把執(zhí)行制度的具體責任落實到實處。因此，我行對出納、內勤主任、會計科監(jiān)管人員都制定了《崗位職責履行明白書》，把每個工種、每個崗位應履行的職責及操作程序明確地落實到具體責任人，從而有效地增添了各崗位員工執(zhí)行制度的自覺性和責任心，保證了各種制度能夠得到一以貫之地嚴格執(zhí)行。

二、抓好培訓，增添技能，為提高出納工作質量提供業(yè)務素養(yǎng)保證

出納工作責任重大、專業(yè)性強，要提高出納工作質量光有制度保證、出納工作人員光有良好的愿望是不夠的，還必需具備精湛的業(yè)務操作技能。因此我行在抓好員工政治素養(yǎng)提高和嚴格執(zhí)行各項制度的同時，切實抓好實行多種形式對出納人員進行業(yè)務技能培訓。

一是舉辦出納業(yè)務培訓班。近年來，我行始終堅持每個季度都利用一個雙休日舉辦一期出納業(yè)務培訓班，每個網點都輪番選派柜員或專職出納員參與。培訓班系統(tǒng)講授出納工作的基本要求、制度規(guī)定、操作程序；邀請人行貨幣發(fā)行部門的同志講解人民幣質量管理規(guī)定要求和假幣的區(qū)分學問，組織觀看反假防假光盤教學片，同時組織優(yōu)秀出納員現(xiàn)身說法，傳授工作閱歷。近年來，我行對全行18名專職出納員和71名前臺柜員都集中輪訓了一遍以上，使他們的專業(yè)學問水平得到了系統(tǒng)的提高。

二是正常開展崗位練兵活動。近年來，我行十分重視組織員工開展技術練兵。各營業(yè)機構每個月都要利用業(yè)余時間，組織對出納人員進行鈔票整點標準及要求的把握程度、假幣識別能力、點鈔速度及精確性進行綜合訓練考核，并把考核成果列入員工季度崗位績效工資考評的內容。

三是定期對業(yè)務技能進行評級考試。從20xx年起，每年都定期對會計出納人員的業(yè)務技能進行評級考試，以考試成果定技能級別，與崗位工資系數(shù)掛鉤，并實行“一考定一年、來年再考評〞的動態(tài)調整政策。此舉極大地調動了全體出納人員苦練業(yè)務技能基本功的主動性、自覺性和長久性，有效地促進了出納人員業(yè)務水平的不斷提高。

三、抓住關鍵，突出重點，為提高出納工作質量提供客觀條件保證

多年的出納工作實踐使我們認識到，春節(jié)高峰期的現(xiàn)金收付及回籠現(xiàn)金的整點繳庫、殘缺幣整點繳庫是影響出納工作質量提高的重點突出問題，而要解決這些客觀存在的問題，光靠出納人員的主觀努力是不夠的，支行財會科還必需有針對性地創(chuàng)造解決問題必需的條件，才能到達提高并保持出納工作質量的預期目的。我行在抓好出納工作日常管理的同時，從物資上、人力上向春節(jié)現(xiàn)金回籠高峰期傾斜，實行針對性措施解決殘缺幣整點繳庫的問題，為有效打通影響出納工作質量的瓶頸創(chuàng)造了必需的客觀條件。

一是加大購置機具設備的投入。

我行投入了十余萬元購置自動、半自動捆鈔機、防偽點鈔機和偽幣識別儀等，對部分現(xiàn)金收付量較大的營業(yè)網點配置了半自動捆鈔機具，同時支行還庫存了十多臺點鈔備用機具，一旦營業(yè)網點機器發(fā)生故障，馬上進行調換；此外，春節(jié)現(xiàn)金回籠高峰期之前，我行還組織力量對出納機具設備進行調試修理，保證機具設備滿足現(xiàn)金回籠高峰期的需要，以提高出納工作效率，防止差錯發(fā)生。

二是集中人力突擊整點。

我行明確凡基層上繳的完好幣，在鈔票整點成捆后，必需與庫存現(xiàn)金余額核對無誤后方可上繳。支行中心庫對基層單位上繳的現(xiàn)金，必需進行抽樣復點。春節(jié)現(xiàn)金回籠高峰期，單靠出納與復核兩個人是無法既保證時間又保證質量的。因此，每年春節(jié)期間我行各個營業(yè)網點都集中人力，利用班余時間突擊整點。支行中心庫組織支行機關人員利用晚上突擊整點，從人力上保證每年春節(jié)期間上繳人行國庫現(xiàn)金近億元無差錯。

三是殘缺幣以支行中心庫集中整點上繳為主。

針對基層營業(yè)網點收繳殘缺幣數(shù)量少、聚集成捆時間長、上繳標準把握不一的問題，為了削減損傷幣占壓庫存，提高殘缺幣上繳的合格率，削減差錯，我行要求基層單位十元以上面額的損傷紙幣，可以逐張上繳，十元以下面額的損傷幣，成把上繳，由中心庫出納人員集中整點。同時對支行中心庫出納人員提出嚴格的要求，把上繳殘缺幣質量作為績效工資考核的重要內容，從而有力地促進了中心庫出納人員盡心盡職做好殘缺幣整點工作，有效地杜絕了殘缺損傷幣解繳的差錯。

出納年終總結9

本年以來，我們在黨委當局的精確帶著下，在上級財務部分的交易教育下，以年初發(fā)起的工作思路為教育，以進步工作效益為核心，以加強交易程度為目標，以收縮開支為重點，周全落實預算辦理，強根本，抓典范，兌現(xiàn)了全年交易軌制典范化，策劃辦理科學化，有力地鞭策了籌劃生育財務辦理程度的進一步進步，富有闡揚了財務辦理的核心效用?，F(xiàn)將計生辦20xx年財務工作展開環(huán)境作以下總結。

1、當真履行帶著的聯(lián)合支配，自動展開平常財務辦理工作。年初，新主任剛上任，我準時報告請教了我鎮(zhèn)籌劃生育工作環(huán)境。在新帶著的支配下，我們自動展開平常財務工作，嚴明財經規(guī)律，當真履行帶著的聯(lián)合支配，井井有條地展開工作。

2、進一步加強平常財務工作的辦理，美滿財務規(guī)章軌制和崗亭職責。在年初加大財務根本工作構筑，從粘貼單子、裝訂憑據(jù)等最根本的工作抓起，當真考核原始單子，細化財務報賬流程。依據(jù)縣計生委查抄關照精神，我們又進修了《銀行存款辦理軌制》、《單子及財務印鑒的辦理軌制》、《管帳檔案保管束度》等，每個月終結都要進行自查、自檢工作，慢慢美滿計生辦的財務辦理系統(tǒng)。

3、在專項經費的付出上，當真領管帳生委的相干政策，嚴峻履行預算，不擠占、不調用，保正專款專用。每個月底按時做帳，式樣上報專項經費決算報表，為帶著做出相干決議計劃準時供給了財務信息。

4、在帶著的贊成和相干部分的互助下當真、準時結束了縣計生委下達的各項工作任務。錄入從20xx年到如今的社會扶養(yǎng)費信息五百多條，上價社會扶養(yǎng)費46萬。與客歲同期比較節(jié)約資金近20萬。

5、當真參與縣計生委構造的各種財務培訓班、竭力進修新學問、新交易、使我們的財務根本工作更加典范，同時也進步了工作效果。財務培訓班進修了審計根本學問、零余額賬戶的核算辦理、財務工作根本學問。我當真概括總結了所學的內容，在工作之余進行消化明白。經過議定此次進修，不但充裕了我的根本外表學問、進步了實際操縱本事，更加強了財經法律意識。

出納年終總結10

*******小額貸款有限責任公司根據(jù)“規(guī)范與進展同步，穩(wěn)健與效益并重〞的原則，前三季度全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標，同心同德，在促進展中防風險，在防風險中要效益，不斷完善公司治理結構，建立健全風險掌握、防范機制，依法合規(guī)經營，取得了令人較為滿意的經營業(yè)績，為全年公司業(yè)務穩(wěn)定、高效、良好地進展奠定了基礎。

現(xiàn)將前三季度的工作狀況做如下總結：

一、業(yè)務進展平穩(wěn)，經營效益穩(wěn)定。

前三季度，經過公司上下一致努力，業(yè)務經營取得了令人滿意的經營業(yè)績。

一是完成了****交給的第一、二、三季度的各項任務指標，到期貸款和利息收回率均為良好，信貸資金實現(xiàn)了良性循環(huán)，經營效益較為可觀。

二是攻克重重難關，取得******的外源融資，并全部用于支持我市小微企業(yè)、“三農〞企業(yè)的進展，增添貸款公司的資產規(guī)模和利潤效益。

二、建章立制，確保業(yè)務有序進展。

良好的制度管理是一個公司持續(xù)、穩(wěn)定、長期進展的保障。

公司不斷完善內部規(guī)章制度，優(yōu)化職能，實現(xiàn)管理的制度化、規(guī)范化和標準化，使公司能健康進展、規(guī)范運作。

這些制度方法的實施，為公司的正常運營、有效管理奠定了基礎，從而保障了各項工作規(guī)范有序進行。

三、加強隊伍建設，培育高起點、高素養(yǎng)的業(yè)務隊伍，全面提高從業(yè)人員綜合素養(yǎng)。

公司以抓培訓為基礎，組織全體員工發(fā)揮主觀能動性，加大學習培訓力度，以盡可能短的時間適應工作需要，全面提高了從業(yè)人員的工作效率和能力。

一是抓好職業(yè)道德培訓，引導相關人員端正看法，明確定位，找準方向，盡快進入工作狀態(tài);二是學習理解公司制定的各項規(guī)章制度，并適用到實際工作中;三是抓好業(yè)務學習。

鑒于信貸相關專業(yè)學問的不斷更新，所以要求信貸人員不斷學習，不斷充電，不斷提高。

四、加強財務管理，努力增收節(jié)支。

一方面小額貸款公司應建立健全財務會計制度、資產分類制度等內掌握度，規(guī)范整理保存各類業(yè)務檔案、會計賬薄、業(yè)務臺賬、利息收入的原始憑證。

另一方面加大收息力度。對收息任務落實到人，量化到月，實行“績效掛鉤〞，嚴格考核，獎懲兌現(xiàn)，提高信貸人員對收息工作的責任感。

同時，轉變收息方法，堅固樹立天天收息的意識，爭取做到每筆貸款按月收息不留尾巴，按季結息不拖欠，實行以月保季、季季攻堅的策略，促進收息率的提高。

五、嚴格掌握信貸風險，進一步加強內部掌握。

一是以“嚴格要求、嚴格教育、嚴格監(jiān)督〞為手段，堅決杜絕非法集資、虛假經營、各種形式抽逃資本、超比例發(fā)放貸款等違法違規(guī)放貸問題的出現(xiàn)，提高資產收益率，降低貸款不良率;二要做好防火防盜的各項提前預警工作，對相關責任人按規(guī)定進行處理。

六、明確市場定位。

依據(jù)實際狀況找準市場定位，做出長遠的戰(zhàn)略規(guī)劃，不斷探究并形成核心競爭力。

根據(jù)“小額、分散〞的要求，主動培育、拓展市場，針對小微企業(yè)和“三農〞的貸款需要，開發(fā)設計信貸產品，擴大客戶數(shù)量和服務覆蓋面，掌握大額放貸，切實發(fā)揮小額貸款公司引導民間資本“支農支小〞的作用，進一步促進我市經濟進展。

20xx年前三季度已經過去，我們?yōu)槲覀內〉玫某晒械桨谅覀儾荒艹磷碛谶^去的成就，要堅決信念，繼續(xù)做好第四季度的各項預備工作，牢牢把握“服務三農、小微企業(yè)〞的經營主線和“風險掌握的生命線，規(guī)范經營，穩(wěn)健創(chuàng)收。

爭取第四季度取得更好的成果，以確保圓滿完成20xx全年各項工作任務指標。

出納年終總結11

作為剛剛邁出校內、走上工作崗位的財務新人，在20xx年歲末回首過去幾月的工作，發(fā)覺有太多值得總結的閱歷教訓，太多需要學習的勝利典范，同時自己也在日常的實踐工作中得出了一些個人的心得體會。

一、總結工作

作為出納，我負責的是現(xiàn)金收付及銀行存款收付有關的.會計工作。具體主要包括日常的各種報銷業(yè)務，給予各施工隊的現(xiàn)金支付及轉賬支付業(yè)務，工資的核算與發(fā)放，處理浪潮軟件上的現(xiàn)金憑證以及銀行憑證。

在現(xiàn)金管理方面，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度，每日仔細核對現(xiàn)金與日記賬賬目，發(fā)覺現(xiàn)金金額不符，做到準時查詢準時處理，每月按銀行對賬單做好對賬工作仔細做好未達賬項調整表。在日常支付結算常常需要現(xiàn)金支付，為了更加嫻熟的點鈔，收集資料學習點鈔技法，嫻熟自己的業(yè)務。

銀行業(yè)務，支票雖然以前見過，但是從未填寫過真正的支票，剛開始填的時候生怕出錯，對于日期大寫也不是很嫻熟，財務章和私章的使用以及登記程序都不太熟識，幾個月下來，也就基本不會出什么差錯了。準時與銀行對賬也是特別有必要的，每到月末與銀行對賬，避開各種未達賬項。同時，準時定期通知項目經理銀行存款余額，以協(xié)助經理做好資金支配。

日常報銷這一塊也是出納崗需要仔細對待和嚴格掌握的環(huán)節(jié)。發(fā)生的報銷事項首先應項目領導確認，然后再檢驗審核票據(jù)。報銷單據(jù)必需有經手人、驗收人、審批人簽字方可報銷。此外，物資選購的預付款項必先做記錄，定期催收票據(jù)。

關于工資的核算與發(fā)放，每個月末的時候，依據(jù)辦公室出具的考勤表，核算項目上每個人的工資，扣除社保款，缺勤工資，所得稅后，核算出實發(fā)工資，準時發(fā)放項目人員工資和其它應發(fā)放的經費。由于項目上都是現(xiàn)金發(fā)放工資，每次發(fā)工資時，都先預備好零鈔，并將每個人的工資事先點清并用信封分裝然后發(fā)放。每個月工資發(fā)放后，準時去稅務局繳納個人所得稅。

有關財務軟件，在校我學的專業(yè)就是會計電算化，對于電算化還是比較嫻熟，但是初次使用浪潮，還是感覺有些不習慣，因為浪潮上處理賬務功能強大，模塊較多。但是經過初期的磨合，慢慢調整操作習慣，熟識軟件后也能應用到工作中去了。我使用浪潮主要還是錄入憑證，對于熟識賬冊、轉接本錢、編制報表還處于學習階段。

工作以來我新奇感最強的要數(shù)裝訂憑證了，電鉆、針線、封裝紙以及實際操作的打孔，穿線，貼封面，包角等一系列步驟，都很有興趣。一開始封裝的憑證就還算牢固美觀，會計老師就跟我講憑證裝訂得如何可以看出一個財務人員的工作素養(yǎng)，后來