基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關試題庫(附答案)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關試題庫(附答案)

單選題（共50題）1、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A2、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現在（）。A.規(guī)模大小B.是否具有獨立法人資格C.是否上市D.資金是否公募【答案】B3、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C4、基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統運營維護、信息系統安全保障和（）等的業(yè)務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值【答案】C5、下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務【答案】D6、（2017年真題）下列關于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網點公示增值服務內容B.基金銷售機構可依照基金銷售協議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費C.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用D.基金銷售機構收取增值服務費可從申購（認購）資金中扣除【答案】D7、(2017年)關于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營和管理基金資產B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B8、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經理D.合規(guī)管理部門【答案】A9、（2016年真題）基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風險B.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】A10、（2016年真題）關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內部控制，建立風險防范機制，主要內容不屬于的一項是（）。A.建立企業(yè)風險評估機構B.制定防范或規(guī)避風險的措施C.設立風險信息反饋機制D.制定防范風險的機制【答案】D12、（2016年真題）以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B13、(2017年)基金銷售機構銷售基金產品多以4Ps營銷組合策略為指導，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。A.價格策略B.產品策略C.國際化策略D.促銷策略【答案】C14、關于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應強化內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長可以列席相關會議、調閱相關檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責【答案】B15、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】A16、（2017年真題）下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A17、(2016年)甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C18、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的（）時，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B19、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產生的風險信息D.外幣交易及外幣折算相關的信息【答案】D20、所有的組織活動和控制行為必須以促進實現組織的（）為依據。A.基本目標B.最高目標C.基礎目標D.最低目標【答案】B21、(2017年)證券交易所根據管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易結束前15分鐘計算并公布B.在當日開市前15分鐘計算并公布C.在交易時間內實時計算并公布D.在次日開市前15分鐘計算并公布【答案】C22、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責不包括（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C23、下列不屬于基金管理公司內部控制應遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D24、如下說法錯誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有l(wèi)45只ETF（不包括ETF聯接）B.美國的第—只ETF是標準普爾500存托倉單（SPDRs）C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數參與份額（TlPs）。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復制?！敬鸢浮緼25、（2021年真題）關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲、乙的觀點都錯誤【答案】D26、同一私募金產品的投資者持有期間超過（）的，無須再次進行投資者風險評估。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C27、下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B28、下列關于混合型基金，說法錯誤的是（）。A.混合型基金同時投資于股票、債券B.混合型基金的風險小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間【答案】C29、投資基金運作中的主要當事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D30、保本基金的核心是運用（）投資策略進行基金的操作。A.消極型B.積極型C.組合保險D.以上都不是【答案】C31、(2016年)證券投資基金的基金財產不能用于投資（）。A.房地產B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】A32、(2017年)宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費率為0．5％，宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D33、下列不屬于投資風險的是（）。A.市場風險B.流動性風險C.信用風險D.政策風險【答案】D34、以下關于促進資產管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是（）。A.針對影子銀行風險，要建立資產管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調節(jié)B.資產管理業(yè)務回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產生的收益和風險均應由投資者享有和承擔，只收取委托人相應的管理費用C.同類產品的杠桿率也應當分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產泡沫D.控制并逐步縮減“非標”投資規(guī)模，加強投前盡職調查、風險審查和投后風險管理【答案】C35、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A36、(2017年)中國證券登記結算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構不包括（）。A.基金股東B.代銷機構總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A37、(2016年)下列關于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A38、基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容不包括（）。A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細B.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D39、一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C40、金融工具最初被稱為（）。A.金融票據B.金融憑證C.資本工具D.信用工具【答案】D41、在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者（）進行評估。A.風險識別能力B.風險識別能力和債務清償能力C.風險識別能力和風險承擔能力D.風險承擔能力和債務清償能力【答案】C42、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農業(yè)B.工業(yè)C.信息產業(yè)D.有價證券【答案】D43、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D44、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D45、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉債C.向基金份額持有人承諾5％的預期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易【答案】A46、自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個人金融資產不低于（）人民幣并在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.1億元【答案】B47、在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示中不包括（）。A.基金過往業(yè)績不預示未來表現B.可預計一定區(qū)間的盈利C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益【答案】B48、關于我國LOF的交易規(guī)則，錯誤的是（）。A.申報價格最小變動單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買入申報數量為100份或其整數倍D.上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值【答案】B49、以下關于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募