基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過(guò)關(guān)檢測(cè)模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過(guò)關(guān)檢測(cè)模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、最大回撤可以在（）歷史區(qū)間做測(cè)度，用于衡量投資管理人對(duì)下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。A.一定B.任何C.相對(duì)D.一段【答案】B2、在有異常的情況下，中位數(shù)和均值哪個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際（）A.中位數(shù)和均值無(wú)區(qū)別B.均值C.中位數(shù)D.不確定【答案】C3、基金銷售服務(wù)費(fèi)不得用于以下哪種支出？（）A.支付基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)B.支付基金的信息披露費(fèi)C.支付銷售機(jī)構(gòu)傭金D.支付基金管理人的促銷活動(dòng)費(fèi)【答案】B4、下列與基金相關(guān)的費(fèi)用中，逐日計(jì)提按月支付的是（）A.過(guò)戶費(fèi)B.證管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)【答案】C5、凈額清算又分為雙邊凈額清算和（）。A.多邊凈額清算B.貨銀對(duì)付C.單邊凈額清算D.共同對(duì)手方凈額清算【答案】A6、下列選項(xiàng)中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)有大量員工，所以基本上不存在收益B.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略C.風(fēng)險(xiǎn)資本的主要目的并不是為了取得對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)久控制權(quán)以及獲得企業(yè)的利潤(rùn)分配，而在于通過(guò)資本的退出，從股權(quán)增值當(dāng)中獲取高回報(bào)D.風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)【答案】A7、財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以幫助使用者（）。A.評(píng)估公司過(guò)去的經(jīng)營(yíng)績(jī)效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D8、關(guān)于同業(yè)拆借對(duì)金融市場(chǎng)的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.拆借的資金一般用于緩解金融機(jī)構(gòu)短期流動(dòng)性緊張，彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額B.對(duì)資金拆入方來(lái)說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.對(duì)資金拆出方來(lái)說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的獲利能力D.同業(yè)拆借利率是衡量市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)【答案】B9、托管的資產(chǎn)在場(chǎng)內(nèi)資金清算可采用的清算模式有()。A.托管人結(jié)算模式與券商結(jié)算模式B.托管人結(jié)算模式與銀行結(jié)算模式C.券商結(jié)算模式與銀行結(jié)算模式D.銀行結(jié)算模式與交易所結(jié)算模式【答案】A10、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)系數(shù)總處于－1和1之間（含－1和1）B.相關(guān)系數(shù)為－1的兩組數(shù)據(jù)完全負(fù)相關(guān)C.相關(guān)系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負(fù)數(shù)D.相關(guān)系數(shù)取值在－1和1之間，但不能為0【答案】D11、新興的、快速成長(zhǎng)的企業(yè)，由于需要不斷進(jìn)行資本投資，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。A.正;正B.負(fù);正C.正;負(fù)D.負(fù);負(fù)【答案】B12、基金收入主要來(lái)源不包括（）。A.股利收益B.存款利息C.債券利息D.證券買賣差價(jià)【答案】D13、（），首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。A.2013年9月6日B.2011年5月6日C.1998年4月7日D.2000年6月8日【答案】A14、各類非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)套期保值、頭寸管理、資產(chǎn)管理、增值等目的。A.回購(gòu)協(xié)議B.定期存款C.存款準(zhǔn)備金D.同行拆借【答案】A15、關(guān)于戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí)，需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力或投資目標(biāo)是否發(fā)生了變化B.在進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時(shí)，需要考慮資產(chǎn)配置是否能夠達(dá)到預(yù)期收益和投資目標(biāo)C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)對(duì)短期資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件的預(yù)測(cè)，積極、主動(dòng)對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在一個(gè)較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)以追求長(zhǎng)期回報(bào)為目標(biāo)的資產(chǎn)配置【答案】A16、下列關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險(xiǎn)越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大【答案】D17、下列關(guān)于平均收益率的說(shuō)法中，正確的是（）。A.與幾何平均收益率不同，算數(shù)平均收益率運(yùn)用了復(fù)利的思想B.一般來(lái)說(shuō)，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動(dòng)加劇而減小C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向D.算術(shù)平均收益率總是比幾何平均收益率更可靠【答案】C18、()也稱權(quán)益報(bào)酬率。A.資產(chǎn)收益率B.銷售利潤(rùn)率C.權(quán)益乘數(shù)D.凈資產(chǎn)收益率【答案】D19、（）指未到期債券的持有者無(wú)法以面值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.通脹風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、可轉(zhuǎn)換債券實(shí)際上是一種普通股票的（）。A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.利率期權(quán)D.互換期權(quán)【答案】A21、股價(jià)指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D22、期權(quán)是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.美式權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)B.認(rèn)沽權(quán)證近似于看跌期權(quán)，行權(quán)時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格賣出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)C.當(dāng)認(rèn)股權(quán)證行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票的市場(chǎng)價(jià)格一般高于其行權(quán)價(jià)格，認(rèn)股權(quán)證在其有效期內(nèi)具有價(jià)值D.認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值可以分為兩部分：內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和【答案】A23、()是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.賣出期權(quán)B.平價(jià)期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C24、發(fā)行價(jià)高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計(jì)入股本，超額部分計(jì)入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C25、基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債是()。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值【答案】C26、下列關(guān)于常見衍生工具的區(qū)別中，說(shuō)法有誤的是（）。A.最常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約B.期權(quán)合約與遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同之處是其損益的不對(duì)稱性C.期貨合約的實(shí)物交割比例非常高，遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例非常低D.期貨合約具有杠桿效應(yīng)【答案】C27、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.購(gòu)買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購(gòu)買實(shí)物商品D.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A28、張大爺在周五成功申購(gòu)了某場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金，又在下周四成功贖回了該基金，除周六日外沒有法定節(jié)假日，張大爺可以享受收益的天數(shù)是（）天。A.5B.6C.4D.7【答案】C29、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低C.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D.名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率也是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率【答案】B30、在半強(qiáng)有效證券市場(chǎng)中，證券價(jià)格所反映的信息不包括（）。A.證券的盈利預(yù)、未公開發(fā)布的公司重組信息B.證券的交易量、紅利發(fā)放公告C.證券的交易量、公司并購(gòu)公告D.證券的盈利預(yù)測(cè)、公司并購(gòu)公告【答案】A31、下列指標(biāo)中，用來(lái)衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)是（）。A.流動(dòng)性比率B.財(cái)務(wù)杠桿比率C.營(yíng)運(yùn)效率比率D.盈利能力比率【答案】B32、（）被認(rèn)為是私募股權(quán)投資退出的最佳渠道。A.首次公開上市B.二次出售C.借殼上市D.管理層回購(gòu)【答案】A33、某企業(yè)2017年年初存貨為200億元，年末存貨為300億元，年銷售收入為1000億元，年銷售成本為600億元，請(qǐng)問(wèn)該企業(yè)的存貨周轉(zhuǎn)率為（）。A.3.33B.2.4C.3D.2【答案】B34、（）是分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。A.流動(dòng)性比率B.財(cái)務(wù)杠桿比率C.營(yíng)運(yùn)效率比率D.盈利能力比率【答案】B35、假設(shè)其他條件不變，根據(jù)杜邦分析法，下列舉措中會(huì)降低公司凈資產(chǎn)收益率的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性【答案】A37、關(guān)于有效前沿，下列說(shuō)法正確的是()。A.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線，而存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為曲線B.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線，而存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線與曲線的組合C.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為曲線，而存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為直線D.僅有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿為曲線，而存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)時(shí)的有效前沿也為曲線【答案】C38、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.另類投資C.并購(gòu)?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A39、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險(xiǎn)最小化的投資組合。這種說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】B40、貨幣市場(chǎng)工具不包括（）。A.期限為半年的的中央銀行票據(jù)B.剩余期限為400天的債券C.剩余期限為300天的債券D.期限為一年的銀行存款【答案】B41、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定，開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu)，交易所場(chǎng)內(nèi)證券或資金B(yǎng).在共同對(duì)手方制度下，即使買賣雙方中的一方不能履約，結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊其應(yīng)收的證券或資金C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則，一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù)，結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則，當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】A42、關(guān)于指數(shù)基金跟蹤誤差，以下說(shuō)法正確的是（）。A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越低C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越低D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越高【答案】A43、下列關(guān)于證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系說(shuō)法，不正確的是()。A.證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益率會(huì)隨著各種相關(guān)因素的變化而變化B.預(yù)期收益率越高，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大C.反向聯(lián)動(dòng)關(guān)系D.正向聯(lián)動(dòng)關(guān)系【答案】C44、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C45、下列不符合暫停估值條件的是（）。A.不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值B.基金中某個(gè)小比例投資品種的估值出現(xiàn)了轉(zhuǎn)變C.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)D.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)【答案】B46、投資業(yè)績(jī)的計(jì)算和比較有多種方法。用不同方法制作出來(lái)的業(yè)績(jī)報(bào)告之間缺乏可比性。為解決這個(gè)問(wèn)題，CFA協(xié)會(huì)在1995年開始籌備成立（）。A.全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.上海證券交易所D.深訓(xùn)證券交易所【答案】A47、關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A.證券市場(chǎng)的主要交易模式是一手交錢，一手交貨B.在標(biāo)的證券價(jià)格變化時(shí)，融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例也必須大于100%C.保證金交易讓投資者可以從銀行那里借得資金或證券，這樣就能進(jìn)行超過(guò)自己可支付范圍的交易。D.融券交易沒有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，可以用于其他用途的?！敬鸢浮緼48、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假定，說(shuō)法錯(cuò)誤是（）。A.市場(chǎng)上存在