基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、下列選項不屬于董事會履行合規(guī)管理職責的是（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.維護公司的統(tǒng)一性和完整性C.評估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負責人的聘任【答案】B2、基金管理公司內部控制應當遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B3、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A4、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C5、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A6、（2017年真題）下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、基金市場的參與主體不包括()。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構D.基金監(jiān)管機構和自律組織【答案】A8、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查B.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查D.銷售機構對基金產品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產品風險收益做出實質性判斷【答案】C9、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術部門【答案】A10、（2016年真題）監(jiān)事會依法行使的職權不包括（）。A.檢查公司的財務B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】D11、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，對基金資產凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D12、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C13、(2016年)一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B14、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A.目標B.體制C.內容D.方式【答案】C15、目前基金公司的產品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D16、（2017年真題）基金管理公司信息技術系統(tǒng)應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、（）是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A18、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監(jiān)管機構和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。A.設立條件B.服務方式C.參與方式D.所承擔的職責與作用【答案】D19、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C20、下列關于開放式基金申購和認購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A.認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C.認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認購是按l元進行認購，而申購通常是按未知價確認【答案】C21、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A.15秒B.30秒C.1分鐘D.1天【答案】A22、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A23、基金銷售機構應向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，其主要內容是（）。A.姓名B.從業(yè)資質證明及編號C.所在營業(yè)網點D.以上都是【答案】D24、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型【答案】C25、下列屬于貨幣市場基金收益公告的是（）。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.以上都是【答案】D26、（2017年真題）關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險D.由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D27、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，其履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求【答案】D28、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機構D.證券交易所【答案】A29、(2016年)在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網金融渠道【答案】C30、(2016年)我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構B.基金監(jiān)管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A31、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【答案】D32、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A.信托B.債權C.擔保D.股權【答案】A33、(2016年)關于基金管理人研究業(yè)務的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B.應根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護投資對象備選庫C.應建立研究報告質量評價體系D.研究工作應保持獨立、客觀，應與投資部門設立防火墻制度【答案】D34、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A.持有至到期投資B.貸款和應收款項C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產D.可供出售的金融資產【答案】C35、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用（）資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、（2016年真題）金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D37、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D38、（2018年真題）采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是（）。A.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產總值在合同期限內固定不變C.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內固定不變【答案】D39、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務憑證【答案】C40、基金管理人管理層應當牢固樹立內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)（）的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍。A.高層領導B.全體員工C.合規(guī)監(jiān)督人員D.中高層領導【答案】B41、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構辦理【答案】A42、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A43、下列關于對沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風險對沖過的基金，其投資風險低于傳統(tǒng)的證券投資基金C.起源于20世紀50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D44、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【答案】A45、(2017年)下列關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用的說法中，錯誤的是（）。A.切實保護投資者利益，確保投資者資產的保本增值B.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.增加投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷【答案】A46、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A48、(2017年)基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、當客戶的利益與機構的利益，從業(yè)人員個人的利