初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理自我檢測(cè)B卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理自我檢測(cè)B卷帶答案

單選題（共50題）1、（2019年真題）商業(yè)銀行的撥備覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.120％B.150％C.120％～150％D.15％～25％【答案】C2、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由()負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】A3、審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按()向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況。A.天B.月C.季度D.年【答案】C4、貨幣政策的“三大法寶”不包括()。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.稅收政策【答案】D5、離任審計(jì)報(bào)告的評(píng)估結(jié)論不包括（）。A.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況B.向董事會(huì)提交全面審計(jì)工作報(bào)告的情況C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)【答案】B6、（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施是（）。A.要求報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.限制分配紅利和其他收入C.處以50萬(wàn)元罰款D.查閱、復(fù)制有關(guān)文件資料【答案】B7、中央銀行在金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為屬于()。A.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.窗口指導(dǎo)D.再貼現(xiàn)【答案】A8、金融租賃公司不可以經(jīng)營(yíng)（）。A.固定收益類證券投資業(yè)務(wù)B.接受承租人的租賃保證金C.吸收非銀行股東1個(gè)月（含）以上定期存款D.同業(yè)拆借【答案】C9、商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了一些先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，其中不包括（）。A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全面的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避制度【答案】D10、（2020年真題）以下關(guān)于銀行匯票相關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓B.較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性C.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用D.見(jiàn)票即付，無(wú)需提示【答案】C11、抵押權(quán)人與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償，協(xié)議損害其他債權(quán)人利益的．其他債權(quán)人可以在知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)事由之日起()請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)該協(xié)議。A.3個(gè)月內(nèi)B.6個(gè)月內(nèi)C.1年內(nèi)D.2年內(nèi)【答案】C12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的環(huán)境責(zé)任不包括()。A.支持國(guó)家環(huán)保政策，節(jié)約資源B.持續(xù)為國(guó)家、股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境【答案】B13、金融機(jī)構(gòu)的交易員、信貸員、其他工作人員越權(quán)或變相越權(quán)放款，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放貸款的行為所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A14、A銀行對(duì)所有客戶的貸款定價(jià)均一視同仁，即無(wú)論客戶信用等級(jí)高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，A銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】A15、中央銀行的公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)（）目標(biāo)的一種政策措施。A.綠色政策B.福利政策C.財(cái)政政策D.貨幣政策【答案】D16、商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后（），應(yīng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。A.5個(gè)工作日B.1個(gè)月C.10個(gè)工作日D.15個(gè)工作日【答案】C17、下列關(guān)于我國(guó)普惠金融的說(shuō)法當(dāng)中正確的是()。A.我國(guó)普惠金融發(fā)展服務(wù)主體單一化、服務(wù)覆蓋面較廣、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付使用率高B.人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點(diǎn)密度等基礎(chǔ)服務(wù)水平仍處于中下游水平C.普惠金融面臨著金融服務(wù)不均衡、普惠金融體系不健全的問(wèn)題和挑戰(zhàn)D.法律法規(guī)體系完善，但基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有待加強(qiáng)【答案】C18、某人投資某債券買(mǎi)入價(jià)格為100元，一年后賣(mài)出價(jià)格為110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】B19、（）是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利，是企業(yè)在貿(mào)易過(guò)程中運(yùn)用各種貿(mào)易手段和金融工具增加現(xiàn)金流量的融資方式。A.項(xiàng)目融資B.并購(gòu)貸款C.銀團(tuán)貸款D.貿(mào)易融資【答案】D20、（2018年真題）根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以根據(jù)需要，將（）為貸款設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保。A.項(xiàng)目所投保的商業(yè)保險(xiǎn)的第一順位保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)B.符合條件的項(xiàng)目資產(chǎn)C.項(xiàng)目發(fā)起人持有的項(xiàng)目公司股權(quán)D.項(xiàng)目批準(zhǔn)文書(shū)【答案】C21、下列關(guān)于回購(gòu)市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在回購(gòu)交易中先出售證券、后購(gòu)回證券稱為正回購(gòu)B.在回購(gòu)交易中先購(gòu)入證券、后出售證券稱為逆回購(gòu)C.回購(gòu)市場(chǎng)是指通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時(shí)，與證券購(gòu)買(mǎi)商約定在一定期限后再按約定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格孰高原則購(gòu)回所售證券的協(xié)議【答案】D22、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)不得有的行為的是（）。A.違反規(guī)定為客戶多頭開(kāi)立賬戶B.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款C.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件D.違反規(guī)定以不正當(dāng)手段發(fā)放貸款【答案】A23、下列關(guān)于銀行業(yè)或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違法發(fā)放貸款罪的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金B(yǎng).銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金C.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，從重處罰D.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違法發(fā)放貸款的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，并可取消其終身從業(yè)資格【答案】D24、代理營(yíng)銷(xiāo)渠道對(duì)銀行營(yíng)銷(xiāo)的影響不包括()。A.轉(zhuǎn)變了銀行產(chǎn)品的提供方式B.加快了銀行產(chǎn)品的分銷(xiāo)速度C.有利于銀行拓展市場(chǎng)D.占用了銀行較多的人力、物力和財(cái)力【答案】D25、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，以（）的方式向客戶充分揭示其投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，確保其風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)。A.開(kāi)展宣傳營(yíng)銷(xiāo)B.抄寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)提示C.口述風(fēng)險(xiǎn)提示D.抄寫(xiě)收益承諾【答案】B26、商業(yè)銀行進(jìn)行財(cái)務(wù)管理的目的是提高商業(yè)銀行的()。A.資金運(yùn)用成本B.資金營(yíng)利能力C.創(chuàng)新能力D.資金運(yùn)用效率【答案】D27、銀行可以通過(guò)()為存款人提供現(xiàn)金支取服務(wù)。A.Ⅰ類銀行賬戶B.Ⅱ類銀行賬戶C.Ⅲ類銀行賬戶D.Ⅳ類銀行賬戶【答案】A28、近似于貨幣市場(chǎng)基金的一種存款賬戶是()。A.貨幣市場(chǎng)存款賬戶B.基金市場(chǎng)存款賬戶C.債券市場(chǎng)存款賬戶D.股票市場(chǎng)存款賬戶【答案】A29、貸款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款屬于（）。A.中長(zhǎng)期貸款B.長(zhǎng)期貸款C.中期貸款D.短期貸款【答案】C30、從我國(guó)多年成功的財(cái)政政策經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，在總需求不足時(shí)，通過(guò)（）財(cái)政政策會(huì)使總需求與總供給的差額縮小以至平衡。A.中性B.擴(kuò)張性C.相機(jī)抉擇性D.緊縮性【答案】B31、下列關(guān)于金融消費(fèi)的注意事項(xiàng)的表述，不正確的是()。A.每筆交易完成后，請(qǐng)仔細(xì)核對(duì)交易憑證，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題可及早糾正B.定期到金融機(jī)構(gòu)查詢本人賬戶信息，及時(shí)掌握賬戶變化情況，避免延誤處理問(wèn)題的時(shí)機(jī)C.在完成金融機(jī)構(gòu)提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，請(qǐng)按自身真實(shí)情況認(rèn)真填寫(xiě).允許金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員代填D.確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員身份，查看其相關(guān)執(zhí)照、證件等身份證明材料，對(duì)在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外自稱是某金融機(jī)構(gòu)工作人員的人保持警惕【答案】C32、下列關(guān)于貸款管理的說(shuō)法正確的是（）。A.項(xiàng)目貸款對(duì)于已建項(xiàng)目的不得再融資B.集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)有助于管控集團(tuán)客戶多頭授信C.貸款人可以發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款D.項(xiàng)目融資的各類風(fēng)險(xiǎn)僅按照項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期分析即可【答案】B33、()規(guī)則是法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。A.忠于職守B.公正廉潔C.審慎經(jīng)營(yíng)D.依法合規(guī)【答案】C34、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期與()溝通信息．掌握其對(duì)商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的調(diào)整情況和相關(guān)意見(jiàn)。A.商業(yè)銀行董事會(huì)B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行高級(jí)管理層D.理事會(huì)【答案】B35、()是銀行員工在長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中形成的遵章守紀(jì)的思想觀念、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和行為方式。A.職業(yè)道德B.合規(guī)文化C.價(jià)值觀念D.思想道德【答案】B36、（）是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B37、為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)處置行為，明確不良資產(chǎn)處置工作盡職要求，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、財(cái)政部()年下發(fā)了《（不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》，對(duì)資產(chǎn)剝離收購(gòu)、管理、處置各個(gè)環(huán)節(jié)，都提出了基本盡職要求。A.2003B.2005C.2007D.2008【答案】B38、（2017年真題）貸款分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.相關(guān)性原則【答案】D39、在一個(gè)完整的績(jī)效考評(píng)體系中，目標(biāo)、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、方法等要素的設(shè)置是建立考評(píng)指標(biāo)體系的（）。A.結(jié)果B.前提C.目標(biāo)D.核心【答案】D40、（2017年真題）專門(mén)為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.證券公司C.信托公司D.投資銀行【答案】A41、下列不屬于商業(yè)銀行為消費(fèi)者提供規(guī)范服務(wù)的內(nèi)容的是()。A.建立科學(xué)、規(guī)范的服務(wù)機(jī)制，積極進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建多功能、多層次的客戶服務(wù)體系B.以熱情的態(tài)度、良好的作風(fēng)和文明的形象，向消費(fèi)者提供文明規(guī)范的服務(wù)C.在向消費(fèi)者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)消費(fèi)者的需求以及銀行實(shí)際情況，提供咨詢指導(dǎo)、業(yè)務(wù)辦理、技術(shù)支持等服務(wù)，保證消費(fèi)者得到與其相應(yīng)的服務(wù)D.依法向消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費(fèi)者的知情權(quán)、選擇權(quán)【答案】D42、下列不屬于構(gòu)成金融會(huì)計(jì)制度核心內(nèi)容的是（）。A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一一金融工具確認(rèn)》B.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則——基本準(zhǔn)則》C.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)一套期保值》D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第37號(hào)——金融工具列報(bào)》【答案】B43、《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求，商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.30%B.35%C.40%D.45%【答案】B44、我國(guó)銀行監(jiān)管改革不包括（）。A.緊跟趨勢(shì)，強(qiáng)化各類監(jiān)管指標(biāo)約束B(niǎo).簡(jiǎn)政放權(quán)，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構(gòu)新建，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)【答案】C45、（2021年真題）根據(jù)《反洗錢(qián)法》下列大大額交易中，銀行某金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向發(fā)洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的是（）。A.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元的境外款項(xiàng)匯款B.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬(wàn)元的現(xiàn)金支取C.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬(wàn)元的現(xiàn)金匯款D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元的境內(nèi)款項(xiàng)匯款【答案】D46、某借款人2018年銷(xiāo)售收入為3000萬(wàn)元，2018年銷(xiāo)售利潤(rùn)率為15％，預(yù)計(jì)2019年銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)率10％，營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為5。根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》關(guān)于流動(dòng)資金貸款需求量的測(cè)算方法，則該借款人2019年的營(yíng)運(yùn)資金量為（）萬(wàn)元。A.561B.501C.459D.759【答案】A47、()屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的驗(yàn)證階段。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和測(cè)試B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測(cè)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A48、()交易，即除套期保值類以外的衍生產(chǎn)品交易。A.保值類衍生產(chǎn)品B.非套期保值類衍生產(chǎn)品C.非套期保值類產(chǎn)品D.套期保值類衍生產(chǎn)品【答案】B49、連接生產(chǎn)者和需求者的基本紐帶是（）。A.目標(biāo)市場(chǎng)B.營(yíng)銷(xiāo)渠道C.促銷(xiāo)策略D.營(yíng)銷(xiāo)策略【答案】B50、銀行業(yè)消費(fèi)者重大投訴處理的基本原則不包括（）。A.積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)B.有效控制、減少影響C.公正誠(chéng)信、實(shí)事求是D.公平公正、積極有效【答案】D多選題（共20題）1、下列屬于非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）。A.協(xié)定賬戶B.可轉(zhuǎn)換債券C.貨幣市場(chǎng)存款賬戶D.回購(gòu)協(xié)議E.次級(jí)債券【答案】BD2、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理主要包括()。A.處理資本來(lái)源和成本B.管理銀行資金C.制定費(fèi)用預(yù)算D.進(jìn)行審計(jì)、財(cái)務(wù)控制E.進(jìn)行稅收和風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】ABCD3、單位結(jié)算賬戶包括()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶E.長(zhǎng)期存款賬戶【答案】ABCD4、根據(jù)《建筑節(jié)能工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50411-2007，建筑節(jié)能性能現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)應(yīng)由（）委托具有相應(yīng)資質(zhì)的檢測(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)圍護(hù)結(jié)構(gòu)節(jié)能性能和系統(tǒng)功能進(jìn)行檢驗(yàn)。A.質(zhì)量監(jiān)督站B.建設(shè)單位C.設(shè)計(jì)單位D.監(jiān)理單位【答案】B5、標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)為GB50327-2001是（）。A.組合鋼模板技術(shù)規(guī)范B.土工合成材料應(yīng)用技術(shù)規(guī)范C.管井技術(shù)規(guī)范D.住宅裝飾裝修施工規(guī)范【答案】D6、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（）。A.做實(shí)資產(chǎn)交易B.做長(zhǎng)服務(wù)鏈條C.做活市場(chǎng)融資D.做全中間業(yè)務(wù)E.做大資金歸集【答案】ABCD7、根據(jù)《通風(fēng)與空調(diào)工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50243-2002，防排煙系統(tǒng)柔性短管的制作材料必須為（）。A.可燃材料B.不燃材料C.易燃材料D.難燃材料【答案】B8、在合規(guī)管理體系中，合規(guī)部門(mén)的基本職責(zé)包括()。A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展B.監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施E.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】AC9、英國(guó)銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說(shuō)法正確的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類【答案】ABC10、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有（）。A.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)糾正D.利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶E.建立公開(kāi)、誠(chéng)懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD11、內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證，應(yīng)滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應(yīng)符合《擔(dān)保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具后的資本要求不小于對(duì)保證人直接風(fēng)險(xiǎn)暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)公司或集團(tuán)內(nèi)部的互保及交叉保證應(yīng)從嚴(yán)掌握，具有實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)保證人的資信狀況和代償能力等進(jìn)行審批評(píng)估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應(yīng)定期對(duì)保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進(jìn)行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD12、目前，下列金融機(jī)構(gòu)定位為開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行的有（）。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行D.中國(guó)進(jìn)出口銀行E.中國(guó)銀行【答案】ABD13、按照貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的不同，可