證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)高分題型帶解析答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)高分題型帶解析答案

單選題（共50題）1、哪些行為體現(xiàn)了投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A2、在采用自下而上分析法時(shí)，通常最先進(jìn)行（）。A.證券市場(chǎng)分析B.公司分析C.行業(yè)和區(qū)域分析D.宏觀經(jīng)濟(jì)分析【答案】B3、容戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A4、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B5、套利定價(jià)模型表明（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)。出現(xiàn)買(mǎi)方增加，賣(mài)方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）A.支撐線B.壓力線C.趨勢(shì)線D.阻力線【答案】A11、下列屬于客戶專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲【答案】D13、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，包括（）。A.Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅤD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C14、股票類(lèi)證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、（）己成為市場(chǎng)普遍接受的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B18、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沬B.虛假繁榮C.過(guò)度繁榮D.金融假象【答案】A19、邁克爾波特認(rèn)為一般企業(yè)都可以視為一個(gè)由（）一系列創(chuàng)造價(jià)值活動(dòng)組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價(jià)值鏈。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A21、利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。A.增長(zhǎng)型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)【答案】B23、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A24、下列屬于客戶專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、通常，將（）所得分開(kāi)有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、下列關(guān)于杜邦分析體系的說(shuō)法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B27、從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準(zhǔn)確判斷保險(xiǎn)標(biāo)的具體情況，進(jìn)行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對(duì)其合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，較好地回避各種風(fēng)險(xiǎn)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A28、常見(jiàn)的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A30、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B31、下列屬于公司經(jīng)營(yíng)能力分析內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D32、收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、在制定投資規(guī)劃時(shí)，其相關(guān)注意事項(xiàng)的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、股權(quán)分置改革將對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A35、趙先生今年37歲，妻子35歲，女兒6歲。家庭年收入10萬(wàn)元，支出6萬(wàn)元，有存款20萬(wàn)元，有購(gòu)房計(jì)劃。從家庭生命周期分析，為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點(diǎn)應(yīng)是（）。A.穩(wěn)定期，這個(gè)時(shí)期對(duì)于未來(lái)的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向，是否專(zhuān)項(xiàng)管理崗位，是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板，在該階段都應(yīng)該定案B.成熟期，應(yīng)該既在職進(jìn)修充實(shí)自己，同時(shí)擬定職業(yè)生涯計(jì)劃，確定往后的工作方向，目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加C.成長(zhǎng)期，在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加，但同時(shí)隨著收入的提高也應(yīng)增加儲(chǔ)蓄額，來(lái)應(yīng)對(duì)此時(shí)多數(shù)家庭會(huì)有的購(gòu)房計(jì)劃和購(gòu)車(chē)計(jì)劃D.形成期，年輕可承受較高的投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】C36、下列關(guān)于Stata的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D37、宏觀分析中的經(jīng)濟(jì)先行指標(biāo)是指（）。A.庫(kù)存量B.利率C.失業(yè)率D.GDP【答案】B38、道瓊斯分類(lèi)法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來(lái)每年每股收益以5％的速度增長(zhǎng)，公司未來(lái)每年的所有利潤(rùn)都分配給股東。如果該公司今年年初的股票市場(chǎng)價(jià)格為35元，并且必要收益率為10％，那么()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A41、投資顧問(wèn)在確定客戶證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C42、稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類(lèi)，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)禁止性行為的要求，說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、股票類(lèi)證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B45、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.擴(kuò)大財(cái)政支出有利于股票價(jià)格上漲B.增加財(cái)政補(bǔ)貼有利于股票價(jià)格上漲C.減少?lài)?guó)債發(fā)行量有利于股票價(jià)格上漲D.減少稅收不利于股票價(jià)格上漲【答案】D46、證券組合管理的基本步驟包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D47、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元，年末存貨62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)總額53萬(wàn)元，凈利潤(rùn)37萬(wàn)元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC