基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()A.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督B.崗前與崗位職業(yè)道德教育C.自我改造與自我完善D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律與樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C2、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國(guó)人民銀行C.高級(jí)管理人員D.國(guó)務(wù)院【答案】A3、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對(duì)【答案】C4、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金【答案】A5、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C6、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財(cái)D.籌資【答案】B7、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）A.專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對(duì)于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力更弱【答案】B8、為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A.內(nèi)外網(wǎng)分離制度B.授權(quán)制度C.門禁制度D.信息披露制度【答案】D9、（2020年真題）以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國(guó)家強(qiáng)制力D.社會(huì)輿論【答案】C10、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D11、（2020年真題）投資者于交易日申購(gòu)某開放式基金，申購(gòu)金額5萬元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A12、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金份額發(fā)售公告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金年度報(bào)告【答案】B13、（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C14、與普通的開放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.只能以證券認(rèn)購(gòu)C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)【答案】C15、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年【答案】A16、（）是以追求長(zhǎng)期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C17、合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和綜合財(cái)務(wù)能力B.綜合財(cái)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力【答案】D18、可以通過如下哪些渠道推介私募基金（）A.面向社會(huì)公眾的宣傳單B.電視、電影、電臺(tái)C.門戶網(wǎng)站鏈接廣告D.設(shè)置特定對(duì)象確定的微信朋友圈【答案】D19、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)C.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】C20、(2016年)以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】A21、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則【答案】C22、某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)D.違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)【答案】D23、(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】C24、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則【答案】D26、LOF份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D27、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【答案】D28、投資者于交易日申購(gòu)某開放式基金，申購(gòu)金額5萬元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A29、對(duì)于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高D.如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加【答案】D30、下列屬于基金按照投資對(duì)象不同分類的是（）。A.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金、債券基金、保本基金、指數(shù)基金【答案】C31、（2017年真題）基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、（）屬于狹義的基金監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控C.社會(huì)力量監(jiān)督D.行政監(jiān)管【答案】D33、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B34、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A35、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C36、公開募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、基金公司內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度【答案】B38、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨(dú)立性【答案】C39、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A40、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基金原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)任人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D41、基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)C.基金募集失敗返還投資人資金D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見【答案】C42、根據(jù)（），私募基金管理人通過有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。A.《私募投資基金合同指引1號(hào)》B.《私募投資基金合同指引2號(hào)》C.《私募投資基金合同指引3號(hào)》D.《私募投資基金合同指引4號(hào)》【答案】B43、對(duì)QDII基金來說，在放開申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次【答案】B44、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢(shì)主要有（）。A.可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制D.沒有贖回壓力【答案】C45、下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.客觀、全面、準(zhǔn)確陳述基金的過往業(yè)績(jī)C.預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)D.同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)可以作為所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證【答案】B46、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會(huì)員權(quán)利的是（）。A.按規(guī)定繳納會(huì)費(fèi)?B.遵守協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及各項(xiàng)決議C.維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益和聲譽(yù)D.參加協(xié)會(huì)的活動(dòng)，獲得協(xié)會(huì)提供的服務(wù)【答案】D47、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】D48、目前我國(guó)LOF業(yè)務(wù)能在（）進(jìn)行辦理。A.上海證券