基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升提升B卷附答案

單選題（共50題）1、基金登記過程實(shí)際上是()。A.基金托管人對(duì)賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過程C.基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過程D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過程【答案】D2、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離B.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對(duì)客戶大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財(cái)務(wù)欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場(chǎng)波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大【答案】C3、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為（）。A.市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)B.市場(chǎng)活動(dòng)期間C.市場(chǎng)退出時(shí)D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程【答案】D4、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A5、基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、（2016年真題）（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A7、(2016年)關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B8、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利C.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)D.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段【答案】B9、（2016年真題）關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批【答案】C10、轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C11、―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B12、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。A.美國(guó)B.中國(guó)C.歐盟各國(guó)D.韓國(guó)【答案】A13、基金的運(yùn)作包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B14、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是（）。A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購方式為場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購【答案】A15、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部【答案】C16、（2016年真題）QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.1—2個(gè)工作日B.3—5個(gè)工作日C.5—10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日【答案】A17、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計(jì)算投資者人數(shù)。A.單獨(dú)B.分離C.合并D.加權(quán)【答案】C18、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金管理人B.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所D.基金持有人【答案】D20、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的下列行為，符合規(guī)定的是（）。A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B.在基金銷售過程中，進(jìn)行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【答案】B21、ETF來凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D22、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取（）。A.認(rèn)購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購費(fèi)【答案】D23、（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C24、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D25、在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B26、（2016年真題）基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，表述錯(cuò)誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)定期更新C.過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成【答案】A28、封閉式基金合同生效的要求有（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D29、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)人員應(yīng)堅(jiān)持主觀與客觀相結(jié)合的方法認(rèn)定事實(shí)B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認(rèn)定事實(shí)D.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀【答案】C30、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D31、根據(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為増長(zhǎng)性、收入型和平衡型基金，下列關(guān)于平衡型基金的敘述，正確的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求穩(wěn)定經(jīng)常性的收入C.平衡型基金以大盤藍(lán)籌股、債券為主要投資對(duì)象D.一般而言，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)比増長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)小【答案】D32、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響【答案】B33、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)【答案】C34、下列關(guān)于股票基金與股票的不同之處，說法錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)價(jià)格C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷【答案】D35、(2017年)關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級(jí)基金的子份額通常可以在交易所上市交易【答案】B36、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的表述不正確的是（）。A.投資者認(rèn)購時(shí)，需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶B.申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)C.開放式基金的認(rèn)購采取數(shù)量認(rèn)購的方式D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷【答案】C37、下列選項(xiàng)不屬于基金管理公司設(shè)立子公司時(shí)應(yīng)遵守的原則的是（）。A.差異化B.原則化C.專業(yè)化D.特色化【答案】B38、（2017年真題）ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D39、股東會(huì)可以授權(quán)（）行使股東會(huì)的部分職權(quán)。A.獨(dú)立董事B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】B40、（2019年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送【答案】A41、（）年美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年【答案】C42、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C43、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C44、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D45、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)B.基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高C.對(duì)基金銷售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高D.對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流【答案】A46、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C47、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。A.基金申請(qǐng)報(bào)告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書【答案】D48、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是()。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的