2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格考試歷年高頻考點真題薈萃帶答案篇

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。住在富人區(qū)的她2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格考試歷年高頻考點真題薈萃帶答案第1卷一.綜合題(共10題)1.單選題關于對基金普通投資者的保護，以下說法錯誤的是（）。問題1選項A.當普通投資者與銷售機構發(fā)生適當性有關的糾紛時，由銷售機構提供相關證據(jù)以證明其已向投資者履行相應義務B.通過基金銷售機構向普通投資者進行有關告知和警示時，應當布置全程錄音或錄像等留痕安排C.銷售機構可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意D.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護2.單選題總資產(chǎn)周轉率的計算公式是（）。問題1選項A.年銷售收入/年均總資產(chǎn)B.年銷售成本/年均總資產(chǎn)C.年銷售收入/年內(nèi)期末總資產(chǎn)D.年銷售成本/年內(nèi)期初總資產(chǎn)3.單選題關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。問題1選項A.專業(yè)風險管理委員會重點關注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案B.專業(yè)風險管理委員會識別公司業(yè)務所涉及的各類重大風險C.專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部開展風險管理工作D.專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責4.單選題關于合伙型股權投資基金，以下表述錯誤的是（）。問題1選項A.有限合伙人對基金進行最終投資決策B.普通合伙人自行管理基金C.委托普通合伙人具備基金管理人資格的子公司擔任基金管理人D.委托第三方具備基金管理人資格的公司擔任基金管理人5.單選題某公募基金管理人擬募集發(fā)售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務相關要求的是（）。問題1選項A.根據(jù)基金合同的相關條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略B.根據(jù)擬任基金經(jīng)理的歷史業(yè)績情況，通過歷史模擬法并結合對市場走勢的前瞻分析，預測該基金可能的收益區(qū)間和最大回撤區(qū)間C.根據(jù)基金合同的相關條款，提示該基金的費率結構和費率水平D.根據(jù)經(jīng)復核的內(nèi)外部相關數(shù)據(jù)，宣傳擬任基金經(jīng)理所管理的同類基金的歷史業(yè)績和排名6.單選題關于私募基金的風險評級主體，以下表述錯誤的是（）。Ⅰ.只能由私募基金管理人對其管理的產(chǎn)品進行評級Ⅱ.可以由私募基金的代銷機構給出評級Ⅲ.必須由第三方基金評級機構提供產(chǎn)品評級服務Ⅳ.為了保護知識產(chǎn)權，基金評價方法及說明可以保密問題1選項A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ7.單選題關于主動管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）。問題1選項A.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低B.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用C.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益D.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率8.單選題關于總收益倍數(shù)，以下表述正確的是（）。問題1選項A.總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資資金的時間價值B.總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況C.總收益倍數(shù)是截至某一特定時點，投資者已從基金獲得的分配金額與投資者已向基金繳納金額總和的比率D.總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者的賬面回報水平9.單選題某股權投資基金管理人募集并設立了一只信托（契約）型股權投資基金，該管理人進行基金備案時，應提交的材料或信息包括（）。Ⅰ.基金名稱Ⅱ.資本規(guī)模Ⅲ.投資者信息Ⅳ.基金管理人的基本制度問題1選項A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.單選題契約型私募基金合同的必備條款不包括（）。問題1選項A.私募基金的財產(chǎn)B.私募基金的費用和稅收C.私募基金的募集D.入股、退股和轉讓第1卷參考答案一.綜合題1.【答案】C【解析】基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務；不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。ABD描述正確。2.【答案】A【解析】總資產(chǎn)周轉率=年銷售收入/年均總資產(chǎn)，選擇A選項。存貨周轉率=年銷售成本/年均存貨應收賬款周轉率=銷售收入/年均應收賬款3.【答案】D【解析】為協(xié)助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，比如操作風險管理委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專門的委員會對管理層負責（D選項錯誤），協(xié)助管理層履行下列職責：指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作；（1）制定相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致；（2）識別公司各項業(yè)務所涉及的重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的決定方案；（3）識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施；（4）重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；（5）根據(jù)公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險應對方案。4.【答案】A【解析】有限合伙治理結構的基本特點是普通合伙人掌握合伙企業(yè)事務執(zhí)行權。對合伙型基金而言，基金的投資者以有限合伙人的身份存在，匯集股權投資所需的大部分資金，以其認繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務承擔責任，有限合伙人不執(zhí)行合伙事務，不得對外代表有限合伙企業(yè)。普通合伙人對合伙企業(yè)的債務承擔無限連帶責任，并負責合伙企業(yè)事務的執(zhí)行，合伙企業(yè)投資與資產(chǎn)處置的最終決策應由普通合伙人作出。（A說法錯誤）。但是，在實際操作中，通常作為基金合伙事務實際執(zhí)行者的基金管理人機構，往往會設立承擔有限責任的子公司充當基金的普通合伙人。合伙型基金通常會設置合伙人會議，但合伙人會議的職責與公司型基金中股東大會（股東會）的職責有著明顯的差別。股東大會（股東會）是公司的權力機構，合伙人會議則更多的是審議諸如合伙人入伙與退伙、合伙人份額轉讓、合伙企業(yè)審計機構聘任等事項，有限合伙人不得通過合伙人會議直接或間接參與合伙企業(yè)事務的執(zhí)行。5.【答案】B【解析】ACD描述都是正確的。B選項，不能預測基金的收益業(yè)績，區(qū)間也不行。6.【答案】D【解析】募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。（Ⅰ、Ⅲ錯誤，Ⅱ項描述正確，代銷機構也是募集機構）Ⅳ項，對于基金評價方法和說明要以合適的方式公開。7.【答案】A【解析】A選項，股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低，描述正確；B選項，股票型指數(shù)基金是一個被動基金，交易費用一般來說是要比主動管理基金的交易費用要低的；C選項，股票型指數(shù)基金的收益不一定會比主動管理型的基金要低；D選項，股票型指數(shù)基金作為一個被動的基金，管理費率比主動管理基金的管理費率要低，說白了，指數(shù)基金模仿一個指數(shù)之后，基本不怎么需要“管理”。8.【答案】D【解析】總收益倍數(shù)（TVPI），是指截至某一特定時點，投資者已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值（NAV）與投資者已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資者的賬面回報水平。當總收益倍數(shù)（TVPI）大于1時，說明投資人已賬面收回對基金的投資。故D項正確，ABC三項錯誤。已分配收益倍數(shù)是指截至某一特定時點，投資者已從基金獲得的分配金額總和與投資者已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況。內(nèi)部收益率體現(xiàn)了投資資金的時間價值。9.【答案】A【解析】基金管理人申請基金管理人登記的，通常應提交以下材料或信息：（1）工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。（2）公司章程或者合伙協(xié)議。（3）主要股東或者合伙人名單。（4）高級管理人員的基本信息。（5）基金管理人的基本制度（Ⅳ錯誤）。（6）法律意見書。（7）基金業(yè)協(xié)會要求提交的其他材料。各類股權投資基金募集完畢，基金管理人進行基金備案，通常應向基金業(yè)協(xié)會報送以下材料或信息：（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。（3）采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。（4）委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議。（5）基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。10.【答案】D【解析】契約型私募基金合同的必備條款應包括：聲明與承諾；私募基金的基本情況；私募基金的募集（C選項正確）；私募基金的成立與備案；私募基金的申購、贖回與轉讓；當事人及權利義務；私募基