基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練模擬題附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練模擬題附答案

單選題（共50題）1、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D2、(2017年)召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D3、基金公司董事會依法行使以下職權（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D4、當出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時,當日接受贖回比例不得低于（）A.基金總份額10%B.基金總份額5%C.當日基金總份額D.基金總份額【答案】A5、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A6、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A7、關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B.基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率【答案】B8、基金管理人可設總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A9、以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理【答案】B10、按照交易的標的物分類,以下屬于金融市場的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C11、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份【答案】C12、（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D13、（2016年真題）基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B14、關于“基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配B.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風險不匹配的基金產(chǎn)品C.在銷售過程中基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力需進行匹配檢驗D.投資人不能認購或申購風險超越自己風險承受能力的基金產(chǎn)品【答案】D15、集合投資的優(yōu)點是（）。A.強化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風險固定【答案】B16、下列關于現(xiàn)金替代相關內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則【答案】B17、在我國，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A18、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D19、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日【答案】C20、對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，()。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C21、當前我國QDII基金份額的認購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認購D.確認【答案】A22、(2017年)目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1【答案】D23、（2020年真題）以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務資格的獨立銷售機構通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行代理募集相關基金D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金【答案】D24、基金年度報告中管理人報告披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金財務報表的編制與披露B.管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況C.報告期內(nèi)基金運作遵規(guī)守信情況說明D.管理人及基金經(jīng)理情況簡介【答案】A25、中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B26、一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D27、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D28、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20個工作日；3個月B.20個工作日；6個月C.20日；6個月D.20日；3個月【答案】B29、董事會應當履行的合規(guī)職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估【答案】A30、(2017年)關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。A.債權憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D33、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、(2017年)關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構無需對其再進行風險承受能力調(diào)查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調(diào)查D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構應當追溯調(diào)查【答案】D35、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.準確性原則【答案】B36、風險管理職能部門或崗位的職責包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B37、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設立基金的申請注冊文件應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D38、下列關于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況D.投資者進行認購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶【答案】A39、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C40、（2019年真題）下列關于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C41、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年：1/2C.每年；2/3D.每半年：1/2【答案】B42、管理層會議的主席為（），主要就公司經(jīng)營過程中的重大事項進行評估、管理和決策。A.總經(jīng)理B.董事長C.督察長D.監(jiān)事【答案】A43、下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B44、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括（）。A.每日跟蹤評估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設置風控參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制【答案】B45、基金托管人的最主要職責是負責（）。A.自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運作【答案】C46、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30B.90C.60D.180【答案】C47、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風險特性不同【答案】B48、（2017年真題）下列關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B49、基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。A.不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益B.不