2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格歷年高頻考題黑鉆摘選版附帶答案

2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格歷年高頻考題黑鉆摘選版附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后第1卷一.綜合題(共10題)1.單選題根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料。關于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是（）。問題1選項A.基金公司向公眾分發(fā)、公布的宣傳材料應與提供給銷售機構的材料一致B.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字C.該材料內(nèi)容應與基金合同、基金招募說明書相符D.該材料只需要經(jīng)督察長檢查，出具合規(guī)意見書并報送監(jiān)管部門2.單選題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下說法錯誤的是（）。問題1選項A.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解B.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律法規(guī)D.對從業(yè)人員不當執(zhí)業(yè)行為進行行政處罰3.單選題關于基金注冊登記機構的職責，以下說法錯誤的是（）。問題1選項A.發(fā)放紅利B.確認基金交易C.保管資金D.負責基金份額登記4.單選題申請注冊基金銷售業(yè)務資格應具備的條件不包括（）。問題1選項A.基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)通過相應技術系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準B.委托商業(yè)銀行開展反洗錢工作C.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施D.具有健全的治理結(jié)構5.單選題小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場基金的基金經(jīng)理，主要負責所管理的貨幣市場基金的投資管理工作。在接受基金經(jīng)理任命后，小明管理該只貨幣市場基金以價格為96.1538元/張，買入某商業(yè)銀行貼現(xiàn)發(fā)行的票面為100元的債券共計100萬張，期限為1年。小明購買的該商業(yè)銀行發(fā)行的債券的貼現(xiàn)率是（）。問題1選項A.4.15%B.3.75%C.3.85%D.4.00%6.單選題關于協(xié)議轉(zhuǎn)讓并購退出的步驟，以下表述錯誤的是（）。問題1選項A.受讓方盡職調(diào)查完成后，則轉(zhuǎn)讓方與受讓方即可立即簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定股權轉(zhuǎn)讓事宜B.受讓方可按照股權轉(zhuǎn)讓意向書的約定對目標公司進行盡職調(diào)查C.轉(zhuǎn)讓方與受讓方協(xié)商達成初步意向后，應當簽署股權轉(zhuǎn)讓意向書D.轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽署完成后，由目標公司、轉(zhuǎn)讓方、受讓方共同配合完成股權交割與登記事宜7.單選題以下基金銷售人員行為，合規(guī)的是（）。問題1選項A.引導投資者到基金銷售機構網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、認購等業(yè)務手續(xù)B.受投資者委托，直接為投資者進行基金認購、申購和贖回等交易操作C.因情況緊急，先以個人名義接受投資者的投資款項，并于當日轉(zhuǎn)交所在機構D.因業(yè)務量大，委托朋友以自己名義替自己從事部分基金銷售業(yè)務8.單選題資料區(qū)：某股權投資基金的基金合同約定：按照單一項目的收益分配方式，對于來自投資項目的可供分配現(xiàn)金，分配順序為：（1）按出資合伙人的實繳出資比例返還投資本金；（2）按單利每年8%向出資合伙人分配門檻收益；（3）按單利每年2%向管理人分配追加；（4）按出資合伙人80%，管理人20%的比例進行分配。暫不考慮管理費等基金費用，退出金額即為可分配金額。該基金第3個投資項目在第5年年底退出。投資金額為2億元，投資期限（即投資人出資基金投資項目至項目退出的時間）為2年，退出金額為2.3億元，退出時立即分配。出資合伙人和管理人各分配到（

）。問題1選項A.2.24億元、0.06億元B.2.06億元、0.24億元C.2億元、0.3億元D.2.3億元、0元9.單選題債券的久期和到期時間呈（）關系。問題1選項A.不確定B.無關C.負相關D.正相關10.單選題某私募基金管理公司為了銷售其基金產(chǎn)品，下列做法正確的是（）。問題1選項A.對投資規(guī)模較大的投資者，部分返還基金的申購費用B.在微信公眾號推介基金產(chǎn)品C.選取過去一年中該公司業(yè)績表現(xiàn)突出的基金進行介紹并作為本基金未來業(yè)績的論據(jù)D.通過設置特定對象確定程序的官網(wǎng)進行基金銷售第1卷參考答案一.綜合題1.【答案】D【解析】ABC選項描述正確；D選項，管理人的宣傳推介材料事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。所以D選項有問題。補充：其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)公布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。2.【答案】D【解析】基金業(yè)協(xié)會的職責有：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益；②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓；⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)節(jié)等。D選項，對從業(yè)人員不當執(zhí)業(yè)行為進行行政處罰是中國證監(jiān)會的職責。3.【答案】C【解析】基金注冊登記機構的主要職責：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負責基金份額登記，確認基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。C選項，保管基金資產(chǎn)是托管人的職責。4.【答案】B【解析】銷售機構的準入條件有：（1）具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；（3）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求；（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；（7）制定了一系列完善的業(yè)務流程；（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。不是委托商業(yè)銀行開展有反洗錢工作，是自己本身就要有。5.【答案】C【解析】貼現(xiàn)率=（面值-市價）/面值=（100-96.1538）/100=2.85%6.【答案】A【解析】本題考查并購退出。以并購方式實現(xiàn)退出的程序，可分為6個步驟：①股權轉(zhuǎn)讓交易雙方協(xié)商并達成初步意向。股權轉(zhuǎn)讓方與受讓方對股權轉(zhuǎn)讓事宜進行初步談判，并簽署股權轉(zhuǎn)讓意向書，約定受讓方對目標公司開展盡職調(diào)查的相關安排、受讓方在一定期間內(nèi)的獨家談判權以及雙方的保密義務等。②受讓方對目標公司進行盡職調(diào)查。按照股權轉(zhuǎn)讓意向書的約定，股權受讓方可聘請法律、財務、商務等專業(yè)中介機構對目標公司進行盡職調(diào)查。③履行必需的法律程序，轉(zhuǎn)讓方股權轉(zhuǎn)讓必須符合《公司法》的規(guī)定，同時，部分股權并購交易需經(jīng)政府主管部門批準后方可實施。④轉(zhuǎn)讓方與受讓方談判并簽署股權轉(zhuǎn)讓協(xié)議。⑤股權轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽署后，目標公司應當根據(jù)所轉(zhuǎn)讓股權的數(shù)量，注銷或變更轉(zhuǎn)讓方的出資證明書，向受讓方簽發(fā)出資證明書，并相應修改公司章程和股東名冊中的相關內(nèi)容。⑥向工商行政管理部門申請公司變更登記。7.【答案】A【解析】A選項，現(xiàn)在基本上就是網(wǎng)上開戶，網(wǎng)上開戶也會有后臺審核，描述正確；B選項，投資者的交易操作，只能由投資者自己做，銷售人員不能接受投資者的委托；C選項，所有費用，都不能以個人的名義收?。籇選項，思考一個問題：為什么要求基金從業(yè)人員有基金從業(yè)資格證書，而且要通過專業(yè)注冊。所以直接委托朋友以自己的名義從事部分基金銷售業(yè)務是不可以的。8.【答案】D【解析】（1）按出資合伙人的實繳出資比例返還投資本金：2億。（2）按單利每年8%向出資合伙人分配門檻收益：門檻收益=門檻收益率×本金×年限=2×8%×2=0.32億。由于2.3-2=0.3億；0.3億<0.32億。故向出資合伙人分配0.3億。出資合伙人共分得2+0.3=2.3億9.【答案】D【解析】債券的久期是指債券本息所有現(xiàn)金流的加權平均到期時間，是一個時