基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試提升B卷附答案

單選題（共50題）1、可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。A.編制年度報告B.更換基金管理人C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.延長基金合同期限【答案】A2、關于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回B.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好、效率更高、成本更低、買賣更為方便【答案】C3、人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運作方式C.法律形式D.投資對象【答案】D4、()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A5、(2016年)（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B6、按照交易的標的物，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、下列屬于操作風險的是（）。A.業(yè)務持續(xù)風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A8、(2017年)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C9、（2017年真題）對基金投資人進行風險承受能力的調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、基金管理人的最主要職責是負責（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A11、下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購【答案】D12、基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】A13、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點不包括（）。A.申購和贖回渠道基本相同B.申購和贖回的開放時間基本相同C.申購和贖回的原則與程序基本相同D.申購和贖回登記基本相同【答案】D14、公開募集基金的基金管理人履行的職責，說法錯誤的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報告D.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料【答案】C15、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B16、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露合規(guī)性風險的內(nèi)容（）A.建立信息披露風險責任制B.制定適當?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任D.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】B17、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C18、（2016年真題）關于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎【答案】C19、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A20、（）不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進行相互轉(zhuǎn)換【答案】D21、(2016年)以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D22、下列關于基金份額登記機構(gòu)職責的敘述中，錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.按照科學的投資組合原理進行投資決策【答案】D23、基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，描述錯誤的一項是（）。A.應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B.應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產(chǎn)生。C.應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。D.應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，直接完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全?！敬鸢浮緿24、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進行投資決策B.為市場經(jīng)濟體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進行合理定價D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險【答案】D25、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易時間內(nèi)實時計算并公布B.在次日開市前15分鐘計算并公布C.在當日開市前15分鐘計算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布【答案】A26、下列關于基金的關聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關聯(lián)交易的，只需在相關投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構(gòu)申報C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關聯(lián)交易D.基金投資可以進行關聯(lián)交易，但要防止不正當關聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D27、(2017年)關于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進行指導和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構(gòu)【答案】B28、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.董事會B.總經(jīng)理C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】B29、在資產(chǎn)管理業(yè)務中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B30、下列不屬于危機處理應遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時效性原則C.及時報告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B31、(2017年)下列關于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風險較大C.當攤余成本法計算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，基金組合存在浮盈D.當偏離度的絕對值達到或超過0.4％時，基金管理人應該在臨時報告中披露偏離度信息【答案】B32、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D33、（2016年真題）對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，應（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C34、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A35、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D36、以下關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構(gòu)利益，然后是客戶的利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范【答案】A37、（2020年真題）基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時，以下行為錯誤的是（）。A.獲取客戶身份信息B.與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成C.明確提示投資者注意投資基金的風險D.為投資者提供售后服務【答案】B38、關于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C.經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D.經(jīng)理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A39、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B.內(nèi)容符合合規(guī)性C.預測基金的證券投資業(yè)績D.含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C40、客戶服務中售前服務的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【答案】B41、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D42、（2016年真題）基金試點的當年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C43、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】B44、（2017年真題）下列關于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A.應當尊重并公平對待所有客戶B.在進行投資分析等專業(yè)活動時，應當公平對待所有客戶C.相較于機構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C45、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C46、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A47、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有()更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A48、投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)需要與投資者簽署風險揭示書。下列選項中，屬于風險揭示書中私募基金的一般風險的是（