基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、董事會審議下列事項，應(yīng)當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案報告材料。其報送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件【答案】B3、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C4、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協(xié)調(diào)性C.獨立性D.客觀性【答案】A5、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B6、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B7、收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D8、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D9、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.私募股權(quán)基金D.另類投資基金【答案】B10、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D11、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C12、下列主體中，應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會的是（）A.基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)B.基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)、登記結(jié)算機構(gòu)D.基金管理人、基金托管人【答案】D13、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A14、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D15、（2019年真題）下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認D.保管基金投資者名冊【答案】B16、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B.投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D.購買不動產(chǎn)【答案】B17、基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評價D.公布基金招募說明書【答案】D18、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B19、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負責人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D20、（2018年真題）關(guān)于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構(gòu)必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品時對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價【答案】A21、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險應(yīng)對B.風險管理體系的評價C.風險報告和監(jiān)控D.風險評估【答案】D22、當基金發(fā)生重大事件可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響時，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】D23、關(guān)于基金銷售合規(guī)性風險管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C24、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A25、基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當履行忠實義務(wù)，以下選項中，違背了忠實義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)【答案】B27、（2016年真題）目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C28、關(guān)于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.組合投資、分散風險B.獨立托管、保障安全C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】D29、不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A.認購方式B.贖回方式C.期限D(zhuǎn).贖回基金份額涉及的對價種類【答案】C30、私募基金的，銷售機構(gòu)應(yīng)當對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C31、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責。A.忠誠B.盡責C.誠實D.守信【答案】B32、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】B33、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D34、以下不屬于私募基金管理人高級管理人員的是（）。A.人事負責人B.合規(guī)風控負責人C.執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）D.副總經(jīng)理【答案】A35、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金B(yǎng).失業(yè)救濟C.企業(yè)年金D.慈善基金【答案】B36、（2016年真題）關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A37、（）要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】D38、關(guān)于擔任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本【答案】A39、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C40、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.貨幣基金B(yǎng).股權(quán)基金C.股票基金D.ETF基金【答案】A41、境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照【答案】D42、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D43、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施、降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。下列哪些說法是錯誤的（）A.加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理B.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品,發(fā)展基金中基金產(chǎn)品C.專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升,申請主體漸趨多元D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個人化特點【答案】D44、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是（）A.應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突B.執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告C.不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)【答案】B45、危機處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C46、（2016年真題）下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)【答案】C47、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.境外機構(gòu)投資者【答案】A4