基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺分析A卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺分析A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機構(gòu)的基本條件說法錯誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定有較強的持續(xù)經(jīng)營能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機構(gòu)有明確的職責和完善的管理制度【答案】A2、（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金行政業(yè)務(wù)C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】A3、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對付B.分級結(jié)算C.凈額清算D.共同對手方【答案】D4、申請合格境外資者資格應(yīng)當具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼5、（）是指在給定的時間區(qū)間內(nèi)和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時，投資組合所面臨的潛在最大損失，是銀行采用內(nèi)部模型計算市場風險資本要求的主要依據(jù)。A.β系數(shù)B.標準差C.風險價值D.跟蹤誤差【答案】C6、進行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C.基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn).基金公司資產(chǎn)管理規(guī)?！敬鸢浮緼7、以下屬于為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價的措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A8、公司解散或破產(chǎn)清算時，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D9、風險承擔意愿取決于投資者的（）。A.心理預(yù)期B.投資預(yù)期C.資金流動性D.風險厭惡程度【答案】D10、假設(shè)通貨膨脹比較嚴重，預(yù)計政府將加息，并將導致貨幣供給緊縮，股市短期內(nèi)資金面緊張，如果投資組合資金只能在上述三只基金內(nèi)進行比例調(diào)整，且保持股票和債券基金的總體比例不變，那么理論上以下描述正確的是（）。A.降低F股票基金的占比，建議H債券基金加長久期B.降低F股票基金的占比，建議H債券基金降低久期C.提高F股票基金的占比,建議H債券基金加長久期D.提高F股票基金的占比,建議H債券基金降低久期【答案】B11、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%,按照單利計算，5年后能取到的總額為（）。A.1250元B.1050元C.1200元D.1276元【答案】A12、以下選項中關(guān)于終值和現(xiàn)值的說法錯誤的是（）。A.1/(1+i)^n“稱為復利現(xiàn)值系數(shù)或1元的復利現(xiàn)值，用符號(PV，i，n)表示B.(1+i)^n稱為復利終值系數(shù)或1元的復利終值，用(FV，i，n)表示C.單利是指每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息的方法D.復利終值的計算公式為FV=PV(1+i)^n【答案】C13、特雷諾比率（Tp）來源于CAPM理論，表示的是單位（）下的超額收益率。A.系統(tǒng)風險B.利率風險C.非系統(tǒng)風險D.流動性風險【答案】A14、下列關(guān)于基金公司交易員的說法中，不正確的是（）。A.交易員應(yīng)及時在市場異動中作出決策B.基金公司會對交易員進行定期評估與考核C.交易員有責任向基金經(jīng)理及時反饋市場信息D.交易員應(yīng)以對投資者有利的價格進行證券交易【答案】A15、除貨幣市場基金以外的證券投資基金，其損益結(jié)轉(zhuǎn)的時點通常為（）。A.每月末B.每年末C.每日日結(jié)D.每季末【答案】A16、投資組合A、B的主動比重分別為30%、60%，且A、B的基準指數(shù)相同，可以得出以下結(jié)論（）。A.市場上漲時，投資組合B—定會跑嬴投資組合AB.投資組合B與基準的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準的表現(xiàn)差別大C.投資組合A與基準的相關(guān)性較投資組合B與基準的相關(guān)性要低D.市場上漲時，投資組合A—定會跑贏投資組合B【答案】B17、關(guān)于買空交易和賣空交易，以下表述錯誤的是（）。A.買空交易和賣空交易都會放大投資收益率或損失率B.賣空交易沒有平倉之前，投資者融券賣出所得資金，除了買券還券之外，不能用于其他用途C.采用買空交易和賣空交易的投資者，都屬于空頭交易者D.買空交易和賣空交易，都屬于信用交易范疇【答案】C18、關(guān)于傭金，以下說法錯誤的是（）。A.目前我國股票和基金的交易傭金實行最高上限和向下浮動制度B.證券公司向客戶收取的傭金不得高于交易金額的3%。，但不設(shè)最低下限C.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異D.A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取【答案】B19、下列業(yè)務(wù)中，會降低企業(yè)短期償債能力的是（）A.企業(yè)采用分期付款方式購置一臺大型機械B.企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進行定向增發(fā)C.企業(yè)向股東發(fā)放股票股利D.企業(yè)向某國有銀行取得3年期500萬元的貸款【答案】A20、對公司的不同資本類型，以下說法錯誤的是（）A.債券無投票權(quán)B.優(yōu)先股和普通股同屬權(quán)益證券C.優(yōu)先股和債券都有現(xiàn)金流量權(quán)D.普通股有投票權(quán)，但無分紅權(quán)【答案】D21、依據(jù)有效市場假設(shè)理論，證券市場分類不包括（）。A.半強式有效市場B.強式有效市場C.半弱式有效市場D.弱式有效市場【答案】C22、下列不屬于目前常用的風險價值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛法【答案】A23、下列證券的持有者，對公司事務(wù)有表決權(quán)的是()A.金融債券B.優(yōu)先股C.普通股D.政府債券【答案】C24、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B25、以下關(guān)于做市商的說法中，錯誤的是（）A.做市商為了維護證券的可信性必須具備一定的實力，充足的可交易資金和證券是必不可少的B.當接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入C.當接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自有證券賣出D.有時為了完成交易承諾，做市商之間也會進行資金或證券的拆借【答案】A26、估值方法的（）是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同祥的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A.公開性B.一致性C.長期性D.準確性【答案】B27、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫財務(wù)狀況變動表【答案】B28、下列業(yè)務(wù)中，會降低企業(yè)短期償債能力的是（）A.企業(yè)采用分期付款方式購置一臺大型機械B.企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進行定向增發(fā)C.企業(yè)向股東發(fā)放股票股利D.企業(yè)向某國有銀行取得3年期500萬元的貸款【答案】A29、（）是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟主體對未來通貨膨脹的預(yù)期和對未來基本經(jīng)濟形勢的判斷。A.國債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價格消費曲線D.洛倫茲曲線【答案】A30、假定某公司年度稅后利潤為2億元，總資產(chǎn)28億，凈資產(chǎn)為15億元，則其本年度之凈資產(chǎn)收益率是（）。A.13.33％B.86.67％C.7.14％D.15.38％【答案】A31、（）指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為。A.風險并購B.回購協(xié)議C.兼并收購D.短期融資【答案】B32、關(guān)于股票發(fā)行價格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行B.股票面值與股票的投資價值有著必然聯(lián)系C.溢價發(fā)行時，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價格稱為溢價發(fā)行【答案】A33、下列關(guān)于遠期和期貨合約的論述，錯誤的是（）。A.兩者都是雙方約定在未來的某一確定時間，按約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的合約標的資產(chǎn)的合約B.期貨合約沒有違約風險，而遠期合約存在違約風險C.期貨合約通常在交易所交易，而遠期合約在場外交易D.兩種合約通常都在到期日之前被投資者平倉【答案】D34、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單特征不包括（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是7天，以3個月、6個月為主【答案】D35、在利潤核算中，證券投資基金一般在（）結(jié)轉(zhuǎn)當期損益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B36、以下屬于證券投資基金參與的證券交易所場內(nèi)證券交易結(jié)算原則的是（）。A.見券付款原則B.貨銀對付原則C.見款付券原則D.結(jié)算機構(gòu)優(yōu)先原則【答案】B37、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.CAPM模型【答案】B38、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營（）年以上，可申請成為托管人，其實收資本數(shù)額條件按其境外總行的計算。A.半B.1C.2D.3【答案】D39、滬港通的開展，促進了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）A.降低了國內(nèi)證券市場的波動性B.刺激人民幣資產(chǎn)需求C.完善國內(nèi)資本市場，倒逼內(nèi)地資本市場制度的改革D.推動跨境資本流動【答案】A40、李先生2017年5月8日買入A股票100股，價格8元，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日該股股價依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是（）A.A10%B.B11.25%C.C1.25%D.0【答案】A41、下列免征營業(yè)稅的收入有（）A.金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入B.金融機構(gòu)買賣基金的差價收入C.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入【答案】C42、（）是專門進行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風險投資B.并購投資C.危機投資D.私募股權(quán)二級市場投資【答案】B43、期貨市場的功能不包括（）。A.價格發(fā)現(xiàn)B.回避價格風險的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場供求穩(wěn)定【答案】C44、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費稅C.個人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C45、關(guān)于股票估值方法，以下模型和方法屬于內(nèi)在價值法的是（）。A.市盈率模型B.經(jīng)濟附加值模型C.市銷率模型D.企業(yè)價值倍數(shù)【答案】B46、（）認為投資者應(yīng)購買并持有近期走勢明顯強于大盤指數(shù)的股票。A.道氏理論B.過濾法則C.“量價”理論D.