中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力押題練習(xí)?？糂卷附答案

中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力押題練習(xí)模考B卷附答案

單選題（共50題）1、下列選項(xiàng)中不能體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的是（）。A.進(jìn)出口規(guī)模的增長(zhǎng)B.投資規(guī)模的增長(zhǎng)C.貨幣發(fā)行的增長(zhǎng)D.消費(fèi)規(guī)模的增長(zhǎng)【答案】C2、能夠決定破產(chǎn)企業(yè)繼續(xù)或者停止?fàn)I業(yè)的是()。A.債權(quán)人會(huì)議?B.管理人?C.清算人?D.人民法院【答案】A3、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。A.銀行工作人員B.信托公司工作人員C.汽車金融公司工作人員D.證券公司工作人員【答案】D4、（）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)根本所在。A.勤勉盡職B.禮貌服務(wù)C.品行正直D.協(xié)助執(zhí)行【答案】C5、存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入的一種()。A.票據(jù)行為B.信用行為C.代理行為D.托管行為【答案】B6、銀團(tuán)貸款成員通常分為牽頭行、代理行、參加行。單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的(?)；分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于(?)。A.50％；20％?B.30％；50％?C.50％；30％D.20％；50％【答案】D7、下列關(guān)于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時(shí)到達(dá)受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾之前到達(dá)受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達(dá)受要約人，要約可以撤回【答案】B8、下列不屬于商業(yè)銀行資本的是（）。A.盈余公積B.資本公積C.貸款資金D.未分配利潤(rùn)【答案】C9、（）對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C10、中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)開(kāi)業(yè)和（）兩個(gè)階段。A.籌建B.實(shí)施C.重組D.開(kāi)張【答案】A11、合同撤銷權(quán)的行使范圍是（）。A.以債券人的債券加上10％的懲罰為限B.以債權(quán)人的債務(wù)為限C.以債務(wù)人能夠償還的債務(wù)為限D(zhuǎn).以債務(wù)人的所有債務(wù)為限【答案】B12、下列說(shuō)法不正確的是（）。A.我國(guó)《反洗錢(qián)法》明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該對(duì)反洗錢(qián)工作的信息保密B.《反洗錢(qián)法》規(guī)定保密的信息僅包括反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)信息C.妥善保存客戶信息和交易信息檔案不僅是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的法定義務(wù)，也是履行法定協(xié)助義務(wù)的前提條件D.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開(kāi)戶資料及交易信息5年以上【答案】B13、暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(?)。A.追究民事責(zé)任?B.行政處分C.行政處罰?D.刑事制裁【答案】C14、下列屬于大額交易的是()。A.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬B.當(dāng)日人銀行賬戶之問(wèn)當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)少于50萬(wàn)元D.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款【答案】A15、（）的緩釋作用主要體現(xiàn)為降低違約風(fēng)險(xiǎn)暴露。A.合格的抵質(zhì)押品B.凈額結(jié)算C.保證D.信用衍生工具【答案】B16、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本可算B.風(fēng)險(xiǎn)可控C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)D.信息充分披露【答案】C17、限制人身自由的行政法規(guī)，只能由（）規(guī)定。A.行政法規(guī)B.地方性法規(guī)C.刑法D.法律【答案】D18、張三向李四借款10000元，同意將自己的筆記本電腦質(zhì)押，該質(zhì)權(quán)自（）起設(shè)立。A.合同簽訂B.合同生效C.質(zhì)物交付D.質(zhì)押登記【答案】C19、（）是汽車金融公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A20、()叫看跌期權(quán)。A.買(mǎi)進(jìn)商品期貨合約的期權(quán)B.買(mǎi)進(jìn)金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)C.賣(mài)出金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)D.賣(mài)出商品期貨合約的期權(quán)【答案】C21、（）是無(wú)民事行為能力人。A.年滿18周歲成年且精神正常的自然人B.不滿10周歲且精神正常的未成年人C.不能完全辨認(rèn)自己行為的成年精神病人D.年滿16周歲不滿18周歲并以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源且精神正常的自然人【答案】B22、偽造貨幣罪侵犯的客體是()。A.購(gòu)買(mǎi)假幣者B.金融機(jī)構(gòu)C.貨幣D.國(guó)家貨幣管理制度【答案】D23、根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的核心資本不得()銀行資本的()。A.高于；50％B.低于；1／3C.低于；50％D.高于；100％【答案】C24、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.黃金市場(chǎng)是進(jìn)行黃金交易的場(chǎng)所B.證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行C.期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間進(jìn)行的市場(chǎng)D.現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日交割的市場(chǎng)【答案】D25、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（）。A.法定活期存款準(zhǔn)備金率B.法定定期存款準(zhǔn)備金率C.超額準(zhǔn)備金率D.現(xiàn)金漏損率【答案】C26、《巴塞爾新資本協(xié)議》提出了監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”，其中第一支柱是()。A.外部監(jiān)督B.最低資本要求C.市場(chǎng)約束D.操作風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B27、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理和決策機(jī)構(gòu)是（）。A.監(jiān)事會(huì)B.股東會(huì)C.董事會(huì)D.管理層【答案】C28、下列關(guān)于非法吸收公眾存款罪的說(shuō)法不正確的是（）。A.侵犯的客體是國(guó)家的銀行管理制度B.主觀方面是故意，并且不具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的C.自然人犯本罪數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金D.單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰【答案】C29、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)質(zhì)量分析B.資本充足性分析C.流動(dòng)性分析D.法律法規(guī)遵守情況分析【答案】D30、依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列選項(xiàng)中屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.農(nóng)村信用合作社C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.汽車金融公司【答案】B31、在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動(dòng)性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”是()。A.法定存款準(zhǔn)備金政策B.公開(kāi)市場(chǎng)操作C.再貼現(xiàn)政策D.再借款政策【答案】A32、委托人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件，體現(xiàn)了委托人（）的權(quán)利。A.管理方法變更權(quán)B.知情權(quán)C.解任權(quán)D.撤銷權(quán)【答案】B33、某企業(yè)客戶在某商業(yè)銀行開(kāi)立用途為日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶，該商業(yè)銀行的操作正確的是（）。A.為企業(yè)開(kāi)立一個(gè)一般存款賬戶B.為企業(yè)開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶C.為企業(yè)開(kāi)立一個(gè)專用存款賬戶D.為企業(yè)開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶【答案】B34、下列處罰措施中，不屬于刑事責(zé)任承擔(dān)方式的是（）。A.有期徒刑B.罰金C.罰款D.拘役【答案】C35、隨著商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)范圍的拓寬和國(guó)際化業(yè)務(wù)的推進(jìn)，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的對(duì)象和內(nèi)涵不斷擴(kuò)充，呈現(xiàn)出（）的趨勢(shì)。A.穩(wěn)增長(zhǎng)，促發(fā)展B.“表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化”C.向資本節(jié)約型成長(zhǎng)模式邁進(jìn)D.國(guó)際化步伐加快【答案】B36、（）指交易雙方在證券交易成交后，商定按照契約規(guī)定的數(shù)量和價(jià)格，在將來(lái)的某一特定日期進(jìn)行清算交割的證券交易方式。A.期貨交易B.期權(quán)交易C.信用交易D.現(xiàn)貨交易【答案】A37、下列哪一項(xiàng)不屬于按金融犯罪侵犯的客體不同而產(chǎn)生的分類?()A.詐騙型金融犯罪B.危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪C.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪D.危害貨幣管理制度的犯罪【答案】A38、按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（）。A.出售B.撤銷C.接營(yíng)D.重組【答案】A39、合同撤銷權(quán)的行使范圍是（）。A.以債券人的債券加上10％的懲罰為限B.以債權(quán)人的債務(wù)為限C.以債務(wù)人能夠償還的債務(wù)為限D(zhuǎn).以債務(wù)人的所有債務(wù)為限【答案】B40、小張年幼，父母是一對(duì)殘疾人，他們自己的生活尚不能自理。最近小張父母鬧矛盾離了婚，法院判決小張叔叔作為監(jiān)護(hù)人。小張叔叔的代理活動(dòng)，從法律上應(yīng)稱()。A.產(chǎn)生代理B.指定代理C.委托代理D.無(wú)權(quán)代理【答案】B41、()叫看跌期權(quán)。A.買(mǎi)進(jìn)商品期貨合約的期權(quán)B.買(mǎi)進(jìn)金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)C.賣(mài)出金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)D.賣(mài)出商品期貨合約的期權(quán)【答案】C42、公民、法人或其他組織向人民法院起訴，人民法院已經(jīng)受理的，（）。A.可以再申請(qǐng)復(fù)議B.不得申請(qǐng)復(fù)議C.法院判決后再申請(qǐng)復(fù)議D.被法院駁回起訴后再申請(qǐng)復(fù)議【答案】B43、下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是()。A.受賄罪B.票據(jù)詐騙罪C.變?cè)熵泿抛顳.簽訂、履行合同失職被騙罪【答案】D44、下列屬于大額交易的是()。A.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬B.當(dāng)日人銀行賬戶之問(wèn)當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)少于50萬(wàn)元D.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款【答案】A45、利率互換是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換（）。A.本金B(yǎng).利率C.負(fù)債D.利息【答案】D46、下列銀行中，（）定位為開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】A47、下列關(guān)于商業(yè)銀行審計(jì)外包的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.可將全部?jī)?nèi)部審計(jì)職能外包B.可將有限的、特定的內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給第三方C.不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給正在為本銀行提供外部審計(jì)服務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其相關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)D.不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近三年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過(guò)與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方【答案】A48、從支出的角度來(lái)看，私人購(gòu)買(mǎi)住房的支出，包含在()之中。A.私人消費(fèi)B.投資的固定資本形成C.投資的存款增加D.政府消費(fèi)【答案】B49、《民法典》規(guī)定了法人應(yīng)當(dāng)具備的條件，()不是法人成立的條件。A.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)B.以營(yíng)利為目的C.有自己的名稱和場(chǎng)所D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任【答案】B50、銀行通常將(?)看做對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)?C.法律風(fēng)險(xiǎn)?D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B多選題（共20題）1、下列屬于商業(yè)銀行債券投資對(duì)象的有()。A.國(guó)債B.企業(yè)債券C.公司債券D.金融債券E.中央銀行票據(jù)【答案】ABCD2、下列不適用《中華人民共和國(guó)行政許可法》的有（）。A.行政機(jī)關(guān)甲對(duì)行政機(jī)關(guān)乙的財(cái)務(wù)審批B.行政機(jī)關(guān)甲對(duì)其直接管理的事業(yè)單位丙的人事審批C.行政機(jī)關(guān)甲對(duì)行政機(jī)關(guān)乙的人事審批D.行政機(jī)關(guān)甲對(duì)行政機(jī)關(guān)乙的外事審批E.行政機(jī)關(guān)甲對(duì)其直接管理的事業(yè)單位丙的財(cái)務(wù)審批【答案】ABCD3、信息披露是市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。我國(guó)銀行監(jiān)管部門(mén)于2002年5月21日頒布的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括（）。A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.公司治理信息D.薪酬制度E.年度內(nèi)重大事項(xiàng)【答案】ABC4、按照本金與收益關(guān)系，商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品可以分成（）。A.保證收益理財(cái)產(chǎn)品B.綜合理財(cái)產(chǎn)品C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D.理財(cái)顧問(wèn)產(chǎn)品E.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品【答案】AC5、下列屬于國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)和辦理的業(yè)務(wù)有（）。A.經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)在國(guó)外發(fā)行債券B.向國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券C.向社會(huì)發(fā)行財(cái)政擔(dān)保建設(shè)債券D.為重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目物色國(guó)內(nèi)外合資伙伴E.辦理建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審、擔(dān)保和咨詢等業(yè)務(wù)【答案】ABCD6、債權(quán)人會(huì)議行使的職權(quán)包括（）。A.通過(guò)債權(quán)人財(cái)產(chǎn)管理方案B.決定繼續(xù)或停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)C.通過(guò)和解協(xié)議D.通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)方案E.監(jiān)督管理人【答案】BCD7、下列關(guān)于法人的民事行為能力與自然人的民事行為能力，說(shuō)法正確的有（）。A.二者的起止時(shí)間相同B.法人的民事行為能力屬于完全民事行為能力C.自然人中存在無(wú)民事行為能力人或限制民事行為能力人D.自然人可以以自己的活動(dòng)參加民事法律關(guān)系，為自己設(shè)定民事權(quán)利義務(wù)E.法人的民事行為能力是通過(guò)法人的法定代表人的活動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的【答案】BCD8、商業(yè)銀行配置經(jīng)濟(jì)資本可采?。ǎ┑姆椒ā.自上而下B.自下而上C.隨機(jī)分配D.平均分配E.參照往年【答案】AB9、當(dāng)中央銀行采取積極的貨幣政策，需要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，可以選擇的操作有()。A.買(mǎi)人證券B.賣(mài)出證券C.進(jìn)行再貼現(xiàn)D.降低存款準(zhǔn)備金率E.提高存款準(zhǔn)備金率【答案】ACD10、下列選項(xiàng)中，（）是對(duì)遠(yuǎn)期匯率特點(diǎn)的表述。A.是外匯管制較嚴(yán)格的國(guó)家授權(quán)其外匯管理當(dāng)局制定并公布B.是一種事先達(dá)成協(xié)議的匯率C.不由官方制定，而由外匯市場(chǎng)供求關(guān)系決定D.是在未來(lái)一定時(shí)期交割時(shí)使用的匯率E.買(mǎi)賣(mài)雙方在當(dāng)天或兩天以內(nèi)交割【答案】BD11、關(guān)于中國(guó)的現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。A.大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)對(duì)支付指令實(shí)時(shí)處理，凈額清算資金B(yǎng).小額批量支付系統(tǒng)批量發(fā)送支付指令，全額清算資金C.支付管理信息系統(tǒng)負(fù)責(zé)行名行號(hào)、應(yīng)用軟件的下載D.支付管理信息系統(tǒng)集中存儲(chǔ)清算賬戶，處理支付業(yè)務(wù)的資金清算E.清算賬戶管理系統(tǒng)和支付管理信息系統(tǒng)都是支付系統(tǒng)的輔助支持系統(tǒng)【答案】ABD12、我國(guó)的民事立法的基本原則包括（）。A.平等原則B.自愿原則C.公正原則D.公平原則E.誠(chéng)實(shí)信用原則【答案】ABD13、以下關(guān)于我國(guó)城市商業(yè)銀行的說(shuō)法中，正確的有(?)。A.聯(lián)合重組是城市商業(yè)銀行近年發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢(shì)之一B.是在原農(nóng)村信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來(lái)的C.我國(guó)嚴(yán)格禁止城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，不能在注冊(cè)城市以外的地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D.曾一度稱為城市合作銀行，后來(lái)更名為城市商業(yè)銀行E.是在原來(lái)城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建立起來(lái)的【答案】AD14、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括（）。A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易E.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料【答案】ACD15、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則包括（）。A.勤