初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理自我檢測B卷帶答案打印版

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理自我檢測B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、撥備覆蓋率的基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.50％B.80％C.120％D.150％【答案】D2、按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分類不包括（）。A.電匯B.信匯C.票匯D.卡匯【答案】D3、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，以下屬于合格投資者的是（）。A.具有1年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣B.具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣C.具有1年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣D.具有3年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣【答案】B4、（2017年真題）同業(yè)拆借市場在金融市場體系中屬于（）。A.貸款市場B.長期資金融通市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】C5、()指銀行通過訴訟或者仲裁程序，運(yùn)用強(qiáng)制執(zhí)行手段，向債務(wù)關(guān)聯(lián)人進(jìn)行追償，收回現(xiàn)金或者現(xiàn)金等價物的資產(chǎn)處置方式。A.直接追償B.訴訟追償C.委外清收D.債務(wù)減免【答案】B6、下列關(guān)于單一客戶授信限額管理的說法，正確的是()。A.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過15％B.決定客戶債務(wù)承受能力的主要因素是客戶信用等級和所有者資產(chǎn)C.只要決定的授信限額大于或等于客戶的最高債務(wù)承受額，具體數(shù)值可以由商業(yè)銀行自行決定D.客戶的授信總額超過其最高債務(wù)承受額時，商業(yè)銀行都不能再向該客戶提供任何形式的授信業(yè)務(wù)【答案】D7、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)個人金融信息保護(hù)，以下不屬于其禁止性要求的是（）。A.向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供個人金融信息B.在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動C.執(zhí)行個人存款實(shí)名制D.出售個人金融信息【答案】C8、我國商業(yè)銀行的存款包括()存款和外幣存款兩大類。A.人民幣B.金幣C.輔幣D.主幣【答案】A9、王明需要對A銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行評估，他被安排對下列的風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行對應(yīng)，將每個事件劃分市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型。事件如下：A.(1)操作風(fēng)險(xiǎn)；(2)市場風(fēng)險(xiǎn)；(3)信用風(fēng)險(xiǎn)；(4)流動性風(fēng)險(xiǎn)B.(1)操作風(fēng)險(xiǎn)；(2)市場風(fēng)險(xiǎn)；(3)流動性風(fēng)險(xiǎn)；(4)信用風(fēng)險(xiǎn)C.(1)操作風(fēng)險(xiǎn)；(2)信用風(fēng)險(xiǎn)；(3)市場風(fēng)險(xiǎn)；(4)流動性風(fēng)險(xiǎn)D.(1)法律風(fēng)險(xiǎn)；(2)信用風(fēng)險(xiǎn)；(3)流動性風(fēng)險(xiǎn)；(4)操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A10、客戶提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和企業(yè)信息騙取授信，最終未能按時還貸給銀行帶來損失，這一事件是由（）引發(fā)的（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】C11、（2019年真題）商業(yè)銀行的撥備覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.120％B.150％C.120％～150％D.15％～25％【答案】C12、金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.融通貨幣資金B(yǎng).優(yōu)化資源配置C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理D.定價調(diào)節(jié)【答案】A13、銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的()配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。A.1％B.2％C.3％D.5％【答案】A14、下列選項(xiàng)中。關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說法正確的是()。A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動.以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對于其他管理而言.具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價還價【答案】D15、以下屬于政策性個人住房貸款的是（）。A.個人住房組合貸款B.商業(yè)性個人住房貸款C.公積金個人住房貸款D.自營性個人住房貸款【答案】C16、()既是從事貨幣經(jīng)營并提供金融服務(wù)的特殊行業(yè)，也是整個國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大動脈。A.金融業(yè)B.銀行業(yè)C.證券業(yè)D.保險(xiǎn)業(yè)【答案】B17、()是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.社會風(fēng)險(xiǎn)【答案】A18、貸款損失準(zhǔn)備對不良貸款的比率被稱作（）。A.撥備覆蓋率B.不良貸款率C.資本充足率D.貸款遷徙率【答案】A19、下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利不行使而消滅的期限，說法正確的是（）。A.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年B.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年C.持票人對前手的追索權(quán).自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月D.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月【答案】A20、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容總體可以分為三類，其中不包括()。A.財(cái)務(wù)控制B.財(cái)產(chǎn)管理C.銀行內(nèi)部資金管理D.銀行的損益管理【答案】A21、（2017年真題）下列不屬于我國銀行業(yè)資本充足監(jiān)管指標(biāo)的是（）。A.資本充足率B.二級資本充足率C.杠桿率D.一級資本充足率【答案】B22、財(cái)政政策工具，指財(cái)政政策主體所選擇的用以達(dá)到政策目標(biāo)的各種財(cái)政手段，不包括（）。A.稅收B.國債C.公開市場業(yè)務(wù)D.公共支出【答案】C23、交易席位費(fèi)用應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際支付的金額人賬，并按()年的期限平均攤銷。A.5B.10C.15D.20【答案】B24、根據(jù)《反洗錢法》，下列不屬于中國人民銀行反洗錢職責(zé)的是()。A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B.接受單位和個人對反洗錢活動的舉報(bào)C.向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況D.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章【答案】D25、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時點(diǎn)性規(guī)?？荚u指標(biāo)，不在綜合績效考評指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時性考評指標(biāo)，不設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標(biāo)。這是符合（）的原則。A.合理設(shè)置效益指標(biāo)B.誠信經(jīng)營C.自身實(shí)力與考評指標(biāo)相適應(yīng)D.審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)【答案】D26、某農(nóng)村商業(yè)銀行2017年4月末存款余額為40億元，流動性負(fù)債余額為30億元，貸款余額為32億元，流動性資產(chǎn)余額為20億元，合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)為10億元，未來30天現(xiàn)金凈流出量為15億元。下列監(jiān)管指標(biāo)中，不符合要求的是()。A.流動性缺口率B.存貸比C.流動性覆蓋率D.流動性比例【答案】C27、合規(guī)培訓(xùn)與教育不包括()。A.新員工的入職培訓(xùn)B.所有員工的定期培訓(xùn)C.臨時性業(yè)務(wù)培訓(xùn)D.根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)需求、員工層次及監(jiān)管要求等設(shè)計(jì)的具有針對性的培訓(xùn)【答案】C28、汽車金融公司根據(jù)用車人對汽車的特定要求和對銷售商的選擇，出資向銷售商購買汽車，并租給消費(fèi)者使用，消費(fèi)者分期支付租金的業(yè)務(wù)是()。A.汽車消費(fèi)貸款B.汽車融資租賃C.汽車購車貸款D.汽車投資【答案】B29、根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》，下列關(guān)于大額存單業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。A.大額存單自認(rèn)購之日起計(jì)息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本B.保險(xiǎn)公司、社?；鹨部梢酝顿Y大額存單C.個人投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于50萬元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于500萬元D.大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計(jì)價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款【答案】C30、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列說法正確的是()。A.聯(lián)邦委員會對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對縣一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對州一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D31、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件中，說法錯誤的是（）。A.具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名B.有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專門部門及相關(guān)專業(yè)人員C.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度D.具有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員可以相互兼任【答案】D32、下列不屬于商業(yè)銀行“三性”原則的是（）。A.自主性B.安全性C.流動性D.效益性【答案】A33、關(guān)于個人存款業(yè)務(wù)，下列說法中正確的是（）。A.存款人必須使用實(shí)名B.定期存款不能提前支取C.我國活期存款按月度結(jié)息D.存款采用的計(jì)息方式可以由儲戶決定【答案】A34、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不應(yīng)計(jì)入不良貸款的是（）。A.張某因出差在外，未及時歸還貸款本息B.史某宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.曲某已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A35、單位定期存款的存款期內(nèi)如遇利率調(diào)整，()計(jì)息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】B36、下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容的表述，正確的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營的關(guān)鍵所在B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的重要因素C.合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)以人為本、提高制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識、保障員工切身利益的有力武器【答案】D37、產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策的目的是（）。A.反壟斷和反不正當(dāng)競爭B.防止因重復(fù)投資導(dǎo)致的資源低效率配置C.減小國外企業(yè)對本國幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊D.防止過度競爭導(dǎo)致的資源低效率配置【答案】C38、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對強(qiáng)大的競爭對手時，()可能是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品組合策略B.差異化策略C.專業(yè)化策略D.情感營銷策略【答案】C39、下列關(guān)于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理制度的說法，正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在法定的會計(jì)賬冊外，另立會計(jì)賬冊以備份B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律和國家統(tǒng)一的會計(jì)制度以及中央銀行的有關(guān)規(guī)定，建立、健全本行的財(cái)務(wù)、會計(jì)制度C.商業(yè)銀行的會計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日日D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計(jì)年度終了1個月內(nèi)，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告【答案】C40、（）是影響銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。A.客戶管理B.營銷渠道C.產(chǎn)品組合D.市場定位【答案】B41、下列營銷渠道中，不屬于按營銷渠道場所分類的是()。A.網(wǎng)點(diǎn)營銷B.自營營銷渠道C.電子銀行營銷D.登門拜訪營銷【答案】B42、信托制度起源于中世紀(jì)末期的（），目的在于規(guī)避封建法制對土地轉(zhuǎn)讓的嚴(yán)格限制和高額稅費(fèi)，實(shí)現(xiàn)土地等不動產(chǎn)在家族內(nèi)部或向教會轉(zhuǎn)移。A.美國B.瑞典C.英國D.日本【答案】C43、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，向符合條件的同一申請人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過()家(附屬卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】B44、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或處分的行為。A.信托B.保險(xiǎn)C.債券D.委托【答案】A45、根據(jù)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》，商業(yè)銀行要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和()工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。A.基層主管B.信貸管理C.柜面D.敏感環(huán)節(jié)【答案】D46、出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定付款日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是()。A.商業(yè)承兌匯票B.銀行承兌匯票C.商業(yè)匯票D.銀行匯票【答案】C47、（2020年真題）接收境外匯入款的銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人住所B.匯款行地址C.匯款人工作單位D.匯款人身份證明文件【答案】A48、以下哪類風(fēng)險(xiǎn)事件不應(yīng)當(dāng)被劃分為操作風(fēng)險(xiǎn)?（）A.交易系統(tǒng)中的執(zhí)行價格與會計(jì)記錄系統(tǒng)存在差異B.部分營業(yè)場所系統(tǒng)故障造成客戶損失C.柜員錯誤收取外幣匯款手續(xù)費(fèi)D.客戶提前贖回定期產(chǎn)品造成銀行流動資金不足【答案】D49、內(nèi)部審計(jì)最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.非現(xiàn)場審計(jì)B.現(xiàn)場審計(jì)C.現(xiàn)場走訪D.自行查核【答案】B50、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時點(diǎn)性規(guī)模考評指標(biāo)，不在綜合績效考評指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時性考評指標(biāo)，不設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標(biāo)。這是符合（）的原則。A.合理設(shè)置效益指標(biāo)B.誠信經(jīng)營C.自身實(shí)力與考評指標(biāo)相適應(yīng)D.審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)【答案】D多選題（共20題）1、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)主要有()。A.匯兌B.匯款C.托收D.托收承付E.委托收款【答案】AD2、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力的說法正確的有（）。A.提高資產(chǎn)證券化交易風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重B.大幅提高了再證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C.大幅度提高內(nèi)部模型法下市場風(fēng)險(xiǎn)的資本要求和定性標(biāo)準(zhǔn)D.大幅度提高場外衍生品和證券融資交易的交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管要求【答案】ABCD3、(2019年真題)下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B4、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行對問題授信應(yīng)采取的措施包括()。A.重新審核所有授信文件，征求法律、審計(jì)和問題授信管理等方面專家的意見B.確認(rèn)實(shí)際授信余額C.書面通知所有可能受到影響的分支機(jī)構(gòu)并要求承諾落實(shí)必要的措施D.對于沒有實(shí)施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止E.要求保證人履行保證責(zé)任，追加擔(dān)?；蛐惺箵?dān)保權(quán)【答案】ABCD5、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)E.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】BC6、若貸款人違反《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定辦理個人貸款業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會除按規(guī)定采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對貸款人進(jìn)行處罰的情形包括（）。A.發(fā)放貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關(guān)政策、發(fā)放無指定用途的個人貸款或未按規(guī)定加強(qiáng)貸款支付管理的B.將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的C.超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的D.對借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的E.授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款【答案】ABCD7、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說法，正確的是（）。A.是為了實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線C.緩解不確定的去杠桿化過程帶來的風(fēng)險(xiǎn)D.采用的指標(biāo)簡單、透明E.可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯誤【答案】ABCD8、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容（）。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念B.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程C.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化D.建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警E.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程【答案】ABCD9、一性投訴處理的基本原則有()。A.積極主動原則B.客觀公正原則C.專業(yè)原則D.效率原則E.合規(guī)謹(jǐn)慎原則【答案】ABCD10、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評實(shí)施情況納入年度監(jiān)管評價，并與下列()監(jiān)管激勵措施掛鉤。A.與考評對象設(shè)立機(jī)構(gòu)掛鉤B.與考評對象高級管理人員任職資格核準(zhǔn)掛鉤C.與考評對象開辦新業(yè)務(wù)掛鉤D.與考評對象行政許可事項(xiàng)審批時限掛鉤E.與考評對象新進(jìn)員工指標(biāo)掛鉤【答案】ABC11、(2018年真題)下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C12、商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的主要投資對象為()。A.中央銀行票據(jù)B.金融債券C.企業(yè)債券D.公司債券E.地方政府債券【答案】ABCD13、下列可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。A.多樣化的產(chǎn)品B.新技術(shù)的應(yīng)用C