第三章社會(huì)保障理論比較

第三章社會(huì)保障理論比較第一頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四本章主要內(nèi)容第一節(jié)社會(huì)保障理論的形成第二節(jié)社會(huì)保障理論流派第三節(jié)社會(huì)保障理論范疇第四節(jié)社會(huì)保障理論命題第二頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四本節(jié)學(xué)習(xí)目標(biāo)了解社會(huì)保障理論的形成理解社會(huì)保障理論流派理解社會(huì)保障理論范疇掌握社會(huì)保障理論命題第三頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四第一節(jié)社會(huì)保障理論的形成德國歷史學(xué)派的社會(huì)改良思想庇古的“經(jīng)濟(jì)福利”思想凱恩斯的有效需求不足與國家干預(yù)理論第四頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四一、德國歷史學(xué)派的社會(huì)改良思想經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于社會(huì)保障制度的最早研究可以追溯到19世紀(jì)末德國的新歷史學(xué)派。其社會(huì)改良主張為俾斯麥政府實(shí)施社會(huì)保險(xiǎn)奠定了理論基礎(chǔ)。

新歷史學(xué)派的社會(huì)改良政策有兩個(gè)支撐點(diǎn)：第五頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四一是從倫理道德出發(fā)，認(rèn)為勞資沖突不是經(jīng)濟(jì)利益上的獨(dú)立，而是感情、教養(yǎng)和思想上存在差距而引起的。因此，勞資問題原則上時(shí)一個(gè)倫理道德問題。所以，不需要通過階級(jí)斗爭，或進(jìn)行社會(huì)革命來解決，只要對(duì)工人進(jìn)行教育，改變其社會(huì)心理和道德倫理觀點(diǎn)，勞資沖突便可以解決。第六頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四二是新歷史學(xué)派主張國家至上，國家應(yīng)該直接干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活并負(fù)起“文明和福利”的職責(zé)。因此，國家必須通過立法，實(shí)施包括社會(huì)保險(xiǎn)、孤寡救濟(jì)、勞資合作等社會(huì)政策措施，自上而下地實(shí)行新的社會(huì)改革，以改善工人的勞動(dòng)條件和生活條件，借以改變工人階級(jí)的教養(yǎng)和心理狀態(tài)，從而緩解勞資沖突。第七頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四正是在這種背景下，1885年德國推出了世界上第一部《疾病保險(xiǎn)法》，并隨之頒布實(shí)施了一系列重要的社會(huì)保險(xiǎn)法律。盡管該理論為當(dāng)局政府提供了依據(jù)，但它是從社會(huì)安全角度出發(fā)的，還算不上嚴(yán)格意義的社會(huì)保障理論。第八頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四二、庇古的“經(jīng)濟(jì)福利”思想對(duì)社會(huì)保障最早的經(jīng)濟(jì)研究當(dāng)歸于舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)始人庇古。庇古之所以提出經(jīng)濟(jì)福利思想，是為了緩解當(dāng)時(shí)的勞資矛盾，維系社會(huì)安全。第九頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四庇古在奠基之作《福利經(jīng)濟(jì)學(xué)》。理論分析：他認(rèn)為福利系指個(gè)人獲得的某種效用或滿足，它們來自對(duì)財(cái)物、知識(shí)、感情、欲望的占有和滿足，而所有社會(huì)成員的這些滿足或效用的總和便構(gòu)成社會(huì)福利。為增進(jìn)社會(huì)福利，一個(gè)社會(huì)就需要在兩個(gè)方面做出努力。一是為增加社會(huì)福利就必須增加國民收入量，而要增加國民收入量，就必須使生產(chǎn)資源在各個(gè)生產(chǎn)部門中的配置能夠達(dá)到最優(yōu)狀態(tài)；二是政府通過稅收機(jī)制把富人收入的一部分轉(zhuǎn)移給窮人，社會(huì)福利就會(huì)增大。第十頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四在以上理論分析的基礎(chǔ)上庇古提出了一系列實(shí)施社會(huì)保障計(jì)劃的準(zhǔn)則與措施：福利措施應(yīng)當(dāng)不以損害資本增值和資本積累為宗旨，否則就會(huì)減少國民收入和社會(huì)福利。不論實(shí)行直接轉(zhuǎn)移收入還是直接轉(zhuǎn)移收入措施，都有防止懶惰和浪費(fèi)，以便做到投資于福利事業(yè)的收益大于投資于機(jī)器的收益。反對(duì)實(shí)行無條件的補(bǔ)貼，認(rèn)為最好的補(bǔ)貼是那種“能夠激勵(lì)工作和儲(chǔ)蓄”的補(bǔ)貼。第十一頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四庇古的上述理論與主張無疑對(duì)英國“福利國家”的形成產(chǎn)生了重要的推動(dòng)作用，在他所構(gòu)建的經(jīng)濟(jì)框架中，首先將社會(huì)福利與國民收入聯(lián)系在一起，又將社會(huì)保障發(fā)展與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展聯(lián)系在一起，從而使從分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)安全等福利國家的目標(biāo)具有了全社會(huì)的性質(zhì)。第十二頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四三、凱恩斯的有效需求不足與國家干預(yù)理論1936年，凱恩斯在其力作《就業(yè)、利息與貨幣通論》中，徹底摒棄了“供給會(huì)自動(dòng)創(chuàng)造需求”的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)信條，運(yùn)用總量分析方法，提出了有效需求不足理論以及相應(yīng)的國家干預(yù)理論。與社會(huì)保障有關(guān)的凱恩斯理論觀點(diǎn)包括：第十三頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四（一）非自愿失業(yè)的成因是有效需求不足有效需求是指能夠給資本家?guī)碜畲罄麧櫟纳鐣?huì)總需求，或使商品的總供給價(jià)格與需求價(jià)格達(dá)到均衡狀態(tài)時(shí)的總需求。凱恩斯認(rèn)為：1.一個(gè)國家的總就業(yè)量取決于有效需求的大小，失業(yè)是由于有效需求不足所造成的。2.正是由于邊際消費(fèi)傾向遞減、資本邊際效率遞減和心理上的流動(dòng)偏好這些基本心理規(guī)律的作用，造成資本主義通常情況下消費(fèi)需求和投資需求的不足，因此總會(huì)有“非自愿失業(yè)”的存在。指工人愿意接受現(xiàn)行工資水平與工作條件，但仍找不到工作而形成的失業(yè)。第十四頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四（二）通過國家干預(yù)實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)由于市場機(jī)制本身沒有力量能夠經(jīng)常地維持充分就業(yè)條件以使總需求與總供給相等，這就不可避免地要出現(xiàn)蕭條和失業(yè)。凱恩斯正是從所謂有效需求不足和市場機(jī)制無法使經(jīng)濟(jì)達(dá)到充分就業(yè)均衡的論斷，推導(dǎo)出只有依靠國家干預(yù)才能使資本主義經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)的政策性結(jié)論。第十五頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四（三）社會(huì)保障是經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的“減震器”國家對(duì)社會(huì)福利領(lǐng)域的干預(yù)有助于增加消費(fèi)傾向，實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)的均衡。其作用機(jī)理是：社會(huì)保障收入在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)期增加緩慢，而支出增加迅速。在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，社會(huì)保障支出增加緩慢，收入增加迅速。這樣，社會(huì)保障收支的一快一慢運(yùn)動(dòng)就會(huì)自發(fā)地作用于社會(huì)總需求，從而具有減緩經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的“減震器”作用。第十六頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四（四）國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)和提供社會(huì)福利是拯救資本主義制度的必然選擇凱恩斯不僅強(qiáng)調(diào)了政府應(yīng)該怎么干預(yù)，而且從技術(shù)上論證了政府應(yīng)該怎么干預(yù)，干預(yù)到什么程度。他還主要從挽救資本主義制度的角度出發(fā)，論證了大規(guī)模政府反映的必要性。

凱恩斯反復(fù)強(qiáng)調(diào)，完全依靠市場機(jī)制的資本主義制度并不具備自我調(diào)劑的功能，政府的干預(yù)是建立起這種合適的調(diào)節(jié)機(jī)制的唯一補(bǔ)救措施。第十七頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四第二節(jié)社會(huì)保障理論流派民主社會(huì)主義的福利國家論新自由主義的福利市場化中間道路論者的共同參與論第十八頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四社會(huì)保障制度是各國社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是各國經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治、文化及倫理道德等諸多因素作用的結(jié)果。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、政治學(xué)等學(xué)科共同構(gòu)成了社會(huì)保障學(xué)的理論基礎(chǔ)。第十九頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四一、民主社會(huì)主義的福利國家論民主社會(huì)主義者：認(rèn)為人類社會(huì)必將從自由放任的資本主義進(jìn)化到更文明的社會(huì)，民主社會(huì)主義是資本主義社會(huì)發(fā)展的一個(gè)高級(jí)階段，而福利國家則是從自由的資本主義到民主社會(huì)主義過渡的一個(gè)重要階段。主張用國有化和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)來推進(jìn)福利國家政策，提倡勞資合作，強(qiáng)調(diào)通過超額累進(jìn)稅對(duì)收入和財(cái)富進(jìn)行再分配，以實(shí)現(xiàn)收入均等化和社會(huì)公平。在社會(huì)福利方面，強(qiáng)調(diào)平等與民主化，認(rèn)為福利國家的發(fā)展是工業(yè)文明和政治民主發(fā)展的必然結(jié)果。還認(rèn)為，福利也是一個(gè)國家以經(jīng)濟(jì)繁榮為目的的投資，可以刺激消費(fèi)和生產(chǎn)，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第二十頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四分析表明，民主社會(huì)主義的福利國家論的主要觀點(diǎn)是，主張由國家實(shí)行全面的社會(huì)保障計(jì)劃，為失業(yè)、疾病、工傷和年老者提供經(jīng)濟(jì)援助（社會(huì)福利）。第二十一頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四二、新自由主義的福利市場化新自由主義是明確反對(duì)福利國家政策的。他們認(rèn)為，以個(gè)人自由為基礎(chǔ)的私人企業(yè)制度和自由市場制度是迄今為止所能選擇的最好制度，國家過多地干預(yù)經(jīng)濟(jì)是忽略了市場的能動(dòng)作用。其哲學(xué)基礎(chǔ)是自由、公正和不干涉主義，其核心思想史個(gè)人自由與經(jīng)濟(jì)自由主義，極度推崇自由市場經(jīng)濟(jì)，反對(duì)社會(huì)主義、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)調(diào)自由市場機(jī)制的作用。第二十二頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四他們認(rèn)為，福利服務(wù)的市場化是最好的選擇，應(yīng)當(dāng)降低并且轉(zhuǎn)移國家的作用，讓市場發(fā)揮主導(dǎo)作用。政府應(yīng)當(dāng)提供最基本的福利，如安全網(wǎng)的建立，但必須放棄那些不可能實(shí)現(xiàn)的關(guān)于建立平等和公正社會(huì)的目標(biāo)。同時(shí)認(rèn)為，國家在社會(huì)保障制度方面的作用應(yīng)當(dāng)是受制約而不是無限制的，是推進(jìn)而不是提供，進(jìn)而主張國家應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部競爭市場，在購買和出售服務(wù)上讓不同的經(jīng)濟(jì)成分參與競爭。第二十三頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四總之，新自由主義的福利市場化的主要觀點(diǎn)是：福利服務(wù)市場化是最好的選擇，應(yīng)當(dāng)減少國家在社會(huì)保障方面的責(zé)任，讓市場發(fā)揮主導(dǎo)作用，由社會(huì)成員自己為自己謀取福利。第二十四頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四三、中間道路論者的共同參與論中間道路理論是基于三個(gè)基本假設(shè)建立起來的。資本主義的最全面的管理，比起其他任何可選擇的體系，最有可能產(chǎn)生最有效的經(jīng)濟(jì)結(jié)果。資本主義產(chǎn)生了許多自己不能解決的問題，導(dǎo)致了貧困、不可容忍的不平等和失業(yè)。政府的行為能最大可能地解決這些問題，能結(jié)束貧困，降低不平等，實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)。第二十五頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四在社會(huì)保障方面，他們認(rèn)為國家的主要責(zé)任應(yīng)當(dāng)是保障社會(huì)的穩(wěn)定和維護(hù)社會(huì)秩序，這就需要國家提供相應(yīng)的社會(huì)保障。他們主張國家負(fù)責(zé)應(yīng)當(dāng)與個(gè)人負(fù)責(zé)并重，社會(huì)保障應(yīng)當(dāng)是政府、非政府組織和個(gè)人共同參與的，其中國家應(yīng)當(dāng)針對(duì)的是有選擇的對(duì)象，以幫助最需要幫助的社會(huì)成員。第二十六頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四中間道路論者的共同參與論的主要觀點(diǎn)是，在社會(huì)保障領(lǐng)域，國家負(fù)責(zé)應(yīng)當(dāng)與個(gè)人負(fù)責(zé)并重，社會(huì)保障體系應(yīng)當(dāng)是國家、非政府組織和個(gè)人共同參與的體系。第二十七頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四第三節(jié)

社會(huì)保障理論范疇社會(huì)保障的公平與效率社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展社會(huì)保障與自由放任主義或國家干預(yù)主義第二十八頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四一、社會(huì)保障的公平與效率社會(huì)保障制度的建立與運(yùn)行是堅(jiān)持“公平優(yōu)先，兼顧效率”，還是堅(jiān)持“效率優(yōu)先，兼顧公平”，是一個(gè)頗具爭議的問題。歸結(jié)各國的理論成果，社會(huì)保障制度的原則是：第二十九頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四社會(huì)保障制度應(yīng)遵循的原則

原則社會(huì)保障水平適度的原則公平和效率兼顧的原則權(quán)利與義務(wù)相對(duì)等的原則第三十頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四（一）公平與效率是社會(huì)保障理論研究的核心公平與效率的關(guān)系問題始終處于西方社會(huì)保障理論研究的核心地位，從一般意義上講，社會(huì)保障是為滿足社會(huì)公平目標(biāo)而提供的一種安全穩(wěn)定機(jī)制，以彌補(bǔ)市場分配的缺陷。在西方社會(huì)保障理論的演變過程，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家始終以公平與效率的關(guān)系為核心，尤其是以公平為出發(fā)點(diǎn)來構(gòu)筑其社會(huì)保障理論。第三十一頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四在20世紀(jì)30年代的大蕭條的過程中，產(chǎn)生了凱恩斯的經(jīng)濟(jì)學(xué)，其《就業(yè)、利息和貨幣通論》主要是為了尋找資本主義大蕭條的原因及其救治措施。但他也始終未能逃避公平與效率這一基本的社會(huì)哲學(xué)問題。二戰(zhàn)后，隨著“滯漲”問題的出現(xiàn)，貨幣主義和供給學(xué)派針對(duì)凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)理論的失靈和西方福利型社會(huì)保障制度的危機(jī)，提出了消減社會(huì)保障支出的政策建議，在西方各國得到廣泛采納和運(yùn)用。第三十二頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四（二）社會(huì)保障制度中的“公平”公平的三種類型（1）權(quán)利公平（2）機(jī)會(huì)公平（3）結(jié)果公平第三十三頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四權(quán)利公平、機(jī)會(huì)公平和結(jié)果公平有時(shí)是相互矛盾的。權(quán)利公平不一定會(huì)保證機(jī)會(huì)公平，而機(jī)會(huì)公平也不一定能保證結(jié)果公平。因此，社會(huì)保障的一般公平原則是指以權(quán)利公平為基礎(chǔ)，以機(jī)會(huì)公平為準(zhǔn)則，以結(jié)果公平為標(biāo)志的公平原則。第三十四頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四討論：公平性原則基本出發(fā)點(diǎn)、基本歸宿保障范圍的公平性保障待遇的公平性保障過程的公平性中國社會(huì)保障制度的公平性如何？第三十五頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四2.公平的兩種狀態(tài)縱向公平：按照某一分配要素排列，分配結(jié)果使每一個(gè)人得到相同的分配效率或分配效果，即個(gè)人分配效率的無差異曲線。橫向公平：是按照某一分配要素排列，使每一個(gè)人得到相同的分配狀態(tài)或分配結(jié)果，即個(gè)人分配結(jié)果的無差異曲線。第三十六頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四縱向公平和橫向公平有時(shí)是矛盾的，如收入分配。社會(huì)保障促進(jìn)社會(huì)的橫向公平是社會(huì)保障第一公平目標(biāo)或基本公平目標(biāo)。在保證第一公平目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)上適當(dāng)兼顧縱向公平。注意：第三十七頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四基本需求社會(huì)傾斜由于社會(huì)保障實(shí)現(xiàn)或促進(jìn)橫向公平的目標(biāo)，從而產(chǎn)生了兩個(gè)重要的基本概念。第三十八頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四為什么要堅(jiān)持公平優(yōu)先的原則討論：(三)堅(jiān)持公平優(yōu)先的原則第三十九頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四二、社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)家將社會(huì)福利保障政策視為經(jīng)濟(jì)政策的一個(gè)組成部分，這樣，社會(huì)保障的功能就由社會(huì)功能轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)功能，成為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要途徑。另一方面，現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展既為社會(huì)保障的發(fā)展提供了基礎(chǔ)，也增強(qiáng)了對(duì)社會(huì)保障的需求規(guī)模和需求水平。第四十頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四三、社會(huì)保障與自由放任主義或國家干預(yù)主義（一）古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派否定社會(huì)保障（二）以凱恩斯主義為代表的現(xiàn)代主流經(jīng)濟(jì)學(xué)派贊成社會(huì)保障（三）社會(huì)保障理論將融合自由主義和國家干預(yù)主義的合理內(nèi)核第四十一頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四第四節(jié)社會(huì)保障理論命題一、社會(huì)保障的目的二、社會(huì)保障的功能三、社會(huì)保障的對(duì)象四、社會(huì)保障的項(xiàng)目五、社會(huì)保障的水平六、社會(huì)保障的原則第四十二頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四一、社會(huì)保障的目的社會(huì)保障的目的是：通過利益的再分配保障公民的基活需求，緩解社會(huì)矛盾，維持社會(huì)穩(wěn)定，本生為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供安定的社會(huì)環(huán)境。第四十三頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四二、社會(huì)保障的功能（一）政治功能——穩(wěn)定社會(huì)（二）經(jīng)濟(jì)功能——促進(jìn)經(jīng)濟(jì)

平衡社會(huì)需求調(diào)節(jié)投融資保障勞動(dòng)力再生產(chǎn)

（三）社會(huì)功能——安定生活第四十四頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四三、社會(huì)保障的對(duì)象社會(huì)保障的對(duì)象：一是全民保障；二是勞動(dòng)者保障（一）就業(yè)關(guān)聯(lián)性保障（二）全民保障（三）社會(huì)保障對(duì)象的逐步擴(kuò)大趨勢第四十五頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四四、社會(huì)保障的項(xiàng)目社會(huì)保障的項(xiàng)目指所保障的風(fēng)險(xiǎn)事件，也就是說當(dāng)受保障群體遭受哪些風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)將給予保障，也可以理解為國家在推行社會(huì)保障制度時(shí)所作的不同層次的資格限定。第四十六頁，共五十二頁，編輯于2023年，星期四五、社會(huì)保障的水平保障水平是指保障標(biāo)準(zhǔn)的