第七章中央銀行制

第七章中央銀行制度第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能第三節(jié)中央銀行體制第四節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——（一）中央銀行產(chǎn)生的客觀基礎(chǔ)中央銀行定義指在一國金融體系中處于核心地位，代表國家發(fā)行通貨、制定和執(zhí)行貨幣金融政策、處理國際性金融事務(wù)、對金融體系實施監(jiān)管的特殊金融機構(gòu)。一、中央銀行產(chǎn)生的客觀基礎(chǔ)1.統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要2.票據(jù)清算的需要3.穩(wěn)定信用體系的需要4.政府從事金融監(jiān)管和服務(wù)的需要第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——（二）中央銀行的演變1.演變階段：第一階段，初創(chuàng)時期（1656-1920）瑞典銀行，1656年成立，1898年壟斷貨幣發(fā)行權(quán)；英格蘭銀行，1694年由倫敦的1268家商人成立，1844年，《英格蘭銀行條例》（亦稱《皮爾條例》）的頒布，使英格蘭銀行真正成為國家的發(fā)行銀行，1854年起為“票據(jù)交換中心”，1882年始為“最后貸款者”，1928年成為英國唯一的發(fā)行銀行。第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——（二）中央銀行的演變19世紀到一戰(zhàn)爆發(fā)前的一百多年里，出現(xiàn)了成立中央銀行的第一次高潮。法蘭西銀行：1800年成立，1848年壟斷貨幣發(fā)行權(quán)；德國國家銀行：1885年成立，1912年壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。美國國會于1913年12月通過了《聯(lián)邦儲備法》，1914年美聯(lián)儲正式成立。第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——（二）中央銀行的演變第二階段（1921-1944），普遍推行時期一戰(zhàn)結(jié)束后，面對世界性的金融恐慌和嚴重的通貨膨脹，1920年的國際經(jīng)濟會議上，要求各國盡快建立中央銀行，以共同維持國際貨幣體制和經(jīng)濟穩(wěn)定，從而推動了中央銀行成立的第二次高潮。第三階段（1945-至今），發(fā)展強化期二戰(zhàn)后，一批經(jīng)濟落后國家獨立后，都把建立中央銀行視為鞏固民族獨立和國家主權(quán)的重要標(biāo)志。第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——中央銀行的演進與創(chuàng)建2.國家對中央銀行控制的加強1）30年代的經(jīng)濟大危機，動搖了傳統(tǒng)的認為經(jīng)濟自身能夠達到平衡和穩(wěn)定的觀念。2）在應(yīng)運而生的凱恩斯經(jīng)濟理論的指導(dǎo)下，中央銀行成為政府對宏觀經(jīng)濟施以調(diào)節(jié)的重要工具之一。第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——中央銀行的演進與創(chuàng)建3）控制加強的表現(xiàn)：⑴中央銀行的國有化：戰(zhàn)后，各國中央銀行的私人股份，先后轉(zhuǎn)化為國有；有些新建的中央銀行，一開始就由政府出資?？傊鲊醒脬y行實質(zhì)上成為國家機構(gòu)的一部分。⑵制定新的銀行法：戰(zhàn)后各國紛紛制定新的銀行法，明確中央銀行的主要職責(zé)就是貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，維持貨幣金融的穩(wěn)定。

第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——（二）中央銀行的演變3.中央銀行產(chǎn)生途徑一是由資本實力雄厚、社會信譽卓著、與政府有特殊關(guān)系的大商業(yè)銀行逐步緩慢發(fā)展演變而成，如瑞典銀行和英格蘭銀行等；二是由政府出面通過法律規(guī)定直接組建一家銀行作為一國的中央銀行，如日本銀行等。第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——中國中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展4.中國中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展1）中央銀行萌芽（1）1904－1927戶部銀行中國銀行共同承擔(dān)中央銀行職能大清銀行交通銀行

（2）1928-1942.7.1，國民黨政府中央銀行、中國銀行、交通銀行、中國農(nóng)民銀行共同負責(zé)銀行券發(fā)行。附：1924年8月，孫中山革命政府在廣州成立中央銀行，后改組為廣東省銀行；隨著北伐戰(zhàn)爭攻打武漢的勝利，于1926年11月又在漢口成立中央銀行。1927年，蔣介石在南京成立國民政府，制訂了《中央銀行條例》，1928年11月新建立了中央銀行，總行設(shè)在上海，并在全國設(shè)立分支機構(gòu)。但是交通銀行、中國銀行和1935年成立的中國農(nóng)民銀行均有貨幣發(fā)行權(quán)；1942年7月1日，“四聯(lián)總處”對中中交農(nóng)四家銀行的業(yè)務(wù)重新劃分以后，貨幣發(fā)行權(quán)才完全集中到中央銀行。在共產(chǎn)黨的革命根據(jù)地，中華蘇維埃共和國國家銀行，于1932年2月成立。注釋1937年國民黨政府在武漢成立了“四行聯(lián)合辦事處”（中國，中央，交通，中國農(nóng)民四行聯(lián)合辦事處的簡稱）。同年11月，聯(lián)合辦事處遷往漢口，改為“四行聯(lián)合辦事總處”簡稱四聯(lián)總處。第七章第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

——中國中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展2）中國人民銀行的建立1948年12月1日，以華北銀行為基礎(chǔ)，合并北海銀行、西北農(nóng)民銀行，在河北省石家莊市組建了中國人民銀行，并發(fā)行人民幣，成為中華人民共和國成立后的中央銀行和法定本位幣。發(fā)展階段：（1）中國人民銀行的創(chuàng)建與國家銀行體系的建立（1948--1952年）

（2）計劃經(jīng)濟體制時期的國家銀行（1953--1978年）（3）從國家銀行過渡到中央銀行體制（1979--1992年）（4）逐步強化和完善現(xiàn)代中央銀行制度（1993年至今）中國人民銀行行領(lǐng)導(dǎo)（現(xiàn)任）行長-周小川行領(lǐng)導(dǎo)：蘇寧

王洪章

胡曉煉

劉士余

馬德倫

易綱

行長助理：

杜金富

李東榮

郭慶平歷任行長南漢宸

1949.10-1954.10曹菊如

1954.11-1964.10胡立教

1964.10-文革期間陳希愈

1973.5-1978.1李葆華

1978.5-1982.5

歷任行長呂培儉

1982.5-1985.3陳慕華

1985.3-1988.4李貴鮮

1988.4-1993.7朱镕基

1993.7-1995.6戴相龍

1995.6-2002.12內(nèi)設(shè)機構(gòu)

辦公室條法司貨幣政策司

金融市場司金融穩(wěn)定局調(diào)查統(tǒng)計司

會計財務(wù)司支付結(jié)算司科技司

貨幣金銀局國庫局國際司

內(nèi)審司人事司研究局

征信管理局反洗錢局黨委宣傳部

中國人民銀行分支機構(gòu)附：中國中央銀行機構(gòu)設(shè)置分支機構(gòu)：2個營業(yè)部，9個分行中國人民銀行北京營業(yè)管理部：負責(zé)北京市的金融機構(gòu)；重慶營業(yè)管理部：負責(zé)重慶市；天津分行：負責(zé)監(jiān)管天津市、河北省、山西省和內(nèi)蒙古自治區(qū)的金融機構(gòu)；沈陽分行：負責(zé)監(jiān)管遼寧省、吉林省、黑龍江??；上海分行：負責(zé)上海、浙江和福建；南京分行：負責(zé)監(jiān)管江蘇、安徽兩?。粷戏中校贺撠?zé)山東、河南；武漢分行：負責(zé)監(jiān)管江西、湖北、湖南；廣州分行：負責(zé)監(jiān)管廣東、廣西、海南；西安分行：負責(zé)監(jiān)管陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆；成都分行：負責(zé)監(jiān)管四川、貴州、云南、西藏中國人民銀行——駐外代表機構(gòu)

中國人民銀行——直屬單位中國反洗錢監(jiān)測分析心

()中國人民銀行征信中心

()中國外匯交易中心

()中國金融出版社

()金融時報社

()中國人民銀行——直屬單位中國人民銀行清算總中心

()中國印鈔造幣總公司

()中國金幣總公司

()中國金融電子化公司

()中國人民銀行——直屬單位中國人民銀行研究生部

()中國人民銀行北京培訓(xùn)學(xué)院

(/pbc/)中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院

()中國錢幣博物館

()附：銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)三大監(jiān)管機構(gòu)1984年起，人民銀行履行對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)和信托業(yè)的綜合監(jiān)管；1992年10月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立；1998年4月，國務(wù)院證券委與中國證監(jiān)會合并；1998年11月18日，中國保險監(jiān)督管理委員會成立；2003年4月28日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會正式履行職責(zé)；從此建立了銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會分工明確、互相協(xié)調(diào)的金融分業(yè)監(jiān)管體制。第七章第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能

——（一）中央銀行的性質(zhì)1.中央銀行是管理金融事業(yè)的國家機關(guān)（1）央行是全國金融事業(yè)的最高管理機構(gòu)；（2）央行代表國家制定和執(zhí)行統(tǒng)一的貨幣政策；（3）央行代表國家運用貨幣政策對經(jīng)濟生活進行直接或間接的干預(yù)；（4）央行代表國家參加國際金融組織和國際金融活動。2.中央銀行是特殊的金融機構(gòu)（1）央行是國家宏觀經(jīng)濟調(diào)節(jié)的主體（2）央行不以營利為目的（3）央行不經(jīng)營普通金融業(yè)務(wù)（4）央行享有貨幣發(fā)行特權(quán)第七章第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能

——（二）中央銀行的職能中央銀行發(fā)行的銀行銀行的銀行國家的銀行貨幣發(fā)行壟斷權(quán)維護本國貨幣幣值穩(wěn)定和正常流通組織全國清算集中存款準備金最終貸款人代表政府從事國際金融活動給國家信貸支持保管外匯、黃金儲備代理發(fā)行政府債券代理國庫附：中國人民銀行的主要職責(zé)（一）起草有關(guān)法律和行政法規(guī)；完善有關(guān)金融機構(gòu)運行規(guī)則；發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章。（二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策。（三）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。（四）防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護國家金融穩(wěn)定。（五）確定人民幣匯率政策；維護合理的人民幣匯率水平；實施外匯管理；持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備。（六）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。（七）經(jīng)理國庫。附：中國人民銀行的主要職責(zé)（八）會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。（九）制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟分析與預(yù)測。

（十）組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測職責(zé)。（十一）管理信貸征信業(yè)，推動建立社會信用體系。

（十二）作為國家的中央銀行，從事有關(guān)國際金融活動。（十三）按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。（十四）承辦國務(wù)院交辦的其他事項。大致可歸納為四種類型：

單一型

復(fù)合型

跨國型

準中央銀行型第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（一）中央銀行的類型第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（一）中央銀行的類型1.單一的中央銀行制度指國家單獨建立中央銀行機構(gòu)，使之全面、純粹行使中央銀行的職責(zé)。又分為：一元式中央銀行制度；二元式中央銀行制度。1）一元式中央銀行制度這種體制是在一個國家內(nèi)只建立一家統(tǒng)一的中央銀行，機構(gòu)設(shè)置一般采取總分行制。目前世界上絕大部分國家的中央銀行都實行這種體制，我國也是如此。第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（一）中央銀行的類型2）二元式中央銀行制度這種體制是在一國國內(nèi)建立中央和地方兩級中央銀行機構(gòu)，中央級機構(gòu)是最高權(quán)力或管理機構(gòu)，但地方級機構(gòu)也有一定的獨立權(quán)利。這是帶有聯(lián)邦制特點的中央銀行制度。屬于這種類型的國家有美國、德國等。第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（一）中央銀行的類型2.復(fù)合中央銀行制度指一個國家沒有設(shè)專司中央銀行職能的銀行，而是由一家大銀行集中中央銀行職能和一般存款貨幣銀行經(jīng)營職能于一身的銀行體制。這種復(fù)合制度主要存在于過去的蘇聯(lián)和東歐等國。我國在1983年以前也一直實行這種銀行制度。第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（一）中央銀行的類型3.跨國中央銀行制度是由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國聯(lián)合組成的中央銀行制度。二戰(zhàn)后，許多地域相鄰的一些欠發(fā)達國家建立了貨幣聯(lián)盟，并在聯(lián)盟內(nèi)成立參加國共同擁有的統(tǒng)一的中央銀行。歐洲中央銀行：1998年7月,一個典型的跨國中央銀行———歐洲中央銀行正式成立。歐洲中央銀行由兩個層次組成：一是歐洲中央銀行本身；二是歐洲中央銀行體系。各國中央銀行失去其相當(dāng)?shù)莫毩⑿浴５谄哒碌谌?jié)中央銀行體制

——（一）中央銀行的類型4.準中央銀行指有些國家或地區(qū)只設(shè)置類似中央銀行的機構(gòu)，或由政府授權(quán)某個或幾個商業(yè)銀行，行使部分中央銀行職能的體制。新加坡的金融管理局和貨幣委員會；中國香港也屬于這種體制。第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（二）中央銀行的資金來源資金：通貨、吸收存款、自有資本資本構(gòu)成：國有資本：英法等50多個國家；公私共同出資：日本、奧地利、巴基斯坦等；全部股份私人所有：美國、意大利和瑞士等；無資本金的中央銀行：韓國多國共有資本：跨國中央銀行第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（三）中央銀行的獨立性1.所謂中央銀行的獨立性問題就是指在貨幣政策的決策和運作方面，中央銀行由法律賦予或?qū)嶋H擁有的自主程度。2.獨立性問題集中地反映在中央銀行與政府的關(guān)系上。一是中央銀行應(yīng)對政府保持獨立性；二是中央銀行對政府的獨立性總是相對的。第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（三）中央銀行的獨立性

3.中央銀行對政府的獨立性是相對的：——從金融與經(jīng)濟整體，與社會、政治的關(guān)系看，金融終歸是一個子系統(tǒng)；——中央銀行是整個宏觀調(diào)控體系中的一個組成部門，而不是孤立的，更不是惟一的；——中央銀行的活動總是在國家授權(quán)下進行……

第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（三）中央銀行的獨立性4.中央銀行相對獨立性的主要內(nèi)容1）壟斷貨幣發(fā)行權(quán)2）保持政治上的獨立3）擁有操作上的自主性另：中央銀行獨立性的判斷標(biāo)準1）法律地位2）隸屬關(guān)系3）人事制度4）與財政部門的關(guān)系5）收入來源及其支配第七章第三節(jié)中央銀行體制

——（三）中央銀行的獨立性5.中央銀行獨立性的不同模式1）獨立性較強的模式

如：美國聯(lián)邦儲備體系和歐洲中央銀行2）獨立性次強的模式如：日本、澳大利亞和英格蘭銀行3）獨立性較弱的模式如：意大利、法國和韓國銀行了解：中國人民銀行的獨立性？第七章第四節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)

——（一）中央銀行的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)由于各國的金融制度、信用方式等方面的諸多差異，各國央行的資產(chǎn)負債表有很多不同。其最主要的資產(chǎn)負債項目如下：資產(chǎn)負債國外資產(chǎn)流通中通貨貼現(xiàn)與放款商業(yè)銀行等金融機構(gòu)存款政府債券和財政借款國庫及公共機構(gòu)存款外匯、黃金儲備對外負債其他資產(chǎn)其他負債和資本項目合計合計第七章第四節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)

——（二）中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)1.中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)定義中央銀行作為一國支付清算體系的參與者和管理者，通過一定的方式和途徑，使金融機構(gòu)間的債權(quán)債務(wù)清償及資金轉(zhuǎn)移能夠順利完成，并維護支付系統(tǒng)的平穩(wěn)運行，從而保證經(jīng)濟活動和社會生活正常進行的業(yè)務(wù)。第七章第四節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)

——（二）中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)2.支付清算系統(tǒng)1）支付清算系統(tǒng)是一個國家或地區(qū)對交易者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系進行清償?shù)南到y(tǒng)。它是由⑴提供支付服務(wù)的中介機構(gòu)，⑵