基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識提升訓練提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識提升訓練提升B卷附答案

單選題（共50題）1、下列政府債券的說法，錯誤的是()。A.地方政府債包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負責償還的債券B.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】C2、×年×月×日，某基金公告利潤分配，每10股分配0．2元，權(quán)益分配日（除權(quán)除息日）某投資者持有該股10000份，未進行除息時基金份額凈值為1．222元，則除權(quán)、除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為（）。A.1.202；10000份B.1.220；10000份C.1.022；9800份D.1.222；1000份【答案】A3、（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場功能。A.銀行業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院財政部【答案】C4、（）是全美也是世界最大的股票電子交易市場，是世界上主要的股票市場中成長速度最快的市場，而且它是首家電子化的股票市場。A.法蘭克福證券交易所B.紐約證券交易所C.納斯達克證券交易所D.布魯塞爾證券交易所【答案】C5、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%，請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D6、貨銀對付原則又稱（）。A.分級結(jié)算原則B.款券兩訖原則C.多邊凈額清算原則D.國際交易原則【答案】B7、關(guān)于另類投資產(chǎn)品的局限性，下列錯誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估D.流動性較好，杠桿率偏低【答案】D8、按照實物商品種類的不同，商品期貨不包括（）。A.能源期貨B.農(nóng)產(chǎn)品期貨C.金屬期貨D.化工期貨【答案】D9、一直UCITS基金投資于同一機構(gòu)發(fā)型的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C10、已知某存貨的周轉(zhuǎn)天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉(zhuǎn)率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B11、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QD.II）產(chǎn)品的相關(guān)當事人不包括（）。A.資產(chǎn)管理人B.中國證監(jiān)會C.境外投資顧問D.資產(chǎn)托管人【答案】B12、中國內(nèi)地有三家商品期貨交易所不包括（）A.上海B.深圳C.大連D.鄭州【答案】B13、當錯誤達到基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。A.0.10％B.0.25％C.0.50％D.0.75％【答案】B14、下列關(guān)于技術(shù)分析法和基本面分析法的區(qū)別，說法錯誤的是（）。A.技術(shù)分析法和基本面分析法是從不同角度來分析股票市場價格的走勢B.基本面分析法側(cè)重于對微觀因素的分析，判斷的是股票價格的中長期走勢C.技術(shù)分析法側(cè)重于對歷史交易狀況的分析，判斷的是股票價格的短期或中期走勢D.兩種分析方法各有所長，在預測股票市場價格走勢時，應(yīng)將它們結(jié)合起來運用【答案】B15、下列關(guān)于期貨交易制度的論述中，錯誤的是()。A.任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納保證金B(yǎng).對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨C.期貨交易執(zhí)行盯市制度，進行逐日結(jié)算D.期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實物交割【答案】D16、在基金資產(chǎn)估值過程中，一般均采用資產(chǎn)的（）。A.歷史價格B.最新價格C.預期價格D.最低價格【答案】B17、市場投資組合具有的特征不包括（）。A.它是有效前沿上唯一一個不含無風險資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看作是市場投資組合與無風險資產(chǎn)的再組合C.市場投資組合與投資者的偏好有關(guān)D.市場投資組合完全由市場決定【答案】C18、關(guān)于風險，以下表述正確的是()。A.投資風險的主要因素包括人為因素、內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)失靈等B.合規(guī)風險是指公司在競爭和變化的市場壞境下不能正常運轉(zhuǎn)取得利潤的風險C.商業(yè)風險是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯以及其他不可控但會影響公司運營的風險D.投資風險來源于投資價值的波動【答案】D19、下列說法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有利C.見券付款和見款付券對雙方都有利D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利【答案】D20、下列關(guān)于投資者的說法錯誤的是（）。A.投資者主要有個人與機構(gòu)兩種類型B.基金銷售機構(gòu)常常根據(jù)財富水平把個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者C.個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標準，每個基金銷售機構(gòu)都會采用獨有的方法來設(shè)置投資者類別以及類別之間的界限D(zhuǎn).一般而言，擁有更多經(jīng)驗的個人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進行投資，而且風險承受能力也更強【答案】D21、下列關(guān)于債券利率風險的表述，正確的是（）。A.固定利率債券和零息債券的價格與市場利率無關(guān)B.浮動利率債券相比固定利率債券在利率下行環(huán)境中具有較低的利率風險C.債券的價格與利率呈反向變動關(guān)系D.浮動利率債券相比固定利率債券在利率上升環(huán)境中具有較高的利率風險【答案】C22、關(guān)于股票基金的風險暴露分析，下列說法錯誤的是（）。A.通過對基金持股市值的分析，可以看出基金對大盤股、中盤股和小盤股的投資風險暴露情況B.如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于價值型基金C.周轉(zhuǎn)率高的基金，所付出的交易傭金和印花稅也較高，基金業(yè)績不如周轉(zhuǎn)率低的基金D.低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于對股票的長期持有【答案】A23、下列不屬于減少回購協(xié)議信用風險的方法的是（）。A.對抵押品進行限定B.傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求C.降低抵押率的要求D.提高抵押率的要求【答案】C24、（）的指標體現(xiàn)了公司所有權(quán)利要求者，包括普通股股東、優(yōu)先股股東和債權(quán)人的現(xiàn)金流總和。A.股利貼現(xiàn)模型B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.股權(quán)資本自由貼現(xiàn)模型D.超額收益現(xiàn)模型【答案】B25、下列說法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有利C.見券付款和見款付券對雙方都有利D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利【答案】D26、下列股票估值方法不屬于相對價值法的是（）。A.市盈率模型B.企業(yè)價值倍數(shù)C.經(jīng)濟附加值模型D.市銷率模型【答案】C27、下列關(guān)于影響期權(quán)價格因素的表述，不正確的是（）。A.波動率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價格也應(yīng)越高B.對于美式期權(quán)和歐式期權(quán)來說，有效期越長，期權(quán)價格越高C.標的資產(chǎn)的價格越低、執(zhí)行價格越高，看漲期權(quán)的價格就越高D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升【答案】C28、目前，我國基金會計核算已經(jīng)細化到()。A.每日B.年度C.季度D.每月【答案】A29、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營（）以上的，可申請成為托管人。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C30、一份認股權(quán)證的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之（）。A.乘積B.和C.比值D.差【答案】B31、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.復制誤差B.分紅C.現(xiàn)金留存D.追加投資【答案】D32、關(guān)于股票價格，以下表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A33、深圳證券交易所的權(quán)益類證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協(xié)議平臺的成交確認時間為每個交易日()。A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】B34、滬港通的開展，促進了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）A.降低了國內(nèi)證券市場的波動性B.刺激人民幣資產(chǎn)需求C.完善國內(nèi)資本市場，倒逼內(nèi)地資本市場制度的改革D.推動跨境資本流動【答案】A35、標的證券除權(quán)、除息的，權(quán)證的行權(quán)價格、行權(quán)比例公式不正確的是（）。A.標的證券除權(quán)，新行權(quán)價格=原行權(quán)價格標的證券除權(quán)日參考價/除權(quán)前一日標的證券收盤價B.標的證券除權(quán)，新行權(quán)比例=原行權(quán)比例除權(quán)前一日標的證券收盤價/標的證券除權(quán)日參考價C.標的證券除息，新行權(quán)價格=原行權(quán)價格標的證券除息日參考價/除息前一日標的證券收盤價D.標的證券除息，新行權(quán)比例=原行權(quán)比例除息前一日標的證券收盤價/標的證券除息日參考價【答案】D36、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.指數(shù)基金通過投資指數(shù)成分股分散投資，個別股票的波動對指數(shù)基金的整體影響很大B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標的指數(shù)收益率的波動情況C.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高D.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低【答案】A37、下列選項中不屬于流動性風險管理措施的是（）。A.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合B.及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新D.建立流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運作需要【答案】C38、除權(quán)（息）參考價的計算公式為（）。A.（前收盤價+現(xiàn)金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）B.（前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）C.（前收盤價+現(xiàn)金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例）D.（前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例〕【答案】B39、目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過（）。A.10%B.20%C.49%D.51%【答案】C40、關(guān)于收益率曲線,以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、IV【答案】A41、下列不屬于債券遠期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。A.見款付券B.券款對付C.純?nèi)^戶D.見券付款【答案】C42、關(guān)于不動產(chǎn)投資的特點表述錯誤的是()A.不動產(chǎn)投資的異質(zhì)性是指每一項不動產(chǎn)投資在地理位置、產(chǎn)權(quán)類型等方面都是獨特的B.不動產(chǎn)投資的高流動性是指不動產(chǎn)投資流動性較好，產(chǎn)權(quán)交易時間短，費用低C.不動產(chǎn)投資的不可分性是指直接的不動產(chǎn)投資單筆投資金額比較大，且不容易拆分以賣給多個小金額的投資者D.對期望抵御通貨膨脹的投資者而言，寫字樓投資具有巨大的吸引力【答案】B43、投資者投資一項目，該項目5年后，將一次性獲10000元收入，假定投資者希望的年利率為5%,那么按單利計算，投資現(xiàn)值為（）。A.8000元B.12500元C.7500元D.10000元【答案】A44、已知某基金近4年的累計收益率為46．4％，那么用幾何收益率法計算的該基金的年平均收益率為（）。A.8.0％B.14.4％C.12.2％D.10.0％【答案】D45、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，()營業(yè)稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A46、目前，我國以股票為主要投資對象的封閉式基金管理費年費率為（）。A.1%B.0.05%C.1.5%D.2.5%【答案】C47、（）是最早產(chǎn)生的期貨合約。A.貨幣期貨B.利率期貨C.商