工程項目風(fēng)險管理分析

.PAGE.>.1...wd.第1章緒論1.1選題背景和意義在當今信息社會和知識經(jīng)濟之中，人們創(chuàng)造財富和社會福利的途徑與方式已經(jīng)由過去重復(fù)進展的生產(chǎn)活動為主，逐步轉(zhuǎn)向了以工程開發(fā)和工程實施活動為主的模式。而工程的開發(fā)與實施過程是一個復(fù)雜的、創(chuàng)新的、一次性的并涉及到許多關(guān)系與變數(shù)的過程，是一個存在著很大不確定性的過程，從而使得這個過程中會出現(xiàn)各種各樣的風(fēng)險。如果不能有效地管理、控制這些風(fēng)險，就會給工程帶來各種不同程度的損失?？梢哉f，工程管理中最重要的任務(wù)就是對不確定性和風(fēng)險性事件和問題的處理。就建立工程工程來說，與其它行業(yè)相比，建立工程工程由于投資大，工期長，在建立過程中不可預(yù)見的因素較多。工程建立投資方會不可防止的面臨著各種風(fēng)險，從最初的工程投資評價到工程建成并投入使用，通常是一個復(fù)雜的過程，其中包括耗時較長的設(shè)計和建造過程。這一過程涉及到大量不同專業(yè)人員的參與，并涉及對一系列既相互獨立又相互聯(lián)系的活動的協(xié)調(diào)。此外，這一復(fù)雜過程還受到大量外界及不可控制因素的影響。如果不加防，就會影響工程建立的順利進展。建立企業(yè)在進展工程工程風(fēng)險管理時采取何種形式的組織構(gòu)造，采取何種風(fēng)險管理模式，在風(fēng)險管理的過程中如何識別風(fēng)險、分析風(fēng)險、應(yīng)對風(fēng)險、控制風(fēng)險和監(jiān)視風(fēng)險才能使投資企業(yè)更好的管理風(fēng)險、駕馭風(fēng)險，對于建立工程工程風(fēng)險管理的研究顯得尤為重要。當前，我國風(fēng)險管理〔包括建立工程工程風(fēng)險管理〕研究還處于初級階段。這也導(dǎo)致對于建立工程工程的風(fēng)險分析與管理還很不完善。這也說明建立工程工程風(fēng)險管理研究需要進一步加強。1.2國外開展作為人類歷史開展長河中始終存在的一種客觀現(xiàn)象，風(fēng)險無時不在，無處不在。由于人的有限理性，工程活動主體對風(fēng)險往往不能進展有效的控制，各類事故時有發(fā)生，這些事故引起人們對風(fēng)險的重視，也逐步深化了人們對風(fēng)險的認識。風(fēng)險管理問題，最早起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國，1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風(fēng)險管理，到20世紀50年代，風(fēng)險管理受到了歐美各國的普遍重視和廣泛應(yīng)用，逐步形成了工程風(fēng)險管理這一新興的穿插學(xué)科。20世紀80年代以來，隨著高新技術(shù)的快速開展，世界經(jīng)濟的全球化，人們對工程風(fēng)險管理的認識越來越深刻，實踐越來越深入。1986年，美國工程管理協(xié)會〔PMI〕建立了工程管理體系〔PMBOK〕，將工程風(fēng)險管理列入工程管理的九大知識領(lǐng)域中。在我國，隨著改革開放的不斷深化和社會主義市場經(jīng)濟體制的逐步建立，工程管理環(huán)境發(fā)生了根本性變化，工程風(fēng)險管理水平顯著提高，工程管理模式的應(yīng)用越來越廣泛，工程招投標制、工程業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險投資機制的逐步推行，都要求各工程組織加強自身的風(fēng)險管理。目前，我國已經(jīng)在風(fēng)險管理方面開展了卓有成效的工作，由中國〔雙法〕工程管理研究委員會〔PMRC〕發(fā)起并組織開展了中國工程管理知識體系研究，由于2001年5月推出了"中國工程管理知識體系與國際工程管理專業(yè)資質(zhì)認證標準"，2006年10月正式出版了"中國工程管理知識體系"〔C-PMBOK〕,2008年9月又出版了修訂版，每個版本都對工程風(fēng)險管理進展了詳細的規(guī)，明確了工程風(fēng)險管理的框架構(gòu)造。第2章工程工程管理中的風(fēng)險管理2.1風(fēng)險風(fēng)險的含義風(fēng)險〔Risk〕在工程管理中是一個重要的概念，在幾十年風(fēng)險管理研究的歷史中，人們總是希望給其一個完備的定義，但到目前還沒有得到完全統(tǒng)一的定義?！っ绹L(fēng)險管理專家C·ArtherWilliams，JrRocjardMHeoms將風(fēng)險定義為：給定情況下的可能結(jié)果的差異性?！恍╋L(fēng)險管理學(xué)者認為：風(fēng)險是給定條件下，特定時間發(fā)生的不良后果的可能性?！ぴ谝话愕谋ｋU理論中，將風(fēng)險定義為：風(fēng)險是對被保險人的權(quán)益產(chǎn)生不利影響的意外事故發(fā)生的可能性。上述幾種風(fēng)險的定義可以概指為以下兩個方面：1、風(fēng)險是活動或事件發(fā)生的潛在可能性；2、風(fēng)險是一種消極的不良的后果。風(fēng)險的屬性風(fēng)險具有以下屬性：1、風(fēng)險的不確定性。風(fēng)險事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風(fēng)險事件是否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果等均是不確定的。2、風(fēng)險的相對性。風(fēng)險總是相對于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對不同的主體有不同的影響。人們對于風(fēng)險事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、人、時間而異。3、風(fēng)險的可變性。在一定條件下任何事物總是會開展變化的。風(fēng)險事件也不例外，當引起風(fēng)險的因素發(fā)生變化時，必然會導(dǎo)致風(fēng)險的變化。風(fēng)險的可變性表現(xiàn)在：〔1〕風(fēng)險性質(zhì)的變化；〔2〕風(fēng)險后果的變化；〔3〕出現(xiàn)了新的風(fēng)險或風(fēng)險因素已經(jīng)消除。風(fēng)險的分類從不同角度，根據(jù)不同標準，可將風(fēng)險分成不同的類型。1、按風(fēng)險后果劃分?？蓪⑵浞譃椋骸?〕純粹風(fēng)險〔PureRisk〕。這類風(fēng)險只會造成損失，而不會帶來時機或收益。純粹風(fēng)險帶來的是絕對損失，如自然災(zāi)害，一旦發(fā)生，將會造成重大損失，甚至人員傷亡，不會帶來額外的收益。〔2〕投機風(fēng)險〔SpeculativeRisk〕。這類風(fēng)險可能帶來時機，獲得利益；但又可能隱含威脅，造成損失。2、按風(fēng)險來源劃分?？蓪⑵浞譃椋骸?〕自然風(fēng)險〔NaturalRisk〕。由于自然力的作用，造成財產(chǎn)毀損，或人員傷亡的風(fēng)險屬于自然風(fēng)險。如，水利工程施工過程中，因發(fā)生超標準洪水或地震，造成的工程破壞、材料及器材損失。〔2〕人為風(fēng)險〔PersonalRisk〕。由于人的活動而帶來的風(fēng)險是人為風(fēng)險。人為風(fēng)險又可以分為行為風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、政治風(fēng)險和組織風(fēng)險等。3、按事件主體的承受能力劃分?？蓪L(fēng)險分為：〔1〕可承受風(fēng)險〔AcceptableRisk〕。一般指法人或自然人在分析自身承受能力，財產(chǎn)狀況的根底上，確認能夠承受最大損失的限度。風(fēng)險低于這一限度的風(fēng)險稱為可承受風(fēng)險?！?〕不可承受風(fēng)險〔UnacceptableRisk〕。一般是指法人或自然人在分析自身承受能力、財務(wù)狀況根底上，確認已超過或大大超過所能承當?shù)淖畲髶p失額，這種風(fēng)險就稱為不可承受風(fēng)險。4、按風(fēng)險的對象劃分?？蓪L(fēng)險分為：〔1〕財產(chǎn)風(fēng)險〔PropertyRisk〕。這是指財產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險。如設(shè)備、正在建立中的工程等，因自然災(zāi)害而遭到的損失?！?〕人身風(fēng)險〔LifeRisk〕。這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風(fēng)險?！?〕責(zé)任風(fēng)險〔LiabilityRisk〕。這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財產(chǎn)損失或人身傷害。5、按風(fēng)險對工程工程目標的影響劃分。可將風(fēng)險分為：〔1〕工期風(fēng)險，即造成工程的局部〔工程的活動、分項工程〕或整個工程的工期延長，不能按方案正常移交后續(xù)工程施工或按時交付使用；〔2〕費用風(fēng)險，其包括：財務(wù)風(fēng)險、本錢超支、投資追加、報價風(fēng)險、投資回收期延長或無法回收；〔3〕質(zhì)量風(fēng)險，其包括：材料、工藝、工程不能通過驗收、工程試生產(chǎn)不合格、工程質(zhì)量經(jīng)過評價未到達要求。2.2風(fēng)險管理的根本過程風(fēng)險管理過程包括風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險處理和風(fēng)險監(jiān)控幾個階段：如圖2.1所示：風(fēng)險管理風(fēng)險管理風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險評估風(fēng)險處理風(fēng)險辨識風(fēng)險分析風(fēng)險監(jiān)控圖2.1風(fēng)險管理的根本過程與體系構(gòu)造1、風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險規(guī)劃，指決定如何著手進展風(fēng)險管理活動的過程。風(fēng)險規(guī)劃確定一套完整全面有機配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法并將風(fēng)險其形成文件的過程，這套策略和方法用于識別和跟蹤風(fēng)險區(qū)；擬定風(fēng)險緩解方案；進展持續(xù)的風(fēng)險評估，從而確定風(fēng)險變化情況并配置充足的資源。在進展風(fēng)險規(guī)劃時，主要考慮的因素有：風(fēng)險管理策略、預(yù)定義角色和指責(zé)、各項風(fēng)險容忍度、工作分解構(gòu)造、風(fēng)險管理指標體系。規(guī)劃開場時，我們要制定風(fēng)險管理策略并形成文件。早期的工作是：確定目的和目標；明確具體區(qū)域的職責(zé)；明確需要補充的技術(shù)專業(yè)，規(guī)定評估過程和需要考慮的區(qū)域；規(guī)定選擇處理方案的程序；規(guī)定評級圖；確定報告和文檔需求，規(guī)定報告要求和監(jiān)控衡量標準。如有可能，還要明確如何評價潛在資源的能力。風(fēng)險規(guī)劃過程的運行機制是為風(fēng)險管理過程提供方法、技巧、工具或其他手段、定量的目標、應(yīng)對策略、選擇標準和風(fēng)險數(shù)據(jù)庫。其中，定量的目標表示了量化的目標；應(yīng)對策略有助于確定應(yīng)對風(fēng)險的可選擇方式；選擇標準指在風(fēng)險規(guī)劃過程中制定策略；風(fēng)險數(shù)據(jù)庫包含歷史風(fēng)險信息和風(fēng)險行動方案等。風(fēng)險管理方案在風(fēng)險規(guī)劃中起控制作用。風(fēng)險管理方案要說明如何把風(fēng)險分析和管理步驟應(yīng)用到工程之中。該文件詳細的說明風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險處理和風(fēng)險監(jiān)控的所有方面。風(fēng)險管理方案還要說明工程整體評價的風(fēng)險的基準是什么，應(yīng)當使用什么樣的方法以及如何參照這些風(fēng)險評價基準對工程整體進展評價。2、風(fēng)險識別風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，即識別實施過程中可能遇到〔面臨的、潛在的〕的所有風(fēng)險源和風(fēng)險因素，對它們的特性進展判斷、歸類，并鑒定風(fēng)險性質(zhì)。風(fēng)險識別的目的是減少的構(gòu)造不確定性。亦即發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險的主要因素，并對其影響后果做出定性的估計。該步驟需要明確兩個問題：明確風(fēng)險來自何方〔確定風(fēng)險源〕，并對風(fēng)險事項進展分類；對風(fēng)險源進展初步量化。風(fēng)險的識別是風(fēng)險管理的根底，應(yīng)是一項持續(xù)性、反復(fù)作業(yè)的過程和工作。因為風(fēng)險具有可變性、不確定性，任何條件和環(huán)境的變化都可能會改變原有風(fēng)險的性質(zhì)并產(chǎn)生新的風(fēng)險。對風(fēng)險的識別不僅要通過感性認識和經(jīng)歷進展判斷，更重要的是必須依靠對各種客觀統(tǒng)計資料和風(fēng)險記錄進展分析、歸納和整理，從而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險的特征及規(guī)律。常用的風(fēng)險識別方法有：專家調(diào)查法〔頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、訪談法、問卷調(diào)查法〕、情景分析法、故障樹分析法等。3、風(fēng)險分析和評價風(fēng)險分析和評價是在對風(fēng)險進展識別的根底上，對識別出的風(fēng)險采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法，估計風(fēng)險發(fā)生的概率、風(fēng)險圍、風(fēng)險嚴重程度大小、變化幅度、分布情況、持續(xù)時間和頻度，從而找到影響平安的主要風(fēng)險源和關(guān)鍵風(fēng)險因素，確定風(fēng)險區(qū)域、風(fēng)險排序和可承受的風(fēng)險基準。在分析和評價風(fēng)險時，既要考慮風(fēng)險所致?lián)p失的大小，又要考慮風(fēng)險發(fā)生的概率，由此衡量風(fēng)險的嚴重性。風(fēng)險分析和評價的目的是將各種數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成可為決策者提供決策支持的信息，進而對各風(fēng)險事件后果進展評價，并確定其嚴重程度排序。在確定風(fēng)險評價準則和風(fēng)險決策準則后，可從決策角度評定風(fēng)險的影響，計算出風(fēng)險對決策準則影響的度量，由此確定可否承受風(fēng)險，或者選擇控制風(fēng)險的方法，降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。在分析和評價風(fēng)險損失的嚴重性時應(yīng)注意風(fēng)險損失的相對性，即在分析和評估風(fēng)險損失時，不僅要正確估計損失的絕對量，而且要估計組織對可能發(fā)生的損失的承受力。在確定損失嚴重性的過程中，必須考慮每一風(fēng)險事件和所有風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的所有類型的損失及其對主體的綜合影響，既要考慮直接損失、有形損失，也要考慮間接損失、無形損失。風(fēng)險影響與損失發(fā)生的時間、持續(xù)時間、頻度密切相關(guān)，這些因素對平安生產(chǎn)的影響至關(guān)重要。4、風(fēng)險處理風(fēng)險處理就是對風(fēng)險提出處置意見和方法。通過對風(fēng)險識別、估計和評價，把風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認的平安指標相比擬，就可確定的危險等級，從而決定采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。有效處理風(fēng)險，可以從改變風(fēng)險后果的性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率或風(fēng)險后果大小三個方面提出多種策略。5、風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險監(jiān)控就是通過對風(fēng)險識別、估計、評價、處理全過程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險管理能到達預(yù)期的目標。監(jiān)控風(fēng)險實際上是監(jiān)控生產(chǎn)活動的進展和環(huán)境，即情況的變化，其目的是：核對風(fēng)險管理策略和措施的實際效果是否與預(yù)見的一樣；尋找時機改善和細化風(fēng)險控制方案，獲取反響信息，以便將來的決策更符合實際。在風(fēng)險監(jiān)控過程中，及時發(fā)現(xiàn)那些新出現(xiàn)的以及預(yù)先制定的策略或措施不見效或性質(zhì)隨著時間的推延而發(fā)生變化的風(fēng)險，然后及時反響，并根據(jù)對生產(chǎn)活動的影響程度，重新進展風(fēng)險識別、估計、評價和處理，同時還應(yīng)對每一風(fēng)險事件制定成敗標準和判據(jù)。風(fēng)險監(jiān)控還沒有一套公認的技術(shù)可供使用，由于風(fēng)險具有復(fù)雜性、變動性、突發(fā)性、超前性等特點，風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)該圍繞風(fēng)險的根本問題，制定科學(xué)的風(fēng)險監(jiān)控標準，采用系統(tǒng)的管理方法，建立有效的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，做好應(yīng)急方案，實施高效的風(fēng)險監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)是一個連續(xù)的過程，它的任務(wù)是根據(jù)整個〔風(fēng)險〕管理過程規(guī)定的衡量標準，全面跟蹤并評價風(fēng)險處理活動的執(zhí)行情況。有效的風(fēng)險監(jiān)控工作可以指出風(fēng)險處理活動有無不正常之處，哪些風(fēng)險正在成為實際問題，掌握了這些情況，管理部門就有充裕的時間采取糾正措施。同時，建立一套管理指標體系，使之能以明確易懂的形式提供準確、及時而關(guān)系密切的風(fēng)險信息，是進展風(fēng)險監(jiān)控的關(guān)鍵。2.3工程工程風(fēng)險管理工程工程風(fēng)險管理概念工程工程風(fēng)險管理是指工程主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價等來分析工程工程的風(fēng)險，并以此為根底，使用多種方法和手段對工程活動涉及的風(fēng)險實行有效的控制，盡量擴大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險事件造成的不利后果的全過程的總稱。工程工程管理的重點工程工程風(fēng)險管理貫穿在工程工程的整個壽命周期，而且是一個連續(xù)不斷的過程，但也有其重點。1、從時間上看，以下時間工程工程風(fēng)險要特別引起關(guān)注?！?〕工程工程進展過程中出現(xiàn)未曾預(yù)料的新情況時；〔2〕工程工程有一些特別的目標必須實現(xiàn)時，例如道路工程一定要在九月底通車；〔3〕工程工程進展出現(xiàn)轉(zhuǎn)折點，或提出變更時。2、工程無論大與小、簡單與復(fù)雜可對其進展風(fēng)險分析和風(fēng)險管理，但是下面一些類型的工程或活動特別應(yīng)該進展風(fēng)險分析和風(fēng)險管理：〔1〕創(chuàng)新或使用新技術(shù)的工程工程；〔2〕投資數(shù)額大的工程工程；〔3〕實行邊設(shè)計、邊施工、邊科研的工程工程；〔4〕打斷目前生產(chǎn)經(jīng)營，對目前收入影響特別大的工程工程；〔5〕涉及到敏感問題〔環(huán)境、搬遷〕的工程工程；〔6〕受到法律、法規(guī)、平安等方面嚴格要求的工程工程；〔7〕具有重要政治、經(jīng)濟和社會意義，財務(wù)影響很大的工程工程；〔8〕簽署不平常協(xié)議〔法律、保險或合同〕的工程工程。3、對于工程建立工程，在下述階段進展風(fēng)險分析和風(fēng)險管理可以獲得特別好的效果?！?〕可行性研究階段。這一階段，工程變動的靈活性最大。這時假設(shè)做出減少工程風(fēng)險的變更，代價小，而且有助于選擇工程的最優(yōu)方案?！?〕審批階段。此時工程業(yè)主可以通過風(fēng)險分析了解工程可能會遇到的風(fēng)險，并檢查是否采取了所有可能的步驟來減少和管理這些風(fēng)險。在定量風(fēng)險分析之后，工程業(yè)主還能夠知道有多大的可能性實現(xiàn)工程的各種目標，例如費用、時間和功能?！?〕招標投標階段。承包商可以通過風(fēng)險分析明確承包中的所有風(fēng)險，有助于確定應(yīng)付風(fēng)險的預(yù)備費數(shù)額，或者核查自己受到風(fēng)險威脅的程度?！?〕招標后。這時，工程業(yè)主通過風(fēng)險分析可以查明承包商是否已經(jīng)認識到工程可能會遇到的風(fēng)險，是否能夠按照合同要求如期完成工程?！?〕工程實施期間。定期作風(fēng)險分析、切實地進展風(fēng)險管理可增加工程按照預(yù)算和進度方案完成的可能性。工程工程管理的特點1、工程工程風(fēng)險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但要研究具體工程的風(fēng)險，就必須與該工程的特點相聯(lián)系，例如：〔1〕該工程復(fù)雜性、系統(tǒng)性、規(guī)模、新穎性、工藝的成熟程度等。〔2〕工程的類型，工程所在領(lǐng)域。不同領(lǐng)域的工程有不同的風(fēng)險，有不同的風(fēng)險的規(guī)律性、行業(yè)性特點。例如計算機開發(fā)工程與建筑工程工程就有截然不同的風(fēng)險?！?〕工程所處的地域，如國度、環(huán)境條件。2、風(fēng)險管理需要大量地占有信息、了解情況，要對工程系統(tǒng)及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并進展預(yù)測，所以不熟悉情況是不可能進展有效的風(fēng)險管理的。3、雖然人們通過全面風(fēng)險管理，在很大程度上已經(jīng)將過去憑直覺、憑經(jīng)歷的管理上升到理性的全過程的管理，但風(fēng)險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)歷及管理者過去工程的經(jīng)歷、對環(huán)境的了解程度和對工程本身的熟悉程度。在整個風(fēng)險管理過程中，人的因素影響很大。、所以風(fēng)險管理中要注重對專家經(jīng)歷和教訓(xùn)的調(diào)查分析，這不僅包括他們對風(fēng)險圍，規(guī)律的認識，而且包括他們對風(fēng)險的處理方法、工作程序和思維方式。并在此根底上將分析成果系統(tǒng)化、信息化、知識化，用于對新工程的決策支持。4、風(fēng)險管理在工程管理中屬于一種高層次的綜合性管理工作。它涉及企業(yè)管理和工程管理的各個階段和各個方面，涉及工程管理的各個子系統(tǒng)。所以它必須與合同管理、本錢管理、工期管理、質(zhì)量管理聯(lián)成一體。5、風(fēng)險管理的目的并不是消滅風(fēng)險，在工程工程多數(shù)風(fēng)險是不可能由工程管理者消滅或排除的，而是有準備地、理性地實施工程，盡可能地減少風(fēng)險的損失和利用風(fēng)險因素有利的一面。第3章工程工程風(fēng)險識別分析3.1工程風(fēng)險識別定義工程風(fēng)險識別是工程風(fēng)險管理的根底和重要組成局部，工程風(fēng)險識別是對存在于工程中的各類風(fēng)險源或不確定性因素，按其產(chǎn)生的背景、表現(xiàn)特征和預(yù)期后果進展界定和識別，對工程風(fēng)險因素進展科學(xué)分類。3.2工程工程風(fēng)險識別過程識別風(fēng)險的過程包括對所有可能的風(fēng)險事件來源和結(jié)果進展客觀的調(diào)查分析，最后形成工程風(fēng)險清單，具體可將其分為5個環(huán)節(jié)，如圖3.1：不確定性分析不確定性分析確定各種風(fēng)險事件和可能的結(jié)果建立風(fēng)險源清單確定各種風(fēng)險事件和可能的結(jié)果建立風(fēng)險源清單風(fēng)險分類風(fēng)險分類建立工程風(fēng)險清單建立工程風(fēng)險清單圖3.1工程工程風(fēng)險識別過程圖1、工程工程不確定性分析影響工程工程的因素很多，其許多是不確定的。風(fēng)險管理首先是要對這些不確定因素進展分析，識別其中有哪些不確定因素會使工程工程發(fā)生風(fēng)險，分析潛在損失的類型或危險的類型。2、建立初步風(fēng)險源清單在工程不確定性分析的根底上，將不確定因素及其可能引發(fā)的損失類型或危險性類型列入清單，作為進一步分析的根底。對每一種風(fēng)險來源均要作文字說明。說明中一般要包括：(1)風(fēng)險事件的可能后果；(2)風(fēng)險發(fā)生時間的估計；(3)風(fēng)險事件預(yù)期發(fā)生次數(shù)的估計。3、確定各種風(fēng)險事件和潛在結(jié)果根據(jù)風(fēng)險源清單中各風(fēng)險源，推測可能發(fā)生的風(fēng)險事件，以及相應(yīng)風(fēng)險事件可能出現(xiàn)的損失。對風(fēng)險進展分類的目的在于：一方面是為加深對風(fēng)險的認識和理解；另一方面是為了進一步識別風(fēng)險的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險管理的目標和措施。4、建立工程工程風(fēng)險清單按工程工程風(fēng)險的大小或輕重緩急，將風(fēng)險事件列成清單，不僅給人們展示出工程工程面臨總體風(fēng)險的情況，而且能把全體工程管理人員統(tǒng)一起來，使各人不僅考慮到自己管理圍所面臨的風(fēng)險，而且也使他了解到其他管理人員所面臨的風(fēng)險以及風(fēng)險之間的聯(lián)系和可能的連鎖反響。工程工程風(fēng)險清單的編制一般應(yīng)在風(fēng)險分類分組的根底上進展，并對風(fēng)險事件的來源、發(fā)生時間、發(fā)生的后果和預(yù)期發(fā)生的次數(shù)作出說明。3.3工程工程風(fēng)險識別的技術(shù)與工具1、檢查表檢查表是管理中用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具。用它進展風(fēng)險識別是，將工程可能發(fā)生的許多潛在風(fēng)險列于一個表上，供識別人員進展檢查核對，用來判別*工程是否存在表中所列或類似的風(fēng)險。檢查表中所列都是歷史上類似工程曾發(fā)生過的風(fēng)險，是工程風(fēng)險管理經(jīng)歷的結(jié)晶，對工程管理人員具有開闊思路/啟發(fā)聯(lián)想/拋磚引玉的作用。一個成熟的工程公司或工程組織要掌握豐富的風(fēng)險識別檢查表工具。檢查表可以包含多種容，如：〔1〕成功或失敗的原因〔2〕工程產(chǎn)品或效勞的說明書〔3〕工程組成員的機能?！?〕工程可用的資源。2、流程圖流程圖又是一種工程風(fēng)險識別時常用的工具。流程圖可以幫助工程識別人員分析和了解工程風(fēng)險所處的具體工程緩解/工程各個環(huán)節(jié)之間存在的風(fēng)險以及工程風(fēng)險的起因和影響。通過對工程流程的分析，可以發(fā)現(xiàn)和識別工程風(fēng)險可能發(fā)生在工程的哪個環(huán)節(jié)或哪個地方，以及工程流程中各個環(huán)節(jié)對風(fēng)險影響的大小。工程流程圖是用于給出一個工程的工作流程，工程各個不同局部之間的相互關(guān)系等信息的圖表。工程流程圖包括：工程系統(tǒng)流程圖/工程實施流程圖/工程作業(yè)流程圖等多種形式。繪制工程流程圖的步驟：〔1〕確定工作過程的起點〔輸入〕和終點〔輸出〕?！?〕確定工作過程經(jīng)歷的所有步驟和判斷?！?〕按順序連接成流程圖。流程圖用來描述工程工作標準流程，它與網(wǎng)絡(luò)圖的不同之處在于：流程圖的特色是判斷點，而網(wǎng)絡(luò)圖不能出現(xiàn)閉環(huán)和判斷點；流程圖用來描述工作的邏輯步驟，而網(wǎng)絡(luò)圖用來排定工程工作時間。3.4工程工程風(fēng)險應(yīng)對工程風(fēng)險應(yīng)對概述風(fēng)險應(yīng)對的含義：風(fēng)險應(yīng)對就是對工程風(fēng)險提出處置意見和方法。通過對工程風(fēng)險識別、估計和評價，把工程風(fēng)險管理發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可以得出工程發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認的平安指標相比擬，就可確定工程的危險等級，從而決定采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。風(fēng)險應(yīng)對的依據(jù):風(fēng)險應(yīng)對的主要依據(jù)有1、風(fēng)險管理方案.2、風(fēng)險排序。將風(fēng)險按其可能性、對工程目標的影響程度、緩急程度分級排序，說明要抓住的時機和要應(yīng)付的威脅。3、風(fēng)險認知。對可放棄的時機和可承受風(fēng)險的認知。組織的認知度會影響風(fēng)險應(yīng)對方案。4、風(fēng)險主體。工程利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險應(yīng)對主體的。風(fēng)險主題應(yīng)參與制定風(fēng)險應(yīng)對的方案。5、一般風(fēng)險應(yīng)對。許多風(fēng)險可能是由*一個共同原因造成的，這種情況下為利用一種應(yīng)對方案和兩個或更多工程風(fēng)險提供了時機。工程風(fēng)險應(yīng)對過程作為工程風(fēng)險管理的一個有機組成局部，工程于風(fēng)險應(yīng)對也是一種系統(tǒng)過程活動。我們可以從部和外部兩種是叫來對待風(fēng)險應(yīng)對過程：外部視角詳細說明過程控制、輸入、輸出和機制;部視角詳細說明用機制將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^程活動。圖3.2風(fēng)險過程應(yīng)對圖工程風(fēng)險應(yīng)對策略和措施工程工程風(fēng)險控制包括所有為防止或減少風(fēng)險發(fā)生的可能性以及潛在損失而采取的各種措施。一般控制風(fēng)險的策略和措施有：減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、回避、自留和后備措施6種。1、減輕風(fēng)險減輕風(fēng)險的目標是降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。具體目標是什么，則在很大程度上要看風(fēng)險是的，可預(yù)測的，還是不可預(yù)測的。對的風(fēng)險，工程管理者可在很大程度上加以控制。例如，假設(shè)已發(fā)現(xiàn)工程進度出現(xiàn)了滯后的風(fēng)險，則可以通過壓縮關(guān)鍵線路上活動的時間，改變活動的邏輯關(guān)系等措施來減輕工程工程的風(fēng)險。可預(yù)測或不可預(yù)測的風(fēng)險是工程管理人員難以控制的風(fēng)險，直接動用工程資源一般難以收到好的效果，必須進展深入細致的調(diào)查研究，減少其不確定性和潛在損失。2、預(yù)防風(fēng)險工程工程風(fēng)險預(yù)防通常采用有形和無形的手段。有形的風(fēng)險預(yù)防手段。在有形手段中，常以工程措施為主。如，在修山區(qū)高速公路時，為防止公路兩側(cè)高邊坡的滑坡，可以采用錨固技術(shù)固定可能松動滑移的山體。有形的風(fēng)險預(yù)防手段有多種多樣的形式，如：〔1〕防止風(fēng)險因素出現(xiàn)，即在工程活動開場之前就采取一定的措施，減少風(fēng)險因素?！?〕減少已存在的風(fēng)險因素。如在施工現(xiàn)場，當用電的施工機械增多時，因電而引起的平安事故勢必會增加，此時，可采取措施，加強電氣設(shè)備管理和做好設(shè)備外殼接地等，減少因電而引起的平安事故?！?〕將風(fēng)險因素同人、財、物在時間和空間上隔離。風(fēng)險事件發(fā)生時，造成財產(chǎn)毀損和人員傷亡是因為人、財、物同一時間處于破壞力作用圍之。因此，可以把人、財、物與風(fēng)險源在空間上實行隔離，在時間上錯開，可到達減少損失和傷亡的目的。無形的預(yù)防手段。其分教育法和程序法：〔1〕教育法。工程工程實踐說明，工程工程風(fēng)險因素有一大類是由于工程工程管理者和其他人員的行為不當而引發(fā)的。因此，要減輕與不當行為有關(guān)的風(fēng)險，就必須對有關(guān)人員進展風(fēng)險和風(fēng)險管理的教育，主要容包括：資金、合同、質(zhì)量、平安等方面的法律、法規(guī)、規(guī)程規(guī)、工程標準、平安技能等方面的教育?！?〕程序法，即是指用規(guī)化、制度化的方式從事工程工程活動，減少不必要的損失。工程工程活動許多是有規(guī)律的，假設(shè)規(guī)律被打破，有時也會給工程工程帶來損失，如工程建立的根本建立程序要先設(shè)計后施工，假設(shè)設(shè)計還沒有完成就倉促上馬施工，勢必會出現(xiàn)設(shè)計變更增多、設(shè)計缺陷泛濫等問題。3、轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險的目的不是降低風(fēng)險發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同等手段，在風(fēng)險一旦發(fā)生時將損失的一局部轉(zhuǎn)移到第三方身上。實施轉(zhuǎn)移風(fēng)險策略應(yīng)注意到：〔1〕必須讓承當風(fēng)險者得到相應(yīng)的回報；〔2〕對于具體的風(fēng)險，誰最具有管理能力就轉(zhuǎn)移給誰。分包，即承包人將其所包工程的一局部向其他承包商發(fā)包。分包有時能起到較好的轉(zhuǎn)移風(fēng)險的作用。如，*一承包人，在*堤防加固工程投標中一舉中標，而該標包括的容有：護坡、堤身加高寬和堤防滲灌漿。而對于該承包人而言，在防滲灌漿施工方面并不善長，對工程施工的質(zhì)量和本錢控制有較大的風(fēng)險。假設(shè)該承包人將防滲灌漿施工分包給有經(jīng)歷的施工隊伍，對其也可能不存在任何風(fēng)險。保險與擔(dān)保。保險是轉(zhuǎn)移風(fēng)險最常用的一種方法。工程管理者只要向保險公司交納一定數(shù)額的保險費，當風(fēng)險事件發(fā)生后，就能獲得保險公司的補償，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。在國際工程中不但工程業(yè)主自己為工程建立工程施工中的風(fēng)險向保險公司投保，而且還要求承包商也向保險公司投保。除了保險，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)險。所謂擔(dān)保，指為他人的債務(wù)、違約或失誤負間接責(zé)任的一種承諾。在工程工程管理上常是指銀行、保險公司或其它非銀行金融機構(gòu)為工程風(fēng)險負間接責(zé)任的一種承諾。4、回避風(fēng)險回避風(fēng)險〔AvoidanceRisk〕是指當工程工程風(fēng)險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄工程或改變工程目標與行動方案，從而躲避風(fēng)險的一種策略。如承包商通過風(fēng)險評價后發(fā)現(xiàn)投*一標中標的可能性較小，且即使中標，也存在虧損的風(fēng)險。此時，其就應(yīng)該放棄投該標，以回避賠本的經(jīng)濟風(fēng)險。5、自留風(fēng)險有些時候工程管理者可以把風(fēng)險事件的不利后果自愿承受下來，即為自留風(fēng)險。自愿承受風(fēng)險，又有主動和被動之分。在風(fēng)險管理方案階段已對一些風(fēng)險有了準備，所以當風(fēng)險事件發(fā)生時，馬上執(zhí)行應(yīng)急方案，這是主動承受。如在水電工程施工導(dǎo)流設(shè)計中，對可能出現(xiàn)的超標準洪水一般有對策措施，當這種超標準洪水出現(xiàn)時，采取相應(yīng)措施就能消除風(fēng)險。被動承受風(fēng)險是指當風(fēng)險事件造成的后果不大，不會影響大局時，工程管理者列了一筆費用，以應(yīng)付之。如對材料漲價的風(fēng)險，一般工程上均準備有一筆費用來對付。6、后備措施有些風(fēng)險要求事先制定后備措施。一旦實際進展情況與方案不同，就動用后備措施。后備措施常包括：〔1〕預(yù)算應(yīng)急費。其是一筆事先準備好的資金，用于補償過失、疏漏及其它不確定性對工程工程費用估計準確性的影響?！?〕技術(shù)后備措施。其是專門為應(yīng)付工程工程的技術(shù)風(fēng)險而預(yù)先準備好的時間或一筆資金。準備好的時間主要是為應(yīng)付技術(shù)風(fēng)險造成的進度拖延；準備好的一筆資金主要是為對付技術(shù)風(fēng)險提供的費用支持。工程風(fēng)險應(yīng)對技巧工程風(fēng)險的復(fù)雜性和變動性，對風(fēng)險應(yīng)對提出了更高要求。與描述處理具體風(fēng)險的方法相比，風(fēng)險應(yīng)對更需要創(chuàng)造性和協(xié)作。應(yīng)對風(fēng)險時，應(yīng)反復(fù)使用這兩個根本組成局部。1、創(chuàng)造性，創(chuàng)造性是源于原創(chuàng)想法的創(chuàng)造，既要求工程管理人員必須有創(chuàng)新的思維模式。2、協(xié)作，協(xié)作是"兩個或更多有互補型技術(shù)的個人互相作用達成共識，這一認識是他們以前從未有過或可能想得到的。〞第4章工程工程風(fēng)險管理方法的實際運用4.1工程背景H-A會計師事務(wù)所是省財政廳對國有大中型企業(yè)進展社會審計的試點所，承當省直大中型企業(yè)的審計工作。具有豐富工作經(jīng)歷，擁有一批具有豐富實踐經(jīng)歷的注冊會計師。省*研究所是省直科研單位，現(xiàn)有50多位員工。在基于WINDOWS平臺開發(fā)軟件方面，具備較豐富的實戰(zhàn)技能。H-A會計師事務(wù)所在審計工作中發(fā)現(xiàn)，很多企業(yè)都采用了會計電算化軟件，對審計工作提出新的要求。社會審計工作的需要，對開發(fā)計算機輔助審計軟件的愿望越來越強烈。所以就聯(lián)合省*研究所進展聯(lián)合開發(fā)。4.2工程概況工程介紹該系統(tǒng)基于windows和sqlserver進展開發(fā)，開發(fā)工具是powerbulider。工程開發(fā)過程中，共生成程序源代碼約數(shù)萬行，工程開發(fā)的難度和源代碼行數(shù)都比預(yù)計的要多。計算機輔助審計軟件具有工作底稿制作能力和查證功能；數(shù)據(jù)可傳遞，能自動生成和人工輸入相結(jié)合，產(chǎn)生合并抵銷分錄；能自動產(chǎn)生勾稽無誤的審計報告和會計報表附注；有靈活開放的系統(tǒng)，方便用戶進展二次開發(fā)等特點。開發(fā)隊伍的風(fēng)險開發(fā)團隊維持在10人上下，事務(wù)所提供3人，開發(fā)單位6-7人，有一些人員只能局部時間工作，開發(fā)人員能夠自始至終地參加整個工程的工作。開發(fā)人員的流動根本能保證工作的連續(xù)性。技術(shù)風(fēng)險數(shù)據(jù)構(gòu)造復(fù)雜，關(guān)聯(lián)比擬多。需要創(chuàng)立新的算法或輸入,輸出技術(shù)；軟件需要與其他軟件產(chǎn)品的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)接口；客戶能確定所要求的功能是可行的。同時，由于當時審計軟件在國的應(yīng)用尚處于起步階段，開發(fā)人員普遍對該系統(tǒng)比擬陌生，這也帶來了相當?shù)募夹g(shù)風(fēng)險?？蛻粝嚓P(guān)風(fēng)險用戶對自己真正的需求并不是十清楚確，他們認為計算機是萬能的，只要簡單的說說自己想干什么就是把需求說明白了，而對業(yè)務(wù)的規(guī)則、工作流程卻不愿多談，也講不清楚。有的用戶日常工作繁忙，他們不愿意付出更多的時間和精力向分析人員講解業(yè)務(wù)，這樣加大分析人員的工作難度和工作量，也可能導(dǎo)致因業(yè)務(wù)需求缺乏而使系統(tǒng)風(fēng)險加大。工程按時完成的風(fēng)險另外，這個工程也像許多其它軟件工程一樣，面臨著竣工日期帶來的巨大壓力。4.3實際的風(fēng)險管理狀況憑借公司在以往的經(jīng)歷，在此軟件工程的整個生命周期中，任何階段都有可能有風(fēng)險存在，WBS是完整表示工程，且伴隨整個工程生命周期的工程要素，所以以WBS為根底進展風(fēng)險管理，既可以方便地識別，標識相應(yīng)的風(fēng)險來源，又方便和項日其他工作一起，統(tǒng)一管理。在軟件工程中，各階段主要工作簡述如下：啟動階段：進展工程預(yù)研，以確定工程是否立項，并對工程的圍進展比擬清晰的定義；方案編制階段：進展初步的需求分析，詳細定義工程的圍，并對工程涉及的所有相關(guān)活動，做盡可能細的詳細方案；執(zhí)行階段：詳細分析需求，保證軟件開發(fā)生命周期各階段中不同需求的來源是可追溯，并按需求進展設(shè)計、編碼、測試，以確定軟件產(chǎn)品到達方案給定的圍和標準，并做相應(yīng)的部署測試；控制階段：該階段貫穿方案和執(zhí)行兩個階段，主要進展各種控制T作，如需求變更、進度、費用控制等；收尾階段：工程的收尾工作，主要是安裝和維護；在軟件開發(fā)生命周期的四個主要階段中，通過研究不同階段側(cè)重點不同的階段目標以及衡量不同階段目標的標準，在軟件開發(fā)的各個階段中，即需求分析階段、軟件設(shè)計階段、編碼階段和測試階段，我們可以發(fā)現(xiàn)存在于各階段中的風(fēng)險項。并由工程經(jīng)理在啟動、方案、執(zhí)行、控制、完畢五個階段予以控制。需求分析階段1、風(fēng)險識別表4.1需求階段識別的主要風(fēng)險階段目標衡量標準出現(xiàn)的風(fēng)險文字描述的清楚度錯誤的理解，開發(fā)錯誤的軟件需求分析的完整性系統(tǒng)設(shè)計困難、實現(xiàn)系統(tǒng)與顧客的需求不一致、測試困難需求文檔的易理解性系統(tǒng)設(shè)計困難、實現(xiàn)系統(tǒng)與顧客的需求不一致、測試困難、理解錯誤需求的穩(wěn)定性系統(tǒng)不穩(wěn)定、編碼困難、無法及時作出反響、花費時間長、增加本錢2、風(fēng)險分析表4.2需求階段風(fēng)險定性分析風(fēng)險項概率對本階段目標的影響力對其他階段目標的影響力對軟件開發(fā)的綜合影響力錯誤理解需求分析高高高高很高開發(fā)不符合客戶需求一般高高很高系統(tǒng)設(shè)計困難一般一般高高對需求的變動無法作出一般高一般一般無法在規(guī)定的時間完成高一般高高3、風(fēng)險應(yīng)對表4.3需求階段風(fēng)險解決方案出現(xiàn)的風(fēng)險項解決方案錯誤理解需求分析準確規(guī)文字的表達模式，必要時召開會議向全體開發(fā)組成員介紹需求的詳細情況，和客戶保持會晤，采用增量開發(fā)模式，先開發(fā)一個根本的可運行版本，有利于和客戶交流。下游階段工作無從下手對需求文檔采用統(tǒng)一格式，另外，人員之間私人關(guān)系往往比擬重要，該工程組經(jīng)常進展活動，以培養(yǎng)成員之間良好的私人關(guān)系。開發(fā)不符合客戶需求的軟件往往是需求分析不完備引起的，可以每周和客戶保持會晤，盡可能的細化需求，以使需求完備。如果是由對需求的錯誤理解引起的，解決方法參考上條需求的經(jīng)常性變更引起的系統(tǒng)不穩(wěn)定、編碼困難、無法及時作出反響、花費時間長、增加本錢方案安排時預(yù)先留有余地，另外，對工程開發(fā)過程中的需求變更嚴格控制，主要依靠一個需求變更系統(tǒng)進展控制，任何可能影響進度的需求變更都需要經(jīng)工程經(jīng)理認可，經(jīng)理和客戶協(xié)商后最終決定變更是否被承受或是延遲到下一版本。無法在規(guī)定的時間完成工作方案安排時預(yù)先留有余地，嚴格按照日程安排完成工作，任何可能影響進度的需求變更都需要經(jīng)工程經(jīng)理認可方被引用，采用增量開發(fā)模式，萬一工程無法按時完成，先交付一個代替版本給客戶使用，而不至于沒有任何東西交付。設(shè)計階段.1、風(fēng)險識別表4.4設(shè)計階段識別的主要風(fēng)險階段目標衡量標準出現(xiàn)的風(fēng)險設(shè)計報告文字清楚程度錯誤理解設(shè)計，產(chǎn)生錯誤軟件設(shè)計完整性工作無從下手，功能無法滿足需求，編碼時間長設(shè)計構(gòu)造清楚模塊構(gòu)造中出現(xiàn)錯誤設(shè)計復(fù)雜性難度高、更多的關(guān)注細節(jié)、時間長、對編碼人員要求高優(yōu)秀的設(shè)計模式增加設(shè)計難度、降低設(shè)計效率2、風(fēng)險分析表4.5設(shè)計階段風(fēng)險定性分析風(fēng)險項概率對本階段目標的影響力對其他階段目標的影響力對軟件開發(fā)的綜合影響力錯誤理解設(shè)計高高高很高開發(fā)不符合客戶需求的軟件一般低高高下游階段工作無從下手低低高一般錯誤的設(shè)計構(gòu)造一般高高很高設(shè)計復(fù)雜一般高高很高無法在規(guī)定的時間完成工作低低高高.3、風(fēng)險應(yīng)對表4.6設(shè)計階段風(fēng)險解決方案風(fēng)險項解決方案錯誤理解設(shè)計準確規(guī)文字表達形式，使用統(tǒng)一的文檔格式，對設(shè)計文檔的描繪方式進展詳細的規(guī)定，尤其對函數(shù)接口，采用一種易理解的類似pascal的偽代碼形式進展描述，確保不同技術(shù)背景的編碼人員都能做出準確的理解。開發(fā)不符合客戶需求的軟件準確規(guī)和具體的文字表達模式，要求設(shè)計文檔盡可能的詳細，同時，按工程模塊分為多少個小組，各模塊的詳細設(shè)計人員往往但任各小組組長，可以隨時和編碼人進展溝通。下游階段工作無從下手準確規(guī)、具體的文字表達模式，不同難易程度的標準文字索引，設(shè)計文檔盡可能描述詳盡，同時，按工程模塊分為多少個小組，各模塊的詳細設(shè)計人員往往但任各小組組長，可以隨時和編碼人進展溝通。錯誤的設(shè)計構(gòu)造盡可能選用技術(shù)水平高、經(jīng)歷豐富的人員但任設(shè)計任務(wù)，由于公司鼓勵人員在各部門之間流動，有利于集中各部門技術(shù)高手來解決工程中的困難。設(shè)計復(fù)雜與其他開發(fā)人員溝通，必要時進展部培訓(xùn)，采用增量開發(fā)模式，劃分模塊進展，逐個解決困難。無法在規(guī)定的時間完成工作設(shè)計安排時預(yù)先留有余地，嚴格按照日程安排完成任務(wù)，盡可能選用技術(shù)水平高、經(jīng)歷豐富的人員但任設(shè)計任務(wù)，采用增量開發(fā)模式，交付替代版本，同時保證各小組之間的開發(fā)工作。4.4實施效果與總結(jié)分析實施效果此工程開發(fā)的目標是為了向?qū)徲嫻咎峁┹o助審計管理系統(tǒng)。開發(fā)流程也是比擬遵從軟件工程的規(guī)的。但是最終的結(jié)果卻不盡人意，投入了比預(yù)料多幾倍的人力物力。根據(jù)當時參與工程的同事的分析，失敗的原因主要是：1、需求不明確由于出發(fā)點和利益不同，系統(tǒng)開發(fā)者與用戶對于同一問題常有不同看法，這樣需求分析的風(fēng)險就逐漸加大了。另外對需求變更的控制做得不好。需求的改變，就會產(chǎn)生連鎖反響，有時候這種反響會導(dǎo)致程序的不穩(wěn)定，嚴重的時候，一個錯誤的修改引起另一處程序的錯誤，而新的錯誤的修改會導(dǎo)致更新的錯誤，更嚴重的情況，不是所有的錯誤都能被修改。2、技術(shù)風(fēng)險此軟件數(shù)據(jù)構(gòu)造復(fù)雜，邏輯關(guān)聯(lián)性比擬強。軟件需要與第三方財務(wù)軟件產(chǎn)品的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)接口。帶來了相當?shù)募夹g(shù)開發(fā)困難，阻礙了工程的進展。由于以上原因到了測試階段，未確定的需求和不斷發(fā)現(xiàn)的bug成了災(zāi)難。結(jié)果測試當天就因為一個bug導(dǎo)致數(shù)據(jù)被誤刪和數(shù)據(jù)混亂。于是暫停測試，改為封閉式開發(fā)，并且繼續(xù)增加人員，第二次修改時是才發(fā)現(xiàn)整個數(shù)據(jù)構(gòu)造也要發(fā)生變動，這就意味著無異于從新開發(fā)一次，所以最后不得不投入大量的人員予以彌補。分析原因，為什么這個工程會失敗？看來好似是需求沒有做好，其實是沒有把風(fēng)險放在整個工程這個大系統(tǒng)下來對待，沒有建立一套完整的風(fēng)險管理機制，這樣一來風(fēng)險因素就容易被忽略。然而，軟件工程前一階段的失誤會對下一階段產(chǎn)生嚴重的影響。一旦發(fā)生了變化，就不得不修改設(shè)計、重寫代碼、修改測試用例、調(diào)整工程方案等等，為工程的正常的進展帶來不盡的麻煩。所以，沒有切實可行的風(fēng)險管理過程機制，就很難有效地保證風(fēng)險管理活動的效率。建立切實可行的風(fēng)險管理過程機制是軟件風(fēng)險管理理論研究成果最終在實踐中得到應(yīng)用的最根本保證。軟件工程風(fēng)險管理改良IT工程管理從*種意義上講，就是風(fēng)險管理。從理論上講，雖然IT工程風(fēng)險管理開場于工程開發(fā)生命周期的可行性研究階段，但實際上風(fēng)險管理應(yīng)該貫穿于工程的始終，并需要持續(xù)的關(guān)注和評估。因此實施工程風(fēng)險管理就要建立風(fēng)險管理機制，從制度上加以保障，只有這樣才能夠及時識別風(fēng)險并且能采取降低風(fēng)險的好措施，從而減小1