外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)開發(fā)項目需求書

外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)開發(fā)項目需求書

ThefinaleditionwasrevisedonDecember14th,2020.

項目需求書

外匯項目需求書及柜面系統(tǒng)相關(guān)開發(fā)

中國建設(shè)銀行上海市分行國際業(yè)務(wù)部

錄

目錄

第一部分總述

第1章概述/項目功能

第二部分外匯清算系統(tǒng)

第2章報文登記

第3章報文清分

第4章匯入款處理

第5章匯出匯款

第6章綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計

第7章頭寸勾銷

第8章參數(shù)/格式維護

第三部分柜面系統(tǒng)開發(fā)部分

第9章匯入款處理

第10章匯出款處理

第11章外匯買賣\項目付款的處理

第12章光票托收

第13章頭寸申報

第14章分行對外定存和拆借

第15章綜合查詢

第16章報表

第17章參數(shù)/格式維護

第一部分總述第1章概述/項目功能

1.1概述

本外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)改造的項目需求是順應(yīng)我行外

匯業(yè)務(wù)順利發(fā)展及我行自身國際業(yè)務(wù)的客觀需要,從方便客戶、提高

外匯業(yè)務(wù)資金清算速度的角度出發(fā)而立項設(shè)計討論的。

本需求稿在我行目前外匯業(yè)務(wù)管理模式下，以各項業(yè)務(wù)（包括

國際結(jié)算、外匯清算、外匯交易、資金調(diào)撥、項目付款、外匯會計

等）的分工、流程為基礎(chǔ)，本著“提高工作效率、明確業(yè)務(wù)分工、

降低經(jīng)營風(fēng)險”的原則，對現(xiàn)有工作流程中的不足之處作了技術(shù)改

進，勾畫了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚長避短、充分利用

技術(shù)手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢，有效推動各項外匯業(yè)務(wù)的發(fā)

展。

設(shè)計中，外匯清算系統(tǒng)將成為連接“SWIFTPC-CONNECT系

統(tǒng)”、“B股資金清算系統(tǒng)”、“國際結(jié)算系統(tǒng)”和“柜面系統(tǒng)”

等的“主橋梁”。

本項目的實現(xiàn)，將改變外匯收款純手工的狀況，可以大大提高

解付匯入?yún)R款的速度，實現(xiàn)分帳戶匯入款“T+1上午入支行帳”、

總行賬戶匯入款“T+2上午入支行帳”，若符合“先解付、后勾

銷”條件的匯入款更可突破至“T+0入支行帳”。支行可以實時通

過柜面系統(tǒng)，了解匯款的詳細資料，根據(jù)客戶的實際情況作相應(yīng)的

帳務(wù)處理，從而十分有利于我行爭取客戶的外匯匯入款資金。同時

項目的實現(xiàn)將完善柜面系統(tǒng)對付款的處理，支行能通過柜面系統(tǒng)直

接將匯出匯款、查詢等有關(guān)信息遞交分行，避免了傳統(tǒng)人工交換、

傳真電話帶來的耽擱或信息不全。

1.2項目主要功能

1．報文收發(fā)處理：與PC-CONNECT、B股證券資金清算系統(tǒng)的連通、

報文人工補錄、報文清分。

2．匯入款處理：對入款報文、對賬單特定信息進行處理，分行解付

支行、支行解付客戶及相應(yīng)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、報文關(guān)聯(lián)功能。

3．光票托收處理：完成光票托收業(yè)務(wù)相關(guān)的清算、會計功能，增加

系統(tǒng)自動的能力。

4．匯出款處理：處理各類業(yè)務(wù)相關(guān)的對外付款。從各類業(yè)務(wù)提取信

息，經(jīng)過補充后產(chǎn)生報文，對外發(fā)送。

5．頭寸勾銷：所有收付款報文、外匯買賣/項目付款/定存拆借所聯(lián)

系的資金應(yīng)收應(yīng)付、人工申報部分內(nèi)容（結(jié)算系統(tǒng)未完成連接

前）與對賬單的核對勾銷。

6．頭寸申報：對匯出款涉及的頭寸進行登記、分類處理，并在結(jié)算

系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。

7．分行對外定存和拆借

8．外匯清算業(yè)務(wù)涉及的信息查詢、統(tǒng)計

9．資金業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)的報表

B股資金清算系統(tǒng)（簡稱項目涉及的業(yè)務(wù)流程及主要功能PC-CONNECT系統(tǒng)和TCS系統(tǒng)報文錄入、報文發(fā)送、報文登記匯出款(分行)分行)款項解付(分/支行)人工申報動工行)其他業(yè)務(wù)處理(分行)注：在匯入款解付、匯出款錄入、光票托收、匯票、分行對外定存自動申報B股資金清算系統(tǒng)（簡稱項目涉及的業(yè)務(wù)流程及主要功能PC-CONNECT系統(tǒng)和TCS系統(tǒng)報文錄入、報文發(fā)送、報文登記匯出款(分行)分行)款項解付(分/支行)人工申報動工行)其他業(yè)務(wù)處理(分行)注：在匯入款解付、匯出款錄入、光票托收、匯票、分行對外定存自動申報(支行)

我方登記簿\對外定存拆借付款(分行)路透信息系統(tǒng)國際結(jié)算系統(tǒng)統(tǒng)（目前暫不連通，待報文清分(分行頭寸勾銷)(分行)頭寸申報對賬單登人信息錄入報表(分行()分/支申報總行TCS）柜面系統(tǒng)電匯報文處理(分行分行對外定存)自行綜合業(yè)務(wù)查詢()資金業(yè)務(wù)/匯款/統(tǒng)計票匯(分/支行)/拆借

1.3項目涉及的系統(tǒng)

外部系統(tǒng)SWIFT

PC-CONNECT外匯清算系統(tǒng)系

1.4結(jié)算系統(tǒng)接口項目）

報文收發(fā)匯入款報文關(guān)聯(lián)(光票托收對外托收查詢查復(fù)業(yè)務(wù)(分/支(分/支行)*計核算，啟動憑證打印托收入帳(分/支**注：參數(shù)行)/格式維護主要涉及定存/拆借、匯出款、匯入款、頭寸勾對、頭寸外匯買賣\項目付款申報。報文收發(fā)：1.外匯清算系統(tǒng)自動定時通過PC-CONNECT和B股資金清算系統(tǒng)（簡稱：TCS系統(tǒng)）接收和發(fā)送SWIFT格式報文。在“報文登記簿”中對所有從PCC和TCS系統(tǒng)接收和發(fā)送的報文進行登記。2.對非PCC系統(tǒng)、TCS系統(tǒng)進入的報文根據(jù)SWIFT標(biāo)準(zhǔn)格式人工錄入。3.外匯清算系統(tǒng)根據(jù)報文格式實現(xiàn)自動清分。4.對發(fā)出報文進行加押。匯入款：1．對匯入款業(yè)務(wù)相關(guān)的報文進行關(guān)聯(lián)（自動關(guān)聯(lián)、人工關(guān)聯(lián)）。2．各業(yè)務(wù)功能聯(lián)動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務(wù)的基本信息及反映該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并關(guān)聯(lián)相應(yīng)報文等。3．分行款項解付部分將根據(jù)報文發(fā)報行、帳戶行類型等完成提前解付、勾銷后解付、制單、傳遞會計信息等功能，并翻譯電報碼。系統(tǒng)識別有效的機構(gòu)

號、出口托收入款的人工錄入信息、光票托收的標(biāo)識完成自動解付。對系統(tǒng)不能自動解付的款項采用人工解付的方式完成。4．支行款項解付部分由柜員啟動交易，根據(jù)具體情況判斷直接入帳、查詢、聯(lián)動外匯買賣/結(jié)售匯/套匯等，自動填制相關(guān)憑證、傳遞會計信息。5．查詢查復(fù)業(yè)務(wù)：分行編輯并對外發(fā)送查詢/查復(fù)/退款電文、分行向支行查詢/查復(fù)、支行向分行查詢/查復(fù)。頭寸勾銷：1．根據(jù)接收/錄入的對賬單，登記“對帳單登記簿”、“帳單余額登記簿”。在“對帳單登記簿”中登記勾銷、解付狀態(tài)等。對“對帳單登記簿”中的跟單托收入款（如SHE、SHOC、SHXBP等）、卡部入款等特定業(yè)務(wù)，根據(jù)對帳單內(nèi)容將信息轉(zhuǎn)入我方登記簿。2．各業(yè)務(wù)功能聯(lián)動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務(wù)的基本信息及反映該筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并關(guān)聯(lián)相應(yīng)報文等。3．勾銷部分是系統(tǒng)將“對帳單登記簿”和“我方登記簿”自動進行匹配處理。對存在差異但滿足一定條件的我方登記簿記錄和對帳單登記簿記錄，用人工勾銷的方式完成。匯出款：1．客戶提出匯款委托，收取我行費用。2．支行據(jù)客戶委托，錄入付款信息。3．分行的外匯買賣、項目付款、對外定存/拆借付款等需對外清算的交易，由交易帶出付款信息。4．分行補充付款信息，生成報文或打印匯票。5．根據(jù)信息，生成報文。光票托收：1、支行接收客戶委托，登記“光票托收登記簿”，票據(jù)提交分行。2、分行收到分行提交票據(jù)，匯總提交他行，登記“光票托收登記簿”。3、根據(jù)“我方登記簿”信息，登記“光票托收登記簿”，分行解付支行。4、支行根據(jù)“光票托收登記簿”信息，通知客戶，辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。頭寸申報：

報文清分頭寸勾對匯入款

我方登記簿

頭寸申報匯出款

參數(shù)維護

報表報文清分頭寸勾對匯入款

我方登記簿

頭寸申報匯出款

參數(shù)維護

報表綜合查詢報文登記收到指令TCS系統(tǒng)各類SWIFT需解決不同系統(tǒng)股資金清算系統(tǒng)接收報文，并自動進之間報文接收的接口問題報文接收報文登記簿支行解付作者:清算系統(tǒng)審核人:日期:頁次:2、對截止時間后將付出的T/T款項、結(jié)算項下付款人工申報。3、區(qū)分不同類型付款，申報總行。4、在結(jié)算系統(tǒng)接口連通前，區(qū)分付款類型，補錄“我方登記簿”。

1.5項目功能在外匯清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)間的劃分

外匯清算系統(tǒng)報文收發(fā)

參數(shù)維護報文監(jiān)控與核對柜面系統(tǒng)分行定存/

拆借款項外匯買賣/光票托收項目付款第二部分外匯清算系統(tǒng)第2章

2.1報文收發(fā)流程圖

BusinessFlowDiagramPCConnect

2.2各類報文接收SWIFT報報文文1、清算系統(tǒng)自動定時從PC-CONNECT及B行報文登記。（時間間隔通過參數(shù)控制）2、人工啟動接收。報文錄入報文清分

2.3報文錄入

對于某些不能由PC-Connect及B股資金清算系統(tǒng)收入的報文，而涉及到與我行帳戶行資金往來有關(guān)的業(yè)務(wù)，可由手工錄入該筆業(yè)務(wù)的相關(guān)數(shù)據(jù)，進行處理。以下業(yè)務(wù)可能引起該種交易：境外銀行通過電傳、傳真、郵寄等方式送交的有效憑證，業(yè)務(wù)性質(zhì)涉及我行的客戶匯款、頭寸調(diào)撥、匯票解付、支票解付、信用卡等性質(zhì)的收款。登記應(yīng)符合上文所述的業(yè)務(wù)限制條件。格式可套用MT1XX，MT2XX等格式。帳戶行、上級行或境外銀行的主動借記款項憑證。反映一筆因客戶匯款的扣費或我行的費用或不明費用。指令格式用[000]。

2.3.1經(jīng)辦

2.3.1.1屏幕及欄位說明

畫面:功能：錄入、修改、刪除、復(fù)核報文類型MT：[999]發(fā)報日期[YYYYMMDD]發(fā)報行SWIFT代碼[XXXXXXXXXXXXX]發(fā)報行名稱[AAAAAAAAAAAAAA]業(yè)務(wù)編號[XXXXXXXXXXXXXXXX]相關(guān)業(yè)務(wù)編號[XXXXXXXXXXXXXXXX]起息日[YYYYMMDD]幣種[AAA]金額.99]帳戶行[XXXXXXXXXXXX]資料來源[9]1-電傳2-郵寄3-支票4-匯票5-電報6-其他借貸記[C/D]業(yè)務(wù)性質(zhì)[9]1-客戶匯款扣費，2-我行費用，3-待查費用，4-其他受益人名稱[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]受益人帳號[XXXXXXXXXXXXXXXXXXX]交易附言[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]經(jīng)辦行機構(gòu)號[XXXXXXXXXXXX]

缺省值度輸入輸入輸入輸入輸出輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入/輸數(shù)字數(shù)字數(shù)字字母缺省值度輸入輸入輸入輸入輸出輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入/輸數(shù)字數(shù)字數(shù)字字母字符字符字符數(shù)字數(shù)字數(shù)字字符字符數(shù)字數(shù)字字符字符字符數(shù)字類型1-錄入、2-復(fù)核、3-修改4-刪除

發(fā)報行發(fā)報行全名報文業(yè)務(wù)編號MT1XX無此項

起息日幣種金額帳戶行借、貸資料來源如果借貸標(biāo)志為貸，則1009報文中交易附言經(jīng)辦行機構(gòu)號長報文中受益人名稱報文中受益人帳號欄位說明欄位名稱出功能報文類型發(fā)報日期報文類型，如果為借貸標(biāo)志為借，填入000，為貸則套用相應(yīng)的報文類型，如100、103、110、202、910等YYYYMMDD發(fā)報行SWIFT代碼發(fā)報行名稱業(yè)務(wù)編號相關(guān)業(yè)務(wù)編號如果為MT2XX、MT9XX報文則為TAG21起息日幣種金額帳戶行借貸記資料來源業(yè)務(wù)性質(zhì)不填；如果為借，則1-客戶匯款費用，2-我行費用，3-待查費用，4-其他受益人名稱受益人帳號交易附言經(jīng)辦行機構(gòu)號

2.3.1.2整體處理

填入報文的業(yè)務(wù)編號后，系統(tǒng)檢查現(xiàn)有報文登記簿中的已有業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)編號，保證業(yè)務(wù)編號不與原有業(yè)務(wù)編號重復(fù)。如重復(fù)，系統(tǒng)給予提示并重新輸入編號。經(jīng)辦人員選擇[確認]將錄入的報文暫存，待復(fù)核員復(fù)核。系統(tǒng)打印錄入的指令，由經(jīng)辦人員連同原始憑證交由復(fù)核員處理。

缺省值輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入/輸出類型數(shù)字缺省值輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入/輸出類型數(shù)字字符字符數(shù)字數(shù)字數(shù)字字符字符長度如借貸標(biāo)志為借，填入000，為貸則

MT1XX無此項

起息日幣種金額借/貸經(jīng)辦行機構(gòu)號欄位說明

2.3.2.1欄位說明

欄位名稱報文類型業(yè)務(wù)編號套用相應(yīng)的報文類型，如100、103、110、202、910等業(yè)務(wù)編號

相關(guān)業(yè)務(wù)編號如果為MT2XX、MT9XX報文則為TAG21起息日幣種金額借/貸經(jīng)辦行機構(gòu)號

2.3.2.2整體處理

復(fù)核員錄入完畢后，系統(tǒng)自動逐項進行比對，如經(jīng)辦與復(fù)核不一致，由原經(jīng)辦人員用修改或刪除功能，對原錄入信息進行修改或重新錄入，之后，復(fù)核人員再進行復(fù)核工作。

2.4報文發(fā)送

1、專職人員將進入清算隊列的報文根據(jù)總經(jīng)理室簽字進行逐筆授權(quán),將MT1XX/MT2XX報文登記“我方登記簿”。2、清算系統(tǒng)自動定時向PC-CONNECT及B股資金清算系統(tǒng)發(fā)送報文，并自動進行登記“報文登記簿”。3、人工啟動發(fā)送功能。

目報文接收或發(fā)送的狀態(tài)報文收、發(fā)時間報文類型收報行SWIFTCODE發(fā)報行SWIFTCODESWIFT報文格式中的20反映報文登記簿的登記~yymmddhhmm對所有接收和發(fā)送的報說2nyymmddhhmm3n11a11a16nyymmddhhmm系統(tǒng)自動生成明收目報文接收或發(fā)送的狀態(tài)報文收、發(fā)時間報文類型收報行SWIFTCODE發(fā)報行SWIFTCODESWIFT報文格式中的20反映報文登記簿的登記~yymmddhhmm對所有接收和發(fā)送的報說2nyymmddhhmm3n11a11a16nyymmddhhmm系統(tǒng)自動生成明收或發(fā)收到或發(fā)出該報

報文類型。對收

如報文收發(fā)標(biāo)志

如報文收發(fā)標(biāo)志取值有關(guān)規(guī)則或其他

項描述收發(fā)標(biāo)志收發(fā)時間文的日期、時點報文類型到的PCC報文，引用報頭的報文類型。收報行為“收”，則我行為收報行。發(fā)報行為“發(fā)”，則我行為發(fā)報行。業(yè)務(wù)編號欄起止時間時段報文流水號文按發(fā)送先后編號

2.6報文登記簿查詢

報文登記簿須提供查詢、統(tǒng)計功能,能根據(jù)輸入的起止時間、接收或發(fā)送系統(tǒng)等要素統(tǒng)計出相應(yīng)的筆數(shù)。交易畫面功能：查詢查詢條件：報文收發(fā)[1-收、2-發(fā)、3-全部]起止時間[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm]接收或發(fā)送系統(tǒng)[1-Pccconnect、2-B股資金系統(tǒng)、3-柜面系統(tǒng)、4-國際結(jié)算系統(tǒng)、5-全部]查詢結(jié)果；筆數(shù)：[]

輸入\輸出輸入輸入輸入數(shù)字日終/日始處理：日終生成監(jiān)控報表，自動與柜面系統(tǒng)核對。類型數(shù)字數(shù)字數(shù)字13長度1110-9，999，999，欄位說明1-收、2-發(fā)、3-全部[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm][1-Pccconnect、2-輸入\輸出輸入輸入輸入數(shù)字日終/日始處理：日終生成監(jiān)控報表，自動與柜面系統(tǒng)核對。類型數(shù)字數(shù)字數(shù)字13長度1110-9，999，999，欄位說明1-收、2-發(fā)、3-全部[yymmddhhmm]-[yymmddhhmm][1-Pccconnect、2-股資金系統(tǒng)、3-報文收發(fā)起止時間接收或發(fā)送系統(tǒng)柜面系統(tǒng)、4-國際結(jié)算系統(tǒng)、5-全部]筆數(shù)輸出第3章報文監(jiān)控及核對

1、實時監(jiān)控清算系統(tǒng)與PCC/TCS系統(tǒng)收/發(fā)報文，分類顯示筆數(shù)、

金額等，雙擊可查閱明細。

2、實時監(jiān)控清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)收/發(fā)報文，分類顯示筆數(shù)、金額

等，雙擊可查閱明細。

3、查詢/修改報文發(fā)/送標(biāo)志。

4、對錯誤報文做授權(quán)刪除。

5、

如有不符，則生成不符清單，并調(diào)整不符。日始更新系統(tǒng)工作日

期。第4章報文清分

4.1業(yè)務(wù)描述

1、清算系統(tǒng)內(nèi)設(shè)置7個業(yè)務(wù)信箱----“國際結(jié)算”、“匯入?yún)R款”、“資金調(diào)撥”、“外匯交易”、“項目融資”、“重要客戶”、“其他”，由各業(yè)務(wù)操作部門讀取并作相應(yīng)業(yè)務(wù)處理。2、對MT4nn、MT5nn、MT7nn，系統(tǒng)自動清分至國際結(jié)算信箱。3、對MT100/103/110/202/910報文，清算系統(tǒng)“匯入?yún)R款”信箱。4、對MT4nn、MT5nn、MT7nn，系統(tǒng)自動清分至外匯交易信箱。

業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的報文基本數(shù)據(jù)，在組裝成報文發(fā)送之前，報文系統(tǒng)要對清算系統(tǒng)應(yīng)對報文發(fā)送異常情況作提示，如發(fā)送不成功，則從TCS系統(tǒng)接收報文:報文類型缺省值輸入數(shù)字輸出數(shù)字輸出字符輸出輸出輸出輸出業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的報文基本數(shù)據(jù)，在組裝成報文發(fā)送之前，報文系統(tǒng)要對清算系統(tǒng)應(yīng)對報文發(fā)送異常情況作提示，如發(fā)送不成功，則從TCS系統(tǒng)接收報文:報文類型缺省值輸入數(shù)字輸出數(shù)字輸出字符輸出輸出輸出輸出輸出筆接收輸入/輸出類型15接收報文筆數(shù)B股資金系統(tǒng)數(shù)字數(shù)字數(shù)字數(shù)字數(shù)字已處理并歸檔長度日歷

報文SWIFT格式15151515已處理未歸檔欄位說明

接收報文筆數(shù)已處理并歸檔報文筆數(shù)已處理未歸檔報文筆數(shù)退回筆數(shù)退回未處理6、日終，比對各系統(tǒng)報文收發(fā)日志進行報文核對工作，以免報文丟失。比對后發(fā)生不一致的，系統(tǒng)須提示所遺漏的報文編號、發(fā)報行等要素。7、各業(yè)務(wù)部門必須定時收取信箱內(nèi)報文,及時處理業(yè)務(wù)。清算系統(tǒng)能實時查詢各業(yè)務(wù)信箱內(nèi)報文處理狀態(tài):報文收入總數(shù)、已處理并歸檔、已處理、未處理、退回等。8、對審核同意對外發(fā)送的報文，加押。9、將加押報文送往TCS、PCC系統(tǒng)發(fā)送。10、其進行格式和語法檢查，可能會檢查出部分數(shù)據(jù)不能滿足SWIFT報文的格式和語法的要求；或報文發(fā)出后會因格式語法錯誤被SWIFT退回。因此，需要對報文內(nèi)容進行適當(dāng)?shù)匦薷?、?fù)核、重新授權(quán)（部分報文）和發(fā)送。11、及PCC系統(tǒng)退回，提交業(yè)務(wù)人員。

4.2屏幕及欄位說明

各業(yè)務(wù)信箱內(nèi)報文處理狀態(tài)報告日期:YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM報文來源

累計筆數(shù)欄位說明:欄位名稱日期接收報文報文來源/SWIFT系統(tǒng)報文類型接收已處理并歸檔已處理未歸檔退回

輸出匯入款處理收到指令N面系統(tǒng)中光票托收、外匯買賣、項數(shù)字作者:統(tǒng)中匯出款和匯入15審核人:未處理筆數(shù)日期:頁次:

未處理輸出匯入款處理收到指令N面系統(tǒng)中光票托收、外匯買賣、項數(shù)字作者:統(tǒng)中匯出款和匯入15審核人:未處理筆數(shù)日期:頁次:第5章

5.1流程圖

BusinessFlowDiagram清算系統(tǒng)

匯入?yún)R款類報文

判斷報文關(guān)聯(lián)其他業(yè)務(wù)（清算系Y款的退款/沖正，柜登記我方登記簿

目付款、分行對外定存/拆借、頭寸人

款項解付

頭寸勾對

光票托收入款

5.2報文關(guān)聯(lián)

5.2.1自動關(guān)聯(lián)

對接收的匯入?yún)R款報文MT103、100、202、910、205、299等報文，系統(tǒng)先進行報文關(guān)聯(lián)判斷。如為非相關(guān)聯(lián)報文，則視為新一筆業(yè)務(wù)，登記“報文登記簿”，如為相關(guān)聯(lián)報文，則視為同一筆業(yè)務(wù)，不需登記“報文登記簿”。處理指令范圍：匯入?yún)R款信箱的MT100/103/202/910報文。自動關(guān)聯(lián)處理就是系統(tǒng)按給定的條件，將當(dāng)前正在處理的一筆指令與我方登記簿中的業(yè)務(wù)記錄進行嚴(yán)格比較，確認是否完全不關(guān)聯(lián)、完全關(guān)聯(lián)和可能關(guān)聯(lián)。完全關(guān)聯(lián)的兩筆指令作為一筆業(yè)務(wù)反映，完全不關(guān)聯(lián)的作為一筆新業(yè)務(wù)進行處理；可能關(guān)聯(lián)的指令留待啟動“人工關(guān)聯(lián)指令”交易，人工判斷其關(guān)聯(lián)性后再作處理。關(guān)聯(lián)有以下幾種情況：先收到的MT202已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT100、MT103、MT110或MT205與其相關(guān)聯(lián)先收到的MT910已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT100、MT103或MT110與其相關(guān)聯(lián)先收到的MT100、MT110或MT205已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中登記，后收到的MT2XX與其相關(guān)聯(lián)收到的MT202與一筆我行業(yè)務(wù)登記在“我方登記簿”、“其他業(yè)務(wù)簿”中的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，例如頭寸調(diào)撥業(yè)務(wù)中的調(diào)入款項已在我方登記簿中登記，但收到調(diào)入行的反映該筆調(diào)入款的MT202。

5.2.1.1完全關(guān)聯(lián)

滿足如下條件的指令可確定為完全關(guān)聯(lián)：（1）如果正在處理的指令是MT100、MT110、MT103MT100、MT110、關(guān)系報文登記簿MT103業(yè)務(wù)編號=相關(guān)業(yè)務(wù)編號

報文類型=202、910幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（2）如果正在處理的指令是MT205MT205關(guān)系報文登記簿業(yè)務(wù)編號=相關(guān)業(yè)務(wù)編號報文類型=299幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（3）如果正在處理的是MT202指令：MT202關(guān)系報文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號=業(yè)務(wù)編號報文類型=MT100、MT110、MT103，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報文類型幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（4）如果正在處理的是MT910指令：MT202關(guān)系報文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號=業(yè)務(wù)編號報文類型=MT100、MT110、MT103，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報文類型幣種=幣種金額=金額起息日=起息日（5）如果正在處理的是MT299指令：MT299關(guān)系報文登記簿相關(guān)業(yè)務(wù)編號=業(yè)務(wù)編號報文類型=MT205，如果是一筆我方業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，則不判斷報文類型幣種=幣種金額=金額起息日=起息日對于完全關(guān)聯(lián)的指令，在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，指令處理完畢。

人工指令關(guān)聯(lián)

=幣種金額=起息日=起息日人工指令關(guān)聯(lián)

=幣種金額=起息日=起息日缺省值輸出910，n99輸入/輸出字符類型關(guān)聯(lián)標(biāo)志長度欄位說明就以該指令代表這筆業(yè)務(wù)；如果先收到的指令未解付、也未勾銷、也未止付，則以MT1XX代表這筆業(yè)務(wù)。

5.2.1.2可能關(guān)聯(lián)

滿足以下條件的，可以確定兩筆指令有可能關(guān)聯(lián)的條件：收到的報文關(guān)系報文登記簿中的報文業(yè)務(wù)編號=相關(guān)業(yè)務(wù)編號或業(yè)務(wù)編號

幣種:AAA日期:YYMMDD-YYMMDD報文類型=202，總筆數(shù):-------筆業(yè)務(wù)編號幣種相關(guān)編號金額金額起息日發(fā)報行報文類型關(guān)聯(lián)筆數(shù):筆數(shù):對于有關(guān)聯(lián)可能的指令，必須進行人工關(guān)聯(lián)指令處理，以確定其是一筆新

業(yè)務(wù)，還是一筆與已有指令相關(guān)聯(lián)的指令。在未做人工確定之前，該筆指令不再做任何處理。

5.2.1.3完全不關(guān)聯(lián)

對非完全不關(guān)聯(lián)、可能關(guān)聯(lián)的報文，視為新業(yè)務(wù)，登記我方登記簿。

5.2.2人工關(guān)聯(lián)

本交易是對系統(tǒng)在關(guān)聯(lián)性判斷中確定為有關(guān)聯(lián)可能的指令，由人工判斷確定是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系，并且對確定為有關(guān)聯(lián)和無關(guān)聯(lián)的指令分別進行不同的處理。處理指令范圍：有可能關(guān)聯(lián)的MT1XX，MT2XX、MTn99類指令。屏幕

屏幕來源數(shù)據(jù)說明：上屏：輸入符合條件的待相關(guān)指令后,列示所有有關(guān)聯(lián)可能的指令。下屏：當(dāng)選中上屏一筆指令時，顯示所有我方登記簿中與之有關(guān)聯(lián)可能的指令。欄位說明欄位名稱R

輸出報文類型輸出TAG20如果為2XX報輸出輸出輸出輸出輸出相應(yīng)處理MT1XX輸出報文類型輸出TAG20如果為2XX報輸出輸出輸出輸出輸出相應(yīng)處理MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)未解付數(shù)字字符數(shù)字數(shù)字數(shù)字字符字符未止付業(yè)務(wù)所反映的相應(yīng)的

如果為1XX報文則為

起息日幣種金額帳戶行發(fā)報行MT2XX設(shè)定有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處型)(相關(guān))業(yè)務(wù)參考號文則為TAG21起息日幣種金額帳戶行發(fā)報行

功能鍵:切換上下屏：按此功能光標(biāo)在上下屏切換查看報文：選中此功能，啟動報文內(nèi)容查詢屏幕，查看報文內(nèi)容。置標(biāo)記：將光標(biāo)所在行記錄置選中標(biāo)志，或?qū)⒁阎玫倪x中標(biāo)志取消。確認關(guān)聯(lián)：按此功能鍵將置好標(biāo)記的兩條指令建立關(guān)聯(lián)。確認非關(guān)聯(lián)：按此功能鍵將屏幕上方的一筆業(yè)務(wù)確認為非關(guān)聯(lián)的指令。

5.2.3整體處理

兩筆指令，如果金額、編號和起息日三者中任一者不一致，我們稱這兩筆指令為“有差異”。按指令的關(guān)聯(lián)情況和差異的情況，系統(tǒng)分別作出如下處理：確認為非關(guān)聯(lián)的指令，作為一筆新業(yè)務(wù)進行處理，處理流程與系統(tǒng)自動判斷確認為非關(guān)聯(lián)的指令相同。確認為關(guān)聯(lián)的兩條指令，系統(tǒng)在我方登記簿中建立它們的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并要確定兩條指令中哪一條為有差異的，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理過程中，系統(tǒng)將以另一條指令為準(zhǔn)代表該筆業(yè)務(wù)。指令處理完畢。新收到的MT1XX和MT2XX關(guān)聯(lián)MT2XX狀態(tài)勾銷解付止付未勾銷未解付未止付處理中以MT2XX為準(zhǔn)。已勾銷理中以MT2XX為準(zhǔn)，作缺省解付

審核人:日期:柜面系統(tǒng)我方登記簿頁次:

未勾銷已解付未止付MT2XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中審核人:日期:柜面系統(tǒng)我方登記簿頁次:以MT2XX為準(zhǔn)----止付MT2XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)新收到的MT2XX和MT1XX關(guān)聯(lián)MT1XX狀態(tài)相應(yīng)處理勾銷解付止付未勾銷未解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT2XX為準(zhǔn)。已勾銷未解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT1XX為準(zhǔn)未勾銷已解付未止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT1XX為準(zhǔn)----止付MT1XX設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以MT1XX為準(zhǔn)MT2XX和我行業(yè)務(wù)登記的我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿關(guān)聯(lián)我行報文登記簿的記錄狀態(tài)相應(yīng)處理勾銷止付未勾銷未止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)已勾銷未止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)未勾銷未止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)--止付我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)

5.3款項解付(分行)

5.3.1流程圖

主要流程Business款項解付作者:FlowDiagram清算系統(tǒng)

NYNY

滿足提前解付條件或頭寸已勾銷

賬戶行幣種筆數(shù)

5.3.2業(yè)務(wù)描述賬戶行幣種筆數(shù)

1、“我方登記簿”中未解付入款進行判斷，不符合提前解付條件且未勾銷的款項，不做處理。符合提前解付條件或已勾銷的款項進入分行自動/人工解付。2、“提前解付”主要是對匯入款進行自動或人工判斷提前解付。自動判斷的條件為：（1）報文格式為MT205；或（2）報文為MT100、MT103，并收到帳戶行發(fā)出的相關(guān)聯(lián)MT202或910（帳戶行信息另行維護）；或（3）報文為帳戶行發(fā)出的MT100、MT103，且（4）報文起息日<=當(dāng)天工作日。人工判斷由高級人員進行授權(quán)，只對特殊客戶特殊業(yè)務(wù)。3、自動/人工解付根據(jù)分行匯入款解付對象分別為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機構(gòu)、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。4、自動解付的依據(jù)是（1）系統(tǒng)讀取相關(guān)報文MT100、MT103中的收款人帳號，判斷開戶支行，（2）SHE、SHOC、SHBP等跟單托收業(yè)務(wù)讀取“我方登記簿”的支行信息，（3）光票托收業(yè)務(wù)，讀取“我方登記簿”的信息，轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理”。5、人工解付的根據(jù)解付對象分為劃入支行、轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理”、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)異地聯(lián)行、轉(zhuǎn)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。如解付對象為同城人行、同城中行，系統(tǒng)需同時聯(lián)動打印報文及“外幣付款憑證”/“外匯劃款憑證”。如轉(zhuǎn)異地聯(lián)行則聯(lián)動柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務(wù)。如無法解付轉(zhuǎn)入查詢查復(fù)業(yè)務(wù)功能。

5.3.3業(yè)務(wù)處理

5.3.3.1人工解付屏幕及欄位說明

[刷新]業(yè)務(wù)類型

起息日缺省值輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出反顯處理“待處理”、“待修改”隊列的款項借/貸輸入/輸出文字3字符11SWIFTCODE或自定義字母3數(shù)字4字符16數(shù)字8字母1數(shù)字15字母7金額類型待處理/待修改/待復(fù)幣種筆數(shù)起息日缺省值輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出反顯處理“待處理”、“待修改”隊列的款項借/貸輸入/輸出文字3字符11SWIFTCODE或自定義字母3數(shù)字4字符16數(shù)字8字母1數(shù)字15字母7金額類型待處理/待修改/待復(fù)幣種筆數(shù)相關(guān)業(yè)務(wù)編號起息日借/貸標(biāo)志金額業(yè)長度欄位說明------------------------------------------------------------------------------業(yè)務(wù)編號務(wù)處理類型[打印列表][顯示報文][業(yè)務(wù)處理][提交系統(tǒng)]

功能鍵:[刷新]、[打印列表]、[顯示報文]、[業(yè)務(wù)處理]、[提交系統(tǒng)]。屏幕欄位說明：欄位名稱業(yè)務(wù)類型核賬戶行幣種筆數(shù)業(yè)務(wù)編號起息日借/貸金額業(yè)務(wù)處理類型

5.3.3.2人工解付處理流程

1、經(jīng)辦人員[刷新]后，顯示上半屏，經(jīng)辦人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊[顯示報文]可以逐一察看相關(guān)的報文（在報文屏有[翻譯]、[打印]功能），點擊[業(yè)務(wù)處理]可以選取處理類別（如：本行客戶、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)聯(lián)行、待HO調(diào)整、查詢等，可以通過系統(tǒng)維護定義類型及相應(yīng)的會計核算處理），選擇后進

處理“待復(fù)核”隊列的款項

入不同的處理界面，經(jīng)[確認]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完處理“待復(fù)核”隊列的款項畢，款項自動進入“待復(fù)核”隊列。2、復(fù)核人員[刷新]后，顯示上半屏，復(fù)核人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊[顯示報文]可以逐一察看相關(guān)的報文（在報文屏有[翻譯]（翻譯電報碼）、[打印]功能），點擊[業(yè)務(wù)處理]可以察看經(jīng)辦人員選擇的處理類別并輸入確認重要欄位，經(jīng)[確認]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項自動根據(jù)業(yè)務(wù)處理類型進行后續(xù)處理，并將分行會計核算信息傳入柜面系統(tǒng)。

5.3.3.3業(yè)務(wù)處理類型說明

本行客戶—填入機構(gòu)號。柜面系統(tǒng)根據(jù)機構(gòu)號進行會計核算。轉(zhuǎn)同城中行—自動反顯“中行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認后保存并自動打印報文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“外幣付款憑證交易總量表”、“外幣付款憑證交易明細表”中，同城付款人員核對總表、明細表和報文、憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。）轉(zhuǎn)同城人行—自動反顯“人行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認后保存并自動打印報文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“同城票據(jù)交換提出清單”、“同城交換提出票據(jù)匯總”中，同城付款人員核對總表、明細表和報文、憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。）轉(zhuǎn)聯(lián)行—復(fù)核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“匯出匯款”隊列。待HO調(diào)整—反向登記“我方登記簿”以便核對總行調(diào)帳。柜面系統(tǒng)會計核算。對外查詢—聯(lián)動“查詢查復(fù)業(yè)務(wù)”，歸入查詢隊列。

日期:收到指令作者向他行查詢:蔣赟審核人:

清算系統(tǒng)日期:收到指令作者向他行查詢:蔣赟審核人:

清算系統(tǒng)

N復(fù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)支行報文登記頁次:/查復(fù)/退款

報文登記日期:生成報文頁次:

5.4.1支行向分行查詢查復(fù)流程

BusinessFlow收到指令作者:審核人:Diagram柜面系統(tǒng)清算系統(tǒng)

我方登記簿5.4.2分行向支行查詢查復(fù)流程根據(jù)業(yè)務(wù)需要,錄入金額、起息BusinessFlow日、編號、查詢Diagram查復(fù)內(nèi)容，經(jīng)A、B級授權(quán)Y報文清分

支行查詢查收到他行查詢查復(fù)

向他行查詢/查復(fù)/退款

5.4.3分行向他行查詢/查復(fù)/退款

支行查詢查復(fù)、他行查詢查復(fù)的處理根據(jù)、人工解付等功能聯(lián)動本功能或直接進入本功能，調(diào)用模版或以自由格式擬寫報文。經(jīng)辦、復(fù)核后，經(jīng)總經(jīng)理室審核，生成報文，送入報文收發(fā)功能。

5.5其他業(yè)務(wù)處理

5.5.1業(yè)務(wù)歸檔

如收到的電文不需要進一步處理,按“歸檔”鍵，在登記簿中標(biāo)為已處理，無須進一步處理。

5.5.2解除關(guān)聯(lián)

如發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)出現(xiàn)錯誤,則選中關(guān)聯(lián)錯的MT100、103或MT205、MT910、MT202記錄，進行“解除關(guān)聯(lián)”處理。從系統(tǒng)中選中該條記錄，并從“關(guān)聯(lián)”隊伍中“分離”出來，作為一筆獨立的業(yè)務(wù)記入報文登記簿，解除關(guān)聯(lián)關(guān)系的兩筆記錄關(guān)聯(lián)標(biāo)志均設(shè)置為“否”。

5.5.3重建關(guān)聯(lián)

用于兩筆有關(guān)聯(lián)關(guān)系的業(yè)務(wù)重新建立關(guān)聯(lián)。兩筆業(yè)務(wù)的金額差額、起息日差額超過了[可能關(guān)聯(lián)參數(shù)表]中設(shè)置的差額，業(yè)務(wù)編號和相關(guān)業(yè)務(wù)編號也不一定一致。重建關(guān)聯(lián)的兩筆業(yè)務(wù)中必須滿足以下條件：1）幣種必須一致；2）帳戶行必須一致；3）收付關(guān)系必須一致；4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳）。操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)”，系統(tǒng)提示選擇第二筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)”。處理關(guān)聯(lián)和差異關(guān)系按收到指令中的人工關(guān)聯(lián)性判斷處理。

5.5.4出錯處理

清算業(yè)務(wù)的錯誤分為：清算資料來源的錯誤及清算處理過程中的操作錯誤。

由分行負責(zé)掌握自動申報與人工申報相結(jié)合。(詳見<

如一筆業(yè)務(wù)同時發(fā)生了以上兩類錯誤，則必須先處理完操作錯由分行負責(zé)掌握自動申報與人工申報相結(jié)合。(詳見<誤，將該筆業(yè)務(wù)處理成未處理時的狀態(tài)，再對資料來源錯誤進行修改、刪除或查詢。凡出錯處理，必須經(jīng)較高級別操作人員授權(quán)方可通過。第6章匯出匯款

1．清算系統(tǒng)自動不落地對外發(fā)出SWIFT電文。2．匯出匯款頭寸申報頭寸申報>)3．清算系統(tǒng)登記我方登記簿第7章綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計

7.1整批業(yè)務(wù)查詢

7.1.1屏幕

01畫面綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏查詢條件發(fā)報行:[XXXXXXXXX]帳戶行[XXXXXXXXX]業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣種:[XXX]起息日:[YYMMDD]—借貸標(biāo)志:[D/C]勾銷標(biāo)志:[Y/N]記帳標(biāo)志:[Y/N]查詢標(biāo)志:[X]退款標(biāo)志:[Y/N]報文類型:[XXX]

功能鍵說明:執(zhí)行查詢(按照查詢條件查找符合條件的業(yè)務(wù),顯示在屏幕上部)

缺省值輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸入輸入輸入輸出輸入輸入輸入輸入輸入缺省值輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸入輸入輸入輸出輸入輸入輸入輸入輸入輸入/輸出數(shù)字字符字符字符數(shù)字數(shù)字字符字符字符字符字符字符字符字符數(shù)字字符字符字符字符字符類型3SWIFT代碼業(yè)務(wù)參考號3815借或貸記帳與否勾銷與否查詢與否退款與否發(fā)報行代碼帳戶行代碼業(yè)務(wù)參考號1511113長度報文類型編號

外匯幣種日歷金額

金額Y或NY或NY或NY或N報文類型欄位說明提示關(guān)注業(yè)務(wù)(系統(tǒng)按一定條件提示用戶哪些業(yè)務(wù)需要給與關(guān)注,可能需要對外查詢)查詢條件為組合條件查詢，可缺省若干條件。其中報文類型，缺省條件情況下，為所有報文類型。

7.1.2欄位說明

欄位名稱報文類型帳戶行業(yè)務(wù)參考號幣種起息日金額借貸記帳勾銷查詢退款發(fā)報行帳戶行業(yè)務(wù)參考號金額勾銷標(biāo)志關(guān)聯(lián)標(biāo)志查詢標(biāo)志退款標(biāo)志報文類型

缺省值輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸入/輸出字符數(shù)字字符字符數(shù)字數(shù)字數(shù)字缺省值輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸入/輸出字符數(shù)字字符字符數(shù)字數(shù)字數(shù)字數(shù)字類型發(fā)報行

帳戶行代碼業(yè)務(wù)參考號幣種日歷金額報文類型業(yè)務(wù)流水號長度欄位說明

7.2.1屏幕

01畫面發(fā)報行:[XXXXXXXXX]帳戶行[XXXXXXXXX]業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣種:[XXX]起息日:[YYMMDD]—報文類型:[XXX]相關(guān)業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]流水號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]報文內(nèi)容:

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX發(fā)報行:[XXXXXXXXX]帳戶行[XXXXXXXXX]業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣種:[XXX]起息日:[YYMMDD]—報文類型:[XXX]相關(guān)業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]流水號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]

7.2.2欄位說明

欄位名稱發(fā)報行代碼帳戶行業(yè)務(wù)參考號幣種起息日金額報文類型流水號

輸出起息日:[YYMMDD]-[YYMMDD]勾對標(biāo)志:[Y/N]筆數(shù):字符借貸標(biāo)志:[C/D]解付標(biāo)志:[Y/N]折萬美元：100報文原文59

報文內(nèi)容輸出起息日:[YYMMDD]-[YYMMDD]勾對標(biāo)志:[Y/N]筆數(shù):字符借貸標(biāo)志:[C/D]解付標(biāo)志:[Y/N]折萬美元：100報文原文59欄、72欄

7.3整體處理

該屏幕可以WINDOWS界面表現(xiàn)，能較為直觀、友好。在進入綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏?xí)r,屏幕上不顯示經(jīng)篩選的所有業(yè)務(wù)。操作員根據(jù)業(yè)務(wù)需要在屏幕下方輸入查詢條件，使用查詢健將查詢結(jié)果顯示在綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏中部?！安榭丛敿殬I(yè)務(wù)情況”鍵聯(lián)動進入業(yè)務(wù)細節(jié)2屏，用于查看與所選業(yè)務(wù)有關(guān)的所有報文條目。業(yè)務(wù)細節(jié)2屏與業(yè)務(wù)細節(jié)1屏的差別在于用戶可在此屏進行多種業(yè)務(wù)操作?！安榭磮笪膬?nèi)容鍵”用于查看選中報文的詳細內(nèi)容，如果是MT940/950報文，只顯示報文61欄和86欄的內(nèi)容?！疤崾娟P(guān)注業(yè)務(wù)鍵”用于系統(tǒng)對于未勾銷的業(yè)務(wù)根據(jù)狀態(tài)進行提示。提示的條件是：對帳單未勾銷，如我方查詢次數(shù)為0，當(dāng)日提示“作查詢工作”，如我方查詢次數(shù)〉0，我方最近查詢?nèi)掌诤蟮谌齻€工作日提示查詢。是否授權(quán)借記為“是”，且止付完成否為“否”時提示發(fā)授權(quán)借記電文。

7.4綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計

7.4.1屏幕

數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計統(tǒng)計條件：幣種：[HHH]帳戶行:[XXXXXXXXXX]機構(gòu)號:[XXXXXXXXXX]金額:

輸入/輸出輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸出輸出輸出類型字符3數(shù)字8字符1Y或N字符SWIFT字符Y或N字符Y或N數(shù)字輸入/輸出輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸入輸出輸出輸出類型字符3數(shù)字8字符1Y或N字符SWIFT字符Y或N字符Y或N數(shù)字9數(shù)字20數(shù)字15數(shù)字7長度外匯幣日金金數(shù)欄位說明

該業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計主要對我行的外匯入款或扣帳做統(tǒng)計,以便于

資金賬戶的余額管理。

上屏：輸入統(tǒng)計條件，金額、幣種、起息日等，均為必輸條件。下屏：顯示統(tǒng)計結(jié)果，金額、起息日、筆數(shù)、折萬美元金額。

7.4.2屏幕欄位說明

欄位說明幣種種起息日歷借貸標(biāo)志帳戶行代碼勾對標(biāo)志解付標(biāo)志機構(gòu)號金額額折萬美元額筆數(shù)字第8章頭寸勾銷

頭寸勾對是指“我方登記簿”同“對帳單登記簿”進行比對勾銷，是將對帳單登記簿和報文登記簿記錄中作勾銷標(biāo)志、記錄勾銷日期，系統(tǒng)將勾銷的雙方聯(lián)系在一起，以后的查詢中勾銷的雙方反映為一筆業(yè)務(wù)或稱“一筆款項”。

說明報文收發(fā)日期報文類型MT100、103、MT202、299中的21欄幣種的3位代碼15nyymmdd帳戶行代碼的11收報的發(fā)報行或

我方收款或付款是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)否為同一筆業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的MT100、未勾銷前是否解付yymmdd99:99:99勾銷的情況說明勾銷日期說明報文收發(fā)日期報文類型MT100、103、MT202、299中的21欄幣種的3位代碼15nyymmdd帳戶行代碼的11收報的發(fā)報行或

我方收款或付款是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)否為同一筆業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的MT100、未勾銷前是否解付yymmdd99:99:99勾銷的情況說明勾銷日期取值yymmdd3n11a11a收/付Y/NY/NY/N

Y/N取值yymmdd有關(guān)規(guī)則或其他

收到或發(fā)出該報文

報文類型。對收去除第九位對方行代碼往來帳C=付，D=收MT100與MT202是

起息日是否不同勾銷前是否解付

有關(guān)規(guī)則或其他

記與MT940、950

8.1.1我方登記簿

項目描述報文日期的日期報文類型到的PCC報文，引用報頭的報文類型。對于輸入的手工憑證，一般套用PCC格式類型。業(yè)務(wù)編號205、202、910、299中的20欄相關(guān)業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日帳戶行位對方銀行發(fā)報的收報行收/付關(guān)聯(lián)否或報文差異否103、205、910、202、299有否差異記帳否記帳日期記賬時間勾銷標(biāo)志項目描述勾銷日期

該筆業(yè)務(wù)有無止付付電止付電的日期止付完成Y/N是否被業(yè)務(wù)部門注

決定報文注銷的日

經(jīng)辦行機構(gòu)號報文是否重復(fù)備忘錄業(yè)務(wù)查詢時采用，用”SHCX”開指令先行記帳所記來說明報文收發(fā)日期報文類型MT940、950中Y/NyymmddY/NY/N該筆業(yè)務(wù)有無止付付電止付電的日期止付完成Y/N是否被業(yè)務(wù)部門注

決定報文注銷的日

經(jīng)辦行機構(gòu)號報文是否重復(fù)備忘錄業(yè)務(wù)查詢時采用，用”SHCX”開指令先行記帳所記來說明報文收發(fā)日期報文類型MT940、950中Y/NyymmddY/NY/Nyymmdd經(jīng)辦行機構(gòu)號Y/N200x清算業(yè)務(wù)可

可以是清算資金往取值yymmdd3n是否發(fā)出或收到止

對帳單是否沖回如果報文重復(fù)，置有關(guān)規(guī)則或其他描述收到或發(fā)出該報文的日

報文類型。對收到的收/發(fā)止付電否請求止付電日期止付否是否需要授權(quán)借記注銷否銷沖正注銷日期期經(jīng)辦行重復(fù)否Y備注查詢主編號唯一頭，其他部門自編，作為收到MTn9x分報依據(jù)相關(guān)勾銷帳戶的勾銷帳戶名稱匯出匯款數(shù)據(jù)來源：1）報文關(guān)聯(lián)后登記的匯入款2）交易發(fā)起的自動登記（外匯買賣、項目付款、定存/拆借、T/T匯出、聯(lián)行、票匯）3）人工申報頭寸（結(jié)算類：營業(yè)部、結(jié)算科）

8.1.2對帳單登記簿

8.1.2.1欄位說明

項目報文日期期報文類型PCC報文，引用報頭的報文類型。對于輸入的手工憑證，一般套用PCC格式類型。業(yè)務(wù)編號

說明MT940、950中欄幣種的3位代碼15nyymmdd帳戶行代碼的11收報的發(fā)報行或

我方收款或付款是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)MT202、299、910是否關(guān)聯(lián)的100、說明MT940、950中欄幣種的3位代碼15nyymmdd帳戶行代碼的11收報的發(fā)報行或

我方收款或付款是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)MT202、299、910是否關(guān)聯(lián)的100、是否根據(jù)對帳單yymmdd勾銷的情況勾銷日期該筆業(yè)務(wù)有無止止付電的日期止付完成Y/N取值MT940、950中61欄

MT940、950中61欄11a11a收/付Y/NY/NY/NY/NyymmddY/NyymmddY/N有關(guān)規(guī)則或其他描述去除第9位對方行代碼往來賬C=付，D=收MT100、103、205與

金額或起息日是否不同記與MT940勾銷的日期是否發(fā)出或收到止付電對帳單是否沖回“reference”列中第1編號；美洲銀行帳單中“TRFC”第2列、第1~3行項目相關(guān)業(yè)務(wù)編號61“reference”列中第2編號幣種金額中“amount”列；美洲銀行帳單中“TRFC”第1列起息日中“value”列，美洲銀行帳單中“TRFC”第3列帳戶行位對方銀行發(fā)報的收報行收/付關(guān)聯(lián)否務(wù)或報文為同一筆業(yè)務(wù)差異否103、205、202、910、299有否差異記帳否記帳記帳日期勾銷標(biāo)志勾銷日期收/發(fā)止付電否付請求止付電日期止付否是否需要授權(quán)借

是否被業(yè)務(wù)部門

決定報文注銷的報文是否重復(fù)備忘錄對帳單是帳戶行發(fā)送給開戶行，用于發(fā)送所開帳戶上所有發(fā)生額（不論對帳單中的金額、起息日等要素應(yīng)該與有關(guān)報文中的金額、起息日等要因一份報文的長度容量有限，一份對帳單的內(nèi)容可由數(shù)份報文組成。清算系統(tǒng)與相關(guān)報文系統(tǒng)連接后，應(yīng)將對帳單報文分解為逐筆的、業(yè)務(wù)我行收取總行帳戶及各境外分帳戶的對帳單（具體信息在帳戶行信息中發(fā)報行總行帳戶分帳戶PNBPUS3NNYC分帳戶PCBCHKHH分帳戶PCBCHKHH分帳戶SANWJPJT分帳戶FUJIJPJT分帳戶DRESDEFF分帳戶BOFAUS3N收到對帳單后，清算系統(tǒng)先進行對帳單的重復(fù)性檢查和完整性判斷。Y/NyymmddY/N200x幣種各幣種USDUSDHKD是否被業(yè)務(wù)部門

決定報文注銷的報文是否重復(fù)備忘錄對帳單是帳戶行發(fā)送給開戶行，用于發(fā)送所開帳戶上所有發(fā)生額（不論對帳單中的金額、起息日等要素應(yīng)該與有關(guān)報文中的金額、起息日等要因一份報文的長度容量有限，一份對帳單的內(nèi)容可由數(shù)份報文組成。清算系統(tǒng)與相關(guān)報文系統(tǒng)連接后，應(yīng)將對帳單報文分解為逐筆的、業(yè)務(wù)我行收取總行帳戶及各境外分帳戶的對帳單（具體信息在帳戶行信息中發(fā)報行總行帳戶分帳戶PNBPUS3NNYC分帳戶PCBCHKHH分帳戶PCBCHKHH分帳戶SANWJPJT分帳戶FUJIJPJT分帳戶DRESDEFF分帳戶BOFAUS3N收到對帳單后，清算系統(tǒng)先進行對帳單的重復(fù)性檢查和完整性判斷。Y/NyymmddY/N200x幣種各幣種USDUSDHKDJPYJPYEURUSD如果報文重復(fù)，置Y帳單來源SWIFTSWIFTSWIFTSWIFTSWIFTSWIFTSWIFT撥號上網(wǎng)接收注銷否注銷沖正注銷日期日期重復(fù)否備注

8.1.2.2有關(guān)對帳單的描述

1．這些帳目是否通過SWIFT報文支付）詳細情況的報文。2．素一致。當(dāng)相關(guān)報文與對帳單中的要素不一致時，應(yīng)以對帳單為準(zhǔn)。3．4．要素分開的業(yè)務(wù)信息，登記在對帳單登記簿上。5．進行維護），目前,其帳單格式、發(fā)報行、幣種及帳單來源如下。帳單格式MT940

MT950MT950MT950MT950MT940MT950CURRENTDAYREPORTING6．進行對帳單的重復(fù)性判斷，是為了避免重復(fù)勾銷和帳務(wù)處理。進行對帳單的完整性判斷，是為了使收到的對帳單上反映的業(yè)務(wù)及時得到處理。如不完整，業(yè)務(wù)人員須及時與帳戶行聯(lián)系，要求補發(fā)對帳單的不全部分

對帳單登記簿記錄帳戶行工作日結(jié)束余額前一工作日日末存放在帳戶行余額發(fā)報行總行帳戶分帳戶日期YYMMDDYYMMDD幣種各幣種USD余額標(biāo)志62FZBA總行賬戶與分賬戶/ZBAB/O對帳單登記簿記錄帳戶行工作日結(jié)束余額前一工作日日末存放在帳戶行余額發(fā)報行總行帳戶分帳戶日期YYMMDDYYMMDD幣種各幣種USD余額標(biāo)志62FZBA總行賬戶與分賬戶/ZBAB/O：CCB-1）判斷重復(fù)的條件：新收到對帳單帳戶行=工作日=如發(fā)現(xiàn)重復(fù)，則放入重復(fù)對帳單記錄檔中，系統(tǒng)每個工作日報告當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的對帳單重復(fù)情況。2）判斷完整的條件A）單份對帳單的完整性判斷對一份對帳單應(yīng)滿足：起始余額+對帳單所有記錄的凈發(fā)生額=單份對帳單完整性判斷是為了檢查帳戶行是否有帳戶余額計算錯誤。日內(nèi)同一帳戶所有對帳單的完整性判斷日內(nèi)對帳單中出現(xiàn)過60欄；日內(nèi)對帳單中出現(xiàn)過62欄；日內(nèi)多張對帳單的起始和結(jié)束金額首尾相連；日內(nèi)多張對帳單的28欄第2序號最大和最小值之間沒有缺碼。此完整性判斷目的在于如果對帳單發(fā)生漏缺，確定發(fā)生問題的日期，以便核查。B）日間對帳單的完整性判斷當(dāng)日對帳單起始余額=C）系統(tǒng)應(yīng)于每個工作日報告對帳單完整性情況。

8.1.3帳單余額登記簿

帳單格式余額勾銷標(biāo)志MT940

MT950

SHANGHAIBRANCH分帳戶PCBCHKHHHO分帳戶PCBCHKHHHO分帳戶SANWJPJTSERVICE/1320-1090/1分帳戶BOFAUS3N對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號YYMMDDYYMMDDYYMMDDYYMMDDUSDHKDJPYSHANGHAIBRANCH分帳戶PCBCHKHHHO分帳戶PCBCHKHHHO分帳戶SANWJPJTSERVICE/1320-1090/1分帳戶BOFAUS3N對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號YYMMDDYYMMDDYYMMDDYYMMDDUSDHKDJPYUSDBAL

BAL

POOLING

/BALSHANGHAITOBALSHANGHAITOPOOLING

MT950SHANGHAITOHOMT950SHANGHAITOHOMT950SERVICE/1320-1017/1CURRENTDAYREPORTING說明:帳單余額登記簿用于登記各分帳戶對帳單上的余額以及總行賬

戶各幣種余額。其用途為：1.便于資金頭寸余額查詢。2.可用于分

賬戶余額轉(zhuǎn)入總行賬戶的勾銷。

8.2自動勾銷

自動勾銷是指系統(tǒng)將收到的對帳單項目自動與我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿、外匯買賣登記簿、外匯資金登記簿中的未銷記錄逐一比較，如符合匹配條件則作勾銷處理，并在“我方登記簿”等及“對帳單登記簿”中作“勾銷”標(biāo)志。匹配條件：反映一筆業(yè)務(wù)的雙方業(yè)務(wù)記錄稱作匹配。勾銷雙方如一方是我方帳記錄，另一方是對帳單記錄，表明我方記錄和帳戶行記錄符合，業(yè)務(wù)正常了結(jié)；如勾銷雙方均在對帳單上，則反映帳戶行的反向交易，即帳戶行沖正或退款處理；如一方在主帳戶對帳單，另一方在其子帳戶對帳單，則表明子帳戶日末余額結(jié)轉(zhuǎn)。自動勾銷在判斷匹配時需要滿足以下匹配條件：(1).如我方帳中是一筆MT100記錄，則要求：我方登記簿業(yè)務(wù)編號＝

幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號幣種金額幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付

對帳單登記簿帳戶行相關(guān)編號業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付對帳單登記簿中另一條記錄相關(guān)編號金額＝起息日＝收/付＝以上5項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(2).如我方帳中是一筆MT103記錄，則要求：我方登記簿業(yè)務(wù)編號＝幣種＝金額＝起息日＝收/付＝以上5項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(3).如我方帳中是一筆MT205記錄，則要求：我方登記簿業(yè)務(wù)編號＝幣種＝金額＝起息日＝收/付＝以上5項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(4).如我方帳中是一筆MT202記錄，則要求：我方登記簿業(yè)務(wù)編號＝幣種＝金額＝起息日＝收/付＝以上5項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(5).如我方帳中是一筆MT910記錄，則要求：我方登記簿帳戶行＝業(yè)務(wù)編號＝相關(guān)編號＝幣種＝金額＝起息日＝收/付＝以上3/4/5/6項條件需同時滿足，另需滿足1/2中的一項，即2/3/4/5/6均為“與”，再“與”上（1“或”2）。（6）.如對方是另一條未銷的對帳單登記簿中的記錄，要求：對帳單登記簿中一條記錄業(yè)務(wù)編號＝

帳號:[]帳單來源:[PCBCCNBJXXXX]勾幣種金額起息日

相關(guān)編號＝業(yè)務(wù)編號帳號:[]帳單來源:[PCBCCNBJXXXX]勾幣種金額起息日幣種＝幣種金額＝金額起息日＝起息日收/付反向收/付以上6項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系；收付的對應(yīng)關(guān)系為反向。對不能匹配的記錄，留作人工勾銷處理。

8.3人工勾銷

8.3.1屏幕及欄位說明

人工勾銷處理功能：[2]帳戶行:[AAAAAAAAAAAA]幣種:[AAA]起息日：[YYMMDD]-[YYMMDD]銷:[Y/N]MT業(yè)務(wù)編號相關(guān)業(yè)務(wù)編號借貸解付999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99差額所入帳戶：[9999]功能:查看報文內(nèi)容置選定標(biāo)志勾銷暫不處理當(dāng)天/全部排序：排序方式一：(C/D+金額+起息日)；排序方式二：(起息日+C/D+金額)：排序方式三：（金額+C/D+起息日)。上下均顯示對帳單。欄位說明欄位名稱缺省值輸入/輸出類長度欄位說明型

輸入輸入輸入/輸出輸出Type輸出輸出輸出輸出輸出DR，CR，RC，RD輸出Y-已解付輸入額差額進入的帳戶帳號:[]相關(guān)業(yè)務(wù)編號字

字

字

數(shù)

字

字

數(shù)

數(shù)

字輸入輸入輸入/輸出輸出Type輸出輸出輸出輸出輸出DR，CR，RC，RD輸出Y-已解付輸入額差額進入的帳戶帳號:[]相關(guān)業(yè)務(wù)編號字

字

字

數(shù)

字

字

數(shù)

數(shù)

字

字數(shù)幣種:[AAA]幣種帳戶行帳號幣種SWIFTMessage

業(yè)務(wù)編號相關(guān)業(yè)務(wù)編號金額起息日借貸標(biāo)志：

解付標(biāo)志

我方帳和對帳單金金額起息日符帳號符幣種符MT字業(yè)務(wù)編號符相關(guān)業(yè)務(wù)編號符金額字起息日字借貸符解付標(biāo)志符N-未解付差額所入帳戶字名稱

8.3.2復(fù)核

屏幕及欄位說明01畫面人工勾銷處理帳戶行:[AAAAAAAAAAAA]MT業(yè)務(wù)編號借貸記帳999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99999AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA.99YYYYMMDD99

輸入/輸

輸出輸入輸入輸入/出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸入輸入/輸

輸出輸入輸入輸入/出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸出輸入差額進入的帳戶名稱類型長度數(shù)字字符字符字符數(shù)字字符字符數(shù)字數(shù)字字符字符數(shù)字欄位說明相同勾銷號的記錄帳戶行帳號幣種

發(fā)報行的編號有關(guān)業(yè)務(wù)的編號金額起息日借貸標(biāo)志

記帳標(biāo)志

我方賬和對帳單金額欄位名稱缺省值出序號帳戶行帳號幣種MT參考號相關(guān)參考號金額起息日借貸D-借C-貸記帳Y-已記帳N-掛帳處理差額所入帳戶對已人工勾銷的業(yè)務(wù)進行復(fù)核。復(fù)核的方式為相同勾銷號的記錄作為一組并列顯示，復(fù)核人員通過觀察認為正確后，選中并按“確認”功能鍵。“查看報文”鍵用于查看一筆記錄的報文。

8.4特殊勾銷

對不滿足*條件的兩筆記錄，需由高級別的業(yè)務(wù)人員進行勾銷。

8.5整體處理

經(jīng)過自動勾銷不能勾銷的項目，由人工勾銷屏幕處理。人工勾銷的意義是勾銷不能嚴(yán)格滿足匹配條件，但確是同一筆業(yè)務(wù)的雙方記錄。人工勾銷屏的上部顯示對帳單未銷項目和記錄，下部顯示報文登記簿的未銷記錄和已銷并已收/發(fā)止付電的記錄。通過查看報文功能可以查看某條記錄的相關(guān)報文?！肮翠N”鍵用于進行勾銷處理確認?？梢赃x擇多筆對多筆進行勾銷。

合理性判斷＝＝差額<diff美＝＝合理性判斷＝＝＝差額<diff美對帳單登記簿中另一條記錄＝＝＝＝差額<diff美＝反向?qū)蔚怯洸編粜袔欧N金額起息日收/付合理性判斷＝＝差額<diff美＝＝合理性判斷＝＝＝差額<diff美對帳單登記簿中另一條記錄＝＝＝＝差額<diff美＝反向?qū)蔚怯洸編粜袔欧N金額起息日收/付對帳單登記簿帳戶行幣種起息日收付凈金額帳戶行或為分帳戶相關(guān)編號業(yè)務(wù)編號幣種金額起息日收/付*

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******后，系統(tǒng)將該記錄標(biāo)記為“閱畢”，當(dāng)日未處理對帳單項目中不顯示該記錄?！爱?dāng)天/全部”鍵用于轉(zhuǎn)換屏幕上方對帳單項目的來源，“當(dāng)天”僅顯示當(dāng)天未進行過任何操作的對帳單項目（包括勾銷和“暫不處理”操作），“全部”用于顯示全部項目?！吧舷戮@示對帳單”鍵用于將上下屏的數(shù)據(jù)來源均該為對帳單，以便對帳單內(nèi)部勾銷。“差額所入帳戶”中填入金額不同時差額所進入的帳戶名稱。可以是：其他應(yīng)收款──我行費用，其他應(yīng)付款──我行收入，其他應(yīng)收款──應(yīng)扣客戶費用，其他應(yīng)付款──應(yīng)付客戶收益。系統(tǒng)在勾銷處理前判斷人工選定的勾銷關(guān)系的合理性。(1).如為一對一勾銷：各業(yè)務(wù)登記簿帳戶行幣種金額元起息日收/付(2).如為多對多勾銷：各業(yè)務(wù)登記簿帳戶行幣種起息日收付凈金額元(3).如對方是另一條未銷的對帳單登記簿中的記錄，則要求：各業(yè)務(wù)登記簿中一條記錄帳戶行業(yè)務(wù)編號相關(guān)編號幣種金額元起息日收/付

注：標(biāo)*的條件在特殊勾銷處理時不必滿足。diff是指在參數(shù)表中確定的費用。勾銷后系統(tǒng)在我方