合規(guī)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建報(bào)告

合規(guī)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建報(bào)告以黨建為載體，凝聚合規(guī)網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建大共識(shí)（一）強(qiáng)化黨建先導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)。為進(jìn)一步推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效開(kāi)展，樹(shù)立合規(guī)標(biāo)桿，張灣支行積極組織營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展“合規(guī)示范網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建工作。營(yíng)業(yè)室3名黨員事事處處帶頭，積極參加“支部主題黨日”等合規(guī)創(chuàng)建“五個(gè)一”文化活動(dòng)，以黨建活動(dòng)體現(xiàn)和建設(shè)“合規(guī)銀行”輿論先導(dǎo)。充分發(fā)揮黨員模范帶頭作用，把”三嚴(yán)三實(shí)”“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育和全面從嚴(yán)治黨向基層延伸導(dǎo)入合規(guī)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)全過(guò)程，引領(lǐng)創(chuàng)建活動(dòng)。在創(chuàng)建過(guò)程中，按照省市行黨委要求，組織召開(kāi)專題會(huì)議，認(rèn)真貫徹落實(shí)全省農(nóng)商行“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)合規(guī)銀行”會(huì)議精神，召開(kāi)“合規(guī)銀行標(biāo)桿支行”創(chuàng)建動(dòng)員大會(huì)，高度統(tǒng)一全員思想認(rèn)識(shí)，激發(fā)人人爭(zhēng)當(dāng)合規(guī)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)參與者實(shí)踐者積極性，通過(guò)“合規(guī)基層網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建，匯聚合規(guī)經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)型發(fā)展磅礴力量。（二）完善內(nèi)控制度，重抓執(zhí)行落實(shí)。為推進(jìn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范內(nèi)控制度和規(guī)范操作，根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際，及時(shí)制定、健全各項(xiàng)內(nèi)控制度。一是制定各項(xiàng)內(nèi)控制度。結(jié)合實(shí)際整理了《張灣支行員工合規(guī)底線手冊(cè)》（含十二個(gè)部分）和《營(yíng)業(yè)室合規(guī)運(yùn)行控制制度》，主要涵蓋柜面業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬戶及股金管理、票據(jù)支付結(jié)算、中間業(yè)務(wù)、柜臺(tái)管理與授權(quán)管理、重要空白憑證與印章管理、對(duì)賬，平賬管理、會(huì)計(jì)主管履責(zé)、支行行長(zhǎng)履責(zé)、安全保衛(wèi)等制度。二是嚴(yán)格執(zhí)行落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)制度。張灣支行營(yíng)業(yè)室認(rèn)真對(duì)照銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社和十堰農(nóng)商行等系列文件和制度要求，全面審視業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和員工行為管理，將各項(xiàng)監(jiān)管政策落實(shí)到具體操作流程中，并結(jié)合省聯(lián)社《合規(guī)底線手冊(cè)》《案件防控政策知識(shí)學(xué)習(xí)手冊(cè)》《湖北省農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理制度》等六個(gè)運(yùn)營(yíng)條線制度辦法和《十堰農(nóng)商行合規(guī)銀行創(chuàng)建及合規(guī)管理年活動(dòng)實(shí)施方案》，從“必須”和“禁止”兩個(gè)維度編寫(xiě)《合規(guī)誓言》和《合規(guī)制度手冊(cè)100條》印發(fā)給每個(gè)員工，體現(xiàn)了有章必循、違章必究的戒律和執(zhí)行制度的有效制約力。與此同時(shí)，定期組織員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。除參加十堰農(nóng)商行和張灣支行組織合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，營(yíng)業(yè)室每周四堅(jiān)持組織學(xué)習(xí)，并做到學(xué)習(xí)有筆記、有體會(huì)。負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)在接受上級(jí)內(nèi)控制度和操作風(fēng)險(xiǎn)檢查同時(shí)，對(duì)每位員工操作行為進(jìn)行經(jīng)常性檢查督導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處罰和糾正，做到?？嚭弦?guī)之弦，常敲安全警鐘，使每位員工不踩越規(guī)“紅線”。（三）培育合規(guī)文化，探索特色亮點(diǎn)。開(kāi)展形式多樣的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，探索創(chuàng)建特色和亮點(diǎn)。一是深耕“四區(qū)”活動(dòng)。深入社區(qū)、商區(qū)、農(nóng)區(qū)和園區(qū)開(kāi)展金融知識(shí)宣傳月活動(dòng)，做到轄區(qū)內(nèi)普惠金融知識(shí)全覆蓋，受到市民和社會(huì)各界好評(píng)。二是開(kāi)展各類(lèi)合規(guī)文化活動(dòng)。認(rèn)真組織“我心中的合規(guī)銀行”主題征文、合規(guī)演講比賽和合規(guī)知識(shí)考試等活動(dòng)。三是開(kāi)展創(chuàng)建星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)。以創(chuàng)建“四星網(wǎng)點(diǎn)”為契機(jī)，把“星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建與“合規(guī)網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建有機(jī)結(jié)合，培育合規(guī)文化特色和亮點(diǎn)。在“創(chuàng)星”活動(dòng)中，按照《中國(guó)銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明規(guī)范服務(wù)（CBSS1000）3.0評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》，以文明規(guī)范服務(wù)的服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)環(huán)境和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容，堅(jiān)持“一切為了客戶，為了客戶一切”服務(wù)理念，2017年7月以975分的高分通過(guò)中銀協(xié)專家現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，用文明規(guī)范的服務(wù)實(shí)力，打造出十堰農(nóng)商行第二家“四星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)”，給“合規(guī)基層網(wǎng)點(diǎn)”增加了一抹特色和亮點(diǎn)。據(jù)此撰寫(xiě)的《灑向客戶都是愛(ài)》新聞報(bào)道，被中國(guó)農(nóng)村金融雜志社和省聯(lián)社網(wǎng)站采用。二、以管理筑根基，維護(hù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)大定律合規(guī)經(jīng)營(yíng)是金融業(yè)的靈魂，它像風(fēng)險(xiǎn)哨崗，守衛(wèi)著銀行之門(mén)，也保護(hù)著從業(yè)人員的職業(yè)安全。打造合規(guī)合規(guī)網(wǎng)點(diǎn)，正是對(duì)從業(yè)者對(duì)于各項(xiàng)制度的理解定位和模范遵循的考量，出自對(duì)職業(yè)的責(zé)任、對(duì)行為的規(guī)范，以及對(duì)銀行工作人員自己的珍愛(ài)。（一）明確責(zé)任分工。張灣支行下發(fā)了《關(guān)于成立張灣支行合規(guī)管理組織架構(gòu)的通知》明確工作職責(zé)，營(yíng)業(yè)室據(jù)此相應(yīng)成工作小組。主任崗、會(huì)計(jì)崗、大堂經(jīng)理崗和綜合柜員崗等各業(yè)務(wù)條線合規(guī)管理人員工作職責(zé)明確，按合規(guī)管理規(guī)定履行合規(guī)管理職責(zé)，嚴(yán)格遵照《湖北省農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理制度》各條線規(guī)章規(guī)范管理運(yùn)行，確保履行合規(guī)管理職責(zé)到位。（二）突出崗位職責(zé)?！捌渖碚涣疃校渖聿徽m令不從?！痹撝袪I(yíng)業(yè)室合規(guī)管理人員總是用苦口婆心說(shuō)服引導(dǎo)、以實(shí)際行動(dòng)作出表率，在嚴(yán)于律己同時(shí)，引導(dǎo)全員把合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)熟記于心，融入言行，落實(shí)到每個(gè)部門(mén)崗位、明確各自職責(zé)，并將規(guī)定要求滲透到各個(gè)操作環(huán)節(jié)。同時(shí)，在創(chuàng)建合規(guī)銀行活動(dòng)中，管理人員引導(dǎo)全體員工原汁原味學(xué)習(xí)省聯(lián)社黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)李亞華講話和市行領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)系列文章，人人談體會(huì)、個(gè)個(gè)寫(xiě)心得，深植合規(guī)基因。在經(jīng)常合規(guī)管理檢查中，每月形成自查材料，并以書(shū)面報(bào)告形式定期向上級(jí)合規(guī)部門(mén)報(bào)告情況。通過(guò)檢查督導(dǎo)，使合規(guī)文化深入人心，全體員工在思想上與上級(jí)行保持高度一致，形成“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”集體榮辱觀，創(chuàng)建活動(dòng)成為自覺(jué)行動(dòng)，成為引領(lǐng)合規(guī)銀行建設(shè)大定律。（三）嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)。張灣支行營(yíng)業(yè)室堅(jiān)持嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)按外部監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理規(guī)定操作。各崗位堅(jiān)持自覺(jué)強(qiáng)化“責(zé)任意識(shí)、紅線意識(shí)、底線意識(shí)“，緊繃合規(guī)管理之弦，高揚(yáng)合規(guī)懲戒之劍，實(shí)現(xiàn)“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”和“被動(dòng)執(zhí)行”到“自覺(jué)執(zhí)行”的根本性轉(zhuǎn)變。為強(qiáng)化執(zhí)行力度、監(jiān)督力度、糾偏力度，一是圍繞“四項(xiàng)制度”執(zhí)行、“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”、“亮劍行動(dòng)”等專項(xiàng)活動(dòng)全面自查，開(kāi)展合規(guī)制度缺陷漏洞潛在點(diǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和員工行為管理等“三個(gè)大排查”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)受理業(yè)務(wù)憑證信息要素不全、信貸業(yè)務(wù)不合規(guī)等問(wèn)題。二是在實(shí)踐中嚴(yán)格落實(shí)違規(guī)違紀(jì)“零容忍”及對(duì)同質(zhì)同類(lèi)違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降低工資系數(shù)”處理規(guī)定，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，做到堅(jiān)決依規(guī)進(jìn)行問(wèn)責(zé)和查處，真正“守土有責(zé)、履職有責(zé)、失職問(wèn)責(zé)”，進(jìn)一步提高合規(guī)管理的執(zhí)行力。三、以服務(wù)贏口碑，營(yíng)造文明規(guī)范服務(wù)大環(huán)境長(zhǎng)期以來(lái)，張灣支行營(yíng)業(yè)室堅(jiān)持不懈優(yōu)化規(guī)范服務(wù)流程，構(gòu)建特色化規(guī)范服務(wù)體系，用“九個(gè)字”演繹出了一個(gè)個(gè)規(guī)范服務(wù)的感人故事，并堅(jiān)持以考代訓(xùn)、從嚴(yán)檢驗(yàn)，推進(jìn)文明規(guī)范服務(wù)在實(shí)踐中“落地生根”，實(shí)現(xiàn)客戶有效投訴“零發(fā)生”。（一）以“優(yōu)、親、責(zé)”樹(shù)立口碑?！皟?yōu)”，全員規(guī)范服務(wù)，給客戶最優(yōu)，時(shí)刻注重規(guī)范服務(wù)操作，著力塑造“窗口形象”；“親”，真切親情服務(wù)，讓客戶便利，樹(shù)立“視儲(chǔ)戶為‘上帝’，視客戶為親人”意識(shí)；“責(zé)”，履行社會(huì)責(zé)任，使客戶滿意，提供更方便、更快捷、更貼心的金融服務(wù)。（二）以“新、實(shí)、嚴(yán)”規(guī)范服務(wù)?！靶隆?，打造新穎環(huán)境，讓客戶舒心，始終堅(jiān)持“創(chuàng)新服務(wù)和客戶至上、服務(wù)優(yōu)先”服務(wù)方略，把“創(chuàng)新服務(wù)環(huán)境”作為服務(wù)轉(zhuǎn)型重要抓手；“實(shí)”，解困上門(mén)服務(wù)，讓客戶放心，不斷加強(qiáng)客戶維護(hù)，實(shí)施走訪制、問(wèn)候制、聯(lián)系制，對(duì)不能到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的“特殊客戶”實(shí)行上門(mén)解困，為打通金融服務(wù)“最后一公里”，真正為客戶辦實(shí)事、解難事、做好事；“嚴(yán)”，嚴(yán)格執(zhí)行制度，形成強(qiáng)化自我拘束、從不放任的行動(dòng)自覺(jué)。為進(jìn)一步提高客戶滿意度，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)投訴現(xiàn)場(chǎng)處理，制定了投訴現(xiàn)場(chǎng)處理機(jī)制及流程和《張灣支行文明規(guī)范服務(wù)質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)檢查處理細(xì)則25條》，嚴(yán)格文明服務(wù)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，近年來(lái)未發(fā)生因違規(guī)經(jīng)營(yíng)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)或不良服務(wù)問(wèn)題被客戶投訴、信訪事件。（三）以“學(xué)、考、訓(xùn)”強(qiáng)本固基?！皩W(xué)”，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做到功在平時(shí)、有章可循；“考”，從嚴(yán)考核，將合規(guī)操作、文明規(guī)范服務(wù)納入績(jī)效考核，激勵(lì)干部員工自覺(jué)合規(guī)、維護(hù)合規(guī)；“訓(xùn)”，常態(tài)化開(kāi)展合規(guī)內(nèi)訓(xùn)，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成果，在實(shí)際操作中不斷豐富合規(guī)知識(shí)內(nèi)涵和外延。以逐層深入方式對(duì)全體員工進(jìn)行合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，激發(fā)合規(guī)意識(shí)，使員工對(duì)工作中常見(jiàn)的法規(guī)制度、關(guān)鍵術(shù)