2021基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】 (五)

2021基金從業(yè)資格考試真題及答案

【200題】16

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

答案為C,解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)

利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有

的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金

份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服

務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金

份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉

及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。

2、關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事

B、監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)

C、法規(guī)要求監(jiān)事會(huì)成員中應(yīng)該包括職工監(jiān)事，由全體員工民主選舉和罷免

D、監(jiān)事會(huì)有權(quán)監(jiān)督檢查公司財(cái)務(wù)狀況

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。

3、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響

答案：A

解析：?jiǎn)我还善钡耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單

一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

4、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同

時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采

取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

5、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主

要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工

作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)

會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

6、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括（）。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為D【解析】木題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為

增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

7、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案:C

解析?：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面：內(nèi)部環(huán)意、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

8、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金

是（）。

A.淄博基金

B.基金開元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

9、關(guān)于ETF和LOF,以下選項(xiàng)（）是正確的。

A.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)時(shí)間間隔不同

B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所相同C.投資策略也相同

D.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的相同

【答案】A

10、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)

法，不正確的是（）。

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

11、道德的特征有

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

12、QDU基金的禁止性行為不包括（）。

A、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B、購(gòu)買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C、購(gòu)買實(shí)物商品

D、借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

答案為D【解析】本題考查QDII基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII不得有下列

行為：（1）購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；（2）購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；（3）購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;

（4）購(gòu)買實(shí)物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入

現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；（6）利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生

產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)；（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止

的其他行為。

13、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案為C,解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境

內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

14、關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的描述錯(cuò)誤的是（）。

A.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購(gòu)，場(chǎng)外募集的基礎(chǔ)份額自動(dòng)拆分為子份額

B.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購(gòu)，場(chǎng)內(nèi)募集的自動(dòng)拆分為子份額

C.分開募集的分級(jí)基金是分別以子代碼認(rèn)購(gòu)

D.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

答案為A

【解析】分級(jí)基金合并募集是投資者以母代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。募集完成后，場(chǎng)外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行

拆分，場(chǎng)內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動(dòng)分拆成子份額。

15、當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資

人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B

【解析】基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)

險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基

金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

16、按()，可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金。

A、運(yùn)作方式

B、投資對(duì)象

C、募集方式

D、投資風(fēng)格

答案為A【解析】本題考查分級(jí)基金的分類。按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與

開放式分級(jí)基金。

17、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()

A.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤(rùn)指標(biāo)

D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)

思想

答案：C

18、2013年6月6日開始，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機(jī)構(gòu)投資者紛

紛贖回貨幣基金轉(zhuǎn)而投向拆借和回購(gòu)市場(chǎng)，這種大額贖回加劇了貨幣基金的()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

I）.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

答案為B

【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或

投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。

19、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

III.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

M基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、1>III

B、1、IV

C、I、II、III

D、I、II、IV

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：

一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

20、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

答案：B

解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

21、另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

22、開放式基金變更的招募說(shuō)明書每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6個(gè)月

D、年

答案為C【解析】本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資

產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書。

23、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在

知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消

息進(jìn)行公開澄清。

24、下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的檢查的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.檢查可以分為日常檢查和年度檢查

B.檢查可以分為實(shí)地檢查和異地檢查

C.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、

行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查

答案為B

【解析】檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

25、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，

除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息,或者客戶或潛在客

戶允許披露此信息。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金

機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信

息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

26、以下選項(xiàng)中（）不是證券投資基金業(yè)在

金融體系中的地位與作用。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.有利于保護(hù)投資者，防止欺詐

【答案】D

27、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、專業(yè)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A,10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理

公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、

估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

28、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以。為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購(gòu)金額

B.認(rèn)購(gòu)份額

C.認(rèn)購(gòu)金額

D.凈認(rèn)購(gòu)份額

答案為A

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，

基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

29、擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由()或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按

照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

30、()是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。

A、保護(hù)投資人合法權(quán)益

B、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C、規(guī)范監(jiān)管措施

D、促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查基金監(jiān)管目標(biāo)。規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也

是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

31、以下對(duì)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳

推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

32、()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案為C,解析：金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

33、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.買者自慎

C.收益共享

D.買者自負(fù)

答案：B

解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自

慎。

34、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)?；鸸芾砣藨?yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)

凈值和份額凈值。

35、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案:B

解析：ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%,從上市首日開始實(shí)行。

36、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)

支付贖回款項(xiàng)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)的支付。對(duì)一般基金而言，基金

管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品

種和托管銀行的處理速度存在不同）。

37、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在

（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

I）.T+1,T+1

答案為A,解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

38、以下不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)的是（）。

A.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度

B.提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性

C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.避免一切風(fēng)險(xiǎn)

答案為D

【解析】基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章

制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)

水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。

（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)

的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、

高效地配合監(jiān)管部門的工作。

39、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)

構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

40、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A、安全墊

B、價(jià)值底線

C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

D、最低目標(biāo)值

答案為A【解析】本題考查南方保本基金的特征。安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

41、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.國(guó)定收益基金

答案：D

解析?：基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

42、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從

管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.每個(gè)月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和

使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

43、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資10萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的

申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,則該投資者的凈申購(gòu)金額為（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算。凈申購(gòu)金額=申購(gòu)費(fèi)用/（1+

申購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

44、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)

績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D、業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)的，

應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)

算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整

會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金

合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中

投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

45、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B,是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

答案為A,解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

46、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出

機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

47、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制

指導(dǎo)意見》規(guī)定，數(shù)據(jù)資料應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息

和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。

A、10

B、25

C、5

D、15

答案為D【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保

密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，數(shù)據(jù)資料應(yīng)逐日備份并異

地妥善存放,對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少

保存15年。

48、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

1.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

II.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

III.建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備

選庫(kù)

IV.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、1ILIV

B、I、II、III

C、I、III,IV

D,IkIII,IV

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保持

獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對(duì)

象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。（4）建立

研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

49、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通

過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

答案為A,解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，

投資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

50、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收

益。

51、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是

A、現(xiàn)金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據(jù)

答案為B【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的

企業(yè)債券；（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于AT級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券。

52、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)

B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

C.證券投資基金起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲(chǔ)蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行

業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的

發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

53、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

54、關(guān)于基金公司投資、研究、交易部門，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部

下達(dá)投資指令

B、按照投資標(biāo)的，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險(xiǎn)資金投資部、

社保資金投資部等

C、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃

D、研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司

投資價(jià)值分析

答案為B【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、

衍生投資部、國(guó)際投資部等；按照客戶來(lái)源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投

資部、保險(xiǎn)資金投資部、社保資金投資部等。

55、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案為C,解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額

總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

56、基金反映的是一種（）。

A、債權(quán)關(guān)系

B、債務(wù)關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益

憑證。

57、經(jīng)過(guò)十多年的努力，目前我國(guó)已經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以（）為

原則指導(dǎo)。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

C.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

58、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金

運(yùn)作方式。

59、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，只需要信息技術(shù)部門和業(yè)務(wù)部門的聯(lián)合驗(yàn)收

B.基金公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施,

確保系統(tǒng)安全運(yùn)行

C.基金公司計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件的要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，在設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)的整個(gè)

過(guò)程中實(shí)施明確的責(zé)任管理制度，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)

D.用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露

答案為A

【解析】基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)

收。

60、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說(shuō)法有誤的是（）。

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則

等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、

標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或

聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

答案為B

【解析】本題答案為B,合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處

罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)

營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

61、未經(jīng)()批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C,解析：未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

62、()是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權(quán)基金

B.證券投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類投資基金

答案為B,解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

63、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券

投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

A^合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

I）、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信

用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

64、監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

答案為C

【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

65、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可

以（）召開一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案為A【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定

期會(huì)議可以每月召開一次；對(duì)于突發(fā)事件，經(jīng)委員會(huì)成員提議可以召開臨時(shí)會(huì)議。

66、在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

67、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

答案：B

解析：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。B項(xiàng)

屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

68、()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利

和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

A、投資者服務(wù)

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風(fēng)險(xiǎn)提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、

有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資

觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)

活動(dòng)。

69、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

70、以下原則中，不屬于基金監(jiān)管原則的是()。

A、保障投資人利益原則

B、公開、公平和公正原則

C、依法監(jiān)管原則

D、周期性原則

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的基本原則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：（1）

保障投資人利益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)

管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

71、關(guān)于基金估值，以下表述正確的是（）。

A.確定基金資產(chǎn)實(shí)際價(jià)值的過(guò)程

B.確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程C.通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原

則和方法進(jìn)行估算

D.通過(guò)對(duì)基金所擁有的所有負(fù)債按一定的原

則和方法進(jìn)行估算

【答案】B

72、基金客戶服務(wù)流程不包括（）。

A.服務(wù)宣傳與推介

B.投資咨詢與基金咨詢

C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)

D.公布基金招募說(shuō)明書

答案為D

【解析】為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與

制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員

培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理

投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于基金管理人的工作內(nèi)容。

73、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發(fā)放紅利

I）.基金資金清算

答案為D,解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶來(lái)負(fù)責(zé)基金

份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額

登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

74、法律靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其

約束力，這體現(xiàn)了二者在()區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案為D

【解析】題干中表現(xiàn)出來(lái)的是調(diào)整的手段不一樣。

75、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有

期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.半

B.—

C.兩

D.三

答案：D

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持

有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

76、投資者在進(jìn)行投資時(shí)需要考慮()

A、過(guò)去的通貨膨脹率

B、當(dāng)前的通貨膨脹率

C、預(yù)期的通貨膨脹率

【)、不必考慮通貨膨脹因素

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在

未來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的

未來(lái)收益，未來(lái)的收益具有不確定性。

77、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為()。

A.平衡型基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

答案：A

解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

78、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期

日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

79、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得

少于6個(gè)月。

80、在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部環(huán)境的要素不包括（）。

A、全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力

B、管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

C、管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式

I）、投資者的誠(chéng)信程度、資金實(shí)力以及心理承受能力

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部

環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力；管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；管理層

分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。

81、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并

根據(jù)自身的（）等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

1.投資目的

II.投資期限

W.投資經(jīng)驗(yàn)

W.資產(chǎn)狀況

A、IsIII

B、I、II、W

C、1、III,IV

D、i、n、山、iv

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書等

基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

82、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是()。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

答案：C

解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證盛會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

(2)基金及公司存在風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。

(3)督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。

(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

83、基金是一種()投資工具，所籌集的資金主要投向()等金融工具或產(chǎn)品。

A.直接；虛擬市場(chǎng)

B.間接；衍生產(chǎn)品

C.直接；債券

D.間接：有價(jià)證券

答案為D

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

84、()是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤(rùn)

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤(rùn)

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中

體現(xiàn)。

85、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

A.基金客戶服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)

C.基金理財(cái)服務(wù)

D.基金售后服務(wù)

答案為A,解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。

86、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案為D,解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債

券基金。

87、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C,依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

I）.被依法取消基金管理資格

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依

法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法

宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

88、（）交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管人

D.投資人

答案：D,解析：投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

89、下列關(guān)于基金