2023年河南省基金從業(yè)資格：衍生工具分類考試題

2023年河南省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、 下列描述不正確的是_?；鸱蓊~持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動基金份額持有人有不開展損害基金資產活動的義務基金份額持有人作為基金合同的當事人，與基金合同終止后的事項無關基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費的義務2、 1997年11月14日頒布的是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)?！蹲C券投資基金法》《證券法》《開放式證券投資基金試點方法》《證券投資基金管理暫行方法》3、 企業(yè)補充流淌資金的重要手段是發(fā)行股票發(fā)行短期債券發(fā)行長期債券購買政府債券4、 以下屬于證券市場中介機構的有_。證券公司證券服務機構證券交易所證券業(yè)協(xié)會5、 證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有_。凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查，或者正處于整改期間最近2年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為沒有發(fā)生己經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項6、 基金的風險分析指標中，_越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。行業(yè)集中度標準差貝塔系數行業(yè)投資集中度7、 依據基金—的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。運作方式投資對象投資目標投資理念8、 對基金經理的分析和評價主要是對其—進行考察和評估。投資管理實力從業(yè)經驗基金業(yè)績操作風格9、 依據滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的0.4%0.3%0.2%0.1%10、 基金市場營銷的_是指基金營銷作為一種理財產品或服務，須要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務。服務性專業(yè)性持續(xù)性適用性11、 依據運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金和開放式基金契約型基金和公司型基金公募基金和私募基金主動型基金和被動型基金12、 下面不屬于制定內部限制制度的原則的是—A：合法合規(guī)性原則B：全面性原則C：有效性原則D：適時性原則13、 上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前_個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。TOC\o"1-5"\h\z1015203014、 1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的—中，對基金監(jiān)管的內容作出了具體的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行方法》B：《證券交易所管理方法》C：《關于加強證券投資基金監(jiān)管有關問題的通知》D：《開放式投資基金試點方法》15、 由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對全部證券的收益產生影響，這是指證券投資的—A：政策風險B：非系統(tǒng)風險C：總風險D：系統(tǒng)風險16、 整個證券市場的核心是_。證券發(fā)行人證券交易所中國證監(jiān)會國務院17、 按—分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A：證券的交易主體不同B：證券交易的場所C：證券所代表的權利性質D：證券所代表的利益性質18、 在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于公司凈資產/發(fā)行在外的一般股數量公司總資產/發(fā)行在外的一般股數量公司凈資產/公司庫存股票數量公司總資產/公司庫存股票數量19、 基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)狀況,并自基金募集行為結束之日起_日內編制專項報告，予以存檔備査。TOC\o"1-5"\h\z3571()20、 基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預料所推介基金的將來業(yè)績?？陀^全面精確供應業(yè)績信息的原始出處21、 銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把—的產品賣給風險承受實力低的基金投資人。中高風險中等風險低風險高風險22、 依據基金銷售適用性的剛好性原則，確保理財經理舉薦合適產品的基礎包括銀行網的基金產品銷售信息系統(tǒng)要剛好定期更新相關基金的風險等級銀行柜臺上銷售的基金的相關宣揚資料也須要剛好更新對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教化工作23、 我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務公司、信用合作社等在內的金融機構可以進行證券投資，但僅限于投資—A：國債B：股票C：基金D：證券衍生產品24、 基金公司的風險限制實力包括對_的限制。投資風險市場風險系統(tǒng)性風險經營決策風險25、 基金資產估值的對象是基金所持有的—A：全部資產B：全部負債C：高收益資產D：扣除負債后的資產26、 基金銷售人員在向投資者推介基金時，應禁止—的行為。A.詆毀其他基金銷售機構B-接受投資者全權托付違規(guī)向他人供應基金未公開的信息賬外暗中賜予他人財物或利益27、 對基金的分析和評價應當遵循_原則。長期性全面性一樣性客觀公正性28、 下列關于印花稅的說法，正確的有_。對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅基金買賣股票暫免征收印花稅對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅29、 基金交易費中，由證券公司向基金收取的是_。傭金B(yǎng)-過戶費經手費證管費30、 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有有平安、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖冋業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)巳與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準制定了完善的業(yè)務流程、銷傳人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度公司及其主要分支機構負資基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/3,部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經驗有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、平安防范設施和其他設施二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、 《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定，基金認購費的費率不得超過認購金額的_。1%2%3%5%32、 首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構是_。中國國際期貨香港公司香港中銀集團格林期貨香港公司南華期貨香港公司33、基金投資運作過程中，—負責組織、制定和執(zhí)行交易安排。探討部B-投資部交易部法律部34、 ”不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金—的特點。A：集合投資B：無風險性C：分散風險D：專業(yè)理財35、 下列屬于消極性股票投資策略的是—A：以技術分析為基礎的投資策略B：以基本分析為基礎的投資策略C：市場異樣策略D：指數型投資策略36、 上海證券交易所于—年起先正式開市營業(yè)。A：1989B：1990C：1991D：199237、 《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應當自收到核準文件之日起—個月內進行基金募集。超過六個月起先募集，原核準的事項未發(fā)生實質性改變的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案;發(fā)生實質性改變的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。—A：3B：9C：12D：638、 債券是證明_關系的憑證。產權B-托付代理債權債務全部權39、 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的賬面價值B-資產價值實際價值清算資金40、 證券市場包括基金市場同業(yè)拆借市場債券市場股票市場41、 下列機構屬于證券市場服務機構的是證券登記結算機構、證券投資詢問公司和資產評估機構會計師事務所、律師事務所證券信用評級機構證券交易所42、 基金經理的—是影響基金業(yè)績最干脆的因素。過往業(yè)績從業(yè)閱歷投資實力操作風格43、 在存在活躍市場的狀況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有_。估值日有市價的，應當釆納市價確定公允價值估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大改變的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價確定股票投資的公允價值估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大改變的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行價格及重大改變因素，調整最近交易的市價，確定公允價值有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值44、 開放式基金份額轉換中，投資者一般釆納一一的原則提交申請，以轉出和轉入基金申請當日的一一為基礎計算轉換基金份額。 份額轉換；基金份額總值份額轉換；基金份額凈值金額轉換；基金份額總值金額轉換；基金份額凈值45、 基金托管協(xié)議主要用于明確_的權利與義務?；鸱蓊~持有人基金管理人基金托管人基金注冊登記機構46、 依據規(guī)定，證券投資基金應托付—對基金管理機構的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產。A：基金保管機構B：基金保險機構C：基金代理機構D：基金管理機構47、 基金銷售過程中建立客戶關系的最終一個環(huán)節(jié)是_。客戶溝通B-客戶找尋確定基金銷售目標市場客戶的促成48、 基金銷售機構系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不行修改的介質上保存_年。TOC\o"1-5"\h\z35101549、 下列有關金融衍生工具的說法，正確的有金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨金融期權包括現(xiàn)貨期權和期貨期權金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權互換等5()、證券具有極高的流淌性必需滿意的條件有很簡單變現(xiàn)變現(xiàn)的交易成本微小本金保持相對穩(wěn)定規(guī)模比較大51、 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在股票名稱股票編號股票的記載方式股東權利52、 基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣揚推介材料，應當依據要求報送相關材料。其報送內容包括_?；鹜泄茔y行出具的基金業(yè)績復核函基金宣揚推介材料的形式和用途說明基金管理公司督察長出具的合規(guī)看法書基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件53、 推斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據是基金所持有全部股票的—的大小。平均市值平均市盈率平均收益率平均市凈率54、依據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。60%70%80%90%55、 小李有30萬元人民幣，依據（公司法），他至多可以投資設立_個一人有限責任公司。TOC\o"1-5"\h\z123456、 當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。了解你的產品了解你的客戶了解你的價值了解你的服務57、 關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是政府債券的發(fā)行主體是政府B-公司債券的發(fā)行主體是股份公司憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構58、 基金產品的設計思路與流程中屬于對內部條件的考察的流程是—A：要確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好B：要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合C：要考慮相關法律法規(guī)的約束D：要考慮基金管理人自身的管理水平59、 下列可以從基金財產中列支的費用有_?；?/p>