淺議集團(tuán)資金管理藝術(shù)

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集團(tuán)資金管理藝術(shù)

對(duì)集團(tuán)企業(yè)資金的管理辦法和途徑在企業(yè)界一直是一個(gè)見仁見智的話題。筆者認(rèn)為集團(tuán)企業(yè)對(duì)資金采用集中管理還是分散管理并不是我們應(yīng)該刻意求索的問題，無論是集中還是分散都只是一種為了實(shí)現(xiàn)資金管理目標(biāo)而采取的方式之一而已。剖

穴而集攔團(tuán)企鑼業(yè)資椒金管鋤理所慣追求青的真寺正目視標(biāo)是券通過公對(duì)整泳個(gè)集農(nóng)團(tuán)公艇司內(nèi)浴包括粉所有蛛地區(qū)窄及子舊公司為的資代金的睬有效紗管理講來實(shí)窗現(xiàn)集言團(tuán)資偵金利豎用效住率最會(huì)大而即成本周最低疼并且柿風(fēng)險(xiǎn)引可控增，從搞而實(shí)造現(xiàn)整嘴個(gè)集盾團(tuán)利登益最仰大化撥。只貪要能聾實(shí)現(xiàn)衫這個(gè)伏目標(biāo)久，企忽業(yè)具商體采自取什宜么商措施愈，比市如：伙集中卵還是旋分散京，就辜一定亂是因偽人而閑異，深因地惠制宜婆了；闊集中齒與分曾散只今有理乳論上艘的優(yōu)且劣，答現(xiàn)實(shí)凳中是許很難內(nèi)分得檔清的膜，集兩團(tuán)資尺金要胸管好戀，發(fā)祖揮效蔽益，叼就一達(dá)定要鴉在整剩個(gè)集愈團(tuán)內(nèi)顫部有步統(tǒng)一撿的政六策和揀相互紫協(xié)作旺的基凱礎(chǔ)，糊否則翁就不浴是集攻團(tuán)而離是若五干個(gè)間企業(yè)且了，鬼也就盟無法暢實(shí)現(xiàn)摧集團(tuán)六資金含管理膨的目額標(biāo)。勢(shì)因?yàn)樾睂?duì)葵“右集中煌管理櫻”病的認(rèn)叼識(shí)不贈(zèng)同，社集中槳包括用集中棕錢，起集中喉權(quán)等享等不踏同的烏方面驕；為氣了避巾免混趁淆，梳我們翼暫且艦使用基“仔統(tǒng)一防管理跡”澤這個(gè)義詞，搭它主英要是困側(cè)重墳在政上策一夫致，僑相互零協(xié)作比方面懇；不融管是重要集拌中管姿理還乏是分僵散管幸理，惱集團(tuán)濕資金駁管理燈的第麻一步朵一定賭要做冠到統(tǒng)獵一和賭協(xié)作揮；而越要實(shí)避現(xiàn)這納個(gè)方丑式的覽前提臭是：竹集團(tuán)塵總部情對(duì)子慈公司刺和各芳個(gè)地余域企麗業(yè)都證具有扶一定剩的管紋控能陜力，暑也就右是集標(biāo)團(tuán)這軋個(gè)概胞念要挽首先錦滿足席，否裳則，映統(tǒng)一躁管理母就無頃從提嗚起。悶

涌要做坦到統(tǒng)齡一管咳理，叢有兩蔥種實(shí)鍵現(xiàn)方威式，榮一是渡通過哨對(duì)子他公司陪的權(quán)疫力控朱制來浴實(shí)現(xiàn)申，總雖部直上接對(duì)刑子公吵司發(fā)袖布指寧示，屑子公狡司完析全按歪照總且部的巴要求罩辦，烈現(xiàn)實(shí)奸當(dāng)中茶這一括點(diǎn)很薄難搬扶到；孩二是暫通過畢總部驕與子終公司珍之間做的相西互協(xié)醫(yī)作來磚實(shí)現(xiàn)燭，母紅子公愛司領(lǐng)衫導(dǎo)者堡的戰(zhàn)嘗略目逢標(biāo)一熟致與脖具體胳管理炸者的居溝通卵能力求是關(guān)畫鍵，責(zé)在現(xiàn)煤實(shí)中肌也非毅常難慨做到嬌。帳

澆通過戀權(quán)利嘩控制章來實(shí)帶現(xiàn)對(duì)革子公帽司的聞資金痛統(tǒng)一財(cái)管理鋒會(huì)造相成子拿公司垃的不扎配合撤或者絨其公扮司利油益最陷大化草的抵恩制，珠并在丑一定澡程度躍上失塊去了仍靈活堅(jiān)性和綠效率蠅，在丙商機(jī)隊(duì)稍縱虜即逝維的現(xiàn)狹代寺商業(yè)游社會(huì)舌里，餃不能紀(jì)不說住是一醒種握“駝致命把傷振”角；鑒卷于此智，我牛們這此里介詠紹的董諾基峰亞公啟司的當(dāng)集團(tuán)蚊資金捉管理峰案例德就是川采用棕的第喂二種犬辦法呈，總排公司異與子慮公司限之間隨建立柴協(xié)作忠與依堤賴關(guān)茶系，認(rèn)通過慈技術(shù)唱手段家實(shí)現(xiàn)姻資金奉的統(tǒng)興一管烏理，支而且泰效果槽非常奉好，剪不能誦不說咐是這熄方面遣的一終個(gè)典饒范。價(jià)首先循，在輝集團(tuán)鞭基礎(chǔ)精管理繁水平挽這個(gè)積前提即方面畝，諾跑基亞嚷集團(tuán)喚對(duì)全迎球所扛有子緣公司杰能做誘到統(tǒng)五一管矛理，前業(yè)務(wù)令方面吸協(xié)調(diào)納一致欄，集餃團(tuán)公賣司意免識(shí)非嶄常強(qiáng)查，這反一點(diǎn)織對(duì)諾走基亞堪公司系采用讀任何彼一種弟方式三管理絲資金暴都奠陰定了術(shù)基礎(chǔ)饅；諾熱基亞曠公司每集團(tuán)握資金來管理做的目旗標(biāo)是誼以最伴小的蚊成本欲充分毒保證賤集團(tuán)雜企業(yè)凍的資歉金的讓靈活灑性和稀效率季最大遠(yuǎn)化，佩并規(guī)吳避財(cái)蒸務(wù)風(fēng)氏險(xiǎn)，忠使集栽團(tuán)的卵利扮益最懷大化償。鋸

恭為此囑，在醉具體嚷實(shí)施胸集團(tuán)惰資金應(yīng)管理長方面棒，諾韻基亞梯成立塔了負(fù)置責(zé)全歉球的室資金玉管理躁的財(cái)絨務(wù)公揭司，裁也稱烏No帳ki刷a用tr柱ea踏su傳ry渡c狂en立te丈rs遲（休TC飾），授在重另要國剃家和煌地區(qū)議，諾匯基亞僅財(cái)務(wù)藥中心懼都派抹有管自理人北員協(xié)角助當(dāng)疊地進(jìn)坦行資藍(lán)金管收理，傘這些景派駐件在當(dāng)系地的身財(cái)務(wù)介資金咬管理糧人員旋都是蜜經(jīng)驗(yàn)擁豐富重的專灑家，擾一方蒙面協(xié)裙助當(dāng)肉地子謠公司蒙或者嗽區(qū)域那進(jìn)行豬資金盞管理遮，另披一方亭面負(fù)背責(zé)與恥財(cái)務(wù)具中心梢總部處進(jìn)行伍溝通越與協(xié)皺作，赤通過份這種虧模式語，將煉諾基撐亞在荒全球斥的幾惰十家懇公司鏡聯(lián)系森在一希起，棚形成添了資組金統(tǒng)糊一管小理協(xié)界調(diào)一般致的道架構(gòu)朋和體鎮(zhèn)系。趴

溪諾基飼亞財(cái)角務(wù)中揭心的殺使命陷是確面保用師最小咸的財(cái)坡務(wù)成擔(dān)本來怒保證村在任拐何時(shí)記間的唉資金狐流動(dòng)急性，滲識(shí)別語和評(píng)輕估財(cái)溪?jiǎng)?wù)風(fēng)退險(xiǎn)并莖與業(yè)腸務(wù)部炕門密貸切配痰合來世轉(zhuǎn)移倚風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)。其慘具體咳工作根職責(zé)樂包括似如下倆幾項(xiàng)土：鍬

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綠融資向與資箭金流雖動(dòng)性那管理駕：諾如基亞渣的每百一個(gè)情子公凱司都肺要以周周為牽單位雁預(yù)測(cè)質(zhì)未來哲1個(gè)擴(kuò)月和份12妥個(gè)月拆的資委金流升情況陣，每逝周預(yù)濟(jì)測(cè)，狀滾動(dòng)吹更新憑。諾程基亞明財(cái)務(wù)零中心暗為子傍公司捧提供賣低成毒本的糖融資欣，同肚時(shí)，紫也為剪有富倒余資舍金的隨子公著司委撞托貸慕款給刮其他該公司谷，并籮擔(dān)保重風(fēng)險(xiǎn)樂。膚

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白上面剃介紹蝴了諾績基亞藥的資輛金管司理職堡責(zé)與串結(jié)構(gòu)肢，但尤是，燦怎樣億才能埋讓子籮公司景與集轎團(tuán)統(tǒng)慎一協(xié)啞調(diào)呢區(qū)？一籍個(gè)基符本的碑經(jīng)濟(jì)膨?qū)W假陡設(shè)和樹諾基攝亞的饅經(jīng)驗(yàn)菜保證蓮了這壇個(gè)做啄法的雖可行睜－基眉本的贈(zèng)假設(shè)炊就是鼓各個(gè)臥公司角及其邀領(lǐng)導(dǎo)晝?nèi)硕紦?dān)是嬌經(jīng)濟(jì)區(qū)人，效也就面是要廚規(guī)避繞風(fēng)險(xiǎn)廉，追條求利杯潤和逆利益膨最大縫化；旁而諾敘基亞呢財(cái)務(wù)秘中心噴及其嘴外派生的經(jīng)垂理人盞提供蜜的安尺全而鍬又靈顯活的忠服務(wù)鈔支持菜對(duì)子碌公司還具有士極大口的吸辟引力咐；換使句話或說，后諾基利亞的裝集團(tuán)習(xí)提供隊(duì)的支吊持足網(wǎng)以讓斑子公沫司離亦不開嘉這個(gè)研圈子甩而依得附于蓮它，島游戲繳的規(guī)柄則是繼事先僚設(shè)計(jì)牧好的銷，子售公司秩自愿耽參加震，經(jīng)建過長鑰期的窮配合受與協(xié)叨作，姻對(duì)專遵家和柄強(qiáng)大松后盾僑的依串賴，丙子公腔司已噸經(jīng)喪霧失了孟自己貓管理尋資金醒的能打力，瓶諾基沉亞集脖團(tuán)統(tǒng)啟一管昏理資鐮金成蔽為必畫然。跑

鞋下面孩舉幾哨個(gè)例職子，風(fēng)從子禾公司丈角度竭看諾脂基亞觀的資營金統(tǒng)掃一管御理技保術(shù)：層

塵例子陸一、胞結(jié)算奶系統(tǒng)嘩的便賢捷與信高效女，成粱為子傷公司近依賴粉的系副統(tǒng)（磨NB孫L大，癥CD詞N頓）：溪在中葡國，浩使用炮本地晴清艦算系析統(tǒng)前馬，諾雅基亞與在大豈陸的御各個(gè)盟子公茂司之魯間的驗(yàn)結(jié)算迅關(guān)系梅十分凝復(fù)雜月，如峰圖一伸所示毒：么

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稈很明企顯，槐使用裂內(nèi)部南清算侍系統(tǒng)弱前，邊各個(gè)虛企業(yè)劑之間名互相寶結(jié)算災(zāi)，極絡(luò)其繁錘瑣，泳但是俘為了歐結(jié)清愧帳目博、資歌金，乘又要丈符合匪稅務(wù)喊局的勤要求提，只餅?zāi)苓@亭樣做霸；而福諾基臘亞的虎資金均管理商經(jīng)理嚇在經(jīng)暈過與非稅務(wù)鳴局協(xié)停商后羅，與折各個(gè)敢企業(yè)把協(xié)商三后，誼簽訂晌相關(guān)串互抵所協(xié)議叔（涉相及稅隙務(wù)、敏審計(jì)滿、帳態(tài)目、讓銀行環(huán)、系面統(tǒng)等劃內(nèi)容箏）通他過指貝定本苗地一柳家企健業(yè)為多清算另中心廉，使稍用本你地清績算系蹤統(tǒng)，設(shè)實(shí)現(xiàn)架了每課一家伴企業(yè)袋只對(duì)坦負(fù)有切清算熔中心陷職能蒸的本費(fèi)地企緞業(yè)一柏次性前收款籍或者型付款召的動(dòng)誦作而淚已，岸終結(jié)雞了以姥前紛凍繁復(fù)巨雜的咽過程映，而客且各切個(gè)企鉆業(yè)之迎間原司來需饅要?jiǎng)蛹橛么竽汗P資側(cè)金的籠動(dòng)作析，現(xiàn)柿在完流全不假必要裝了，按統(tǒng)一和在每稈個(gè)月正的一筐天清遮帳，似根據(jù)麥系統(tǒng)菠計(jì)算企的數(shù)弊據(jù)，訪需要鎮(zhèn)付款睬的企匪業(yè)按免照結(jié)大果準(zhǔn)盤備資版金，片其余墓的企念業(yè)等斤待資蘇金到值帳即宴可。忽簡(jiǎn)單萍而明馳了。西誰不忘希望點(diǎn)這么晌做呢者？嚇

投例子駛二、睬低成添本方品便的酬融資渣渠道查和短譜期投痰資渠神道：長如果蘭企業(yè)騰A溝急需買資金捆，可渴以馬茅上向畝財(cái)務(wù)度中心自申請(qǐng)研低于摟銀行暗2典％的豈利息福貸款污，使偷用之幕后，里隨時(shí)番歸還級(jí)；而絡(luò)財(cái)務(wù)直中心絞的這墊筆資侮金可悟能就干是來沾自于配有資弄金富忙余的青企業(yè)飄B周，這跑樣，析企業(yè)坦B鑼就獲焰得了懲高于康銀行阿存款磚3碗％的巖利息廢收入塔；在蕉通常岔情況器下，歉企業(yè)存A果很難斗在銀序行獲嘆得如惱此快觸速的笛融資行，如犯此低崗廉的背利息鍛；而資企業(yè)醫(yī)B屠因?yàn)檎タ紤]擺到現(xiàn)標(biāo)金的梢流動(dòng)晶性問質(zhì)題和冰風(fēng)險(xiǎn)何問題裕也無誕法蘭進(jìn)行構(gòu)對(duì)外壩短期魯投資處；每害個(gè)企尺業(yè)都厭獲得善了相除當(dāng)?shù)纳吆锰幦?，誰海不愿悲這么之做呢繡？那運(yùn)么財(cái)躁務(wù)中攀心怎團(tuán)么保錦證企慰業(yè)融盛資和秩流動(dòng)夏性呢倉？首膜先，切每一去家企篇業(yè)都嫌需要綢加入哥這個(gè)粗相互蘋之間障的委變托貸貨款（用貸入噸與貸秘出）銹協(xié)議乘計(jì)劃熔中，季其次勝，每灘個(gè)企貧業(yè)要脫履行賴職責(zé)畫每周只更新天自己線公司件的資駝金計(jì)園劃，氧第三好，每訪個(gè)公殿司都劇在同漏一家挎銀行缸開戶且，一答保證盈資金冰的實(shí)獸時(shí)到突位；屋而結(jié)申算中子心要熱做的幣就是炕辦好慧所有志的手輩續(xù)以呈及與灣銀行睜的協(xié)千議，炒并在底銀行裕申請(qǐng)炒相關(guān)詞的信勝用額燒度，熄以確穩(wěn)保企色業(yè)資位金計(jì)軍劃臨編時(shí)變尸動(dòng)的錦應(yīng)急烈之需層。榴例子滿三、必靈活增的外楚匯風(fēng)肺險(xiǎn)規(guī)猜避措撒施：值

昌每個(gè)虜公司洋都要踐對(duì)自示己的簽外匯每風(fēng)險(xiǎn)孫進(jìn)行貴規(guī)避肌，外廁匯市顏場(chǎng)變筍化無重常，步諾基繪亞財(cái)影務(wù)中薦心提叼供最單專業(yè)豬的技妨術(shù)支泄持和似風(fēng)險(xiǎn)晝預(yù)警殃，在疫19吹97寇年東牌南亞爭(zhēng)金融膏危機(jī)屯發(fā)生鴿時(shí)，初諾基等亞沒籌有受堤到一謠點(diǎn)損鳳失，聰是與庫其外怪匯風(fēng)都險(xiǎn)管次理到打位密搶切相繞關(guān)的尋。在帥中國宅這樣裹外匯扣管制彼的國雨家，酒諾基似亞除建了提盞供?？p規(guī)的熔套期巡保值昨外匯腿風(fēng)險(xiǎn)漁規(guī)避閣措施互之外滑，還斗與其紹全球疼合作嚇銀行金的國壽內(nèi)分棋支機(jī)丙構(gòu)進(jìn)蝴行協(xié)捎商，樣通過母其母憑公司相在國棟外將芬國內(nèi)蛇無法弊規(guī)避枯的風(fēng)示險(xiǎn)在絨國外叔市場(chǎng)郵上進(jìn)差行出蔽售，卻諾基體亞財(cái)猛務(wù)中叔心進(jìn)版行協(xié)曲助；搭另外闖，財(cái)烈務(wù)中也心與濤諾基妖亞的滿經(jīng)營攝業(yè)務(wù)壺部門括保持滾密切土合作治，對(duì)撕涉及嘩外匯存風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)的貿(mào)熔易方然式進(jìn)近行重騰新設(shè)憂計(jì)，壩結(jié)算姐方式丙進(jìn)行叼創(chuàng)新慧，最爪大程李度規(guī)棍避本卻土企醒業(yè)的稿外匯戴風(fēng)險(xiǎn)灑，可眠以說胖，諾消基亞變基本火上對(duì)餐全球筐各個(gè)液企業(yè)應(yīng)的暴螺露在隸外的英外匯點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)蝴都控欄制在仍了可踢以接拘受的茅范圍臣之內(nèi)譯，避植免因閃為經(jīng)誼營之介外的忠因素睬使企讀業(yè)遭勢(shì)受意盤料不微到的承損失混。每憐一企挎業(yè)都烈需要還這樣痰的協(xié)帆助。曬每一夫家企速業(yè)本籍身也爛都是獸無力過辦到阻的。餅

慣例子仁四、熊應(yīng)收攔帳款例貼現(xiàn)敢與項(xiàng)宇目融轉(zhuǎn)資：毅

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