個貸客戶經(jīng)理助理

個貸客戶經(jīng)理助理篇一：銀行對公客戶經(jīng)理助理實習心得

暑期實習心得

為期兩個月的暑期實習已經(jīng)完畢了，在這兩個月中，不管是在知識上，還是在感情上，我都收獲良多。

我這次的實習地點是在XXX，我的實習崗位是對公客戶經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是協(xié)助對公客戶經(jīng)理的日常工作。銀行對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和才能,從事銀行對公客戶關(guān)系管理、營銷方案籌劃與施行，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融效勞的營銷人員?？蛻魧π刨J、結(jié)算、理財?shù)确矫娴亩喾N需求導致了客戶經(jīng)理所要掌握的營銷手段和職業(yè)技能的多樣性、綜合性?？蛻艚?jīng)理要做好經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律、稅收、市場營銷、公關(guān)、心理等多方面的知識儲藏才能做好客戶管理和效勞工作。而我作為對公客戶經(jīng)理助理，協(xié)助對公客戶經(jīng)理的日常工作，就必需要理解和熟悉對公客戶經(jīng)理的根本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的協(xié)助的時候有才能協(xié)助他。

在實習的前幾天,我主要是理解和學習光大銀行對公產(chǎn)品和效勞方面的知識和對公客戶經(jīng)理的根本業(yè)務(wù)技能。在學習各種知識的過程中,我非常用心也非常吃力,因為我之前從來沒有接觸過這方面的知識，而這些知識點既多又細,不努力不用心的話根本不可能在短時間內(nèi)熟悉它。而且對于一位銀行效勞人員來說,任何一點細小的規(guī)定假設(shè)記憶失誤就可能釀成不可估量的后果，所以我不僅要熟悉這些知識還要純熟這些知識，這樣才有可能防止出現(xiàn)失誤。這一點也更加提升了我的學習難度。在學習新知識的同時，我也跟我的導師去辦一些他手下

的業(yè)務(wù)，比方，開銀行承兌匯票，我的導師會先帶我走一邊流程，告訴我要準備哪些材料，怎么填寫表格，要去哪些部門簽字蓋章，為什么要做這個步驟……在這個過程中，我不止知道了怎么去開票，還穩(wěn)固了我所學習的新知識，將理論和理論結(jié)合在一起，讓兩者相輔相成，共同開展。

對公客戶經(jīng)理的主要職責有以下幾點：公司類客戶的營銷〔包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作〕；負責為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和效勞,推動與客戶與各項業(yè)務(wù)上的深度合作；根據(jù)銀行開展戰(zhàn)略,培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶,確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標；撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸素質(zhì)；負責開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)開工作。我的導師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通〞那一塊，全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工程機械制造商為行業(yè)核心客戶，通過分析汽車、工程機械行業(yè)供給鏈上采購、消費、銷售及消費等環(huán)節(jié)特點，根據(jù)其資金、票據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供給商、制造商、經(jīng)銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信譽證等不同產(chǎn)品。我作為實習生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時候把他們當初質(zhì)押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項下，每次他們需要開銀行承兌匯票的時候，準備好材料，去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信譽卡。

除了前期的啟用和開票工作外，我也協(xié)助客戶經(jīng)理做一些后期的工作，比方，錄入新的公司的根本資料，錄入公司的財務(wù)報表，給已授信的公司做全面風險檢查，給未授信的公司做授信調(diào)查報告，等等。在協(xié)助我的導師做這些事情的時候，我不僅穩(wěn)固了我在學校學習到的財務(wù)知識和管理知識，還學習到了一些在學校學不到的知識，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng)濟的情況下分析一個公司的經(jīng)營才能、管理才能、財務(wù)才能等各項指標，也理解了怎樣去防范公司風險，減少銀行不良貸款。新客戶是需要營銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經(jīng)理經(jīng)常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經(jīng)理助理，我有幸也參與到了這個流程。首先，我們要對這個公司有一個全面的理解，比方,這個公司的主營業(yè)務(wù)，行業(yè)優(yōu)勢，他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營狀況，他的議價才能，他的財務(wù)狀況，等等。而這個理解來源于網(wǎng)上的資料和自己的實地考察，在公司的實習考察過程中，我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可以作為銀行客戶來開展。在確定可以開展這個客戶之后，我們就要與這個公司的高層聯(lián)絡(luò)，商討合作意愿與合作方案。在這個過程中，客戶經(jīng)理的溝通才能就表達出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤，溝通的不好，可能就合作不成功，失去這個客戶。在確定好合作方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)，然后撰寫授信報告上分行的預(yù)審會和信審會，在過了分行的預(yù)審會和信審會后，這個公司的綜合授信就可以確定下來了，這個公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學習的過程中，我學到了許多與客戶

相處和會談的知識，加深了對光大銀行產(chǎn)品的理解，穩(wěn)固了產(chǎn)品知識，也大大的增長了見識。

作為一名一直生活在大學校園的學生，這次實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了根底。首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必需要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必需要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負責。另外，我覺得工作中每個人都必需要堅守自己的職業(yè)道德和努力進步自己的職業(yè)素養(yǎng)，不懂的事情就要向別人學習，不合規(guī)的事情堅決不做。

然后，我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實習，我最開始什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點一點交給我的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會我，所以，他們都只是先教我一個大概，然后我在工作中遇到了問題，再去問他們，這樣既加深了我對所學東西的印象，也促進了我們之間的交流。在交流中學習，在交流中進步，也在交流中交融，形成一個團隊。由于一個完好的任務(wù)需要大家分工合作來完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學不到的，要在工作中漸漸地學習積累。

最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。如今我已經(jīng)大四了，也有了比擬明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中，不斷地理解如今社會所需要的金融人才應(yīng)具備什么樣的素質(zhì)，從如今開始又可以做哪些方面的準備。所以今后還要抓緊時間努力學習

銀行相關(guān)知識，早日通過銀行理財師或者注冊金融分析師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的開展。我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業(yè)務(wù)才能和交際才能。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手才能更重要。因此，我體會到，假設(shè)將我們在大學里所學的知識與更多的理論結(jié)合在一起，用理論來檢驗真理，使自己具備較強的處理根本實務(wù)的才能與比擬系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才能更好的為客戶效勞，為銀行創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)自己的人生價值。

“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。〞初讀此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會到它的內(nèi)涵。理論出真知，理論只有聯(lián)絡(luò)實際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個人都是我的老師，我要學習的實在太多太多，不僅是專業(yè)技能，還有職業(yè)精神和社會經(jīng)歷，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的根底，也是我能在劇烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。

俗話說，千里之行，始于足下。根本的業(yè)務(wù)知識往往是不能在書本上徹底理解的，所以根底的實務(wù)尤其是顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作時機要比大學本科生大，就是因為他們的動手才能要比本科生強。從這次實習中，我體會到，假設(shè)我們在大學里所學的知識與更多的理論結(jié)合在一起，用理論來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理根本任務(wù)的才能與比擬系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才能使我們的學習與實習到達利益最大化。

篇二：銀行理財中心客戶經(jīng)理助理崗位職責

銀行理財中心客戶經(jīng)理助理崗位職責

〔一〕崗位職責針對資深客戶經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級客戶經(jīng)理，從進步工作效率考慮，單人或多人可以配置客戶經(jīng)理助理，其職責包括：

1、協(xié)助客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)絡(luò)2、幫助客戶經(jīng)理安排工作日程3、幫助客戶經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶4、協(xié)助客戶經(jīng)理完成日常文書工作，包括客戶信息管理、撰寫理財報告、文檔管理等5、幫助客戶辦理各類業(yè)務(wù)1前提是配置客戶經(jīng)理助理后，客戶經(jīng)理可以有更多的時間與客戶交流，提升銷售業(yè)績和客戶效勞質(zhì)量，其收益超過聘任客戶經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種本錢6、幫助客戶經(jīng)理組織和安排營銷活動

〔二〕崗位要求

1、大學以上學歷或相當工作經(jīng)歷，在經(jīng)常與客戶接觸的環(huán)境中一至兩年的工作經(jīng)歷，有銷售經(jīng)歷者優(yōu)先。具備銷售技巧和較強的效勞意識，體察客戶的敏感性。具有良好的溝通及問題解決才能，可以對各種事務(wù)進展管理，組織和運作。有團隊精神2、獲得銀行相關(guān)專業(yè)上崗證書。工作認真負責，作風正派，具備良好職業(yè)操守，熟悉會計、出納、個金、銀行卡、信貸、銀證、基金等業(yè)務(wù)，掌握我行的產(chǎn)品和效勞知識/信息以及各項規(guī)章制度，對他行產(chǎn)品有一定理解3、具備較強的口頭表達、寫作等與客戶溝通的才能和人際技巧4、可以操作相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng)，純熟使用各類辦公軟件5、處于見習期的客戶經(jīng)理可以擔任客戶經(jīng)理助理

篇三：平安銀行客戶經(jīng)理助理實習報告3000字

據(jù)學校實習要求，本人于2022年7月1日到2022年8月31日于平安銀行小微金融事業(yè)部進展了為期2個月的實習。實習期間，在部門指導和同事的幫助下，我熟悉了平安銀行小微金融事業(yè)部的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動，系統(tǒng)地學習并較好掌握了銀行客戶經(jīng)理助理這一崗位的工作，理論程度和實際工作才能均得到了鍛煉和進步。現(xiàn)將畢業(yè)實習的詳細情況及體會作一系統(tǒng)的總結(jié)。

一、實習單位簡介

平安銀行，全稱平安銀行股份，是中國平安保險〔集團〕股份控股的一家跨區(qū)域經(jīng)營的股份制商業(yè)銀行，為中國大陸12家全國性股份制商業(yè)銀行之一。注冊資本為人民幣51.2335億元，總資產(chǎn)近1.37萬億元，總部位于廣東省深圳市，在全中國各地設(shè)有34家分行，在香港設(shè)有代表處。截至2022年6月底，平安銀行資產(chǎn)總額18,269.98億元，存款總額11,753.61億元，貸款總額〔含貼現(xiàn)〕7,864.84億元。

二、實習內(nèi)容

〔一〕學習相應(yīng)理論根底知識及銀行相關(guān)各種文件

在實習的第一周,我主要學習了柜面操作根本知識以及相關(guān)的人民銀行下發(fā)的各種文件。大堂經(jīng)理是連接客戶、柜面人員、客戶經(jīng)理的紐帶，因此首先就得學習柜面的相關(guān)知識，才能更好的解答客戶問題，引導客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，維持大堂秩序，減輕柜員的工作量，進步整體效勞效率。柜面相關(guān)知識主要有五大局部：對公業(yè)務(wù),，對私業(yè)務(wù)，聯(lián)行業(yè)務(wù)，授信業(yè)務(wù)，公共業(yè)務(wù)。其中詳細包括對憑證及相關(guān)傳票、操作流程、交易代碼的學習。在學習的過程中，要非常用心，因為這些知識點既散又細，而且對于一位銀行效勞人員特別是柜員來說，任何一點細小的規(guī)定假設(shè)操作失誤就可能釀成不可估量的后果。同時還要學習人民銀行下達的相關(guān)文件，結(jié)合商業(yè)銀行的內(nèi)部規(guī)定變動理解銀行改革的方向和動態(tài)。只有全面理解了這些文件規(guī)定，才能樹立更強的效勞意識和競爭意識，以優(yōu)質(zhì)的效勞讓顧客滿意，以強勁的競爭力為銀行爭取更大的生存空間。

〔二〕學習營銷技巧及解答客戶咨詢

部門負責帶我的客戶經(jīng)理告訴我，在銀行工作要特別注重禮儀，禮儀是人們

在交往活動中形成的行為標準與準那么，成天與客戶打交道的經(jīng)理，代表著企業(yè)的形象與信譽，所以一切都要謹小慎微。要做好客戶經(jīng)理的工作就必須做到以下幾個方面：干練，穩(wěn)重，自信，親和。對顧客的需求要可以迅速作出反響，對客戶提出現(xiàn)的不同問題要表現(xiàn)出遇事不慌的心態(tài)，沉著冷靜地為客戶解答疑問，深挖客戶需求，機智的處理并提出相應(yīng)的金融產(chǎn)品方案。作為一個客戶經(jīng)理要可以以低姿態(tài)友善地與客戶溝通、交流，但也不能唯唯諾諾，在任何時刻我們都應(yīng)該對自己充滿信心。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较颍辉诳蛻粲龅嚼щy時，我們施予援手；當客戶不解時，我們耐心解釋；當客戶不滿時，我們及時安撫。我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的效勞去贏得每一位客戶的信賴。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。營業(yè)中的禮儀主要有四大內(nèi)容：〔1〕解答客戶問題；

〔2〕接待客戶開卡、面簽；〔3〕登記臺帳；〔4〕營銷金融產(chǎn)品。所以，作為一名客戶經(jīng)理要有豐富的金融產(chǎn)品知識，準確到位地理解才能、判斷才能和藹于營銷的口才。

三、實習收獲與體會

〔一〕盡快實現(xiàn)角色的轉(zhuǎn)變，是一個大學畢業(yè)生剛步入社會時所面臨的首要任務(wù)。對于剛畢業(yè)的大學生來說，一開始就做一番偉大的事業(yè)并不現(xiàn)實，而是必須從最細小的工作中做起，甚至還要一遍遍的重復那些“細小〞。這不僅要我們從行動上改變，更要先從心理上、思想上承受并改變，要充分認識到偉大都是從平凡累積起來的。正如書中所說，成功是一種努力的累積。平凡的人乃是一種無過高期望但又極認真生活的一種人。首先態(tài)度是樂觀的，將人生視為一種在不斷奮斗中的歷練，經(jīng)得起人生的大起大落，可以以寬容的胸懷善待一切?？偸菍碗s的事簡單做，簡單的事重復做，重復的事快樂做，快樂的事用心做。要是想變得偉大，其實不一定要成就輝煌的功業(yè)，因為構(gòu)成偉大的決定性因素，恰恰在做得比平凡者更平凡而已。認清了這些以后，角色轉(zhuǎn)變也就不再是問題。

〔二〕作為一名客戶經(jīng)理助理，必須熟悉業(yè)務(wù)知識、金融產(chǎn)品，可以根據(jù)客戶的實習情況推薦不同的金融效勞方案。平時在工作中，大堂經(jīng)理是在行政層面接觸顧客的人，因此她的一言一行會第一時間受到客戶的關(guān)注，就要求她必需要

有過高的綜合素質(zhì)，才能更好的展示銀行的實力與形象。

〔三〕作為一名客戶經(jīng)理助理，必須具有敏銳的洞察力，可以及時的發(fā)現(xiàn)顧客的需求與困難，隨時提供幫助。顧客就是上帝，我們必須為每一個客戶提供及時、全面、周到、熱情的效勞，但不是對所有的客戶都提供千篇一律的效勞，首先得迅速判斷顧客的需求，然后提供差異化的效勞。當今金融業(yè)的競爭，不僅是行與行之間的信譽競爭，同時也是優(yōu)質(zhì)文明效勞多源化、系統(tǒng)化的競爭。誰的信譽好，誰的效勞優(yōu)，誰就能更適應(yīng)顧客的不同層次需求，誰就能占領(lǐng)更多的金融市場，抓住更多的優(yōu)質(zhì)客戶群?？蛻艚?jīng)理助理又是客戶與銀行的紐帶，所以要特別可以挖掘黃金客戶并想方法留住他們，這樣才能發(fā)揮我們的真正作用。

四、推薦見習的價值

〔一〕將來需求很大

隨著銀行效勞范圍的擴張，對私業(yè)務(wù)成為中資銀行的關(guān)鍵開展方向〔國外的各大銀行早以有了幾十年的經(jīng)歷，所占銀行的業(yè)務(wù)收入比重很大〕。由于效勞網(wǎng)點數(shù)量的迅速增加，業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大與完善，因此各大銀行對業(yè)務(wù)效勞崗位的各類需求隨之上升。然而，可以從事這類崗位的現(xiàn)成人才非常緊缺，各類銀行間只能通過互相挖人才能暫