題庫18-20附有答案

題庫18-20[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.由于特殊原因無法當(dāng)日歸還移動柜員機的，可延遲至[單選題]*次日上班前次日10點(正確答案)次日上午次日下班前2.城商行支付清算科目是[單選題]*2610240805(正確答案)46805247033.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，預(yù)算單位和財政部門不得開立一般存款賬戶，因（）除外[單選題]*借款需要(正確答案)存款需要財政特許結(jié)算需要4.同業(yè)結(jié)算賬戶自正式開立之日起（）個工作日可辦理付款業(yè)務(wù)[單選題]*當(dāng)天(正確答案)135答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕1010號《寧波銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)定》：各開戶網(wǎng)點應(yīng)嚴格執(zhí)行賬戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起即可辦理付款業(yè)務(wù)。5.中心女員工指甲不得長于[單選題]*1mm1cm2mm(正確答案)2cm6.網(wǎng)銀安全措施類重要空白憑證由哪個部門征訂[單選題]*分行運營部分行金融科技部總行運營部總行金融科技部(正確答案)7.異地法人開立2個及以上賬戶的，需（）審批[單選題]*總行運營部總經(jīng)理室分行運營總經(jīng)理/支行分管運營行長總行分管運營行長(正確答案)分行行長/一級支行行長8.一個境外投資者開立（）個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣[單選題]*無限制(正確答案)1239.一個單位結(jié)算賬戶可開立（）張捷算卡主卡[單選題]*1(正確答案)無限制2310.表外業(yè)務(wù)采用（）[單選題]*復(fù)式記賬法單式記賬法(正確答案)借貸記賬法收付記賬法11.小額支付待劃轉(zhuǎn)的科目號是[單選題]*26102-7(正確答案)26102-526102-126102-212.可納入印控儀保管的印章如因使用頻率低而保管在分行用印室保險箱，需經(jīng)（）審批[單選題]*總行合規(guī)部總行運營部分行運營部總經(jīng)理室分行合規(guī)部總行對應(yīng)條線部門(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕1048號關(guān)于修訂《寧波銀行用印室管理規(guī)定》的通知：可納入印控儀保管印章原則上應(yīng)納入印控儀保管，對于使用量極少的印章，經(jīng)總行對應(yīng)條線部門審核后，可納入用印室保險箱保管。（總行已修改答案）13.電子賬戶章用印流程中“招標(biāo)存款”類業(yè)務(wù)適用于[單選題]*分行其他招標(biāo)相關(guān)業(yè)務(wù)分行標(biāo)書加蓋分行招標(biāo)存款利率補充說明(正確答案)分行招標(biāo)補充協(xié)議14.我行單位結(jié)算賬戶開戶費用是（）元/戶[單選題]*100500免費(正確答案)30015.下列選項中，可以不注銷捷算卡的情況有[單選題]*我行根據(jù)業(yè)務(wù)需要、發(fā)現(xiàn)異常、監(jiān)管要求等原因(正確答案)捷算卡的關(guān)聯(lián)賬戶發(fā)生變更捷算卡關(guān)聯(lián)賬戶法人或負責(zé)人發(fā)生變更的捷算卡所關(guān)聯(lián)的單位賬戶發(fā)生銷戶16.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)上限是[單選題]*1萬5萬3萬100萬(正確答案)17.分行非營業(yè)時間辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)，需（）審批[單選題]*分行條線管理部門分行運營部總經(jīng)理室分行行長(正確答案)分行檢察保衛(wèi)部18.一筆外債可以開立（）個外債專戶[單選題]*不限213(正確答案)19.只能以活期利率計算，不得開立定期賬戶的NRA賬戶類型是[單選題]*NRA人民幣賬戶(正確答案)都可以開立定期賬戶都不可以開立定期賬戶NRA外匯賬戶20.由于操作失誤，導(dǎo)致電子賬戶專用章用印材料未正常打印，打印失敗的材料需按（）銷毀[單選題]*日周(正確答案)月季21.我行先用印但超過1個月業(yè)務(wù)未落地，需經(jīng)（）審批保留協(xié)議[單選題]*分行條線分管行長(正確答案)分行運營部總經(jīng)理室分行條線部門總經(jīng)理室分行行長22.企業(yè)結(jié)算賬戶自開戶之日起（）個工作日內(nèi)可辦理收付業(yè)務(wù)[單選題]*1當(dāng)天(正確答案)3523.非用印室人員進入蓋章區(qū)的，需經(jīng)（）審批[單選題]*分行分管行長分行合規(guī)部中心經(jīng)理(正確答案)分行運營部總經(jīng)理室24.外部人員進入蓋章區(qū)無法出示有效證明材料，需相關(guān)部門發(fā)起通融審批需由（）審批[單選題]*分行運營部負責(zé)人分行合規(guī)部負責(zé)人分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門行長分管運營行長(正確答案)25.資產(chǎn)托管賬戶項目不實行估值的，對賬頻率為[單選題]*每季每年(正確答案)每月每半年26.電子信貸章用印后超過（）未將用印文本交回運營部的，運營部可操作作廢[單選題]*309060(正確答案)12027.印章放入分行印控儀時需（）在場[單選題]*分行運營部總經(jīng)理室成員雙人即可分行合規(guī)部人員分行用印室負責(zé)人(正確答案)28.男員工長袖襯衫袖口長度應(yīng)超出西裝袖口（）為宜[單選題]*1cm(正確答案)1mm2cm2mm29.分支行用印室保管的印章進行自主用印申請時，申請流程是[單選題]*用印員申請-中心經(jīng)理審核-分行運營部總經(jīng)理室-分行合規(guī)部用印員申請-維修員復(fù)核-中心經(jīng)理審核-分行運營部總經(jīng)理室-分行合規(guī)部(正確答案)用印員申請-維修員復(fù)核-中心經(jīng)理審核-分行運營部總經(jīng)理室用印員申請-維修員復(fù)核-分行運營部總經(jīng)理室-分行合規(guī)部30.與我行簽訂了長期上門服務(wù)協(xié)議的客戶，如長期開展上門收款、上門駐點、上門送單的客戶，明細對賬頻率是[單選題]*每日每年每周每月(正確答案)31.外部機構(gòu)移入我行的印章，需向（）報備后方可準(zhǔn)入[單選題]*總行合規(guī)部分行運營部總行運營部(正確答案)分行合規(guī)部32.印章原則上（）銷毀一次[單選題]*每年(正確答案)每季每月每半年33.同一時間進入用印室的外部人員不應(yīng)超過（）人[單選題]*5312(正確答案)34.哪些重要空白憑證需由分行自行征訂印制[單選題]*印刷品票據(jù)類(正確答案)渠道安全措施借記卡類35.對于造成損失的，金額在（）以下，由員工全額賠付[單選題]*5000（不含）1000（含）5000（含）(正確答案)1000（不含）36.詢證函回函限時服務(wù)率為[單選題]*T+1完成率90%T+2完成率85%(正確答案)T+1完成率85%T+2完成率90%37.涉及電子印章的外部系統(tǒng)，需在（）設(shè)置專用電腦上操作[單選題]*用印室辦公區(qū)用印室蓋章區(qū)(正確答案)運營部辦公區(qū)合規(guī)部辦公區(qū)38.各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部（）對非用印室人員進出情況進行監(jiān)測[單選題]*按月(正確答案)按年按周按季39.借記卡類重要空白憑證征訂需求上報頻率是[單選題]*每年每月每半年每季(正確答案)40.全行印章刻制由（）統(tǒng)一刻制[單選題]*總行條線管理部門總行運營部(正確答案)分支行運營部總行合規(guī)部41.他項權(quán)證的暫借，需（）審批[單選題]*分行分管風(fēng)險副行長分行運營部總經(jīng)理室分行行長(正確答案)分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室42.小額支付系統(tǒng)的運行時間是[單選題]*5*12小時7*12小時5*24小時7*24小時(正確答案)43.對外報送的材料哪些需上傳用印系統(tǒng)[單選題]*僅需上傳正文僅需上傳附件無需上傳，僅注明即可正文和附件均需上傳(正確答案)44.權(quán)證暫借未按時歸還的，無合理原因的，由業(yè)務(wù)人員需向客戶催收，原則上不得超過（）工作日[單選題]*37105(正確答案)45.加蓋有權(quán)人名章時，至少需要（）人在場[單選題]*12(正確答案)3446.一年曠工累計（）次以上，可給予解除勞動合同或開除處理[單選題]*123(正確答案)547.用印員和復(fù)核員滿（）必須輪崗[單選題]*2年(正確答案)1年半年3個月48.實物印章通過（）科目核算[單選題]*7020170205(正確答案)702067020449.待銷毀的實物印章通過（）科目核算[單選題]*70204(正確答案)70206702017020550.涉及電子印章的外部系統(tǒng)超級用戶需由（）保管使用[單選題]*復(fù)核員用印中心經(jīng)理(正確答案)用印員維修員51.分行外部印章移交我行保管，需通過去紙化系統(tǒng)報備，具體流程是[單選題]*分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-總行運營部結(jié)算管理部-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）(正確答案)分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-分行行長-總行運營部結(jié)算管理部-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-分行分管行長-總行運營部結(jié)算管理部-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）分行運營部-分行運營部總經(jīng)理室-總行合規(guī)部-總行運營部結(jié)算管理部-總行運營部總經(jīng)理室-總行運營部印章管理崗（歸檔）52.有權(quán)人簽字名章必須由（）審批[單選題]*總行運營部總行風(fēng)險部總行合規(guī)部總行辦公室(正確答案)53.蓋章區(qū)必須有（）以上用印室人員同時進出[單選題]*4312(正確答案)54.印章放入分行保險箱時需（）在場[單選題]*分行合規(guī)部人員分行用印室負責(zé)人(正確答案)分行運營部總經(jīng)理室成員雙人即可55.由于無合理的大額購匯理由，某單位偽造了海關(guān)的報關(guān)單、進口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)。該單位和銀行工作人員小張串通，讓小張多次為該單位辦理大額購匯，并給了小張好多筆好處費。小張的行為[單選題]*構(gòu)成洗錢罪構(gòu)成詐騙罪構(gòu)成騙購?fù)鈪R罪(正確答案)構(gòu)成逃匯罪56.機械鑰匙保管員原則由（）擔(dān)任[單選題]*指定用印室專人分行運營部總經(jīng)理印章保險箱鑰匙保管員中心經(jīng)理(正確答案)57.不屬于非企業(yè)法人的是[單選題]*個人獨資企業(yè)個體工商戶(正確答案)合伙企業(yè)合作企業(yè)58.以下不可開立臨時存款賬戶的是[單選題]*授信需要(正確答案)設(shè)立臨時機構(gòu)臨時經(jīng)營活動需要驗資需要59.無注冊資本的企業(yè)開立網(wǎng)銀，日累計限額應(yīng)設(shè)為[單選題]*0100萬（不含）根據(jù)客戶需求設(shè)置50萬(正確答案)60.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限是[單選題]*賬戶開立后10年賬戶開立后5年賬戶銷戶后10年(正確答案)賬戶銷戶后5年61.在我行開立的NRA人民幣賬戶若需辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，需（）審批[單選題]*總行運營部人民銀行(正確答案)總行條線管理部門總行國際部62.法人年齡偏大或偏小，我行應(yīng)[單選題]*拒絕開戶限制渠道開通審批后準(zhǔn)入加強盡調(diào)(正確答案)63.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶不可用于一下何種用途[單選題]*代理現(xiàn)金解繳(正確答案)同業(yè)投資同業(yè)借款買入返售（賣出回購）64.銀行通知單位銀行結(jié)算賬戶的存款人需自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理[單選題]*30(正確答案)50102065.監(jiān)管賬戶超過（）未開戶的，需要重新審批[單選題]*3個月半年1個月2個月(正確答案)66.一年內(nèi)無交易且余額低于（）的NRA賬戶，我行可以進行久懸處理[單選題]*等值100美元等值50美元(正確答案)等值1000人民幣余額為067.由于企業(yè)破產(chǎn)或注銷而對賬不成功的客戶，需經(jīng)（）審批確認，錄入對賬管理系統(tǒng)中[單選題]*分行運營部總經(jīng)理室分行分管條線行長(正確答案)分行風(fēng)險管理部總行賬戶中心68.前期費用外匯賬戶的開立主體是[單選題]*有境外上市業(yè)務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)外商投資企業(yè)合格境外投資者外國投資者(正確答案)69.單位存在“只約不開”的賬戶超過（）的，原則上不予保留[單選題]*一個月(正確答案)一周半個月一個季度70.標(biāo)準(zhǔn)版企業(yè)網(wǎng)銀登錄方式為[單選題]*用戶名+登錄密碼手機短信登錄UK+PIN碼UK+PIN碼+用戶登錄密碼(正確答案)71.封閉式監(jiān)管賬戶通過柜面渠道對外支付時可以使用的憑證為[單選題]*業(yè)務(wù)委托書(正確答案)內(nèi)部記賬憑證支票記賬單72.用印室錄音錄像保存時間不得少于[單選題]*半年3年(正確答案)1年3個月73.資產(chǎn)托管賬戶原則上應(yīng)自正式開立之日起（）個工作日內(nèi)方可對外支付[單選題]*3(正確答案)57174.下列不屬于企業(yè)預(yù)留銀行的印鑒的是[單選題]*財務(wù)章+法定代表人簽章公章+授權(quán)代理人簽章公章+法定代表人簽章公章+財務(wù)章(正確答案)75.NRA外匯賬戶不得辦理以下哪些業(yè)務(wù)[單選題]*購買理財(正確答案)購買結(jié)構(gòu)性存款存定期購買通知存款76.以下屬于小額普通貸記業(yè)務(wù)的是[單選題]*對公存通業(yè)務(wù)匯兌(正確答案)代付工資支票截留業(yè)務(wù)77.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利的時效為自票據(jù)到期日起（），且不短于持票人向所有前手追索和再追索權(quán)利時效[單選題]*3個月1年6個月2年(正確答案)78.收到異地見證協(xié)辦需求的分行需在（）個工作日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)[單選題]*32(正確答案)1當(dāng)日79.下列說法正確的是*取章用印需在雙錄設(shè)備下完成(正確答案)蓋章時需確保錄像拍攝的用印材料清晰可見(正確答案)用印室中所有雙錄的工作時間為工作日8-20點(正確答案)蓋章區(qū)可配備碎紙機(正確答案)80.哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金*對糧、棉、油收購資金(正確答案)社會保障基金(正確答案)住房基金(正確答案)黨、團、工會經(jīng)費(正確答案)81.分行授信業(yè)務(wù)檔案的替換需經(jīng)（）審批*分行運營部總經(jīng)理(正確答案)分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理(正確答案)分行條線分管行長分行行長(正確答案)82.可以從單位賬戶轉(zhuǎn)到個人賬戶的款項有*工資、獎金收入(正確答案)貸款勞務(wù)收入(正確答案)農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入(正確答案)83.下列哪些賬戶支取現(xiàn)金需報人行批準(zhǔn)*基本建設(shè)資金賬戶(正確答案)財政預(yù)算外資金金融機構(gòu)存放同業(yè)賬戶(正確答案)更新改造資金賬戶(正確答案)84.下列說法正確的是*賬戶初審與復(fù)審崗可為同一人檔案掃描崗和檔案室鑰匙保管員可兼容(正確答案)印控儀機械鑰匙保管員和維修員不可兼容(正確答案)銀行承兌匯票可直接由開票崗上門送至客戶處85.下列哪些情況可進行商品房預(yù)售資金專戶的銷戶*房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請名稱或法人變更變更開戶銀行(正確答案)商品房監(jiān)管項目竣工驗收(正確答案)86.下列哪些情況可進行建設(shè)領(lǐng)域?qū)舻匿N戶*變更開戶銀行(正確答案)名稱或法人變更建筑企業(yè)申請建設(shè)項目終結(jié)且工資已結(jié)清(正確答案)87.以下哪些可以放在重控室保管*代保管品(正確答案)單位賬戶開戶申請書重要空白憑證(正確答案)抵質(zhì)押品(正確答案)88.目前哪些渠道的函證業(yè)務(wù)原則上需由業(yè)務(wù)處理中心集中受理*企業(yè)手機APP(正確答案)現(xiàn)場跟函郵寄(正確答案)中銀協(xié)平臺(正確答案)89.以下說法正確的是*￥16409.00大寫金額為人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元￥6007.14大寫金額為人民幣陸仟零柒元壹角肆分整票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫(正確答案)￥107000.53大寫金額可以寫成人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分或者人民幣壹拾萬柒仟元伍角叁分(正確答案)90.會計檔案的保管期限分為*30年(正確答案)10年(正確答案)永久(正確答案)5年91.表外及備忘科目賬戶用于核算*或與資產(chǎn)(正確答案)空白重要憑證(正確答案)有價單證(正確答案)或與負債(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕879號關(guān)于修訂《寧波銀行核心系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法》的通知:表外及備忘科目賬戶用于核算或有資產(chǎn)、或有負債、有價單證、空白重要憑證、實物管理以及其他重大經(jīng)營活動事項。92.用印資料交接臺帳必須包含哪些要素*交接時間點(正確答案)用印申請人(正確答案)申請印章種類(正確答案)用印任務(wù)標(biāo)題(正確答案)93.分行對公客戶網(wǎng)銀若需要突破限額的，需要（）*支行分管行長/分行條線部門總經(jīng)理(正確答案)分行運營部總經(jīng)理室分行分管運營行長(正確答案)支行運營經(jīng)理/中心經(jīng)理(正確答案)94.對于央企、國企、上市公司和財政等任職的負責(zé)人，面簽確有困難的，必須提供（）開立賬戶*營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋公章法人身份證復(fù)印件加蓋公章(正確答案)授權(quán)書(正確答案)法人身份證原件(正確答案)95.上門服務(wù)崗（）內(nèi)必須輪崗，輪崗期限不少于（）*1年(正確答案)3個月2年(正確答案)1個月96.哪些賬戶盡調(diào)實行一戶一盡調(diào)*同業(yè)賬戶財富類賬戶(正確答案)雙異地盡調(diào)(正確答案)監(jiān)管賬戶(正確答案)97.開立NRA外匯賬戶必須提供*特殊機構(gòu)代碼賦碼(正確答案)公司決議書(正確答案)在境外合法注冊成立的證明文件正本(正確答案)公司章程98.下列哪幾類業(yè)務(wù)可以外包*檔案掃描(正確答案)信用卡賬單制作及郵寄(正確答案)機具維護(正確答案)鈔幣清分(正確答案)99.分支行發(fā)現(xiàn)用印業(yè)務(wù)異常情況的，應(yīng)逐級上報至*分行合規(guī)部總行合規(guī)部(正確答案)分行監(jiān)察保衛(wèi)部分支行分管風(fēng)險行長(正確答案)100.總行委托分行刻制的印章，需要（）領(lǐng)取*分行運營部一人分行合規(guī)部雙人分行合規(guī)部一人(正確答案)分行運營部雙人(正確答案)101.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶可以開立為哪些性質(zhì)的賬戶*基本戶(正確答案)一般戶專戶(正確答案)臨時戶102.以下哪些情況下，持票人可以提起非拒付追索*承兌人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(正確答案)承兌人因款項不足而無法付款承兌人被依法宣告破產(chǎn)(正確答案)承兌人在提示付款期內(nèi)拒絕付款103.名稱或經(jīng)營范圍中含有（）的賬戶屬于財富類賬戶*理財(正確答案)網(wǎng)絡(luò)科技(正確答案)有限合伙(正確答案)資本(正確答案)基金(正確答案)104.下列屬于運營異常情況報告與處置的原則的是*安全性(正確答案)及時性(正確答案)有效控制(正確答案)分級處置(正確答案)保密性(正確答案)105.蓋章區(qū)可配置的設(shè)備有*電話機(正確答案)打印機(正確答案)保險箱(正確答案)碎紙機(正確答案)106.以下屬于對外合作協(xié)議的是*戰(zhàn)略合作協(xié)議(正確答案)框架協(xié)議(正確答案)采購協(xié)議(正確答案)租賃協(xié)議(正確答案)107.以下哪些授信項目相關(guān)的賬戶需要開立監(jiān)管賬戶*非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷(正確答案)出口退稅(正確答案)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)(正確答案)基本建設(shè)貸款(正確答案)108.下列屬于管理檔案的是*各類文書檔案(正確答案)財務(wù)檔案(正確答案)采購檔案(正確答案)人事檔案(正確答案)審計檔案(正確答案)109.單位密碼的使用范圍有*賬戶明細回單打印(正確答案)賬戶開銷變(正確答案)資金劃轉(zhuǎn)憑證出售(正確答案)110.用印室中哪些區(qū)域需要覆蓋雙錄監(jiān)控*資料審核工位(正確答案)每個印控儀(正確答案)名章用印工位(正確答案)取章用印工位(正確答案)111.各機構(gòu)用印室需設(shè)置在（）*信貸作業(yè)中心(正確答案)營業(yè)部業(yè)務(wù)處理中心(正確答案)辦公室112.關(guān)于手機號碼支付，以下說法正確的是*一個手機號碼只能被一個客戶注冊使用(正確答案)一個手機號碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行賬戶(正確答案)一個手機號碼可以關(guān)聯(lián)同一銀行多個賬戶一個銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個手機號碼(正確答案)113.分支行新增外部系統(tǒng)電子印章需經(jīng)（）審批*分行法律合規(guī)部(正確答案)總行條線管理部門總經(jīng)理室(正確答案)分行行長(正確答案)總行合規(guī)部總經(jīng)理室(正確答案)114.以下屬于電子賬戶章的輸出文本防偽點是*電子印章內(nèi)嵌的驗證碼(正確答案)電子印章形狀二維碼(正確答案)水印(正確答案)115.印章的領(lǐng)取方式有*分支行雙人領(lǐng)取(正確答案)其他分行代領(lǐng)總行雙人配送(正確答案)總行郵寄(正確答案)116.印章銷毀時需要由（）派員現(xiàn)場監(jiān)督*總行合規(guī)部(正確答案)總行條線管理部門總行監(jiān)察保衛(wèi)部(正確答案)總行辦公室117.待啟用、停用的印章可放在*重控室(正確答案)用印員上鎖的抽屜用印室保險箱(正確答案)檔案室118.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的接入方式有*一點接入，一點清算(正確答案)多點接入，一點清算多點接入，多點清算一點接入，多點清算(正確答案)119.下列屬于需要報送的個人重要事項信息的是*本人婚姻變化信息(正確答案)本人及配偶購房、購車等大額消費信息(正確答案)本人及關(guān)系人涉訴信息(正確答案)本人及配偶的各類貸款信息(正確答案)本人及配偶子女出入境信息(正確答案)120.攜帶印章外出需報（）審批*總行運營部總行風(fēng)險部總行條線部門(正確答案)總行合規(guī)部(正確答案)121.在假幣收繳過程中，發(fā)生哪些情況，需要報當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)*持有人要求我行出具相關(guān)文件的持有人不配合收繳(正確答案)利用新的造假手段制造假幣(正確答案)一次性發(fā)現(xiàn)5張（枚）以上假幣的(正確答案)122.一級異常報告路徑為三線報告，具體是*本機監(jiān)察保衛(wèi)部(正確答案)包干負責(zé)人(正確答案)條線上級(正確答案)分行行長123.分支行需定期對外部系統(tǒng)電子印章保管使用情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括*涉及電子印章的用戶設(shè)置變更(正確答案)UK及密碼保管交接(正確答案)電子印章設(shè)置(正確答案)操作監(jiān)控(正確答案)124.以下哪些印章不可以采用郵寄的方式給分行*國際業(yè)務(wù)章(正確答案)人名章假幣章托管業(yè)務(wù)章(正確答案)125.下列哪些印章不可以由分行刻制*假幣章(正確答案)國際業(yè)務(wù)專用章(正確答案)人名章(正確答案)托管業(yè)務(wù)專用章(正確答案)126.表內(nèi)科目賬戶分為*負債類(正確答案)資產(chǎn)負債共同類(正確答案)所有者權(quán)益類(正確答案)資產(chǎn)類(正確答案)損益類科目賬戶(正確答案)127.用印室場地整體應(yīng)與其他辦公區(qū)作物理隔離，用印室場地主要包括*蓋章區(qū)(正確答案)辦公區(qū)(正確答案)休息區(qū)交接區(qū)(正確答案)128.下列哪些印章可以由分行刻制*分行財務(wù)章(正確答案)分行公章(正確答案)分行黨章分行工會章(正確答案)129.異步模式下，復(fù)核員需審核（）一致*資料交接登記簿系統(tǒng)內(nèi)用印影像(正確答案)用印系統(tǒng)上傳的文本(正確答案)用印后的紙質(zhì)材料(正確答案)130.分支行辦公場所檢查內(nèi)容包括但不限于以下哪些內(nèi)容*用電是否安全、門窗是否關(guān)閉等私刻公章、他人名章、代客戶偽造財務(wù)報表(正確答案)重要物品保管是否合規(guī)(正確答案)是否保管客戶已簽章的空白合同和憑證等重要物品(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)（2015）472號《關(guān)于修訂<寧波銀行案件防控五項工作機制實施方案>的通知》：各單位監(jiān)察保衛(wèi)部和辦公室負責(zé)對全行辦公場所進行持續(xù)的突擊檢查，重點檢查：（1）是否保管有客戶簽章的空白合同和憑證等重要物品（2）是否存在保管或私刻公章、他人名章的情況（3）是否代客戶偽造財務(wù)報表等文檔（4）重要物品、資料保管是否符合相關(guān)規(guī)定要求131.檔案室需要至少做到5防，具體包括*防潮(正確答案)防鼠(正確答案)防火(正確答案)防盜(正確答案)防蟲(正確答案)132.單位客戶資金支付交易核實對象可以是*法定代表人(正確答案)單位負責(zé)人(正確答案)財務(wù)負責(zé)人(正確答案)指定授權(quán)核實人(正確答案)133.重要空白憑證管理的原則有*專人、轉(zhuǎn)車領(lǐng)用(正確答案)集中管理(正確答案)分別把關(guān)(正確答案)專庫、專人保管(正確答案)表外核算(正確答案)134.對于連續(xù)兩季度上門服務(wù)新開賬戶余額為0的比例超過（）且數(shù)量超過（）個的，暫停該管戶經(jīng)理下季度的上門服務(wù)*0.35(正確答案)100.5(正確答案)135.下列哪些情況可以免于資金核實*同名劃轉(zhuǎn)(正確答案)零余額賬戶的支付業(yè)務(wù)(正確答案)資金托管賬戶的支付業(yè)務(wù)(正確答案)資金用途為繳納稅款、公共事業(yè)繳費等(正確答案)136.名稱或經(jīng)營范圍中含有（）的賬戶屬于需由分支行自行審批*基金實體經(jīng)濟類投資(正確答案)網(wǎng)絡(luò)科技(正確答案)理財137.以下關(guān)于外商投資人民幣賬戶的說法正確的是*同一批準(zhǔn)文件可以根據(jù)中方股東個數(shù)開立多個人民幣并購專用存款賬戶(正確答案)一個境外投資者只能開立1個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣同一批準(zhǔn)文件只能開立一個人民幣資本金專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“資本金”字樣每一個中方股東憑同一批準(zhǔn)文件只能開立一個人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)證專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”字樣(正確答案)138.哪些財富類賬戶可以免于審批*政府機關(guān)外幣賬戶(正確答案)實物租賃(正確答案)監(jiān)管賬戶結(jié)匯待支付賬戶(正確答案)139.賬戶交易出現(xiàn)下列哪些特征，應(yīng)關(guān)閉網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能*賬戶資金快進快出，不留余額(正確答案)賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出(正確答案)拆分交易，故意規(guī)避交易限額(正確答案)賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符(正確答案)140.目前我行預(yù)約開戶的渠道有*公司金融公眾號(正確答案)手機銀行(正確答案)H5(正確答案)電話銀行141.下列屬于查詢版企業(yè)網(wǎng)銀的功能的是*業(yè)務(wù)查詢(正確答案)對外支付回單查詢/打印(正確答案)對賬(正確答案)142.哪些對公客戶提升網(wǎng)銀限額無需審批*上市公司(正確答案)機關(guān)事業(yè)單位(正確答案)授信客戶(正確答案)國企央企(正確答案)四管一寶客戶(正確答案)143.運營條線差錯處理遵循的原則是*主動上報，及時處理(正確答案)提升意識，有錯必罰造成損失，適當(dāng)處罰(正確答案)隱匿不報，按級問責(zé)(正確答案)144.封閉式監(jiān)管賬戶需遵循的原則有*封閉運行(正確答案)單獨監(jiān)管(正確答案)付款審批(正確答案)專款專用(正確答案)145.分行授信業(yè)務(wù)檔案的借閱需要由（）審批*分行業(yè)務(wù)處理中心經(jīng)理分行運營部總經(jīng)理室(正確答案)分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理室(正確答案)分行條線分管行長146.哪些賬戶次月實施對賬*新開非結(jié)算賬戶新變更印鑒卡賬戶(正確答案)新開網(wǎng)銀賬戶(正確答案)新開結(jié)算賬戶(正確答案)147.以下可以發(fā)生票據(jù)權(quán)利行為轉(zhuǎn)移的是*再貼現(xiàn)(正確答案)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓背書行為(正確答案)質(zhì)押背書行為委托收款背書行為貼現(xiàn)(正確答案)148.根據(jù)開戶主體不同，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶可以分為*非銀同業(yè)賬戶同業(yè)存放賬戶(正確答案)存放同業(yè)賬戶(正確答案)銀行同業(yè)賬戶149.同一項目、同一類別的文件材料應(yīng)儲存在同種磁性載體上[判斷題]*對(正確答案)錯150.內(nèi)部賬戶賬號的第12-17為順序號，順序號000001-100000（含）為非標(biāo)準(zhǔn)賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)151.拒絕出示輔助證件的單位客戶，我行可以拒絕開戶[判斷題]*對(正確答案)錯152.資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶在境內(nèi)具有唯一性[判斷題]*對(正確答案)錯153.前期費用外匯賬戶的資金可以用來做質(zhì)押貸款[判斷題]*對(正確答案)錯154.操作外部系統(tǒng)電子印章操作時，復(fù)核員需確認外部系統(tǒng)報送成功后，再在用印系統(tǒng)中提交任務(wù)[判斷題]*對(正確答案)錯155.性質(zhì)代碼為4600的暫存戶不得辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)[判斷題]*對(正確答案)錯156.保險機構(gòu)外匯經(jīng)營賬戶既不屬于經(jīng)常項目外匯賬戶也不屬于資本項目外匯賬戶[判斷題]*對(正確答案)錯157.小額支付系統(tǒng)來賬的收款行行號不符的，但賬號與戶名相符的，可以直接入賬[判斷題]*對(正確答案)錯158.若分行某一類重要空白憑證不夠，下屬網(wǎng)點可直接向另一分行申請調(diào)劑[判斷題]*對錯(正確答案)159.貸記業(yè)務(wù)是由付款行發(fā)起，借記業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起[判斷題]*對(正確答案)錯160.代理國家金庫是指國庫制度為委托代理制，受委托的銀行為金庫，可認為代理國家金庫[判斷題]*對(正確答案)錯161.我行開在他行的賬戶，根據(jù)他行對賬要求與頻率進行對賬[判斷題]*對錯(正確答案)162.我行所有單位客戶對賬頻率均為至少每季度一次[判斷題]*對錯(正確答案)163.若單位客戶要求降低對賬頻率，可與我行簽訂相關(guān)補充協(xié)議[判斷題]*對錯(正確答案)164.操作外部系統(tǒng)電子印章操作時，用印員需操作完外部系統(tǒng)后，再在用印系統(tǒng)中提交任務(wù)[判斷題]*對錯(正確答案)165.商品房預(yù)售資金專戶屬于核準(zhǔn)類賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)166.電子商業(yè)匯票也可以由銀行承兌[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：中國人民銀行令〔2009〕第2號電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法，第二條：電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務(wù)公司（以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)）承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機構(gòu)以外的法人或其他組織承兌。167.票號均采用凹版印刷工藝制作，觸摸有凹凸感[判斷題]*對錯(正確答案)168.從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的單位，需拒絕開戶[判斷題]*對(正確答案)錯169.詢證函上的客戶印鑒可以僅為一個公章[判斷題]*對(正確答案)錯170.我行作為備付金合作銀行，同一支付機構(gòu)在我行可開立多個備付金收付賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)171.外債資金只能進入外債專戶，不得向其他賬戶劃轉(zhuǎn)[判斷題]*對(正確答案)錯172.印章測試紙上需整夜標(biāo)注測試字樣[判斷題]*對(正確答案)錯173.印章箱鑰匙保管員和維修員可以互相兼容[判斷題]*對(正確答案)錯174.案件責(zé)任人員被撤職的，兩年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)[判斷題]*對(正確答案)錯175.檔案保管到期后，可直接銷毀[判斷題]*對錯(正確答案)176.信貸業(yè)務(wù)合同專用章的用印均需通過風(fēng)險管理部審批[判斷題]*對(正確答案)錯177.若實際用印個數(shù)少于用印申請個數(shù)，則用印員需退回[判斷題]*對錯(正確答案)178.會計檔案的保管期限，從會計年度終了后的第一天算起[判斷題]*對(正確答案)錯179.員工發(fā)生差錯后，需通過運營管理系統(tǒng)進行上報[判斷題]*對(正確答案)錯180.注冊驗資戶在驗證期間只收不付[判斷題]*對(正確答案)錯181.涉及工商信息變更的，無需企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照即可變更[判斷題]*對(正確答案)錯182.外部人員經(jīng)審批進入蓋章區(qū)，可翻看或拍攝用印材料[判斷題]*對錯(正確答案)183.利用信貸資金進行股票、證券、期貨、期權(quán)、基金、外匯、貴金屬、古玩、收藏等高風(fēng)險投資的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予誡勉談話、通報批評處理或警告至開除處分[判斷題]*對(正確答案)錯184.報告人通過員工道德風(fēng)險管理系統(tǒng)上報異常信息，如選擇匿名上報，則員工信息自動隱藏[判斷題]*對(正確答案)錯185.在我行開立過基本存款戶或一般存款戶并進行過法人面簽的，再開立一個一般存款賬戶，與法人電核即可[判斷題]*對(正確答案)錯186.所有外部系統(tǒng)電子印章操作的工位等同于審核蓋章位，需配置專用雙錄監(jiān)控，拍攝操作界面[判斷題]*對(正確答案)錯187.業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)崗位不兼容[判斷題]*對(正確答案)錯188.員工親屬參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸等高風(fēng)險企業(yè)，系員工家事，了解即可，沒必要納入重點關(guān)注庫管理[判斷題]*對錯(正確答案)189.監(jiān)管協(xié)議用印完畢后需交由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)交客戶[判斷題]*對錯(正確答案)190.原則上分支行用印室應(yīng)采用同步模式[判斷題]*對(正確答案)錯191.目前會計檔案外包采用的模式是倉儲托管模式[判斷題]*對(正確答案)錯192.字樣章由總行運營部統(tǒng)一刻制[判斷題]*對錯(正確答案)193.監(jiān)管賬戶銷戶，原監(jiān)管協(xié)議需收回[判斷題]*對錯(正確答案)194.小額支付系統(tǒng)支持單筆業(yè)務(wù)撤銷[判斷題]*對錯(正確答案)195.用印時可以先蓋名章再蓋公章[判斷題]*對錯(正確答案)196.我行外部系統(tǒng)電子印章實行名單制管理[判斷題]*對(正確答案)錯197.待啟用、停用的印章可與其他正常在用印章一起保管[判斷題]*對錯(正確答案)198.對外報送的材料均需經(jīng)用印審批后方可對外報送[判斷題]*對(正確答案)錯199.蓋章區(qū)是獨立封閉空間，可用于用印相關(guān)事項也可用于用印室人員日常辦公[判斷題]*對錯(正確答案)200.存量賬戶添加監(jiān)管標(biāo)識需簽訂監(jiān)管協(xié)議，簽訂時間不得早于添加日期[判斷題]*對(正確答案)錯201.假幣章可郵寄配送[判斷題]*對(正確答案)錯202.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)遵循“實時到帳，實時清算”的原則[判斷題]*對錯(正確答案)203.機械鑰匙保管員和維修員可以互相兼容[判斷題]*對錯(正確答案)204.字樣章可以在外部機構(gòu)登記備案[判斷題]*對錯(正確答案)205.詢證函可以由公司客戶直接向我行發(fā)起[判斷題]*對錯(正確答案)206.單位客戶資金支付交易核實可實行事中核實或事后核實[判斷題]*對(正確答案)錯207.我行對賬要求無論賬戶余額大小，都需納入對賬范疇[判斷題]*對(正確答案)錯208.同業(yè)銀行開戶意愿真實性的核實僅需通過上門面簽的方式進行[判斷題]*對錯(正確答案)209.分支行銀企季度紙質(zhì)對賬單由各分支行自行印制[判斷題]*對錯(正確答案)210.授信業(yè)務(wù)中的權(quán)證類資料原則上必須為原件[判斷題]*對(正確答案)錯211.檔案室可單人進出[判斷題]*對錯(正確答案)212.法人客戶授信業(yè)務(wù)檔案保管方式是將一個法人客戶除權(quán)證類以外的所有檔案存放在一起[判斷題]*對(正確答案)錯213.分支行不能開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)214.異地見證法人面簽的，可由見證網(wǎng)點運營部單人上門見證[判斷題]*對(正確答案)錯215.新簽約的單位網(wǎng)銀客戶發(fā)生首筆網(wǎng)銀對外支付，無論金額大小，均需進行審核[判斷題]*對(正確答案)錯216.法人的配偶是本地戶籍，則可認定該法人為本地法人[判斷題]*對錯(正確答案)217.經(jīng)常項目待核查賬戶存款按活期計息[判斷題]*對(正確答案)錯218.劉某為某支行的客戶經(jīng)理，劉某知道客戶王某通過網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙的形式擁有了50萬非法所得。為完成業(yè)績指標(biāo)，他承諾王某，以后王某的非法所得都有劉某存進銀行賬戶，讓王某放心。果然，王某陸陸續(xù)續(xù)存入了大筆非法所得的資金。劉某已經(jīng)成為詐騙罪的共犯。[判斷題]*對(正確答案)錯219.單位客戶開戶之日起六個月內(nèi)未發(fā)生收付的，可以關(guān)閉客戶網(wǎng)銀[判斷題]*對(正確答案)錯220.所有監(jiān)管賬戶的性質(zhì)均為專用存款賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)221.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶必須開立專用存款賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)222.無字號的個體工商戶可以經(jīng)營者姓名開立單位結(jié)算賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)223.司法凍結(jié)的款項，不屬于法律規(guī)定的贓款的，凍結(jié)期間計付利息[判斷題]*對(正確答案)錯224.境內(nèi)機構(gòu)用于向境外營利性機構(gòu)捐贈而開立的外匯賬戶屬于資本項目項下[判斷題]*對(正確答案)錯225.目前電票系統(tǒng)僅支持使用組織機構(gòu)代碼證開戶的企業(yè)[判斷題]*對(正確答案)錯226.是否需要開立專用存款賬戶可由存款人自行認定[判斷題]*對錯(正確答案)227.封閉式監(jiān)管賬戶可以出售業(yè)務(wù)委托書[判斷題]*對(正確答案)錯228.基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一個營業(yè)機構(gòu)[判斷題]*對錯(正確答案)229.涉及機構(gòu)新增、變更材料用印的，需通過用印系統(tǒng)按照公章審批流程發(fā)起用印審批[判斷題]*對錯(正確答案)230.用于房屋拆遷的專用賬戶可由支行運營經(jīng)理審批后支取現(xiàn)金，不限金額[判斷題]*對(正確答案)錯231.資料交接區(qū)設(shè)置在用印室外的，交接區(qū)及通往用印室區(qū)域均需覆蓋監(jiān)控[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕1048號關(guān)于修訂《寧波銀行用印室管理規(guī)定》的通知：用印室各區(qū)域要求配備全景監(jiān)控，能辨別人員身份、攜帶物品以及資料交接動作。若因機構(gòu)場地原因設(shè)置，資料交接區(qū)設(shè)置于用印室外的，交接區(qū)及其通往用印室區(qū)域均需覆蓋監(jiān)控。232.假幣章的樣式由（）統(tǒng)一規(guī)定（單選）[單選題]*A.總行運營部B.總行辦公室C.人民銀行總行D.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行(正確答案)答案解析：C.人民銀行總行233.運營條線印章包括（多選）*A.重要業(yè)務(wù)印章(正確答案)B.一般業(yè)務(wù)印章(正確答案)C.特色業(yè)務(wù)印章(正確答案)D.其他非重要業(yè)務(wù)印章(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕996號《寧波銀行會計結(jié)算業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定》：重要業(yè)務(wù)印章：賬戶專用章、結(jié)算專用章、本票專用章、匯票專用章、三省一市匯票專用章等。一般業(yè)務(wù)印章：交換章、假幣章、回單專用章等。特色業(yè)務(wù)印章：全國支票章、香港代理行號章、代理國庫業(yè)務(wù)專用章等。其他非重要業(yè)務(wù)印章：半額章、全額章等和替代手寫的各類印章。234.結(jié)算專用章可用于（多選）*A.委托收款業(yè)務(wù)(正確答案)B.商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)委托收款背書(正確答案)C.商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押背書D.匯票簽發(fā)答案解析：易搞錯結(jié)算專用章和匯票專用章的區(qū)別。甬銀總發(fā)〔2020〕996號《寧波銀行會計結(jié)算業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定》：結(jié)算專用章：用于辦理委托收款業(yè)務(wù)，商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的委托收款背書，及人民銀行或我行規(guī)定的其他結(jié)算業(yè)務(wù)。匯票專用章：用于辦理簽發(fā)城商行銀行匯票、承兌銀行承兌匯票、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)以及質(zhì)押背書等業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)憑證。235.外部人員進入蓋章區(qū)無法出示有效證明材料，需相關(guān)業(yè)務(wù)部門發(fā)起通融審批需由（）審批（單選）[單選題]*A.分行運營部負責(zé)人B.分行合規(guī)部負責(zé)人C.分管運營行長(正確答案)D.分管相關(guān)業(yè)務(wù)部門行長答案解析：易錯選D。甬銀總發(fā)〔2019〕1048號《寧波銀行用印室管理規(guī)定》：若遇特殊情況下，外部人員無法出示證明材料原件或證明材料不完整的，應(yīng)由業(yè)務(wù)相關(guān)部門發(fā)起通融審批以證明外部人員身份或相關(guān)事項的真實性，至少經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)申請部門一級部負責(zé)人、用印室所在中心負責(zé)人、用印室所在機構(gòu)分管運營行長/所在總行部門的部門負責(zé)人審批通過后，方可入內(nèi)。236.電子信貸章用印后超期未將用印文本交回運營部的，可申請保留，原則上不超過90天（判斷）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：易搞錯直接作廢和申請保留的區(qū)別。甬銀總發(fā)〔2022〕409號《寧波銀行風(fēng)險條線重要業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定》：電子印章用印后超過60天未將用印文本交回分支行運營部的，由分支行運營部在用印系統(tǒng)終結(jié)用印流程，并操作作廢。如需要繼續(xù)保留用印文本的，分行/寧波地區(qū)支行需經(jīng)業(yè)務(wù)分管行長去紙化審批后明確保留時間，原則上不超過90天。237.行內(nèi)人員進行授信業(yè)務(wù)檔案的借閱，審批完成后，借閱申請人持（）均可借閱（多選）*A.審批完的調(diào)閱單B.借閱申請人本人身份證件(正確答案)C.借閱申請人本人工號牌(正確答案)D.資料領(lǐng)取人的工號牌答案解析：易多選A。甬銀總發(fā)〔2021〕248號《寧波銀行法人客戶授信業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定》：分/支行相關(guān)調(diào)閱授信業(yè)務(wù)檔案應(yīng)填寫調(diào)閱單，登記調(diào)閱人姓名、調(diào)閱日期、調(diào)閱內(nèi)容等，經(jīng)審批后調(diào)閱人需持員工工號牌或有效身份證件方可調(diào)閱。238.持票人對支票出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起（）內(nèi)不行使而消滅。[單選題]*A.兩年B.2個月C.一年D.6個月(正確答案)答案解析：易錯選A?！吨腥A人民共和國票據(jù)法》第十七條：票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：（一）持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年；（二）持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月；（三）持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；（四）持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月。239.對公貸款利率低于總行條線相關(guān)業(yè)務(wù)報價，需（）審批（多選）*A.支行分管副行長(正確答案)B.分行條線總經(jīng)理(正確答案)C.分行財務(wù)部總經(jīng)理D.分行條線分管行長(正確答案)答案解析：易漏選B。甬銀總發(fā)〔2021〕875號《寧波銀行存貸款利率審批流程》第二部分貸款利率審批流程：240.電子函證系統(tǒng)支持哪些渠道辦理函證業(yè)務(wù)（多選）*A.現(xiàn)場跟函(正確答案)B.郵寄(正確答案)C.企業(yè)手機APP(正確答案)D.中銀協(xié)平臺(正確答案)答案解析：企業(yè)手機APP即手機銀行渠道，為客戶通過APP上傳詢證函影像，落地業(yè)務(wù)處理中心處理的模式。241.封閉式監(jiān)管賬戶可以出售業(yè)務(wù)委托書（判斷）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：監(jiān)管模式為封閉式的，即不得提取現(xiàn)金，不得出售除業(yè)務(wù)委托書外的其它憑證，對外支付只能通過柜面系統(tǒng)使用業(yè)務(wù)委托書、系統(tǒng)自動扣款至指定賬戶或通過網(wǎng)上銀行填單功能發(fā)起用款申請。242.以下哪些情況不得開具增值稅專用發(fā)票（多選）*A.向個人客戶提供銷售貨物(正確答案)B.開展金融商品轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)(正確答案)C.實際經(jīng)營業(yè)務(wù)金額與發(fā)票金額不符(正確答案)D.收取各種代收款項(正確答案)答案解析：發(fā)生下列情形，不得開具增值稅專用發(fā)票：⑴向個人客戶提供應(yīng)稅服務(wù)（勞務(wù)）、銷售貨物。⑵銷售適用免征增值稅規(guī)定的應(yīng)稅服務(wù)（勞務(wù)）或貨物。⑶開展金融商品轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。⑷收取各種代收款項。⑸稅法規(guī)定的其他情況。發(fā)票開具崗應(yīng)嚴格依法依規(guī)開具增值稅發(fā)票，以真實交易為基礎(chǔ)，不得有下列開具發(fā)票行為：⑴開具與實際經(jīng)營業(yè)務(wù)種類或金額不相符的發(fā)票。⑵開具與實際交易對手名稱不符的發(fā)票。⑶重復(fù)開具發(fā)票。⑷未發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)開具發(fā)票。⑸替他人開具發(fā)票。⑹讓他人替我行開具發(fā)票。⑺其他稅法規(guī)定的不得開具發(fā)票的情況。243.若單位客戶要求降低對賬頻率，可與我行簽訂相關(guān)補充協(xié)議（判斷）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：我行銀企對賬頻率至少按季，只能提高不能降低。甬銀總發(fā)〔2020〕637號《寧波銀行銀企對賬操作規(guī)程》：全量對賬，對賬頻率為按季?？蛻艨稍诰W(wǎng)銀客戶端、支行網(wǎng)點申請將對賬頻率改為按月或按季。同業(yè)存放賬戶可以分為同業(yè)存放清算賬戶和同業(yè)存放一般賬戶，對賬參照我行單位客戶綜合余額對賬執(zhí)行，要求季度對賬一次，也可根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵谢蛲瑯I(yè)要求提高頻率實施對賬。244.分支行不能開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶（判斷）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：一般投融資同業(yè)賬戶均開立在總行，但有兩種特殊情況可開在一級分行。甬銀總發(fā)〔2020〕1010號《寧波銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)定》：因資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)需要開立的投融資同業(yè)銀行賬戶應(yīng)開立在總行營業(yè)部、總分行托管網(wǎng)點。同業(yè)銀行因同業(yè)客戶開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)需要開立的賬戶納入投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶范疇，應(yīng)開立在總行或一級分行。除資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)及同業(yè)客戶開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)外，投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能在我行總行開立，分行、寧波地區(qū)一級支行及下轄機構(gòu)不得開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。245.異地見證法人面簽的，可由見證網(wǎng)點運營部單人上門見證（判斷）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕383號《寧波銀行單位結(jié)算賬戶異地見證業(yè)務(wù)操作規(guī)定》：如為上門審核資料原件的，原則上由開戶網(wǎng)點業(yè)務(wù)部門派員會同見證網(wǎng)點運營部進行上門服務(wù)。特殊情況下，開戶網(wǎng)點業(yè)務(wù)部門可委托見證網(wǎng)點業(yè)務(wù)部門配合上門。若僅為上門法人面簽的，可由見證網(wǎng)點運營部單人進行上門服務(wù)246.基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一個營業(yè)機構(gòu)（判斷）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2022〕170號《寧波銀行人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》：一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶247.哪些由總行統(tǒng)一刻制（多選）*A.分行籌建公章(正確答案)B.黨團紀(jì)章(正確答案)C.有權(quán)人名章(正確答案)D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)專用章(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕1047號《寧波銀行印章制發(fā)銷毀操作規(guī)程》：總行刻制：包括分行籌建公章、運營類印章、黨團紀(jì)章、城商行匯票專用章、有權(quán)簽字人名章、國際結(jié)算（國內(nèi)信用證）業(yè)務(wù)專用章、托管業(yè)務(wù)合同專用章、信貸業(yè)務(wù)合同專用章、總行部門內(nèi)設(shè)章等。委托刻制：僅限于行政公章、財務(wù)章、發(fā)票章、工會章、本票章、華東三省一市匯票章、需向當(dāng)?shù)厝诵姓堫I(lǐng)的交換章。248.改版作廢的重要空白憑證需附入當(dāng)日會計傳票中（判斷）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：易混淆改版作廢和簽發(fā)作廢兩種作廢方式。甬銀總發(fā)〔2020〕361號《寧波銀行重要空白憑證管理規(guī)定》：簽發(fā)作廢：簽發(fā)重要空白憑證時，如填寫錯誤，應(yīng)作廢重填，作廢時加蓋“作廢”戳記或剪角破壞憑證完整性。簽發(fā)作廢的憑證作交易處理單的附件，裝訂入當(dāng)日的會計傳票。改版作廢：如重要空白憑證因格式、名稱變化等原因改版作廢時，各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將重要空白憑證從正常管理轉(zhuǎn)入待銷毀憑證管理。待銷毀憑證的銷毀原則上由分行運營部會同有關(guān)部門定期集中銷毀。249.外商直接投資人民幣賬戶資金均為活期存款（判斷）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2021〕515號《寧波銀行外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定》：分為人民幣前期費用專用存款賬戶、人民幣資本金專用存款賬戶、人民幣再投資專用存款賬戶、人民幣并購專用存款賬戶、人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶。除人民幣資本金專用存款賬戶的資金可以轉(zhuǎn)存為一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款外，外商直接投資人民幣賬戶均為活期存款賬戶，不得轉(zhuǎn)存為定期賬戶。250.銀行員工甲在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)利用偽造資料辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)，仍給予辦理，給銀行造成上百萬經(jīng)濟損失。甲明知道企業(yè)為了取得票據(jù)利益，非法提供虛假證明，并從中收取好處3萬元。甲的行為屬于（多選）*A.甲的行為構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪，可處五年有期徒刑(正確答案)B.甲跟企業(yè)的犯罪行為構(gòu)成共同犯罪C.甲的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，可處十年有期徒刑D.甲的行為構(gòu)成非國家工作人員受賄罪，可處五年有期徒刑(正確答案)答案解析：違規(guī)出具金融票證罪：犯罪主體為銀行或其他金融機構(gòu)及其工作人員，行為人違反規(guī)定為他人出具信用證或其他保函、票據(jù)、存款單、資信證明等。票據(jù)詐騙罪：以非法占有為目的，明知偽造、變造、作廢的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。251.常規(guī)上門家訪每（）年一次（單選）[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5答案解析：甬銀總發(fā)〔2021〕956號《寧波銀行案件防控五項工作機制實施方案》：各機構(gòu)適時組織員工常規(guī)家訪，每年家訪比例不得低于30%，三年覆蓋全體員工。252.表外及備忘科目賬戶用于核算*A.有價單證(正確答案)B.空白重要憑證(正確答案)C.或有負債(正確答案)D.或有資產(chǎn)(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕879號關(guān)于修訂《寧波銀行核心系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法》的通知:表外及備忘科目賬戶用于核算或有資產(chǎn)、或有負債、有價單證、空白重要憑證、實物管理以及其他重大經(jīng)營活動事項。253.分支行辦公場所檢查內(nèi)容包括但不限于以下哪些內(nèi)容？*A.是否保管客戶已簽章的空白合同和憑證等重要物品(正確答案)B.用電是否安全、門窗是否關(guān)閉等C.私刻公章、他人名章、代客戶偽造財務(wù)報表(正確答案)D.重要物品保管是否合規(guī)(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)（2015）472號《關(guān)于修訂<寧波銀行案件防控五項工作機制實施方案>的通知》：各單位監(jiān)察保衛(wèi)部和辦公室負責(zé)對全行辦公場所進行持續(xù)的突擊檢查，重點檢查：（1）是否保管有客戶簽章的空白合同和憑證等重要物品（2）是否存在保管或私刻公章、他人名章的情況（3）是否代客戶偽造財務(wù)報表等文檔（4）重要物品、資料保管是否符合相關(guān)規(guī)定要求254.電子商業(yè)匯票也可以由銀行承兌[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：中國人民銀行令〔2009〕第2號電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法，第二條：電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務(wù)公司（以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)）承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機構(gòu)以外的法人或其他組織承兌。255.同業(yè)結(jié)算賬戶自正式開立之日起（）個工作日起可以辦理付款業(yè)務(wù)[單選題]*A.當(dāng)天(正確答案)B.1C.3D.5答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕1010號《寧波銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)定》：各開戶網(wǎng)點應(yīng)嚴格執(zhí)行賬戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起即可辦理付款業(yè)務(wù)。256.資料交接區(qū)設(shè)置在用印室外的，交接區(qū)及通往用印室區(qū)域均需覆蓋監(jiān)控。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕1048號關(guān)于修訂《寧波銀行用印室管理規(guī)定》的通知：用印室各區(qū)域要求配備全景監(jiān)控，能辨別人員身份、攜帶物品以及資料交接動作。若因機構(gòu)場地原因設(shè)置，資料交接區(qū)設(shè)置于用印室外的，交接區(qū)及其通往用印室區(qū)域均需覆蓋監(jiān)控。257.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)上限[單選題]*A.1萬B.5萬C.3萬D.100萬(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2019〕419號關(guān)于修訂《寧波銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知:人民銀行規(guī)定的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)上限為人民幣5萬元。258.同業(yè)結(jié)算賬戶自正式開立之日起（）個工作日起可以辦理付款業(yè)務(wù)[單選題]*A.5B.3C.1D.當(dāng)天(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕1010號《寧波銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)定》：各開戶網(wǎng)點應(yīng)嚴格執(zhí)行賬戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起即可辦理付款業(yè)務(wù)。259.因工作需要將印章攜帶出去使用的，須經(jīng)（）審批*A.總行運營部B.分行行長(正確答案)C.總行條線部門(正確答案)D.總行合規(guī)部(正確答案)答案解析：關(guān)于修訂《寧波銀行印章管理辦法》的通知：任何人不得擅自攜帶印章外出；確因工作需要攜出使用的，必須經(jīng)本級機構(gòu)負責(zé)人審批后，報總行條線部門和總行合規(guī)部審批，做好登記備案，并至少由我行三人到場共同用印。260.會計檔案的保管期限分為*A.30年(正確答案)B.10年(正確答案)C.永久(正確答案)D.5年答案解析：甬銀總發(fā)〔2017〕48號關(guān)于修訂《寧波銀行會計檔案管理規(guī)定》的通知:會計檔案的保管期限分為永久保管和定期保管，定期保管的會計檔案又可分為10年和30年261.一個境外投資者可以開立（）個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用“字樣。[單選題]*A.無限制(正確答案)B.1C.2D.3答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕294號關(guān)于修訂《寧波銀行外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的通知：境外投資者在境內(nèi)擬設(shè)立多個外商投資企業(yè)或項目的，可分別開立人民幣前期費用專用存款賬戶，但擬設(shè)立一個外商投資企業(yè)或項目僅限于開立一個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣。262.用印員和復(fù)核員滿（）必須輪崗[單選題]*A.2年(正確答案)B.1年C.半年D.3個月答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕1077號關(guān)于修訂《寧波銀行運營條線分支行員工輪崗管理規(guī)定》的通知：分行和寧波地區(qū)各中心的抵押崗、核保崗、用印崗、上門崗和回訪崗五類崗位員工2年內(nèi)必須輪崗263.操作外部系統(tǒng)電子印章操作時，用印員需操作完外部系統(tǒng)后，再在用印系統(tǒng)中提交任務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕852號關(guān)于印發(fā)《寧波銀行外部系統(tǒng)電子印章管理規(guī)定》的通知：第5.3.2（4）用印時，用印員先在行內(nèi)用印系統(tǒng)中提交任務(wù)，再操作外部系統(tǒng)。264.收到異地見證協(xié)辦需求的分行需在（）個工作日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)[單選題]*A.3B.2(正確答案)C.1D.當(dāng)日答案解析：甬銀總發(fā)（2018）383號關(guān)于修改《寧波銀行單位結(jié)算賬戶異地見證業(yè)務(wù)操作規(guī)定》的通知：見證網(wǎng)點收到協(xié)辦函后，應(yīng)于2個工作日內(nèi)聯(lián)系協(xié)辦函上指定的授權(quán)聯(lián)系人辦理相關(guān)手續(xù)265.上門服務(wù)崗（）內(nèi)必須輪崗，輪崗期限不少于（）*A.1年(正確答案)B.3個月C.2年(正確答案)D.1個月答案解析：甬銀總發(fā)（2020）1077號關(guān)于修訂《寧波銀行運營條線分支行員工輪崗管理規(guī)定》的通知：分行和寧波地區(qū)各中心的抵押崗、核保崗、用印崗、上門崗和回訪崗五類崗位員工2年內(nèi)必須輪崗，其他崗位員工工作滿3年必須輪崗。其中放款出賬崗輪崗期限不少于3個月，其他崗位員工的輪崗期限不得少于1年。266.詢證函上的客戶印鑒可以僅為一個公章[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：中銀協(xié)《銀行詢證及回函工作操作手冊》解析：僅加蓋公章：驗印通過后可受理267.上門駐點業(yè)務(wù)的工作場所必須安裝監(jiān)控設(shè)施[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)（2018）441號關(guān)于進一步規(guī)范上門駐點業(yè)務(wù)的通知：若是涉及現(xiàn)金收付、柜員交易系統(tǒng)終端、重空憑證、業(yè)務(wù)印章的上門駐點機構(gòu)必須安裝監(jiān)控設(shè)施，工作場所應(yīng)為相對封閉式。268.所有監(jiān)管賬戶的性質(zhì)均為專用存款賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2020〕956號關(guān)于修訂《寧波銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》的通知：監(jiān)管賬戶如為專用賬戶，應(yīng)隨監(jiān)管協(xié)議到期而做銷戶處理。根據(jù)工作平臺-知識庫，搜索“監(jiān)管賬戶”，授信類監(jiān)管賬戶不符合開立專戶的要求，因為開立專戶是需要特定的資金性質(zhì)，并且專戶需要提供外部證明文件，授信類監(jiān)管戶是根據(jù)我行要求進行監(jiān)管的，不可開專戶。如經(jīng)營性物業(yè)貸款的監(jiān)管賬戶為一般戶。269.以下關(guān)于外商投資人民幣賬戶的說法正確的是*A.同一批準(zhǔn)文件可以根據(jù)中方股東個數(shù)開立多個人民幣并購專用存款賬戶(正確答案)B.一個境外投資者只能開立1個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣C.同一批準(zhǔn)文件只能開立一個人民幣資本金專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“資本金”字樣D.每一個中方股東憑同一個批準(zhǔn)文件只能開立一個人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)證專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”字樣(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2018〕294號寧波銀行外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定：1.同一批準(zhǔn)文件開立多個人民幣資本金專用存款賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“資本金”字樣。同名人民幣資本金專用存款賬戶之間可相互劃轉(zhuǎn)資金2.每一中方股東憑同一批準(zhǔn)文件只能開立一個人民幣并購專用存款賬戶和人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“并購”/“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”字樣。3.境外投資者在境內(nèi)擬設(shè)立多個外商投資企業(yè)或項目的，可分別開立人民幣前期費用專用存款賬戶，但擬設(shè)立一個外商投資企業(yè)或項目僅限于開立一個人民幣前期費用專用賬戶，賬戶名稱為存款人名稱加“前期費用”字樣。270.表外業(yè)務(wù)采用（）記賬法[單選題]*A.收付記賬法B.復(fù)式記賬法C.借貸記賬法D.單式記賬法(正確答案)答案解析：甬銀總發(fā)〔2021〕363號關(guān)于修訂《寧波銀行會計基礎(chǔ)制度管理辦法》的通知：我行除衍生業(yè)務(wù)外的表外業(yè)務(wù)，采用單式借貸記賬法271.資產(chǎn)托管賬戶名稱有哪幾種方式*客戶規(guī)范化簡稱(正確答案)客戶規(guī)范化簡稱+資金性質(zhì)(正確答案)客戶全稱(正確答案)客戶全稱+資金性質(zhì)(正確答案)272.資產(chǎn)托管賬戶項目不實行估值的，對賬頻率為[單選題]*每季每半年每年(正確答案)每月273.由于司法凍結(jié)而對賬不成功的客戶，需經(jīng)（）審批確認，錄入對賬管理系統(tǒng)中[單選題]*分行業(yè)務(wù)處理中心經(jīng)理總行賬戶中心分行分管條線行長分行運營部總經(jīng)理(正確答案)274.男員工長袖襯衫袖口長度應(yīng)超過西裝袖口（）為宜[單選題]*1cm(正確答案)2mm1mm2cm275.家屬懇談會每（）年一次[單選題]*531(正確答案)2276.對于造成實際損失的，金額在（）以下，由員工全額賠付[單選題]*1000（不含）1000（含）5000（不含）5000（含）(正確答案)277.由于企業(yè)破產(chǎn)或注銷而對賬不成功的客戶，需經(jīng)（）審批確認，錄入對賬管理系統(tǒng)中[單選題]*分行分管條線行長(正確答案)分行運營部總經(jīng)理室總行賬戶中心分行風(fēng)險管理部278.無關(guān)人員進出檔案室需由（）審批[單選題]*中心經(jīng)理(正確答案)分行合規(guī)部分行運營部檔案管理崗279.分行對賬管理系統(tǒng)中需要新增或變更操作，查詢類用戶的，需經(jīng)（）審批[單選題]*分行業(yè)務(wù)處理中心經(jīng)理總行對賬系統(tǒng)管理員分行運營部總經(jīng)理室(正確答案)總行賬戶中心負責(zé)人280.記過處分期為（）個月[單選題]*612(正確答案)2418281.同業(yè)機構(gòu)在我行開立的結(jié)算類，投融資賬戶，對賬頻率不低于[單選題]*每月每日每年每季(正確答案)282.我行在人行開立的再貼現(xiàn)賬戶，余額對賬的頻率是[單選題]*每日(正確答案)每月每年每季283.檔案清單需新增檔案，需向（）報備[單選題]*分行合規(guī)部總行運營部總行合規(guī)部(正確答案)分行運營部284.檔案原件外借最長不得超過（），超期需重新審批[單選題]*一個月(正確答案)一周半個月一個季度285.實行檔案外包的分行，需對外包公司進行實地走訪，走訪頻率是（）一次[單選題]*每年(正確答案)每半年每月每季286.業(yè)務(wù)結(jié)清的授信檔案保管期限為[單選題]*2053010(正確答案)287.由于不良授信而對賬不成功的客戶，需經(jīng)（）審批確認，錄入對賬管理系統(tǒng)中[單選題]*分行風(fēng)險管理部(正確答案)分行分管條線行長總行賬戶中心分行運營部總經(jīng)理室288.網(wǎng)銀支付交易核實是指對新簽約單位網(wǎng)銀的客戶，自網(wǎng)上銀行首筆對外支付之日起（）內(nèi)所發(fā)生的網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)進行事后的真實性核實[單選題]*1日(正確答案)1周3日1月289.中心男員工指甲不得長于[單選題]*1mm(正確答案)2cm2mm1cm290.以下哪種情況屬于一月一報的情況？[單選題]*突發(fā)聲譽事件的報告各級包干責(zé)任人的異常信息報告風(fēng)險條線人員的異常信息報告員工通過道德風(fēng)險系統(tǒng)執(zhí)行零報告(正確答案)291.常規(guī)上門家訪每（）年一次[單選題]*3(正確答案)125292.以下哪些客戶屬于存在風(fēng)險隱患的賬戶，需要加強對賬力度*納入黑名單管理的客戶(正確答案)對賬過程中發(fā)現(xiàn)聯(lián)系方式非本人使用(正確答案)通過預(yù)警系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)確認的異?？梢少~戶(正確答案)年度內(nèi)對賬不成功，且賬戶資金發(fā)生頻繁金額較大(正確答案)293.中心員工服務(wù)客戶要求五勝到位，具體指的是*接待有答聲(正確答案)來時有迎聲(正確答案)走時有送聲(正確答案)批評有道歉聲(正確答案)贊揚有謝聲(正確答案)294.下列屬于授信業(yè)務(wù)要件類檔案的是*借款申請書(正確答案)保險單借款借據(jù)(正確答案)調(diào)查報告(正確答案)295.單位客戶進行紙質(zhì)對賬，客戶可在對賬回執(zhí)單上加蓋*公章(正確答案)財務(wù)章(正確答案)法人章業(yè)務(wù)專用章296.分行中心員工全年累計發(fā)生（）次以上一般業(yè)務(wù)差錯的，由（）對其進行誡勉談話*分行運營部分管總經(jīng)理53(正確答案)中心經(jīng)理(正確答案)297.交易明細對賬包括*支付交易核實(正確答案)綜合余額對賬日常交易明細對賬(正確答案)月度交易明細對賬(正確答案)298.下列屬于運營異常情況報告與處置的原則的是*有效控制(正確答案)及時性(正確答案)分級處置(正確答案)安全性(正確答案)保密性(正確答案)299.分行授信業(yè)務(wù)檔案的替換需經(jīng)（）審批*分行條線分管行長分行行長(正確答案)分行運營部總經(jīng)理(正確答案)分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理(正確答案)300.分行中心員工全年累計發(fā)生3次以上重大業(yè)務(wù)差錯的，由（）對其進行誡勉談話*分行行長中心經(jīng)理(正確答案)分行運營部分管總經(jīng)理(正確答案)分行分管行長(正確答案)301.案防五項機制指*監(jiān)控制(正確答案)報告制(正確答案)排查制(正確答案)包干制(正確答案)連帶制(正確答案)302.管理檔案的保管期限分為*30年10年(正確答案)永久(正確答案)5年303.會計檔案的保管期限分為*5年10年(正確答案)永久(正確答案)30年(正確答案)304.男員工可以穿哪種顏色的襪子*白色深灰色(正確答案)深藍色(正確答案)黑色(正確答案)305.磁帶，磁盤，光盤等載體文件材料需注明*存儲格式(正確答案)版本號(正確答案)文件材料內(nèi)容(正確答案)運行軟硬件環(huán)境(正確答案)306.銀行員工甲在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)利用偽造資料辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)，仍給予辦理，給銀行造成上百萬經(jīng)濟損失。甲明知道企業(yè)為了取得票據(jù)利益，非法提供虛假證明，并從中收取好處3萬元。甲的行為屬于*甲跟企業(yè)的犯罪行為構(gòu)成共同犯罪甲的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，可處十年有期徒刑甲的行為構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪，可處五年有期徒刑(正確答案)甲的行為構(gòu)成非國家工作人員受賄罪，可處五年有期徒刑(正確答案)307.員工個人重要事項根據(jù)事項性質(zhì)分為*事后知悉(正確答案)不知悉事中知悉事前知悉(正確答案)308.某支行辦公室財務(wù)管理人員王某，近期因婚禮和新房裝修貸款較多，還款壓力較大，于是利用職務(wù)便利，挪用單位資金用于歸還貸款，并準(zhǔn)備在下月婚禮禮金歸還，不料該行為被分行從業(yè)人員行為排查發(fā)現(xiàn)。對于王某的行為，可給予何種處分？*降級(正確答案)撤職(正確答案)警告(正確答案)開除(正確答案)309.下列屬于會計檔案的是*會計憑證(正確答案)各類登記簿(正確答案)會計賬簿(正確答案)會計報表(正確答案)310.表外及備忘科目賬戶用于核算*空白重要憑證(正確答案)或與負債(正確答案)或與資產(chǎn)(正確答案)有價單證(正確答案)311.以下哪些情況會永久取消移動助手APP的使用權(quán)限*泄露客戶信息(正確答案)將用戶名密碼交予他人操作(正確答案)遺失移動柜員機隱匿不報(正確答案)惡意在設(shè)備中植入木馬程序(正確答案)312.授信業(yè)務(wù)中的要件類資料原則上必須為原件[判斷題]*對(正確答案)錯313.員工發(fā)生差錯后，需通過運營管理系統(tǒng)進行上報[判斷題]*對(正確答案)錯314.我行檔案實行清單制管理，即根據(jù)清單進行檔案保管和移交，不在清單內(nèi)的檔案中心不予接收[判斷題]*對(正確答案)錯315.個人客戶授信業(yè)務(wù)檔案需按照行號和客戶身份證號進行編號和排序[判斷題]*對(正確答案)錯316.某上市銀行員工陳某，因負責(zé)上市相關(guān)事宜，便將重大內(nèi)幕信息透露給自己的好友李某，讓其在消息發(fā)布前及時賣出或買入股票，如此多次，李某因提前知悉內(nèi)幕信息非法獲利８０萬元，并給陳某好處費２５萬元。陳某多次泄露內(nèi)幕信息的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪[判斷題]*對(正確答案)錯317.輪崗人員包括網(wǎng)點和中心所有崗位員工，年度輪崗?fù)瓿陕室_到１００％[判斷題]*對(正確答案)錯318.利用信貸資金進行股票，證券，期貨，期權(quán)，基金，外匯，貴金屬，古玩，收藏等高風(fēng)險投資的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予誡勉談話，通報批評處理或警告至開除處分。[判斷題]*對(正確答案)錯319.內(nèi)部賬戶賬號的第１２－１７為順序號，順序號０００００１－１０００００（含）為標(biāo)準(zhǔn)賬戶[判斷題]*對(正確答案)錯320.檔案外包的倉儲托管模式是指外包公司提供檔案的裝箱，運輸，上架，保管，查詢，調(diào)閱，銷毀等一系列服務(wù)，同時提供檔案系統(tǒng)建設(shè)，檔案管理規(guī)劃，庫房優(yōu)化等服務(wù)[判斷題]*對(正確答案)錯321.客戶在賬戶開立時未指定其他對賬方式的統(tǒng)一采用紙質(zhì)郵寄對賬[判斷題]*對(正確答案)錯322.內(nèi)部賬戶需每日核對[判斷題]*對(正確答案)錯323.專用檔案需要設(shè)置雙道門禁，實行雙人進出[判斷題]*對錯(正確答案)324.受到降級處分的，應(yīng)至少降低兩個職級[判斷題]*對錯(正確答案)325.開展授信業(yè)務(wù)時，我行對客戶進行審查的資料屬于基礎(chǔ)類資料[判斷題]*對錯(正確答案)326.目前會計檔案外包采用的模式是倉儲托管模式[判斷題]*對(正確答案)錯327.法人客戶授信業(yè)務(wù)檔案保管方式是將一個法人客戶除權(quán)證類以外的所有檔案存放在一起[判斷題]*對(正確答案)錯328.我行對賬要求無論賬戶額度大小，都需要納入對賬范疇[判斷題]*對(正確答案)錯329.額度類借款借據(jù)憑證需存放在會計檔案中[判斷題]*對(正確答案)錯330.代客理財給予解除勞動合同或開除處理[判斷題]*對(正確答案)錯331.進行印鑒變更的單位客戶，次月就需開展對賬[判斷題]*對(正確答案)錯332.權(quán)證暫借未按時歸還的，無合理原因的，由業(yè)務(wù)人員需向客戶催收，原則上不得超過（）工作日[單選題]*375(正確答案)10333.出票人于票據(jù)到期日為足額交存票款，承兌人可對尚未支付的匯票金額轉(zhuǎn)入逾期貸款處理，并按照（）的利息計收罰息[單選題]*千分之五每月千分之五每天萬分之五每天(正確答案)萬分之五每月334.小額支付資金清算當(dāng)日最后一次清算時間是[單選題]*20點17點1517點16點(正確答案)335.若機構(gòu)為消極非金融機構(gòu)，且為境內(nèi)機構(gòu)，并在境外納稅，則[單選題]*僅為非居民僅為中國稅收居民中國居民既是中國稅收居民又是其他國家（地區(qū)）稅收居民(正確答案)336.以下票據(jù)行為中，屬于匯票特有的是[單選題]*背書保證承兌(正確答案)出票337.本票自出票日起，付款期限不得超過[單選題]*1個月6個月3個月2個月(正確答案)338.自2019.1.1起，單張金額在（）以上的商業(yè)匯票，全部簽發(fā)電票[單選題]*50萬（不含）100萬（不含）100萬（含）50萬（含）(正確答案)339.接到對我行承兌匯票的報文查詢，最遲需在（）予以回復(fù)[單選題]*次工作日10點(正確答案)次工作日9點當(dāng)日次工作日11點340.監(jiān)管賬戶對外支付按照（）報各級審批人員審批通過后向運營部辦理用款手續(xù)[單選題]*劃款用途劃款方式當(dāng)日累計金額的大小單筆金額的大小(正確答案)341.若電子商業(yè)匯票相關(guān)各方影響電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理或造成其他票據(jù)當(dāng)事人資金損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，人民銀行有權(quán)視情節(jié)輕重處以警告或（）以下罰款[單選題]*5萬元5000元3萬元(正確答案)1萬元342.大額支付系統(tǒng)的運行時間為[單選題]*7*24小時5*24小時7*21小時5*21小時(正確答案)343.