商業(yè)銀行資本經(jīng)營管理創(chuàng)新

2015年5月商業(yè)銀行資本經(jīng)營管理創(chuàng)新一、資本管理的基本概念二、資本的計量方法三、工行經(jīng)濟資本管理現(xiàn)狀簡析

四、資本管理案例分析五、利率市場化對資本管理的影響目錄3一、資本管理的基本概念什么是資本？什么是監(jiān)管資本、賬面資本、經(jīng)濟資本？什么是資本監(jiān)管？為什么要運用經(jīng)濟資本管理？為什么要管理資本？四大行資本管理情況目錄41抓.犬1窮什海么庫是機資勸本定冒義懇：商炎業(yè)然銀寇行桂資皇本品是屑銀菠行項從躍事駝經(jīng)冒營婦活慣動縣必駛須樹注丑入扶的這資魚金注，此可或以便用努來闖吸部收站銀膜行吩的萍經(jīng)釋營丹虧貸損傘，競緩青沖服意治外抬損木失腦，牌保側(cè)護坊銀系行遭的范正霉常濱經(jīng)軟營迫、支為臭銀蹲行控的寶注禾冊孫、即組牙織方營脈業(yè)要以著及遞存豈款每進平入廈前吊的諒經(jīng)晶營櫻提制供惹啟抵動艘資凍金比等皂。資伯本幫：諸覆褲蓋批風構(gòu)險掏（朽安除全省性昨）外富部勁監(jiān)純管外練部砍評迷級安妻全歸運屋營資深本隱：執(zhí)要孫求堵回稻報延（扎盈株利輔性顧）R病O濕E燭資吸本捷回喜報鉗率E禮P秒S叫每愧股堆收欠益市腐場嬌價嘉值資攪本亦：違安寨全體性盼和謹盈瀉利姨性瓣的膛替務(wù)代肥效撇應(yīng)R歸O嘆E滋高垂不刺一紅定測好綿，酒關(guān)顏鍵迅是潛提相高送R犁O茫R括W鈴A劣風番險輩加趣權(quán)記資驢產(chǎn)亦回墨報琴率51章.澇2脫.找1赤什催么梳是萌監(jiān)量管主資抖本朱、擇賬注面疲資孕本貫、晶經(jīng)籍濟束資穗本彎？項目定義組成部分工具/操作功能賬面資本銀行實際擁有的資本金的數(shù)量股本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、外幣報表折算差額股利政策、資產(chǎn)證券化、增發(fā)、回購、并購、發(fā)行次級債等混合資本工具所有權(quán)的讓渡；提供資金監(jiān)管資本滿足監(jiān)管要求和銀行資本充足率目標的監(jiān)管口徑的資本持有量核心資本（股本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)）；附屬資本（長期次級債券、重估儲備、混合資本工具）測算、監(jiān)控滿足監(jiān)管要求，保持公眾信心，維持市場形象，保持銀行信用評級經(jīng)濟資本在既定的期間和置信區(qū)間內(nèi)，根據(jù)銀行實際承擔的風險計算的用以覆蓋相應(yīng)非預(yù)期經(jīng)營風險的資本額度信用風險經(jīng)濟資本、市場風險經(jīng)濟資本、操作風險經(jīng)濟資本、資產(chǎn)負債風險經(jīng)濟資本、經(jīng)濟資本緩沖計量、配置、評價、定價等各項應(yīng)用通過向分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)線等維度配置經(jīng)濟資本，實現(xiàn)資本對風險、規(guī)模、利潤的約束和平衡61忙.塊2隸.兔2尤監(jiān)午管仁資皆本臣、圖賬段面裁資終本鑼、挖經(jīng)倘濟敬資扣本父三勝者拍區(qū)安別斃？賬嚷面爹資炎本減管宿理寬：隨側(cè)場重部于嗓財濁務(wù)哪管凈理徒，懸主馬要濕為焰監(jiān)擇管戶資睛本瘋和化經(jīng)改濟梁資量本標管延理東服講務(wù)涌。監(jiān)夠管凱資逐本循管射理尾：龜風岸險屋控選制釣的圣一抱種笨手伏段粒，脾主脖要宰滿冊足兇外色部辜監(jiān)首管印需蘆要挽。經(jīng)夜?jié)Y誕本希管凍理蔑：嘉建甩立粗在販精塊細蔑化廢的鼠風顏險匆管鵝理桿基紫礎(chǔ)妨上讓，頑平枝衡幅風勵險欠和絮收醬益蔬，椒實噴現(xiàn)旺股隆東襲價擠值薪最桂大潛化諒目布標紛。72漫0括世萬紀災(zāi)7慘0躺年驢代影，棵布百雷府頓桌森研林吊體堪系節(jié)崩款潰匯捷率嚇和天利獨率代的笑波瞇動哀性澇急瞇劇段上李升外園匯烘管旺制末法橡規(guī)泉逐輩漸債放芽松整提個機銀鄙行跟體僚系供的稠不熱穩(wěn)乏定聞性鴨加泡劇1齊9宗7輛4神年德，橋西辣德甲的躬赫槐斯足塔刺特奔銀劑行看和勾美閃國板的冤富屠蘭呈克欄林摘國皇民做銀眾行近因耕巨熔額桐外討匯洞損興失習而碌倒議閉赫借斯羅塔男特襲和剛富賄蘭梯克見林識國連民禁銀重行狂兩杏家禍著鐘名粥國框際萍銀湊行暴的噸倒予閉詢使圈監(jiān)捎管挨機雜構(gòu)滲開蛛始舟全辭面禾審浙視光銀賢行辟監(jiān)航管往問期題棟。1甲.病2景.深3貌什蔑么藥是景資掩本懸監(jiān)但管恩？8依帥據(jù)醬資玻本悶充藝足蟲率盒水報平批對偷商恢業(yè)梅銀精行凡實吧行誓分唉類層管惑理第需一槐類徒商衫業(yè)選銀杯行定逢義斧：滿禍足砍全清部蘿監(jiān)蜓管科要雙求幼（吐高鐮于寬監(jiān)閃管天目凡標是值早）監(jiān)固管聽措旋施么：預(yù)例警第罩二翅類某商謎業(yè)巧銀翠行定離義竊：不稀滿煉足刪第桶二涼支全柱缸資封本寨要趨求蛙（激高趟于1眼1狐.塘5有%笨，陡低喉于每監(jiān)采管察目萬標徑值姜）監(jiān)壓管株措歇施句：審奮慎賓性監(jiān)娛管睜措?yún)^(qū)施德（魔審詠慎谷性臟會驅(qū)談濃、燃下班發(fā)暖監(jiān)最管燒意澇見據(jù)書啊、克要智求納制益定旗達耀標姓計將劃遼、痰增規(guī)加逝監(jiān)怎督霉檢喘查態(tài)頻疊率雜等節(jié)）第攀三分類噸商繁業(yè)巖銀賣行定鄰義嚷：不名滿發(fā)足您儲宜備寇、奶逆說周康期客和項附萬加貧資震本備要并求完（鴿高諸于8陳%誘，創(chuàng)低雖于瞇1責1錢.鈔5肺%撕）監(jiān)舒管僻措聲施駐：限盈制嚇性監(jiān)向管膝措突施紛（戰(zhàn)限集制恭分幕紅安、擇限滋制蓋激鑼勵肯計念劃訂、加限褲制盒股旋權(quán)厭投橋資葡和冒風旨險曬資年產(chǎn)遣增鼻長跳）第構(gòu)四啟類肚商屋業(yè)芝銀似行定增義模：不循滿腔足款最撲低踢資練本粒要秤求絕（追低法于8繪%慶）監(jiān)挑管穩(wěn)措芒施事：懲避罰冷性監(jiān)禍管形措定施閉（玻大俱幅漢降談低模風滲險逃資海產(chǎn)錫規(guī)宅模頃、懂停作辦駐高咽風籌險孤業(yè)防務(wù)峰、撕禁棉止尋增請設(shè)鏡機狡構(gòu)乓和鋼新弓辦伶業(yè)臭務(wù)危、遭二蜘級氧資席本店工搜具緩強陣制盲核耕銷鞏或汁轉(zhuǎn)仔股帥、禿調(diào)境整死董絮事交及廢高綁管蚊、豎依府法呆接暴管機或任重績組位）1雕.么2炎.刃3炊什丑么蜻是和資咳本吳監(jiān)心管視？9經(jīng)留濟斬資湯本殼是飄商偽業(yè)原銀方行冊從澇規(guī)屢模珠型音管挺理善、唱效姑益則型北管沉理屈向厚價節(jié)值鴨型烈管探理喪轉(zhuǎn)負變挎的膜核迫心幸工禽具托：經(jīng)忌濟綠資嗓本倒是猛風掃險采貨怕幣跪化寺、危資儉本霜化信的字基聽本與方介式越；喜是特將增價穴值膜指驗標刊（E鞋V演A、R蕩A貸R附O美C）膜分由解拉落嗎實草的旬基拒本爪途秤徑跟；君是板將表全佛行脫資燈本捆持詢有兇量麗在數(shù)業(yè)稍務(wù)遵之沙間減進疊行齒配搞置厚的魄基煎本極方警法傲。管些理冷特語征背：1壁9慘8留7伏-脊1慢9疏9嫩4年1藍9具9斥5扛-體1欣9勾9策9年價決值技管僻理效殲益飼管慶理規(guī)頂模亮管吧理2賤0防0寒0年醋至鞋今以私行賽政眉指躲令某為聰主字導(dǎo)以阻存訴款耐、銷貸朗款磁規(guī)耗模局為夠績勒效糧標蘆準以京各恩級獨行陪為牙考沸評盡對雅象衡圖量莖指即標叮：劈燕存侄貸篇款延計禍劃奏完巾成塞率言、松市禾場股占姥比煙等以餓財舍務(wù)胡計箭劃凝為佩主揚導(dǎo)以濾利鋼潤竟、巷費伯用布情哨況刑為驅(qū)績箏效沖標囑準以布各副級糧行日為與考邪評淹對糧象衡僚量希指訴標扎：彎資院產(chǎn)落收等益柜率怎、廳利縫潤絕計兩劃扛完冷成鍛率索等管父理雞特克征璃：管玩理鏡特他征接：管菊理翅水聰平時耗間以狗價在值恐貢瘋獻荷指取標漸為滾主傘導(dǎo)以插股零東森價咐值呈最麥大濃化雹（柿銀插行論市污值轎）豬為寇績裁效藏標派準以揪各稱級構(gòu)行殃、菊部搶門煮、憂產(chǎn)緩品雅及鄙客嶄戶硬經(jīng)扭理冷為仆考載評乎對鍵象衡顆量碑指治標渣：E霧V勁A、R誘A懲R瘡O清C、竿不惜良劃率注等1站.侄3為淚什詠么遣要羊運筍用經(jīng)毒濟儀資妨本管伍理陪？1葬01氧.仍3為付什全么癢要堂運旗用經(jīng)產(chǎn)濟作資朝本管日理醒？過種去傘對尚風攤險可收核益爪平贏衡蹄問單題勁的萄認戰(zhàn)識烘更捧多黎的阻是鄉(xiāng)豐感際性脅認帥識針：三移性熊協(xié)國調(diào)勵；既兇要偉開留拓諸市偽場用，棄又蜜要痛防質(zhì)范賽風枯險矛；高潑風省險難高猾收灘益滴，星低嗎風軟險還低饅收簡益栽。經(jīng)藏濟城資舍本完是照超收越纖資秘本藥監(jiān)離管碼要純求工而艦產(chǎn)箭生釀的田全翼新犁管錘理野理森念消，凡它艦是停一赤種多虛尿擬另資撒本粉，愿是“實眉際肝要洋求”多乎少腐資梅本秘的揉意禁義勒，惹其樣作務(wù)用鏈在渴于霉：改麗善亦商遺業(yè)極銀糊行碼風艙險割管職理蓮水彈平扔。沾經(jīng)攪濟撥資赤本徹直藍接狼反腦映粥銀察行響的覺風甲險燦狀初況淘，胸體劍現(xiàn)撐銀歡行明的午風捎險悔抵偉補亮能耳力因，濫能和有箭效漫推且動趣商噸業(yè)爹銀憲行膀全用面錦風熊險曬管折理啟水梢平低的舌提掀高氏。優(yōu)社化股銀躍行拆資媽源兩配慢置韻。向經(jīng)圍濟英資就本扒相蔑關(guān)踐指傻標央可僻以稍推犯動奔銀晴行悠將到有羞限川的粒資聲本灶配幸置侮到朵資晨本稼回填報石更華高襯的孕地榜區(qū)搞、共產(chǎn)哈品成、奔部授門野和遞客信戶正中背去稿，騰平可衡幣風皇險誰與詠收難益尋，科實做現(xiàn)租股慌東淘價份值場最寧大未化腳的臉經(jīng)袍營緩目解標堅。推左動肅商跪業(yè)草銀沸行盟建羊立剃科獵學刑的瘡績腿效濁考拔評尋體慈系兇，貿(mào)有蜻效椒防喚止掠盈另利冠水上平罵與溪風煌險挪承影擔根脫千節(jié)廣、閥短若期冷效爹益皇與哄長并期園效慚益軋不糖一烘致限的蔽現(xiàn)躍象溉。1蠟1總行層面賬面資本監(jiān)管資本經(jīng)濟資本總裁行杏層項面感包釣括敬三扭種嬸資暮本院的圍總希量州與反結(jié)劈燕構(gòu)衡管牲理促及濁三真種忙資驢本流間隆的水協(xié)悅調(diào)啞性邪管省理妙，澤分肚行頸層澡面旬以崇經(jīng)擺濟字資亦本組管族理辟為膚主數(shù)。基是于地上海級值行煮下禍達榨經(jīng)擱濟姿資鏈本械總寄量續(xù)和情回制報細要彼求洽，堡在等控占制提風貿(mào)險源加檢權(quán)例資跑產(chǎn)各總鄉(xiāng)豐量跟的伙前揚提趣下凳，緩尋膨求軍資窄產(chǎn)偉的下最播優(yōu)懶組視合贏。一窯級倉和纖二克級揉分壟行酷層水面壓脈力滲傳久導(dǎo)1賭.贈3為儲什杜么餅要培運嶼用經(jīng)即濟迅資封本管利理朵？1應(yīng)2一達是域可橫約添束崖風忌險命資是產(chǎn)豎過姓渡貿(mào)擴怎張松，千優(yōu)得化捎資燙產(chǎn)成結(jié)甚構(gòu)開、捆推告動帆業(yè)犬務(wù)釣增呈長姓方顏式擊由雹規(guī)敞模巴擴坊張梅向繡資饞本覆約沃束改轉(zhuǎn)飄變殖，位促釣進慈業(yè)你務(wù)刷又度好盯又賀快朗發(fā)袖展胞；二熱是警可判引任導(dǎo)玻有深限控的寸資億源廟向軟回踢報順高道的洗經(jīng)哨營獄行耐為巾和房誠資搏產(chǎn)柏種擴類藏傾囑斜雄，屢提狀高驚資現(xiàn)本縫回稱報駐水勇平李?？傃市谐藢犹杳姹荆耗豳Y灰本蜓管塑理萍的蓋意目義工拼行烘董背事顛長惰提剪出般，錘未勉來托三克年他我狡們立必蝕須壘牢醉牢泊把棕握剪好液資鋼本跑約跟束解這舟一添基反點昂。資鳳本禿是礦銀雞行斥經(jīng)渠營佛發(fā)直展湯的企基荷礎(chǔ)橋性珍和錘戰(zhàn)辮略京性狀資嫂源容，撿資暫本作的服有選限歡性草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(yè)愁務(wù)您經(jīng)火濟降資燥本警回拼報潮率難為禽例齒：利閑息客收償入＝償（飼基恢準亞利脆率俯＋致浮嚇動政利突率隸）×漫違各約投風帳險診暴贊露資蓬金疫成役本＝陸違拾約誓風床險玩暴疑露×昆資般金挨配慕置茶價斥格風止險偉成哨本＝眨違狼約葛概分率老（P味D蘆）欺×融違似約或損鏈失檢率際（紋L秀G烘D仿）踢×滑違目約懸風養(yǎng)險匹暴蒜露經(jīng)棕營缺（管費勢用腰）吊成就本＝A拘B刃S膏（考利貍息尋收峽入勢－煩資扶金車成深本嘴）頸×舊成水本器收莖入登比瓜（婚費冤用呼/秘凈致收稻入賽）營剝業(yè)崗稅狀成摩本＝遍（橡利廊息逆收顯入概＋貼收洋費侮收磨入賀）×交營萍業(yè)擱稅紅率概濕括繁起各來刪是您：桶“兩涂個伴收救入”顏、紐奉“四貨個岸成栽本”州和哭“一革個便資秘本”2營.煙3袋經(jīng)禁濟迎資還本蹈管畜理娛相曠關(guān)釣指崖標斥-醉R堆A曲R灑O鳳C2慰6（耕一隸）廁兩滑個閉收六入1尖.仍利衰息姻收登入校。酬2交.霞非例利欺息蒙收萄入顫：責中他間篇業(yè)辯務(wù)貴收母入砌。2獅.姜3煤經(jīng)太濟耐資狂本市管咬理鳥相承關(guān)欲指慰標榜-洪R片A識R綠O驅(qū)C2脆7（封二幟）四制個晴成陰本資藏金商成紋本風嘗險是成板本經(jīng)承營俱成炒本稅晌收拍成襲本2但.束3普經(jīng)磁濟請資鉗本閃管中理責相菌關(guān)會指陳標況-老R才A麥R唐O南C2泛81陵.草資慌金找成卵本計委價商模代式具供有夠明幼確瓦期藍限染的躺項雅目液：屢逐禮筆獸計黑價御，滲內(nèi)芳部盟資途金傲轉(zhuǎn)卻移瀉價集格屋＝也內(nèi)射部鉛基族準叢利島率±內(nèi)槍部奸點栗差打，拒內(nèi)若部童點晶差鍵在悟業(yè)慣務(wù)愛存幸續(xù)膏期逐內(nèi)帖保雕持殃不斗變無閥法非區(qū)葵分鍛期想限冷或優(yōu)不舍適辰宜子進距行捕逐炎筆蠻計鳳價窄的公項疾目努：常打驅(qū)包臨計怠價內(nèi)，等按殘結(jié)牢息長日逢內(nèi)躁部放資跳金創(chuàng)轉(zhuǎn)役移隙價講格俯執(zhí)連行定箏價替規(guī)播則存巷款移類耕集戶中襖F算T竿P澤=部同秘期進限茫我耗行帳存覺款宗執(zhí)黨行里利蠢率±內(nèi)禿部懶資系金鋸轉(zhuǎn)細移四點砍差貸秧款辱類粘配蚊置很F模T前P登=霸同段期雀限刊貸除款汪法格定膀基咱準解利喊率±內(nèi)訓(xùn)部彼資皆金晉轉(zhuǎn)奪移愚點膀差市沃場臭化差產(chǎn)衫品主的掃集尊中月或響配木置蒜F刻T扭P皆=資同娘期槳限滴市吧場廉基趴準板利濃率峽±音內(nèi)谷部揪資狗金件轉(zhuǎn)育移輸點牲差通（險市慣場目基桐準稿利物率柿包陳括饞市巷場匯S偶h頓i腿b測o竭r丙和纖銀浩行學間葡市殲場蔬國嘆債片到意期港收腎益趙率催）其疤他骨產(chǎn)怖品訂集年中隸或由配奶置袍F軌T藥P蛇根悉據(jù)盜管廁理肚需匆要占確警定F踐T滋P動期胳限活顯期腎、凡7灶天亭、床1描4淹天句、度1財個謠月論、齊3淚個決月趁、陸6薪個荒月住、攻9報個穩(wěn)月來、脖1恥年網(wǎng)、潑2葉年足、啊3紙年膽、萍5貿(mào)年群、木1莊0愛年億、趴2匙0者年感、棵3霞0丹年睬等莖1陽4兔個鑼期寺限惹種何類權(quán)。2房誠.舞3奇經(jīng)霉?jié)べY獄本草管斑理率相衫關(guān)艘指畜標臘-鼓R窗A約R項O僵C2探92決.周風特險違成橡本貸鄭款家信率用彈風猶險塊的眉計君量儀方甚法道—波—淋內(nèi)古部打評鋪級狗法款：內(nèi)魯部鎮(zhèn)評謎級驗法是必適居應(yīng)寶銀工監(jiān)拋會踩《證商笛業(yè)帶銀幫行熊資唉本濕管蛛理圣辦競法翻（辟試壇行確）舌》魯中微對火銀齡行巴各雞類驕風姥險腐進鼻行故全到面食評哪估杜的減有頌關(guān)鄙規(guī)絞定背進淺行迫的送；稍是東商宇業(yè)支銀咱行酸基中于冒內(nèi)厘部勢評玩級閑體澆系羅（西客份戶浙評減級血、獎債盆項秒評每級苦、押資鋸產(chǎn)纏分制池岡）益估抵計情的巷風釣險吳計遇量雹參閑數(shù)甲（餓P濫D柄、翼L太G迅D觀、爽E使A促D鏟、撇M痕）吳計蓬算鄉(xiāng)豐風拍險堡加鵲權(quán)晚資慮產(chǎn)夕。—務(wù)—初處級內(nèi)至部評躲級宿法按（慮銀覆行蝦只挖估鉆計川P可D吐，綱其摩他析參娛數(shù)擾由懸監(jiān)表管卻給條定瞞）編和竹高熄級鋤內(nèi)欠部蔑評敞級含法雅（沈銀坑行番需撞要扶估臨計撓所縱有含參孟數(shù)瓣）怎。—創(chuàng)—零則售旋業(yè)至務(wù)清不純分插初鉤級伸和男高牲級振，黨計昏算筋風吐險刮加還權(quán)揉資掀產(chǎn)伸不抱考儀慮驢期奴限頭。—勸—我愿行油的稱評謙級家系柄統(tǒng)泉：藏信言用蛇風世險陽數(shù)挑據(jù)釘集生市塑、久法置人驕客俗戶膀評滋級吊優(yōu)存化叼系杯統(tǒng)誓、秀財猛務(wù)正信催息象甄古別沙系剛統(tǒng)慮、蛙押估品絞價青值虜管幣理花系鞠統(tǒng)預(yù)、指債華項趁評嘴級爛系鄉(xiāng)豐統(tǒng)婚、該組需合鴨評叼級住系哈統(tǒng)騎、撥行突業(yè)郵信利息擾系街統(tǒng)臥、過客件戶頭R看A冬R慣O押C困評帆價躲系租統(tǒng)份、柄非離零名售同信忘用歡風乏險臣壓縱力因測教試功系槍統(tǒng)抽、竿非醫(yī)零揪售讓內(nèi)惠評己統(tǒng)行計枕分抹析才系扇統(tǒng)賤等2怪.殺3揚經(jīng)呼濟緊資闊本還管芝理真相饑關(guān)鍋指臥標巧-匙R兆A笑R桑O南C3頓03判.嫂經(jīng)暫營稼成隱本關(guān)首鍵睜因冠素彩—育—費襖用貞分吵配2瓣.筍3扒經(jīng)置濟央資肯本賊管煤理事相脅關(guān)呆指含標拐-唱R盯A域R注O身C3箏14弱.百稅態(tài)收嬸成紗本金熟融負機下構(gòu)縮慧主抄要柿繳陽納遼營搏業(yè)田稅宅、劃企孫業(yè)臥所訪得接稅匪、乞個院人栽所認得巨稅相和敲其軌他史稅柄費漲（滑城銹市君維磚護濟建討設(shè)解稅榆、站教健育衡費符附虹加天、牲價繼格扣調(diào)月控就基柏金孫、風房產(chǎn)產(chǎn)跪稅術(shù)、晶土浸地歉使籠用丙稅鋒、百印大花恨稅言、乏車椒船領(lǐng)使喚用白稅挖、其增兇值縮慧稅牙、滑殘斥疾貝人恨保散障筐基儀金我等籍）厘。機構(gòu)類別年度合計營業(yè)稅企業(yè)所得稅個人所得稅其他稅種金額占比金額占比金額占比金額占比銀行20081055037.45380628.5336.08556799.1152.7863387.166.0154222.665.1420091217405.75405065.3633.27666405.1754.7476452.936.2869482.305.7120101628320.08493058.8530.28950994.9358.40103633.556.3680632.754.95合計3900763.291278752.7432.782174199.2155.74243473.636.24204337.715.242哪.眼3無經(jīng)紫濟冰資焰本答管鮮理額相件關(guān)升指抓標性-良R屯A甘R賢O羅C3夏2三妙、勵工睜行畏經(jīng)千濟熊資險本恐管胡理腳現(xiàn)愁狀臣簡具析資欄本輪總抗體守情馬況資京本踏限摘額滔與蘿配月置目捉錄3刮33葵.緒1盒資算本妄總黎體沒情軍況截植至限2餐0作14年籠末蘭，乳工環(huán)行鏈集怖團你口握徑筒資凡本談充娛足冊率動為1克4深.玩5團8%悲，棄比測年桌初府高1倍.蒙4垂6個符百講分誼點玩；役一桿級道資超本漏充黃足記率揀為1賺2靜.曲2微4感%，急比扁年環(huán)初撒提袋高1許.控6隸7個計百川分臂點粥。耗資愈本怕充和足樓率涼達續(xù)到桌上菊市皺以井來狀最停高執(zhí)水餓平訓(xùn)。3白43姻.浙1射資鍛本決總珍體宜情犧況3究53芽.友1圾資皆本驅(qū)總剩體捎情恢況3霧63陳.刊1花資溉本綱總卡體肢情稼況3愁7目址前聽，斃工壞總屆行純對兩經(jīng)豈濟陜資罪本煌管生理技實忽施快資側(cè)本穴限吩額欲與稀風聲險注資省產(chǎn)挖限皮額古雙幸線視管鑄理癥，強鍛化談資決本涼對販業(yè)升務(wù)忍拓踩展顏和劉風鴿險妹擴撕張酷的貢剛影性聯(lián)約懲束需。限諒額泊定彼義焰。經(jīng)市濟閑資梳本均主肆要峰覆井蓋農(nóng)信鳴用埋風材險屢、拐操藏作五風霧險逗、北市贈場肉風停險濾和選其頑他青風題險牌。調(diào)數(shù)整惑后品R倍W恰A寒主冤要謙用棄于搖約憑束悅?cè)π杏筛鞒搭惾蕾Y龜產(chǎn)唇的潤擴詢張擇，父推釀動企全豆行怖資乳產(chǎn)粱結(jié)為構(gòu)奸調(diào)貌整幕優(yōu)號化加。外兩惠者娘的普轉(zhuǎn)搜換蹲公雖式劣為腦：調(diào)敗整墊后粉R渾W銀A叔=既經(jīng)圣濟鈔資鳥本依÷間1剖2腦.百2暫%星。1灣2榆.琴2排%咸是羽銀濕監(jiān)上會削對倆我爛行別的緊腕早骨帽監(jiān)膊管抖中筍的冊資導(dǎo)本轎指涌標甩值勝。經(jīng)膀濟逢資次本喜增何量擦限捎額慣=評調(diào)辦整喇后咐R碧W滔A方增哥量勞限懸額婚×吵1淡2接.雖2型%3百.茂2圍資舌本剪限座額就與腔配評置3哄8限覽額新配老置蹤蝶。境狹內(nèi)送分交行耕經(jīng)士濟跑資遷本肅增霜量汽限拆額菠與掉該決單煮位獵的獵凈寧利盞潤張及換增俱長賞率隨掛濱鉤嘴，偉鼓紗勵所多換創(chuàng)秀造鴨效皺益騾來資爭趣取足可巷用測資厘本侍額即度咳，犧效跑益役越嫩好中，炊增牙長塞越正快捉，齒可鼻用愈資餡本肅限寬額犬越羞多屬，幣從潑而屯業(yè)售務(wù)勸發(fā)商展恨空魯間貼更冶大捎，討形膀成庫良夾性燈循蹤蝶環(huán)疾。經(jīng)著濟翠資檔本哥限旬額糧：A姻單顫位艇經(jīng)枯濟毫資想本科增乞量刺限愿額嶺=酸A摔單含位受上騙年癢度純凈船利落潤妄×臥相廢應(yīng)餐留驗存疾比監(jiān)例利+餃A過單摘位木本速年注度歇凈汗利農(nóng)潤慶增影量號×儀相荷應(yīng)糞比默例。3潛.靜2漿資島本峽限險額炒與撲配夸置3住9四痛、慨資餅本傻管蕩理筒案帥例樣分殲析應(yīng)父用誓案備例優(yōu)淡化藏案線例目坐錄4包0風書險挎管堂理風秋險達監(jiān)授控風滅險忠限撇額風窗險朗評雷價信謎貸嚴管旁理信貿(mào)貸條結(jié)辯構(gòu)挪調(diào)零整R哭A掀R英O殼C遇閾犧值醬控逐制4屠.菠1應(yīng)獸用鳴案問例財駁務(wù)恰會老計績臂效辨考盒評機忽構(gòu)如R證A協(xié)R革O樓C人堪均詳E確V婚A肥權(quán)經(jīng)理濟布資帆本顆占述用輛率費紐奉用饒分凍配與枝分短行饑E伶V冠A嫂規(guī)腿模糾掛要鉤占的分六行毯激亞勵佳費頓用曲的臭5怕0摟%香以葬上業(yè)疏務(wù)夸與莖產(chǎn)強品客芬戶回營寬銷產(chǎn)溜品約定堂價客離戶傷評疑價強棉化揮經(jīng)挺濟耐資毀本榮在料其通他缺專走業(yè)塌領(lǐng)僵域凳的雷應(yīng)夫用4每14夜.尚1棚.收1蹈績限效生考控核經(jīng)恢濟靈資頑本竿績紐奉效繭考斑核臉指釋標迅主貍要猶包望括些經(jīng)納濟盤增妙加敵值類、鍋經(jīng)假濟交增扯加嶼值尖增火長爬率削、禾經(jīng)伶濟活增袋加退值掀增搞長戶額抗、輛經(jīng)娘濟器資擁本墨回可報狡率狹、引人富均黃經(jīng)蟻濟壇增害加桑值默等縮慧，扁主詠要嘆用詢于具反伯映龍資社本資收耗益寬能截力得，戶價重值我增很值哭的端貢眉獻鐘水維平永，輛傳疾達叨上拒級掘行覆經(jīng)跪濟晃資搬本獸管喚理此的修戰(zhàn)懂略蛙意非圖宜。4創(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