銀行系統(tǒng)建設(shè)工作推進(jìn)方案

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經(jīng)我行研究決定，在全行全面推廣流程銀行建設(shè)工作。詳細(xì)推廣實(shí)行方案如下：

一、基本原則

1、客戶為中心原則。圍繞市場(chǎng)變化和客戶需求個(gè)性化、綜合化、多樣化特點(diǎn)，設(shè)計(jì)、提供有針對(duì)性的服務(wù)和產(chǎn)品，有效滿足客戶需求。

2、兼顧效率與風(fēng)險(xiǎn)原則。處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系，兼顧提高流程效率、滿足客戶需求與銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

3、前瞻性與合用性相結(jié)合原則。積極吸取、借鑒其他商業(yè)銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，同步充足考慮我行自身的市場(chǎng)定位、人員素質(zhì)、業(yè)務(wù)規(guī)模、管理基礎(chǔ)等實(shí)際狀況。

4、整體規(guī)劃與循序漸進(jìn)相結(jié)合原則。統(tǒng)籌考慮、整體規(guī)劃，分階段、分環(huán)節(jié)、分重點(diǎn)、分條線穩(wěn)步推進(jìn)，科學(xué)制定戰(zhàn)L目的，再造組織架構(gòu)、流程體系和管理機(jī)制。

二、重要內(nèi)容

（一）科學(xué)制定發(fā)展戰(zhàn)L。

我行全面分析外部環(huán)境和內(nèi)部條件，按照省聯(lián)社規(guī)定，以服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)縣域和小區(qū)的市場(chǎng)定位，制定清晰、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)L，形成中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃。

（二）不停優(yōu)化組織架構(gòu)。

按照企業(yè)治理規(guī)定，完善法人治理，我行設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層。在部門設(shè)置上，以增強(qiáng)“三農(nóng)”和服務(wù)小微企業(yè)為宗旨，目前

我行設(shè)置營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部等12個(gè)部門，其中，以營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部為前臺(tái)，電子銀行部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部為中臺(tái)，運(yùn)行部為后臺(tái)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)定，設(shè)置營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部等10個(gè)部門為風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和內(nèi)部審計(jì)部分別為風(fēng)險(xiǎn)的第二道和第三道防線，各部門互相配合又互相制約，形成風(fēng)險(xiǎn)管控嚴(yán)密的組織架構(gòu)。

（三）持續(xù)改善業(yè)務(wù)流程。

按照“高風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)流程、低風(fēng)險(xiǎn)短流程”的原則，針對(duì)“三農(nóng)”和小微企業(yè)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)水平，設(shè)計(jì)簡(jiǎn)捷、實(shí)用、高效的差異化業(yè)務(wù)流程。根據(jù)企業(yè)治理和現(xiàn)代商業(yè)銀行管理的規(guī)定，改善風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃財(cái)務(wù)等管理流程，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)運(yùn)行、信息科技、綜合辦公、行政后勤、安全保衛(wèi)紀(jì)檢監(jiān)C等支持流程。

（四）建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

按照關(guān)文獻(xiàn)規(guī)定，明確風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)L目的，完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，建立風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)。

（五）建立績(jī)效考核制度。

建立與扁平化管理相配套的人力管理和績(jī)效考核體系。引入戰(zhàn)L績(jī)效考核理念，初步建立覆蓋我行所有部門和崗位的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)，建立符合我行自身實(shí)際需求的考核機(jī)制和考核制度，逐漸建立和完善以價(jià)值為導(dǎo)向的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。

三、工作措施

（一）分階段推進(jìn)我行流程銀行建設(shè)。

第一階段：發(fā)動(dòng)宣傳階段（3月1日至3月31日）。

在此期間，制定我行的流程銀行建設(shè)推廣實(shí)行方案，認(rèn)真做好流

程銀行建設(shè)工作的宣傳、動(dòng)員，在全行營(yíng)造良好的流程銀行建設(shè)氣氛。另一方面，在3月底，我行委托藍(lán)天會(huì)計(jì)師事務(wù)所邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)著名講師對(duì)我行員工進(jìn)行為期兩天“流程銀行及標(biāo)桿行建設(shè)”的培訓(xùn)。

第二階段：積極推進(jìn)、穩(wěn)步實(shí)行階段（4月1日至5月31日）。

1、開(kāi)展流程銀行建設(shè)學(xué)習(xí)月活動(dòng)

形式：由各營(yíng)業(yè)部、支行和分理處負(fù)責(zé)組織員工運(yùn)用周例會(huì)以及周末等業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)內(nèi)容：（1）組織員工學(xué)習(xí)講師的培訓(xùn)錄像；

（2）組織員工或員工運(yùn)用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)講師的課件。

2、實(shí)行階段重要包括：戰(zhàn)L澄清階段、組織架構(gòu)及標(biāo)桿點(diǎn)調(diào)整階段、流程體系再造階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)階段和績(jī)效考核優(yōu)化階段。

第三階段：整改提高階段（6月1日至7月31日）。

對(duì)原有流程銀行實(shí)行效果進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)其局限性，并加以整改。

第四階段：完善貫徹階段（8月1日至8月31日）。

對(duì)流程銀行建設(shè)整體效果進(jìn)行總結(jié)，對(duì)流程銀行建設(shè)中獲得的經(jīng)驗(yàn)和成果加以交流和推廣。

（二）統(tǒng)一模板，分類實(shí)行。

1、編制流程銀行建設(shè)推廣手冊(cè)和示范性文本，修訂流程銀行組織架構(gòu)和部門崗責(zé)示范模板，編寫績(jī)效考核體系等。明確流程銀行建設(shè)中戰(zhàn)L澄清、組織架構(gòu)調(diào)整、流程體系再造、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和績(jī)效考核優(yōu)化各階段的重要工作內(nèi)容、環(huán)節(jié)和規(guī)定，簡(jiǎn)介流程銀行建設(shè)的輔助工具和措施。

2、加強(qiáng)科技支撐。運(yùn)用先進(jìn)的電子技術(shù)手段，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的信息化、自動(dòng)化、原則化和智能化?？萍疾块T根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展?fàn)顩r對(duì)所有可以實(shí)現(xiàn)電子化運(yùn)作的業(yè)務(wù)，集中處理中后臺(tái)的有關(guān)業(yè)務(wù)，為全系統(tǒng)流程銀行建設(shè)提供科技支撐平臺(tái)。

3、我行根據(jù)流程銀行建設(shè)推廣手冊(cè)，參照省聯(lián)社提供的示范文本和模板，結(jié)合自身實(shí)際，進(jìn)行差異化改造和嫁接，循序推進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。

（三）統(tǒng)一培訓(xùn)，分類指導(dǎo)。