2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)-案件防控知識(shí)考試歷年高頻考題附答案

2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)-案件防控知識(shí)考試歷年高頻考題附答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共10題)A、在處客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件B、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件D、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件2.貸后管理原則貸款人應(yīng)區(qū)分個(gè)人貸款的（）、（）、（）等，確定貸款檢查的相應(yīng)方式、內(nèi)容和頻度。貸款人內(nèi)部審計(jì)等部門(mén)應(yīng)對(duì)貸款檢查職能部門(mén)的工作質(zhì)量進(jìn)行抽查和評(píng)價(jià)。B、資產(chǎn)C、對(duì)象D、金額3.商業(yè)銀行應(yīng)不斷完善考核機(jī)制，合理確定合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)在考核體系中的占比，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明確（）其他類指標(biāo)。A、低于B、不低于D、等于4.下列哪項(xiàng)屬信用等級(jí)評(píng)定的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（）A、客戶提供虛假評(píng)級(jí)資料、財(cái)務(wù)報(bào)表、騙取授信B、受理不具有完全民事行為能力、貸款用途不明確不合法的個(gè)人貸款申請(qǐng)。C、銀行（信用社）工作人員本人或與他人勾結(jié)，假冒他人名義辦理貸款申請(qǐng)。D、按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信。5.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是（）。A、匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補(bǔ)記B、匯票未記載付款日期的，為出票后10日付款C、匯票未記載出票日期的，匯票無(wú)效D、匯票未記載付款地的，以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地A、銀行同業(yè)公會(huì)B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、人民銀行D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)7.以下事實(shí)符合四項(xiàng)制度要求的是（）A、張某任某信用社主任六年B、李四任某分社會(huì)計(jì)兩年8.處罰類別分哪幾種？（）A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分E、其他處罰9.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問(wèn)題，可由問(wèn)題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。10.會(huì)計(jì)核算的基礎(chǔ)是（）。C、會(huì)計(jì)賬戶第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:A,B,C,D2.正確答案:A,C,D3.正確答案:C4.正確答案