2023年中國(guó)銀行公共部分考試題庫(kù)

公共部分參照題庫(kù)

（員工守則部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)、勤勉、誠(chéng)實(shí)履行自己的職責(zé)。D

A、合規(guī)；B、合法、C、、敬業(yè)；D、依法

2、中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)B勺授權(quán)范圍履行職責(zé)。C

A、中國(guó)人民銀行;B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、C、銀行;D、我國(guó)法律法規(guī)

3、中國(guó)銀行員工不得運(yùn)用職務(wù)便利為以及前述人員投資

或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)B勺企業(yè)、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他

利益。A

A、親屬、朋友；B本人、親屬;C、本人、朋友；D、本人、家眷

4、中國(guó)銀行員工必須遵守國(guó)家和銀行日勺規(guī)則，不得對(duì)外或?qū)︺y

行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄漏國(guó)家和銀行秘密。B

A、機(jī)密;B、保密;C、秘密;D、絕密

5、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方按照規(guī)定予以的合法折扣、或其他獎(jiǎng)勵(lì)，均屬

銀行所有，員工在收到后應(yīng)及時(shí)匯報(bào)上級(jí)并上繳銀行處理。C

A、現(xiàn)金；B、存單；C、傭金；D、支票

6、除受銀行委派外，員工不得在其他企業(yè)、企業(yè)等組織中

兼職或領(lǐng)取酬勞。B

A、非營(yíng)利性；B、營(yíng)利性；C、人民團(tuán)體；D、行業(yè)協(xié)會(huì)

7、中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定、合

用日勺以及銀行章程、規(guī)章制度、操作規(guī)程等業(yè)務(wù)管理規(guī)范和規(guī)定。

A

A、國(guó)際通例；B、國(guó)家規(guī)定；C、同業(yè)通例、D、銀行通例

8、中國(guó)銀行員工不得運(yùn)用職務(wù)或在銀行工作的便利，為

和前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理人員日勺機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)提供優(yōu)于一般客

戶口勺特殊條件和程序。D

A、本人、朋友；B、本人、親屬；C、親屬、朋友；D、本人、親屬、

朋友

9、中國(guó)銀行員工必須堅(jiān)持原則，不得超過(guò)授權(quán)范圍或違

反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、

匯率、還款方式、計(jì)息措施等方面B勺承諾。C

A、總量授權(quán)；B、因人授權(quán)；C、授權(quán)有限、D、差異授權(quán)

10、中國(guó)銀行員工對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門(mén)或外部依職權(quán)進(jìn)行的多

種檢查，應(yīng)根據(jù)規(guī)定予以配合。D

A、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)局；C、稅務(wù)機(jī)構(gòu)；D、審計(jì)機(jī)構(gòu)

11、中國(guó)銀行員工違反《中國(guó)銀行員工守則》的規(guī)定，給銀行導(dǎo)致?lián)p

失B勺,無(wú)論該員工與否仍在銀行工作，銀行都將保留的權(quán)利。

A、索賠；B、處分；C、罷職;D、解除勞動(dòng)關(guān)系

二、多選題

1、中國(guó)銀行員工，要牢記并遵守日勺基本職業(yè)規(guī)范為：ABCDE

A、愛(ài)行敬業(yè)；B、勤勉儉樸；C、客戶至上；

D、誠(chéng)實(shí)守信；E、依法合規(guī)；F、盡職盡責(zé)

2、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行有關(guān)資料對(duì)外或銀行

內(nèi)部無(wú)關(guān)人員展示。ABCDEF

A、銀行公文；B、手冊(cè)；C、報(bào)表；D、記錄；E、;F電報(bào)

3、中國(guó)銀行員工應(yīng)如實(shí)項(xiàng)上級(jí)匯報(bào)工作中的成績(jī)和問(wèn)題，不得有如下

欺騙性行為。BCEF

A、模糊；B、虛構(gòu);C、夸張;D、虛假；E、隱瞞;F、誤導(dǎo)

4、下列說(shuō)法對(duì)日勺口勺是：ABCDE

A、員工應(yīng)保證職務(wù)行為日勺廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收

取客戶B勺現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門(mén)服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益

或好處。

B、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取供

應(yīng)商的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門(mén)服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益或

好處。

C、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取競(jìng)

爭(zhēng)對(duì)手日勺現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門(mén)服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利益

或好處。

D、員工應(yīng)保證職務(wù)行為日勺廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取

下屬機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門(mén)服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)人利

益或好處。

E、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索要或收取其

他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門(mén)服務(wù)、特權(quán)以及其他個(gè)

人利益或好處。

5、中國(guó)銀行員工不得在如下中介組織從事有償服務(wù)活動(dòng)：ABCDE

A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所；B、律師事務(wù)所；C、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；

D、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)；E、商業(yè)征詢機(jī)構(gòu)；F、專業(yè)擔(dān)保企業(yè)

6、中國(guó)銀行員工不得非法時(shí)或活動(dòng)。BD

A、證券買(mǎi)賣(mài)B、傳銷；C、外匯買(mǎi)賣(mài)；D、變相傳銷

7、中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠(chéng)為客戶提供、、

日勺文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。ACE

A、專業(yè);B、滿意；C、高效；D、熱情；E、周到

8、中國(guó)銀行員工在工作時(shí)間或代表銀行執(zhí)行公務(wù)時(shí)，著裝應(yīng)

當(dāng)、、

、。ACDF

A、整潔;B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方；F、莊嚴(yán)

9、下列說(shuō)法對(duì)的地是：ABCD

A、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行內(nèi)部培訓(xùn)教材對(duì)外傳播；

B、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行內(nèi)部學(xué)習(xí)材料對(duì)外傳播；

C、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行內(nèi)部研究匯報(bào)對(duì)外傳播；

D、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行有版權(quán)許可限制B勺資料對(duì)外傳

播。

10、中國(guó)銀行員工儀表應(yīng)當(dāng)、、，與職業(yè)身份、

工作崗位和環(huán)境規(guī)定相稱。ABE

A、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方；F、莊嚴(yán)

三、判斷題

1、中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)認(rèn)真工作、勤于思索、不停豐富專業(yè)知識(shí)、提高

業(yè)務(wù)操作水平。（x）

2、中國(guó)銀行員工要共同塑造中國(guó)銀行良好日勺企業(yè)形象，牢固樹(shù)立合規(guī)

意識(shí)，純熟掌握崗位操作技能規(guī)定，一切活動(dòng)都以監(jiān)管部門(mén)規(guī)定和銀

行各項(xiàng)規(guī)章制度為準(zhǔn)繩和界線。（x）

3、在緊緊迫切的狀況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊B勺事項(xiàng)，為防止難

以挽回B勺損失，員工應(yīng)立即向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉。

（x）

4、員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行B勺授權(quán)范圍履行職責(zé)不得超越銀行職權(quán)范圍進(jìn)

行活動(dòng)。（x）

5、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方積極提供日勺禮品、履行安排、食宿招待等，在不影響正

常履行職責(zé)的狀況下，可以接受。（x）

6、中國(guó)銀行員工有責(zé)任積極維護(hù)銀行利益和聲譽(yù)，不得組織、參與、

支持、從容對(duì)銀行利益和聲譽(yù)有現(xiàn)實(shí)或潛在危害日勺活動(dòng)。（V）

7、對(duì)于私自使用銀行行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)，或者假冒銀行網(wǎng)站、銀

行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時(shí)匯報(bào)，經(jīng)授權(quán)或同意

后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向社會(huì)予以澄清。（V）

8、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得以銀行名義或部門(mén)、機(jī)構(gòu)名義對(duì)外考察、

談判、講課、演講、提供證明以及出席其他公共活動(dòng)。（V）

9、中國(guó)銀行員工不得違反銀行有關(guān)定價(jià)制度的規(guī)定，以不合法競(jìng)爭(zhēng)手

段拉攏客戶。（V）

10、中國(guó)銀行員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行日勺出勤制度，不得無(wú)端吃到、早

退。（V）

（員工違規(guī)處理措施及業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、對(duì)員工違規(guī)行為B勺處理,按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由及

以上機(jī)構(gòu)審批。B

A、一級(jí)分行；B、二級(jí)分行；C、綜合性支行；D、經(jīng)營(yíng)性支行

2、從證明員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)協(xié)議應(yīng)在個(gè)月內(nèi)作出，其他

處分或處理應(yīng)在個(gè)月內(nèi)作出。C

A、12、6;B、10、5;C、5、3;D、3、1

3、員工受到警告處分的，個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同步扣減績(jī)效考

核工資。C

A、24;B、18;C、12;D、6

4、員工受到記過(guò)處分的，個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同步扣減績(jī)效考

核工資。B

A、36;B、24;C、12;D、6

5、員工受到記大過(guò)處分日勺，至少個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同步

扣減績(jī)效考核工資，減少薪酬等級(jí)。C

A、48;B、36;C、24;D、12

6、員工受到罷職處分的，至少個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同步扣

減績(jī)效考核工資，減少薪酬等級(jí)。C

A、60；B、48;C、36;D、24

7、監(jiān)察稽核部門(mén)在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理時(shí),

由_部門(mén)提出出處理意見(jiàn)，由有權(quán)機(jī)構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批

后，依有關(guān)程序處理。D

A、人力資源部；B、法律與合規(guī)部;C、風(fēng)險(xiǎn)管理部；D、監(jiān)察稽

核部

8、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》合用范圍包括為：

A

A、省行各機(jī)構(gòu)從業(yè)人員；B、省行本部從業(yè)人員；

B、二級(jí)分行如下各部門(mén)；D、綜合性支行如下各部門(mén)

9、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》中規(guī)定：對(duì)于"關(guān)

注類”問(wèn)題，予以主管人員和其他負(fù)責(zé)人員處以元日勺懲罰。

對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重日勺或經(jīng)濟(jì)懲罰后仍未整改的處以元日勺懲罰。C

A、50—100,100—500;B;100—200,200—600;

C、100—500,600-1000;D、100—600.600—1200

10、對(duì)于客戶經(jīng)理故意隱瞞或歪曲客觀狀況，或提供不真實(shí)或有重大缺

陷的貸前調(diào)查匯報(bào)，其問(wèn)責(zé)原則為：B

A、尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

11、客戶經(jīng)理對(duì)個(gè)人征信系統(tǒng)顯示有不良記錄的個(gè)人客戶未能深入核

查日勺，其問(wèn)責(zé)原則為：C

A、尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類；D、一般操作類

12、客戶經(jīng)理私自修改協(xié)議條款，其問(wèn)責(zé)原則為：C

A、尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

13、客戶經(jīng)理填寫(xiě)借款協(xié)議、抵押協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議要件不全、或要素

填寫(xiě)不全或錯(cuò)誤，其問(wèn)責(zé)原則為：D

A、尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類;D、一般操作類

14、客戶經(jīng)理未對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、汽車(chē)經(jīng)銷商與否存在關(guān)

聯(lián)（如重要股東關(guān)聯(lián)、重要親屬關(guān)聯(lián)等）進(jìn)行調(diào)查時(shí)，其問(wèn)責(zé)原則為：

C

A、尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類；C、關(guān)注類;D、一般操作類

15、客戶經(jīng)理未對(duì)中介機(jī)構(gòu)提供資料日勺真實(shí)性、完整性、合規(guī)性和有

效性進(jìn)行審核的，其問(wèn)責(zé)原則為：C

A、尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重類;C、關(guān)注類；D、一般操作類

16、各級(jí)認(rèn)為處理員工不合適時(shí)，有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn)。

A、工會(huì);B、法律與合規(guī)部;C、業(yè)務(wù)條線歸口部門(mén)；D、監(jiān)察部

二、多選題

1、處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持B勺原則是：ABCDEF

A、事實(shí)清晰；B、證據(jù)充足；C、定性精確；

D、量紀(jì)恰當(dāng)；E、手續(xù)完備；F、程序合法

2、員工違規(guī)處理日勺種類有：ABCF

A、扣減績(jī)效工資、減少薪酬等級(jí)；B、責(zé)令辭職或罷職；

C、處分；D、記過(guò)；E、罷職；F、解除勞動(dòng)協(xié)議

3、下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCDE

A、過(guò)錯(cuò)違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重；B、指使、教唆他人違規(guī)；

C、受到處分日勺員工再次違規(guī)；D、有兩種以上違規(guī)行為、

E、在共同違規(guī)行為中負(fù)重要責(zé)任

4、下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABD

A、認(rèn)識(shí)問(wèn)題態(tài)度很好，積極闡明違規(guī)問(wèn)題；

B、積極檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題；

C、過(guò)錯(cuò)或初次違規(guī)且情節(jié)一般；

D、積極采用補(bǔ)救措施，有效防止或減輕損害后果

5、員工在被調(diào)查期間不得、。

A、離家；B、出國(guó)；C、辭職；D、出差

6、發(fā)生下列哪些情形，予以負(fù)責(zé)人員警告至記過(guò)處分：

A、未簽訂有效協(xié)議就私自發(fā)放授信；ABCD

B、未貫徹授信批復(fù)中所羅列前提條件就私自發(fā)放授信；

C、因錯(cuò)添、漏添協(xié)議重要要素而導(dǎo)致授信資產(chǎn)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)；

D、未按授信業(yè)務(wù)B勺同意規(guī)定，辦理對(duì)應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)即發(fā)放貸款。

7、在辦理貸款業(yè)務(wù)中，發(fā)生下列哪些情形予以負(fù)責(zé)人員記大過(guò)至罷職

處分：

A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

B、未回避關(guān)系人貸款審批流程；

C、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；

D、違反金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定日勺其他貸款行為。

8、根據(jù)《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》規(guī)定，對(duì)員工

違規(guī)事實(shí)日勺性質(zhì)及所導(dǎo)致B勺后果，將違規(guī)事實(shí)情節(jié)分為如下等級(jí)：

ABCDE

A尤其嚴(yán)重；B、嚴(yán)重；C、較嚴(yán)重;D、關(guān)注；E、一般操作

9、根據(jù)《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》規(guī)定，對(duì)于"較

嚴(yán)重類”問(wèn)題，予以主管人員和其他負(fù)責(zé)人員處以元B勺罰

款。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的或經(jīng)濟(jì)懲罰后仍未整改B勺以及檢查人員認(rèn)為不能

勝任本崗位的，將提議負(fù)責(zé)人員離崗培訓(xùn)個(gè)月。AB

A、600-1000;B、三；C、500-1000;D、六

10、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)責(zé)制度》。是通過(guò)問(wèn)責(zé)來(lái)強(qiáng)

化員工的合規(guī)意識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，有效杜絕下列哪些狀況日勺發(fā)生：

ABCD

A、有章不循；B、循章不嚴(yán);C、屢查屢犯；D、屢犯不改

三、判斷題

1、各級(jí)稽核部門(mén)認(rèn)為處理員工不合適時(shí)，有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn)。（x）

2、員工過(guò)錯(cuò)或初次違規(guī)且情節(jié)輕微日勺,可以從輕、減輕或免于處分。

（V）

3、員工過(guò)錯(cuò)違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)從重處分。（x）

4、員工兩次以上故意違規(guī)，屬于較嚴(yán)重情節(jié)。（x）

5、員工在被調(diào)查期間未經(jīng)同意離開(kāi)所在單位或居住地。故意逃避調(diào)查

時(shí),加重處理。（V）

6、被調(diào)查人拒絕在調(diào)查材料簽名B勺，應(yīng)有有關(guān)調(diào)查人員在材料上注明

狀況。（x）

7、員工對(duì)處理決定不服日勺，可在收到處理決定次日起10日內(nèi)向上級(jí)

監(jiān)察部門(mén)提出復(fù)審。（x）

8、客戶經(jīng)理對(duì)明顯的關(guān)聯(lián)交易（如合作方、員工及其親屬或關(guān)聯(lián)企業(yè)

員工的貸款申請(qǐng)）、一人多貸、相似金額集中申請(qǐng)、家族組員集中申請(qǐng)、

相似地區(qū)或單位人員集中申請(qǐng)等可疑狀況未能深入核查日勺，其問(wèn)責(zé)原

則為嚴(yán)重類。（x）

9、客戶經(jīng)理未對(duì)開(kāi)發(fā)商提交資料的真實(shí)性、有效性、一致性進(jìn)行審查

時(shí),其問(wèn)責(zé)原則為關(guān)注類。（V）

10、客戶經(jīng)理私自刪除或修改系統(tǒng)中日勺貸款有關(guān)資料，其問(wèn)責(zé)原則為

嚴(yán)重類。（V）

（票據(jù)法部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、票據(jù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵遵法律、行政法規(guī)，不得損害利益。C

A、客戶;B、銀行；C、社會(huì)公共；D、當(dāng)事人

2、失票人應(yīng)當(dāng)在告知掛失止付后日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失

后，依法向人民法院申請(qǐng)公告催告，或者向人民法院提起訴訟。A

A、3;B、5;C、10、D、15

3、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人日勺權(quán)利，自票據(jù)到期日起年。

B

A、1;B、2;C、3;D、5

4、持票人對(duì)支票出票人B勺權(quán)利，自出票日起個(gè)月。C

A、1;B、3;Cs6;D、12

5、匯票日勺出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托關(guān)系，并且具有

支付匯票金額的可靠資金來(lái)源。D

A、收款；B、買(mǎi)賣(mài)；C、代理;D、付款

6、將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓日勺背書(shū)或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給

人以上的背書(shū)無(wú)效A

A、2;B、3;C、4;D、5

7、見(jiàn)票后定期付款B勺匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起個(gè)月內(nèi)向

付款人提醒承兌。A

A、1;B、2;C、6;D、12

8、匯票未按照規(guī)定期限提醒承兌時(shí),持票人喪失對(duì)其前手日勺o(hù)

C

A、索賠權(quán);B、抗辯權(quán);C追索權(quán)；D、對(duì)抗權(quán)

9、定日付款、出票后定期付款或者見(jiàn)票后定期付款B寸匚票，自到期日

起日內(nèi)向承兌人提醒付款。C

A、30;B、20;C、10;D.5

10、匯票金額為外幣日勺，按照付款日日勺市場(chǎng)匯價(jià)，以支付。D

A、外幣;B、匯票所示幣種；C、美元；D、人民幣

11、匯票B勺出票人、背書(shū)人、承兌人和保證人對(duì)承擔(dān)連帶責(zé)任。

A

A、持票人;B、收款人;C、付款人;D、銀行

12、本票出票人日勺資格由審定。C

A、銀行；B、銀監(jiān)局；C、人行；D、工商部門(mén)

13、支票是簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金

融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人口勺票據(jù)。

D

A、付款人；B、承兌人；C、持票人；D、出票人

14、支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)授權(quán)，可以補(bǔ)記。A

A、出票人；B、付款人；C、持票人；D、收款人

15、票據(jù)追索權(quán)的行使期限，合用法律。C

A、國(guó)家；B、當(dāng)?shù)兀籆、出票地；D、收票地

二、多選題

1、票據(jù)是指、和oABC

A、匯票；B、本票；C、支票；D、光票

2、票據(jù)、、名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。BCD

A、承兌人；B、金額；C、日期；D、收款人

3、匯票必須記載下列哪些事項(xiàng)：ABCDEFG

A、表明"匯票"日勺字樣；B、無(wú)條件支付日勺委托；C、確定的金額;

D、款人名稱；E、收款人名稱；F、出票日期；G、出票人簽章

4、付款日期可以按照下列哪些形式記載：ABCD

A、見(jiàn)票即付；B、定日付款；C、出票后定期付款；D、見(jiàn)票后定

期付款。

5、保證人必須在匯票或者粘單上記載下列哪些事項(xiàng):ABCDE

A、表明"保證"的字樣;B、保證人名稱和住所；C、被保證人的名

稱；

D、保證日期；E、保證人簽章。

6、匯票到期日前，有下列哪些情形，持票人也可以行使追索權(quán)：ABCD

A、匯票被拒絕承兌的；B、承兌人或者付款人死亡、逃匿日勺；

C、承兌人或者付款人被依法宣布破產(chǎn)；

D、承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)日勺。

7、本票必須記載下列哪些事項(xiàng)：ABCDEF

A、表明"本票"B勺字樣；B、無(wú)條件支付日勺承諾；C、確定的金額;

D、收款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

8、支票必須記載下列哪些事項(xiàng)：ABCDEF

A、表明"支票"日勺字樣；B、無(wú)條件支付B勺委托；C、確定B勺金額；

D、付款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

9、涉外票據(jù)，是指、、、、等行為中，既有

發(fā)生在中華人民共和國(guó)境內(nèi)又有發(fā)生在中華人民共和國(guó)境外日勺票據(jù)。

BCDEF

A、收款；B、出票；C、背書(shū)；D、承兌；E、保證；F、付款

10、有下列哪些票據(jù)欺詐行為的，依法追究刑事責(zé)任：ABCDEFG

A、偽造、變?cè)炱睋?jù)日勺；B、故意使用偽造、變?cè)烊丈灼睋?jù)的；

C、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符

的支票，騙取財(cái)物的；

D、簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源B勺匯票、本票，騙取資金B(yǎng)勺；

E、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的；

F、冒用他人B勺票據(jù)，或者故意使用過(guò)期或者作廢日勺票據(jù)，騙取財(cái)物日勺；

G、付款人同出票人、持票人惡意串通，實(shí)行前六項(xiàng)所列行為之一的。

三、判斷題

1、票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所

記載B勺事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。（V）

2、票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同步記載，兩者須一致，兩者不一致B勺，

以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)。（x）

3、票據(jù)的簽發(fā)、獲微口轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵照誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的

交易關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。（x）

4、票據(jù)債務(wù)人可以自己與出票人或者與持票人的前手之間日勺抗辯事

由，對(duì)抗持票人。（x）

5、票據(jù)上的記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)?。（V）

6、持票人對(duì)前手B勺再追索權(quán)啟清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月。

7、匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。（V）

8、出票人在匯票上記載"不得轉(zhuǎn)讓”字樣日勺，匯票原則上不得轉(zhuǎn)讓。

（x）

9、匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提醒期限B勺，不得背書(shū)

轉(zhuǎn)讓。（V）

10、本票，是指銀行本票和商業(yè)本票。（x）

11、開(kāi)立支票存款帳戶，申請(qǐng)人必須使用其本名，并提交證明其身份

的合法證件。（7）

12、支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期。（V）

（企業(yè)法部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、《企業(yè)法》所稱企業(yè)是指根據(jù)本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)置的

和。A

A、有限責(zé)任企業(yè)、股份有限企業(yè)；B、有限責(zé)任企業(yè)、外資企業(yè)；

C、股份有限企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)；D、外資企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

2、有限責(zé)任企業(yè)由個(gè)如下股東出資設(shè)置。B

A、10;B、50;C、100;D、150

3、有限責(zé)任企業(yè)B勺注冊(cè)資本為在企業(yè)登記機(jī)關(guān)登記日勺全體股東認(rèn)繳時(shí)

出資額。企業(yè)全體股東的初次出資額不得低于注冊(cè)資本日勺O

D

A、5%;Bs10%;C、15%;D、20%

4、有限責(zé)任企業(yè)注冊(cè)資本日勺最低限額為人民幣萬(wàn)元。B

A、1萬(wàn)兀；B、3萬(wàn)兀;C、5萬(wàn)兀；D、10萬(wàn)兀

5、有限責(zé)任企業(yè)全體股東B勺貨幣出資金額不得低于注冊(cè)資本

的oC

A、10%;B、20%;C、30%;D、40%

6、有限責(zé)任企業(yè)股東會(huì)會(huì)議作出修改企業(yè)章程、增長(zhǎng)或者減少注冊(cè)資

本日勺決策，以及企業(yè)合并、分立、解散或者變更企業(yè)形式的決策，必

須經(jīng)代表以上表決權(quán)的股東通過(guò)。D

A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二

7、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)董事會(huì)，其組員一般為人。A

A、3—13人;B、5—15人;C、7—17人;D、9—19人

8、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)監(jiān)事會(huì)，應(yīng)當(dāng)包括股東代表和合適比例的企業(yè)職工

代表，其中職工代表B勺比例不得低于，詳細(xì)比例由企業(yè)章

程規(guī)定。B

A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二

9、一人有限責(zé)任企業(yè)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣萬(wàn)元。A

A、10;B、50;C、100;D、150

10、設(shè)置股份有限企業(yè)，應(yīng)當(dāng)有如下為發(fā)起人，其中須有半

數(shù)以上日勺發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。B

A、1—100人;B、2—200人;C、3—300人;D、4—400人

11、股份有限企業(yè)注冊(cè)資本B勺最低限額為人民幣萬(wàn)元。D

A、100萬(wàn)元；B、200萬(wàn)元；C、300萬(wàn)元；D、500萬(wàn)元

12、以募集設(shè)置方式設(shè)置股份有限企業(yè)的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少

于企業(yè)股份總數(shù)的。C

A、50%;B、40%;C、35%;D、30%

13、股份有限企業(yè)設(shè)董事會(huì)，其組員為人。D

A、3—7人;B、5—13人;C、7—13人;D、5—19人

14、企業(yè)分派當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)B勺列入企業(yè)法定

公積金。企業(yè)法定公積金合計(jì)額為企業(yè)注冊(cè)資本B勺以上B勺,

可以不再提取。D

A、5%、20%;B、5%—50%;C、10%—20%;D、10%—50%

15、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存日勺該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前企

業(yè)注冊(cè)資本B勺o(hù)B

A、15%;B、25%;C、30%;D、35%

二、多選題

1、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明企業(yè)的如下哪些事項(xiàng)：ABCDEF

A、名稱;B、住所；C、注冊(cè)資本;D、實(shí)收資本;

E、經(jīng)營(yíng)范圍；F、法定代表人姓名

2、企業(yè)章程對(duì)企業(yè)下列哪些人員具有約束力。ABCD

A、股東；B、董事；C、監(jiān)事；D、高級(jí)管理；E、總經(jīng)理

3、設(shè)置有限責(zé)任企業(yè),應(yīng)當(dāng)具有下列哪些條件：ABCDF

A、股東符合法定人數(shù)；B、股東出資到達(dá)法定資本最低限額；

C、股東共同制定企業(yè)章程；D、有企業(yè)名稱，建立符合有限責(zé)任企業(yè)

規(guī)定的組織機(jī)構(gòu)；E、有企業(yè)名稱；F、有企業(yè)住所

4、股東可以用貨幣出資，也可以用、、等可

以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。BCE

A、商標(biāo)權(quán)；B、知識(shí)產(chǎn)權(quán)；C、土地使用權(quán)D、著作權(quán)；E、實(shí)物

5、設(shè)置股份有限企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：ABCDEF

A、發(fā)起人符合法定人數(shù)；B、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)和募集日勺股本到達(dá)法定資本

最低限額；C、股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定；D、發(fā)起人制定

企業(yè)章程，采用募集方式設(shè)置時(shí)經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)；E、有企業(yè)名稱，建

立符合股份有限企業(yè)規(guī)定的組織棚勾；F、有企業(yè)由斤。

6、股票應(yīng)當(dāng)載明下列重要事項(xiàng)：ABCD

A、企業(yè)名稱;B、企業(yè)成立日期；C、股票種類、票面金額及代表日勺

股份數(shù)；

D、股票的編號(hào)。

三、判斷題

1、有限責(zé)任企業(yè)日勺股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)企業(yè)承擔(dān)責(zé)任；股份有

限企業(yè)日勺股東以其認(rèn)繳日勺出資額為限對(duì)企業(yè)承擔(dān)責(zé)任。（X）

2、企業(yè)法定代表人根據(jù)企業(yè)章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者經(jīng)

理?yè)?dān)任，并依法登記。（V）

3、企業(yè)股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)日勺決策內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)

B勺無(wú)效。（V）

4、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)置董事會(huì)的，股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主

持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)B勺,由半數(shù)以上董事共同推

舉一名董事主持。（x）

5、有限責(zé)任企業(yè)不設(shè)董事會(huì)的股東會(huì)會(huì)議由執(zhí)行總經(jīng)理召集和主持。

（x）

6、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)監(jiān)事會(huì)，其組員不得少于5人。（x）

7、董事、高級(jí)管理人員可以兼任監(jiān)事。（x）

8、一種自然人可以投資設(shè)置多種一人有限責(zé)任企業(yè)。（x）

9、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職

權(quán)。（V）

10、以募集方式設(shè)置股份有限企業(yè)公開(kāi)發(fā)行股票的，還應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登

記機(jī)關(guān)報(bào)送國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)文獻(xiàn)。（V）

11、召開(kāi)股東大會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)

于會(huì)議召開(kāi)10日前告知各股東。（x）

12、上市企業(yè)在一年內(nèi)購(gòu)置、發(fā)售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過(guò)企業(yè)資

產(chǎn)總額百分之二十的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決策，并經(jīng)出席會(huì)議日勺股

東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。(X)

13、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，也可以低

于票面金額。(x)

14、企業(yè)向發(fā)起人、法人發(fā)行日勺股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載

該發(fā)起人、法人日勺名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記

名。(7)

15、企業(yè)日勺發(fā)起人、股東在企業(yè)成立后，抽逃其出資日勺，由企業(yè)登記

機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五如下B勺

罰款。(V)

(擔(dān)保法部分)

一、單項(xiàng)選擇題

1、一般保證日勺保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債

務(wù)履行期屆滿之日起個(gè)月。C

A、1個(gè)月；B、3個(gè)月；C、6個(gè)月；D、12個(gè)月

2、同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保日勺，保證人對(duì)債權(quán)承擔(dān)保

證責(zé)任。A

A、物時(shí)擔(dān)保以外；B、所有;C、部分；D、物B勺擔(dān)保

3、抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂協(xié)議。C

A、擔(dān)保;B、保證;C、抵押;D、質(zhì)押

4、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在協(xié)議中不得約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清

償時(shí)，質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為所有。B

A、質(zhì)押人;B、質(zhì)權(quán)人;C、抵押人；D、抵押權(quán)人

5、質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生日勺1,D

A、利息;B、復(fù)息;C、單息;D、孳息

二、多選題

1、擔(dān)保方式共分為：ABCDE

A、保證;B、抵押；C、質(zhì)押；D、留置；E、定金

2、擔(dān)?；顒?dòng)遵照的原則是：ABCE

A、平等；B、自愿；C、公平；D、公正；E、誠(chéng)實(shí)信用

3、、、等以公益為目日勺日勺事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為

保證人。ABC

A、學(xué)校；B、幼稚園；C、醫(yī)院；D、公交企業(yè)

4、下列哪些財(cái)產(chǎn)可以抵押：ABCDEF

A、抵押人所有日勺房屋和其他地上定著物；

B、抵押人所有日勺機(jī)器、交通運(yùn)送工具和其他財(cái)產(chǎn)；

C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有日勺土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著

物；

D、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有口勺機(jī)器、交通運(yùn)送工具和其他財(cái)產(chǎn);

E、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等

荒地B勺土地使用權(quán)；

F、依法可以抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

5、下列財(cái)產(chǎn)哪些不得抵押：ABCDEF

A、土地所有權(quán)；

B、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)；

C、學(xué)校、幼稚園、醫(yī)院等以公益為目日勺日勺事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育

設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

C、有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議日勺財(cái)產(chǎn)；

E、法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；

F、依法不得抵押日勺其他財(cái)產(chǎn)。

6、下列權(quán)利可以質(zhì)押：ACBEF

A、匯票；B、光票；C、存單、D、倉(cāng)單；E、專利權(quán)；F、股份

三、判斷題

1、第三人為債務(wù)人向債權(quán)人提供擔(dān)保時(shí)，可以規(guī)定債務(wù)人提供反擔(dān)保。

（V）

2、企業(yè)法人B勺職能部門(mén)，經(jīng)企業(yè)法人同意可認(rèn)為保證人。（x）

3、當(dāng)事人在保證協(xié)議中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)

保證責(zé)任時(shí)，為連帶保證。（x）

4、當(dāng)事人在保證協(xié)議中約定保證人與債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任日勺，

為連帶責(zé)任保證。（V）

5、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確日勺，按照一般保證承擔(dān)

保證責(zé)任。（x）

6、當(dāng)事人對(duì)保證擔(dān)保的范圍沒(méi)有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)

對(duì)所有債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（V）

7、財(cái)產(chǎn)抵押后，該財(cái)產(chǎn)日勺價(jià)值不小于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分，可以

再次抵押，但不得超過(guò)其他額部分。（V）

8、以依法獲得的國(guó)有土地上的房屋抵押時(shí)，該房屋占用范圍內(nèi)日勺國(guó)有

土地使用權(quán)同步抵押。（V）

9、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)1村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)（鎮(zhèn)1村住房

等建筑物抵押日勺,其占用范圍內(nèi)口勺土地使用權(quán)同步抵押。（x）

10、土地所有權(quán)可以單獨(dú)設(shè)定抵押。（x）

11、以都市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)\村企業(yè)的廠房等建筑物抵押B勺,抵押

物登記日勺部門(mén)為鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）級(jí)以上地方人民政府規(guī)定日勺部門(mén)。（x）

12、抵押人將已出租B勺財(cái)產(chǎn)抵押日勺,應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知承租人，原租賃協(xié)

議繼續(xù)有效。（V）

13、抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)B勺擔(dān)保。（V）

14、都市房地產(chǎn)抵押協(xié)議簽訂后，土地上新增的房屋不屬于抵押物。

需要拍賣(mài)該抵押日勺房地產(chǎn)時(shí)，可以依法將該土地上新增日勺房屋與抵押

物一同拍賣(mài)，但對(duì)拍賣(mài)新增房屋所得，抵押權(quán)人無(wú)權(quán)優(yōu)先受償。（V）

15、為債務(wù)人抵押擔(dān)保的第三人，在抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)后，有權(quán)向

債務(wù)人追償。（V）

16、最高額抵押，是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額程度內(nèi)，

以抵押物對(duì)一定期間內(nèi)持續(xù)發(fā)生的債權(quán)作擔(dān)保。（V）

17、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物也許致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可

以規(guī)定質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者規(guī)定提前清償債權(quán)而返還質(zhì)物。（V）

18、商標(biāo)專用權(quán)不得質(zhì)押。（x）

19、以依法可以轉(zhuǎn)讓日勺股票出質(zhì)日勺，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面協(xié)

議，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押協(xié)議自登記之日起生效。

（V）

20、股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意時(shí)可以轉(zhuǎn)

讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得日勺價(jià)款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)

或者向與質(zhì)權(quán)人約定日勺第三人提存。（V）

（貸款通則部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、《貸款通則》中所稱貸款人，系指在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)置的經(jīng)營(yíng)貸款

業(yè)務(wù)日勺金融機(jī)構(gòu)。A

A、中資；B、外資；C、中外合資；D、國(guó)有

2、短期貸款，系指貸款期限在B勺貸款。C

A、一種月;B、6個(gè)月；C、1年以內(nèi)；D、2年以內(nèi)

3、自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過(guò)年，超過(guò)該期限應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民

銀行立案。C

A、5年；B、8年；C、23年；D、15

4、票據(jù)貼現(xiàn)時(shí)貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)個(gè)月。B

A、12;B、6;C、3;D、1

5、中期貸款展期期限合計(jì)不得超過(guò)原貸款期限日勺。D

A、1年；B、2年；C、3年；D、二分之一

6、除決定外，任何單位和個(gè)人無(wú)權(quán)決定停息、減息、緩息和免

息。D

A、銀行;B、中國(guó)人民銀行；C、銀監(jiān)會(huì)；D、國(guó)務(wù)院

7、未經(jīng)同意，不得對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款。B

A、銀行；B、中國(guó)人民銀行；C、銀監(jiān)會(huì)；D、國(guó)務(wù)院

8、信貸資金不得用于支出。C

A、消費(fèi)；B、經(jīng)營(yíng)；C、財(cái)政；D、購(gòu)貨

二、多選題

1、《貸款通則》中所稱的借款人，系指從經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)

構(gòu)獲得貸款的：ABCD

A、法人；B其他經(jīng)濟(jì)組織；C、個(gè)體工商戶；D、自然人

2、貸款的發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行

公布日勺行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵照的原則是：ABC

A、效益性；B、安全性；C、流動(dòng)性;D、真實(shí)性;E、一致性

3、貸款種類可分為：BCD

A、信用貸款；B、自營(yíng)貸款；C、委托貸款；D、特定貸款

4、擔(dān)保貸款可分為：ABC

A、抵押；B、質(zhì)押；C、保證；D、信用

5、委托貸款，系指由、及等委托人提供資金，由

貸款人（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額期限、

利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。ABC

A、政府部門(mén)；B、企事業(yè)單位；C、個(gè)人；D、國(guó)外機(jī)構(gòu)

三、判斷題

1、借款人與貸款人的借貸活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵照平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用

日勺原則。（V）

2、特定貸款，系指經(jīng)國(guó)務(wù)院同意并對(duì)貸款也許導(dǎo)致的損失采用對(duì)應(yīng)補(bǔ)

救措施后責(zé)成國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行發(fā)放日勺貸款。（V）

3、長(zhǎng)期貸款，系指貸款期限在5年（含5年）以上日勺貸款。（x）

4、票據(jù)貼現(xiàn)，系指貸款人以購(gòu)置借款人到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放B勺貸

款。（x）

5、根據(jù)銀行政策，為了增進(jìn)某些產(chǎn)業(yè)和地區(qū)經(jīng)濟(jì)日勺發(fā)展，有關(guān)部門(mén)可

以對(duì)貸款補(bǔ)助利息。（x）

6、借款人不得用貸款從事股本權(quán)益性投資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。（V）

7、、除依法獲得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格日勺借款人以外，不得用貸款經(jīng)營(yíng)房地

產(chǎn)業(yè)務(wù)"衣法獲得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格日勺借款人，不得用貸款從事房地產(chǎn)

投機(jī)。（V）

8、根據(jù)貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國(guó)務(wù)院同意的特

定貸款外，有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。

（V）

9、貸款人對(duì)合并（吞并）的借款人，應(yīng)當(dāng)規(guī)定其在合并（吞并）前清

償貸款債務(wù)或提供對(duì)應(yīng)的擔(dān)保。（V）

10、經(jīng)中國(guó)人民銀行同意，貸款人可代墊委托貸款資金。（x）

（物權(quán)法部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、《物權(quán)法》中所指物權(quán)，是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配

和排他的權(quán)利，包括所有權(quán)、用益物權(quán)和物權(quán)。C

A、使用權(quán)；B、公益物權(quán);C、擔(dān)保;D、集體

2、當(dāng)事人簽訂買(mǎi)賣(mài)房屋或者其他不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)B勺協(xié)議，為保障未來(lái)實(shí)現(xiàn)

物權(quán)，按照約定可以向登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)預(yù)告登記。預(yù)告登記后，債權(quán)消

滅或者自可以進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起個(gè)月內(nèi)未申請(qǐng)登記B勺，預(yù)告登

記失效。B

A、1個(gè)月；B、3個(gè)月；C、6個(gè)月；D、12個(gè)月

3、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)是權(quán)利人享有該不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的證明。不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證

書(shū)記載B勺事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)與不動(dòng)產(chǎn)登記簿一致；記載不一致日勺，除有證據(jù)

證明不動(dòng)產(chǎn)登記簿確有錯(cuò)誤外，以為準(zhǔn)。A

A、不動(dòng)產(chǎn)登記簿；B、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)；C、電腦記錄；D、購(gòu)置協(xié)

議

4、國(guó)家對(duì)耕地實(shí)行特殊保護(hù)，嚴(yán)格限制農(nóng)用地轉(zhuǎn)為用地，控制建

設(shè)用地總量。C

A、國(guó)有；B、集體；C、建設(shè)；D、商業(yè)

5、建筑區(qū)劃內(nèi)，規(guī)劃用于停放汽車(chē)的車(chē)位、車(chē)庫(kù)應(yīng)當(dāng)首先滿足_日勺

需要。C

A、國(guó)家；B、開(kāi)發(fā)商；C、業(yè)主；D、租賃者

6、處分共有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)以及對(duì)共有日勺不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)作重大修

繕日勺，應(yīng)當(dāng)經(jīng)占份額以上的按份共有人或者全體共同共有人

同意，但共有人之間另有約定日勺除外。A

A、三分之二;B、二分之一;C、三分之一;D、四分之三

7、遺失物自公布招領(lǐng)公告之日起六個(gè)月內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)日勺，歸所有。B

A、拾得人；B、國(guó)家；C、集體；D、其他有需要的人

8、工業(yè)、商業(yè)、旅游、娛樂(lè)和商品住宅等經(jīng)營(yíng)性用地以及同一土地有

個(gè)以上意向用地者的，應(yīng)當(dāng)采用招標(biāo)、拍賣(mài)等公開(kāi)競(jìng)價(jià)B勺方式出讓。A

A、2;B、3；C、4;D、5

9、住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿日勺，續(xù)期。B

A、繳納全額費(fèi)用后；B、自動(dòng)；C、繳納一定費(fèi)用后；

D、根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定辦理續(xù)期

10、質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，未經(jīng)同意，私自使用、處分質(zhì)押

財(cái)產(chǎn)，給出質(zhì)人導(dǎo)致?lián)p害時(shí),應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。D

A、借款人;B、質(zhì)權(quán)人;C、貸款人；D、出質(zhì)人

二、多選題

1、物權(quán)受到侵害日勺，權(quán)利人可以通過(guò)如下幾種途徑處理：ABCD

A、和解;B、調(diào)解；C、仲裁；D、訴訟

2、集體所有日勺不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)包括：ABCD

A、法律規(guī)定屬于集體所有日勺土地和森林、山嶺、草原、荒地、灘涂；

B、集體所有日勺建筑物、生產(chǎn)設(shè)施、農(nóng)田水利設(shè)施；

C、集體所有的教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育等設(shè)施；

D、集體所有的其他不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。

3、建設(shè)用地使用權(quán)出讓協(xié)議一般包括下列哪些條款：ABCDFGH

A、當(dāng)事人B勺名稱和住所；B、土地界址、面積等；C、建筑物、構(gòu)筑

物及其附屬設(shè)施占用的空間；D、土地用途;E、工程用途；F、有效

期限；G、出讓金等費(fèi)用及其支付方式；H、處理爭(zhēng)議的措施。

4、有下列哪些情形的，擔(dān)保物權(quán)消滅:ABDE

A、主債權(quán)消滅；B、擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn);C、擔(dān)保物權(quán)滅失;D、法律規(guī)

定擔(dān)保物權(quán)消滅日勺其他情形；E、債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)

5、同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押時(shí),拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)

款根據(jù)下列哪些規(guī)定清償：ABCD

A、抵押權(quán)已登記日勺,按照登記的先后次序清償；

B、抵押權(quán)登記次序相似的按照債權(quán)比例清償；

C、抵押權(quán)已登記日勺先于未登記時(shí)受償；

D、押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。

三、判斷題

1、私人對(duì)其合法日勺收入、房屋、生活用品、生產(chǎn)工具、原材料等不動(dòng)

產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)享有使用權(quán)。（x）

2、以建筑物抵押日勺，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。

以建設(shè)用地使用權(quán)抵押時(shí)，該土地上B勺建筑物一并抵押。（V）

3、簽訂抵押協(xié)議前抵押財(cái)產(chǎn)已出租日勺，原租賃關(guān)系不受該抵押權(quán)日勺影

響。抵押權(quán)設(shè)置后抵押財(cái)產(chǎn)出租的，該租賃關(guān)系不得對(duì)抗已登記日勺抵

押權(quán)。（V）

4、質(zhì)權(quán)自貸款發(fā)放時(shí)設(shè)置。（x）

5、債務(wù)人履行債務(wù)或者出質(zhì)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)日勺，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)

返還質(zhì)押財(cái)產(chǎn)。（x）

6、以應(yīng)收賬款出質(zhì)日勺，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面協(xié)議。質(zhì)權(quán)自人行辦理出

質(zhì)登記時(shí)設(shè)置。（X）

7、應(yīng)收賬款出質(zhì)后，原則上可以轉(zhuǎn)讓。（x）

8、最高額抵押權(quán)設(shè)置前已經(jīng)存在的債權(quán)，不可以轉(zhuǎn)入最高額抵押擔(dān)保

的債權(quán)范圍。（x）

9、建設(shè)用地使用權(quán)抵押后，該土地上新增日勺建筑物屬于抵押財(cái)產(chǎn)。（x）

10、抵押人的行為足以使抵押財(cái)產(chǎn)價(jià)值減少日勺，抵押權(quán)人有權(quán)規(guī)定抵

押人停止其行為。（V）

11、抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)，但受

讓人代為清償債務(wù)消滅抵押權(quán)的除外。（V）

12、抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)B勺，應(yīng)當(dāng)將轉(zhuǎn)讓

所得B勺價(jià)款向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。（V）

13、抵押權(quán)設(shè)置后抵押財(cái)產(chǎn)出租日勺，該租賃關(guān)系可以對(duì)抗已登記日勺抵

押權(quán)。（x）

14、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)

的廠房等建筑物抵押日勺，其占用范圍內(nèi)日勺建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。

（V）

15、被擔(dān)保B勺債權(quán)既有物B勺擔(dān)保又有人的擔(dān)保B勺，債務(wù)人不履行到期

債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定時(shí)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照約

定實(shí)現(xiàn)債權(quán)。（V）

16、擔(dān)保協(xié)議被確認(rèn)無(wú)效后，債務(wù)人、擔(dān)保人、債權(quán)人有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)

當(dāng)根據(jù)其過(guò)錯(cuò)各自承擔(dān)對(duì)應(yīng)的刑事責(zé)任。（X）

17、土地上已設(shè)置土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)、宅基地使用權(quán)

等權(quán)利的，未經(jīng)用益物權(quán)人同意，土地所有權(quán)人不得設(shè)置地役權(quán)。（V）

18、建設(shè)用地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓、互換、出資或者贈(zèng)與的，附著于該土地上

日勺建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設(shè)施一并處分。（V）

19、建設(shè)用地所有權(quán)人有權(quán)將建設(shè)用地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓、互換、出資、贈(zèng)

與或者抵押，但法律另有規(guī)定B勺除外。（x）

20、國(guó)家所有或者國(guó)家所有由集體使用以及法律規(guī)定屬于集體所有B勺

自然資源，單位、個(gè)人依法可以占有、使用和收益。（V）

（內(nèi)控合規(guī)部分）

一、單項(xiàng)選擇題

1、內(nèi)部控制日勺詳細(xì)工作分為：內(nèi)控建設(shè)、執(zhí)行、監(jiān)督、。C

A、糾正；B、整改；C、評(píng)價(jià)；D、控制

2、我行應(yīng)嚴(yán)格審查借款人資格oB

A、真實(shí)性;B、合法性;C、一致性；D、有效性

3、我行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)以歷史數(shù)據(jù)為分析基礎(chǔ)。D

A、人行;B、銀監(jiān)會(huì)；C、同業(yè)；D、我行

4、我行應(yīng)建立實(shí)行有效的程序和機(jī)制，保證超限額授信行為須通過(guò)

審核后方能實(shí)行。D

A、有權(quán)審批人；B、上級(jí)條線部門(mén)；C、企業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)；D、風(fēng)險(xiǎn)管

理部門(mén)

5、已結(jié)清日勺授信檔案，保管期限為結(jié)清年。D

A、1年；B、2年；C、4年；D、5年

二、多選題

1、我行內(nèi)部控制的目B勺：ABD

A、保證國(guó)家法律規(guī)定和我行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；

B、保證我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目B勺日勺全面實(shí)行和充足實(shí)現(xiàn)；

C、保證我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展；

D、保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息B勺及時(shí)、真實(shí)和完整。

2、我行內(nèi)部控制B勺重要原則：ABCDE

A、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)以審慎為出發(fā)點(diǎn)，貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”規(guī)定,

在控制措施嚴(yán)密充足日勺前提下進(jìn)行。

B、內(nèi)部控制應(yīng)滲透到我行日勺各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有

的部門(mén)和崗位，并由全體人員