《金融理財(cái)綜合規(guī)劃》課程教學(xué)大綱

金融理財(cái)綜合規(guī)劃課程教學(xué)大綱FinancialPlanning學(xué)時(shí)數(shù)：32其中：實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：0課外學(xué)時(shí)：0學(xué)分?jǐn)?shù)：2適用專業(yè)：金融學(xué)一、課程的性質(zhì)、目的和任務(wù)《金融理財(cái)綜合規(guī)劃》是高等學(xué)校金融投資專業(yè)的核心課，設(shè)置本課程的目的就是要通過對(duì)金融理財(cái)綜合規(guī)劃的原理和實(shí)務(wù)的學(xué)習(xí)，掌握金融理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)與技能、投資規(guī)劃的基本流程。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生能夠運(yùn)用金融理財(cái)規(guī)劃的基本原理，對(duì)實(shí)際的理財(cái)案例進(jìn)行有效規(guī)劃，掌握理財(cái)規(guī)劃中的主要內(nèi)容。為今后金融理財(cái)規(guī)劃師或國際金融理財(cái)規(guī)劃師考試打下基礎(chǔ)。二、課程教學(xué)的基本要求（一）掌握金融理財(cái)綜合規(guī)劃的基本程序、基本理論和基本案例等基礎(chǔ)知識(shí)，熟悉金融理財(cái)師（AFP）主要業(yè)務(wù)范圍。（二）初步獲得金融理財(cái)師進(jìn)行金融理財(cái)綜合規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)與基本技巧（三）學(xué)會(huì)運(yùn)用本課程的知識(shí)規(guī)劃個(gè)人理財(cái)和家庭理財(cái)（四）學(xué)會(huì)根據(jù)客戶的具體需求量身定做金融理財(cái)方案。三、課程的教學(xué)內(nèi)容、重點(diǎn)和難點(diǎn)第一章理財(cái)規(guī)劃書制作格式聲明與摘要聲明摘要客戶的基本狀況一般或特殊需求，對(duì)象、范圍與限制稅務(wù)與福利身份與客戶建立關(guān)系一一首次需求而談?dòng)懻摰闹饕獑栴}宏觀經(jīng)濟(jì)與基本假設(shè)的依據(jù)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)信息設(shè)定合理假設(shè)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的分析合理假設(shè)的依據(jù)家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與財(cái)務(wù)診斷家庭資產(chǎn)負(fù)債表編制家庭現(xiàn)金流量表編制家庭財(cái)務(wù)診斷收集家庭財(cái)務(wù)信息的重點(diǎn)客戶的理財(cái)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)屬性界定設(shè)定理財(cái)目標(biāo)界定風(fēng)險(xiǎn)屬性擬訂可達(dá)成理財(cái)目標(biāo)或解決問題的方案以目前的生息資產(chǎn)與儲(chǔ)蓄能力來完成多目標(biāo)的理財(cái)規(guī)劃理財(cái)方案的選擇原定目標(biāo)無法達(dá)成時(shí)的替代方案稅務(wù)籌劃與員工福利規(guī)劃稅務(wù)籌劃的建議方向?yàn)楣椭髯銎髽I(yè)的員工福利規(guī)劃金融產(chǎn)品配置計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)告知與定期檢查的安排重點(diǎn)：家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與財(cái)務(wù)診斷,客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性界定,稅務(wù)籌劃與員工福利規(guī)劃難點(diǎn)：稅務(wù)籌劃與員工福利規(guī)劃第二章理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書模板家庭現(xiàn)況分析案例背景資料各項(xiàng)所得稅計(jì)算家庭現(xiàn)金流量表分析家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析家庭財(cái)務(wù)分析家庭理財(cái)規(guī)劃依照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分進(jìn)行合理資產(chǎn)配置養(yǎng)老金計(jì)算與退休規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃生涯模擬表說明方案調(diào)整建議投資規(guī)劃動(dòng)態(tài)調(diào)整說明重點(diǎn)：所得稅計(jì)算，家庭現(xiàn)金流量表分析，家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分難點(diǎn)：投資規(guī)劃動(dòng)態(tài)調(diào)整第三章理財(cái)方案決策分析理財(cái)方案決策的層次與方法理財(cái)方案決策的內(nèi)容理財(cái)方案選擇的層次理財(cái)決策的分析方法理財(cái)決策考慮依據(jù)理財(cái)方案決策案例案例背景理財(cái)方案基本數(shù)據(jù)計(jì)算理財(cái)方案現(xiàn)金流量決策分析計(jì)算（不考慮收支成長(zhǎng)率）理財(cái)方案凈現(xiàn)值決策分析計(jì)算（不考慮收支成長(zhǎng)率）考慮收入與支出成長(zhǎng)率，以內(nèi)部報(bào)酬率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析本案例的定量分析與定性分析重點(diǎn)：理財(cái)方案決策的內(nèi)容層次和分析方法，理財(cái)方案現(xiàn)金流量決策分析，凈現(xiàn)值決策分析。難點(diǎn)：理財(cái)方案現(xiàn)金流量決策分析，凈現(xiàn)值決策分析。第四章宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念經(jīng)濟(jì)運(yùn)作的流程宏觀經(jīng)濟(jì)分析的框架簡(jiǎn)易宏觀經(jīng)濟(jì)模型宏觀經(jīng)濟(jì)政策如何收集與分析經(jīng)濟(jì)信息收集分析中國經(jīng)濟(jì)所需的資料經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的意義與分類經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的運(yùn)用與分析投資工具的選擇重點(diǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)分析的框架，模型。經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的意義與分類，運(yùn)用與分析，投資工具的選擇。難點(diǎn)：投資工具的選擇第五章增長(zhǎng)型年金在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用由第一年的年金求現(xiàn)值與終值由期初增長(zhǎng)型年金求現(xiàn)值由期末增長(zhǎng)型年金求現(xiàn)值由期初增長(zhǎng)型年金求終值由期末增長(zhǎng)型年金求終值由現(xiàn)值與終值求首期年金增長(zhǎng)型年金的實(shí)物運(yùn)作重點(diǎn)：求現(xiàn)值與終值，由現(xiàn)值與終值求首期年金難點(diǎn)：增長(zhǎng)型年金的實(shí)物運(yùn)作。第六章多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃的運(yùn)用普通年金下的多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃方案各種多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃方法的Excel報(bào)表運(yùn)用增長(zhǎng)型年金下的多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)順序法目標(biāo)并進(jìn)法目標(biāo)現(xiàn)值法目標(biāo)現(xiàn)值法下的優(yōu)先順序分配重點(diǎn)：多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃方法的excel報(bào)表運(yùn)用，增長(zhǎng)型年金下的多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃。難點(diǎn)：目標(biāo)限制法下的優(yōu)先順序分配。第七章風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力與保險(xiǎn)規(guī)劃金融理財(cái)師在風(fēng)險(xiǎn)管理上的實(shí)踐能力收集信息分析信息綜合整理保險(xiǎn)在理財(cái)上的應(yīng)用壽險(xiǎn)醫(yī)療險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)保單與保費(fèi)規(guī)劃保費(fèi)預(yù)算有限的情況下如何安排保單如何規(guī)劃投資型保單保單轉(zhuǎn)換的考慮因素重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理，保險(xiǎn)規(guī)劃難點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐能力第八章資產(chǎn)管理實(shí)踐能力與投資策略金融理財(cái)師在資產(chǎn)管理上的實(shí)踐能力收集信息分析信息綜合整理投資的流程與策略投資流程投資策略資產(chǎn)配置策略流動(dòng)性資產(chǎn)的配置投資性資產(chǎn)的配置資產(chǎn)管理策略核心組合與周邊組合策略資產(chǎn)配置的追蹤調(diào)整資產(chǎn)配置再平衡的方法核心組合與周邊組合的調(diào)整模式重點(diǎn)：資產(chǎn)管理的實(shí)踐能力，流動(dòng)性資產(chǎn)的配置難點(diǎn)：資產(chǎn)配置再平衡法第九章案例討論四、課程各教學(xué)環(huán)節(jié)要求教學(xué)方式課堂講解、講授。案例與實(shí)例分析。習(xí)題與討論。布置閱讀與自由閱讀考核要求主要考核學(xué)生的金融理財(cái)規(guī)劃的綜合能力與一般技能，形式可多種多樣，力求做到科學(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化、簡(jiǎn)單化。最后給分，參照下列三個(gè)方面：期末課程考試；臨時(shí)、期中測(cè)驗(yàn)；作業(yè)（包括課堂筆記、討論）最后成績(jī)一般是期末考試占70%，平時(shí)成績(jī)（含課堂討論、作業(yè)等成績(jī)）占30%，本課程屬“考試”科目，成績(jī)合格者獲2個(gè)學(xué)分。對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)本課程的要求不無故缺課；認(rèn)真閱讀教師布置的教材內(nèi)容及課外參考書，并按要求完成；按時(shí)完成指定的作業(yè)、習(xí)題、實(shí)踐實(shí)習(xí)，并獨(dú)立做好；按照學(xué)校規(guī)定參加考試。五、學(xué)時(shí)分配教學(xué)內(nèi)容各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配作業(yè)題量備注章節(jié)主要內(nèi)容講授實(shí)驗(yàn)討論習(xí)題課外其它小計(jì)第一章理財(cái)規(guī)劃書制作格式2第二章理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書模板22第三章理財(cái)方案決策分析4第四章宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)2第五章增長(zhǎng)型年金在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用42第六章多目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃的運(yùn)用3第七章風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐能力與保險(xiǎn)規(guī)劃3第八章資產(chǎn)管理實(shí)踐能力與投資策略22第九章案例討論4合計(jì)2246六、課程與其它課程的聯(lián)系先修課程：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、證券投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)原理、期權(quán)期貨、金融理財(cái)原理七、教材與教學(xué)參考書（一）教材北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司，北京金融培訓(xùn)中心聯(lián)合組織編寫.金融理財(cái)綜合規(guī)劃案例（國際金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試參考用書）.北京:中信出版社,2010（二）教學(xué)參考書[1]林鴻鈞.基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃.中國臺(tái)灣:中國臺(tái)灣金融研訊院,2004[2]于富榮，宋桂紅編著.100個(gè)成功的理財(cái)規(guī)劃.北京:機(jī)械工業(yè)出版社,2005[3]北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司，北京金融培訓(xùn)中心HYPERLINK"/book/search_pub.php?category=01&key2=%C1%AA%BA%CF%D7%E9%D6%AF&order=sort_xtime_