銀行反欺詐工作總結(jié)（共8篇）

銀行反欺詐工作總結(jié)（共8篇）篇：理賠反欺詐專項(xiàng)工作

車險(xiǎn)理賠反欺詐專項(xiàng)工作方案

近年來，保險(xiǎn)欺詐問題日益突出，嚴(yán)重影響了公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。公司系統(tǒng)上下采取了一系列措施防范和打擊車險(xiǎn)虛假賠案，取得了一定效果，但保險(xiǎn)欺詐所造成的超賠問題還十分突出。為將車險(xiǎn)理賠反欺詐工作提升到一個(gè)新的高度，總公司在全系統(tǒng)內(nèi)召開了反欺詐專項(xiàng)會(huì)議。根據(jù)會(huì)議精神，本著“短期有效、長(zhǎng)期有利”的原則，公司決定在全系統(tǒng)全面推進(jìn)車險(xiǎn)理賠反欺詐專項(xiàng)工作（以下簡(jiǎn)稱“專項(xiàng)工作”），特制定本工作方案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）成立公司專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。郭生臣副總裁任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，總公司理賠管理部、車輛保險(xiǎn)部、法律部、監(jiān)察審計(jì)部主要負(fù)責(zé)人任小組成員。（二）成立公司專項(xiàng)工作執(zhí)行小組。執(zhí)行小組由總公司理賠管理部谷偉總經(jīng)理擔(dān)任組長(zhǎng)，由總公司、分公司相關(guān)業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任小組成員。（三）各省分公司成立專項(xiàng)工作辦公室，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)匦袆?dòng)開展。辦公室由分公司主要負(fù)責(zé)人或分管車險(xiǎn)理賠的副總經(jīng)理任主任，分公司理賠管理部、車輛保險(xiǎn)部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任成員。辦公室應(yīng)根據(jù)總公司要求制

定當(dāng)?shù)氐墓ぷ鞣桨?，組織領(lǐng)導(dǎo)行動(dòng)開展，上報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)及信息。二、工作目標(biāo)

（一）在短期時(shí)間內(nèi)，在全公司乃至全行業(yè)范圍掀起反保險(xiǎn)欺詐行動(dòng)熱潮，引起社會(huì)各界的廣泛重視，震懾違法犯罪分子。（二）以各省級(jí)分公司為單位，集中調(diào)查疑點(diǎn)案件、打擊欺詐分子和團(tuán)伙，完成總公司布置的反欺詐工作任務(wù)。（三）建立公司長(zhǎng)期有效的車險(xiǎn)理賠反欺詐體系，將反欺詐工作納入公司理賠核心類工作范疇。近期重點(diǎn)工作任務(wù)

專項(xiàng)工作要按照“辦實(shí)事，有實(shí)效”的要求，各省級(jí)分公司在近期須抓好以下幾項(xiàng)重點(diǎn)工作：（一）加強(qiáng)與公、檢、法機(jī)關(guān)合作，從快、從嚴(yán)打擊保險(xiǎn)欺詐行為

各省級(jí)分公司要在所轄范圍內(nèi)組織落實(shí)與公、檢、法機(jī)關(guān)的合作，對(duì)第一階段已經(jīng)查清、查明的違法犯罪行為，力爭(zhēng)從快、從嚴(yán)地追究違法者刑事責(zé)任。對(duì)保險(xiǎn)欺詐行為起到強(qiáng)有力的震懾作用。（二）聯(lián)合同業(yè)公司，加大行業(yè)內(nèi)協(xié)同打假力度

要充分發(fā)揮公司在行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)地位，積極協(xié)調(diào)、推動(dòng)、聯(lián)絡(luò)同業(yè)公司，加大公司間的信息交流和溝通，建立行業(yè)內(nèi)的協(xié)同打假機(jī)制，加大行業(yè)內(nèi)協(xié)同打假力度。（三）加大宣傳力度，將車險(xiǎn)理賠反欺詐工作推向新的高潮

1、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所制作并懸掛“開展車險(xiǎn)理賠反欺詐專項(xiàng)工作，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益”的橫幅、發(fā)放宣傳材料；

2、對(duì)于第一階段打假的成果、典型案例以及對(duì)于不法分子的處罰結(jié)果進(jìn)行宣傳報(bào)道，對(duì)不法分子進(jìn)一步起到威懾作用；

3、對(duì)損害被保險(xiǎn)人利益的保險(xiǎn)欺詐行為進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，突出開展專項(xiàng)工作的目的是保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，從而贏得社會(huì)公眾對(duì)反欺詐工作的支持和響應(yīng)。通過宣傳，力爭(zhēng)形成社會(huì)公眾共同參與打假，使得制假、造假行為無處藏身的社會(huì)良好氛圍。通過上述宣傳工作，再次掀起專項(xiàng)工作的高潮。（四）深化檢查，保證不走過場(chǎng)

各省級(jí)分公司在認(rèn)真第一階段打擊假賠案工作的基礎(chǔ)上，通過跨地區(qū)的交叉檢查、省級(jí)分公司集中檢查等方式，進(jìn)一步深化檢查，加大打擊力度。保證打假不走過場(chǎng)。尤其對(duì)于第一階段打假效果不顯著，且賠付率居高不下的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)作為此次開展專項(xiàng)活動(dòng)的重點(diǎn)地區(qū)。（五）進(jìn)一步加大對(duì)重點(diǎn)案件、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查力度

1、各省級(jí)分公司參考總公司設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)要素，結(jié)合本地區(qū)的情況，通過IT系統(tǒng)進(jìn)行案件數(shù)據(jù)提取，鎖定目標(biāo)案件，集中力量進(jìn)行檢查；

2、從財(cái)務(wù)付款端入手，通過賠款支付對(duì)象、賠款流向等關(guān)鍵信息，發(fā)現(xiàn)問題，倒查賠案；3、從2009年12月31日起，對(duì)出險(xiǎn)時(shí)間在晚10：00至凌晨6：00，估損金額在1萬元以上的案件，必須進(jìn)行100%的第一現(xiàn)場(chǎng)查勘；

4、各分公司應(yīng)對(duì)一個(gè)保單年度內(nèi)出險(xiǎn)5次以上（含5次）且賠付率高于200%的保單所涉及賠案提取清單進(jìn)行逐筆復(fù)查；對(duì)起保2個(gè)月內(nèi)有效立案件數(shù)在3次以上的，且車齡在1年以上的保單提取清單進(jìn)行逐筆復(fù)查；5、對(duì)2009年1月1日以后出險(xiǎn)的，出險(xiǎn)時(shí)間距離保單起保日期在15天以內(nèi)的盜搶險(xiǎn)案件，必須根據(jù)清單逐筆進(jìn)行案件調(diào)查并形成報(bào)告；

6、對(duì)車齡在3年以上的車身劃痕險(xiǎn)案件逐筆復(fù)查；

7、各省級(jí)分公司重點(diǎn)檢查直接理賠費(fèi)用、間接理賠費(fèi)用列支情況，對(duì)于明顯超出正常范圍的費(fèi)用支出，要一查到底。（七）各省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司應(yīng)對(duì)外公布反欺詐工作舉報(bào)電話和舉報(bào)郵箱，并指定專人負(fù)責(zé)電話、郵件的篩查和核實(shí)。對(duì)于實(shí)名舉報(bào)的，必須開展調(diào)查并出具調(diào)查報(bào)告。四、近期重點(diǎn)工作安排

（一）工作方案確定階段（2009年12月）

總公司制定專項(xiàng)工作方案。各省級(jí)分公司應(yīng)按照工作方案的要求制定本地區(qū)工作方案和配套的實(shí)施細(xì)則。（二）集中打擊階段（2009年12月至2010年上半年）按照工作方案要求針對(duì)符合特定標(biāo)準(zhǔn)的案件進(jìn)行集中調(diào)查，完成此次專項(xiàng)工作的短期工作任務(wù)。（三）總結(jié)驗(yàn)收階段（2010年7月）

總公司將對(duì)各省級(jí)分公司開展情況和取得成果進(jìn)行集中驗(yàn)收，并根據(jù)驗(yàn)收結(jié)果和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)評(píng)選專項(xiàng)行動(dòng)的先進(jìn)單位和個(gè)人。同時(shí)，公司將根據(jù)實(shí)際效果將此次專項(xiàng)工作中的一些舉措固化為長(zhǎng)期工作內(nèi)容。五、建立“專項(xiàng)工作”的長(zhǎng)效機(jī)制

各省級(jí)分公司要在近期重點(diǎn)工作取得成果的基礎(chǔ)上，著力構(gòu)建“一支專門隊(duì)伍，五項(xiàng)管理機(jī)制”，逐步建立公司車險(xiǎn)理賠反欺詐體系。（一）逐步建立反欺詐專門隊(duì)伍

各省級(jí)分公司應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝藛T情況，抽調(diào)反欺詐業(yè)務(wù)骨干組成反欺詐專業(yè)隊(duì)伍。該隊(duì)伍的主要任務(wù)是：對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)現(xiàn)的可疑賠案進(jìn)行反欺詐調(diào)查；委托外部機(jī)構(gòu)對(duì)可疑賠案進(jìn)行調(diào)查，負(fù)責(zé)與外部反欺詐機(jī)構(gòu)的合作；負(fù)責(zé)與公安執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的長(zhǎng)期合作，設(shè)置專門的聯(lián)絡(luò)人。（二）建立反欺詐預(yù)防查處機(jī)制

一是建立事前預(yù)防機(jī)制。加強(qiáng)公司管控水平，堵塞制度流程漏洞，減少不法分子可乘之機(jī)；加強(qiáng)欺詐典型案例的警示教育工作，提高被保險(xiǎn)人的守法和自我保護(hù)意識(shí)，提高理賠隊(duì)伍的守紀(jì)和責(zé)任意識(shí)；加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。二是建立事中打擊處理機(jī)制。針對(duì)各類不同的保險(xiǎn)欺詐行為，增強(qiáng)承保端與理賠端的信息互動(dòng)與共享，增加資源投入，加大對(duì)可疑案件分類調(diào)查力度和打擊力度。三是建立事后賠案復(fù)查機(jī)制。利用IT技術(shù)，通過系統(tǒng)對(duì)符合設(shè)定條件的賠案進(jìn)行定期復(fù)查，擠壓賠案水分；不斷提高反欺詐的技術(shù)手段，創(chuàng)新和豐富反欺詐的工作方法，提高工作效率。（三）建立可疑賠案篩查機(jī)制

為了有效地發(fā)現(xiàn)可疑賠案，快速處理正常賠案，公司將制定賠案可疑性評(píng)估、識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，將依托新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)功能，開發(fā)反欺詐案件評(píng)估、識(shí)別、處理模塊。在系統(tǒng)中設(shè)置可疑案件賦分表，根據(jù)評(píng)分結(jié)果將案件劃分為不同等級(jí)，對(duì)具有欺詐嫌疑的案件實(shí)施分類查處。各省級(jí)分公司應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)仄墼p案件的特點(diǎn)，制定本地欺詐案件評(píng)估識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)并編制可疑案件賦分表。賦分表采取百分制，基本格式可參考《車險(xiǎn)理賠反欺詐工作指引》中的相關(guān)內(nèi)容。（四）建立反欺詐外部合作機(jī)制

車險(xiǎn)反欺詐是一項(xiàng)復(fù)雜的社會(huì)工程，除了本公司內(nèi)部力量外，還需要外部機(jī)構(gòu)的合作和支持。車險(xiǎn)反欺詐主要涉及的外部機(jī)構(gòu)有同業(yè)保險(xiǎn)公司、公安司法機(jī)關(guān)、專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)、高等院校、科研機(jī)構(gòu)和專業(yè)技術(shù)機(jī)構(gòu)。車險(xiǎn)理賠反欺詐需要與政府主管部門、公安司法機(jī)關(guān)密切合作，不斷提高反欺詐的公信力和執(zhí)行力。同時(shí)，應(yīng)全面開展與外部調(diào)查機(jī)構(gòu)的合作，逐步建立全國(guó)性和地區(qū)性的外部合作體系。1、各省級(jí)分公司與公安司法機(jī)關(guān)建立聯(lián)合工作機(jī)制，有條件的地區(qū)建立反欺詐聯(lián)合行動(dòng)辦公室。2、建立與公安司法機(jī)關(guān)的定期信息溝通機(jī)制。3、總公司選擇較強(qiáng)實(shí)力、反欺詐調(diào)查經(jīng)驗(yàn)比較豐富的外部調(diào)查機(jī)構(gòu)開展合作，委托其對(duì)全國(guó)范圍的疑難案件進(jìn)行專業(yè)調(diào)查并出具報(bào)告。4、各省級(jí)分公司應(yīng)按照總公司確定的標(biāo)準(zhǔn)選擇當(dāng)?shù)卣{(diào)查機(jī)構(gòu)開展合作，為建立覆蓋全國(guó)的調(diào)查合作網(wǎng)絡(luò)奠定基礎(chǔ)。（五）建立反欺詐內(nèi)部獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

成功的反欺詐工作可為公司挽回大量的經(jīng)濟(jì)損失，是公司盈利能力建設(shè)的重要手段，加之反欺詐工作內(nèi)容復(fù)雜，矛盾沖突激烈，危險(xiǎn)性程度較高。公司將逐步建立反欺詐獎(jiǎng)勵(lì)制度，對(duì)反欺詐工作先進(jìn)單位和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。各省級(jí)分公司根據(jù)實(shí)際情況，由理賠部門會(huì)同財(cái)務(wù)等部門，制定考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。（六）建立反欺詐信息共享機(jī)制

各分支機(jī)構(gòu)要定期上報(bào)本單位開展反欺詐工作的進(jìn)展情況，匯總上報(bào)反欺詐工作的典型案例，定期上報(bào)反欺詐案件的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。上級(jí)公司對(duì)所轄機(jī)構(gòu)反欺詐工作應(yīng)進(jìn)行及時(shí)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和定期的督導(dǎo)評(píng)價(jià)?？偣緦R總整理分公司上報(bào)的信息，定期發(fā)布反欺詐工作簡(jiǎn)報(bào)。各分支機(jī)構(gòu)要聯(lián)合同業(yè)公司逐步建立反欺詐信息共享平臺(tái)；加強(qiáng)與政府主管部門、公安司法機(jī)構(gòu)的信息溝通與合作；通過社會(huì)中介調(diào)查機(jī)構(gòu)，及時(shí)收集保險(xiǎn)欺詐典型案件與發(fā)展動(dòng)向；探索與國(guó)內(nèi)外研究機(jī)構(gòu)合作，提高反欺詐工作研究分析水平；逐步建立反欺詐信息支持系統(tǒng)，共享典型案例、工作經(jīng)驗(yàn)。第2篇：深圳保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作機(jī)制

附件:

深圳保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作機(jī)制

保險(xiǎn)欺詐是一種假借保險(xiǎn)名義或利用保險(xiǎn)合同實(shí)施欺詐的違法犯罪活動(dòng)。為組織深圳保險(xiǎn)業(yè)深入開展反欺詐工作，打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪，切實(shí)保護(hù)被保險(xiǎn)人權(quán)益，營(yíng)造良好的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升保險(xiǎn)業(yè)社會(huì)形象，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作的相關(guān)精神，并結(jié)合深圳實(shí)際，特制定本工作機(jī)制。一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，以維護(hù)正常市場(chǎng)秩序、防范化解欺詐風(fēng)險(xiǎn)為根本目的，組織動(dòng)員各方力量，懲防并舉，標(biāo)本兼治，嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)欺詐違法犯罪行為，著力構(gòu)建預(yù)防和懲治保險(xiǎn)欺詐行為的長(zhǎng)效機(jī)制，優(yōu)化保險(xiǎn)發(fā)展環(huán)境，提升保險(xiǎn)業(yè)社會(huì)形象，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)科學(xué)發(fā)展。二、工作目標(biāo)

加強(qiáng)深圳反保險(xiǎn)欺詐組織體系的建設(shè)，建立健全防范保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制；建立深圳轄內(nèi)行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的協(xié)作機(jī)制，嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)欺詐等違法犯罪行為；增強(qiáng)深圳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)公司內(nèi)控，提高保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理水平；建立深圳轄內(nèi)統(tǒng)一有效的反欺詐技術(shù)平臺(tái)和數(shù)據(jù)庫；加強(qiáng)保險(xiǎn)宣傳教育，適時(shí)發(fā)布反保險(xiǎn)欺詐1

工作動(dòng)態(tài)，預(yù)防保險(xiǎn)欺詐犯罪。三、工作原則

一是統(tǒng)籌規(guī)劃，穩(wěn)步推進(jìn)。深圳保險(xiǎn)業(yè)在深圳保監(jiān)局指導(dǎo)下，有計(jì)劃、有步驟地開展反欺詐工作，充分發(fā)揮行業(yè)力量，建立信息共享機(jī)制，形成打擊合力，解決單個(gè)保險(xiǎn)公司開展反欺詐工作中存在成本不對(duì)等及信息不對(duì)稱等問題，提升打擊效果。二是先易后難，由點(diǎn)及面。保險(xiǎn)產(chǎn)品種類復(fù)雜，涉及行業(yè)眾多，各產(chǎn)品面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn)差別較大，在打擊保險(xiǎn)欺詐時(shí)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)基礎(chǔ)找準(zhǔn)突破口，對(duì)某類產(chǎn)品或某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行重點(diǎn)整治，然后逐步延伸至其他產(chǎn)品及領(lǐng)域。三是懲防并舉，務(wù)求實(shí)效。深圳保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與公安司法機(jī)關(guān)的聯(lián)系，深化交流合作，借助外力打擊保險(xiǎn)欺詐，同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)公司內(nèi)控，完善制度建設(shè)，從源頭上減少欺詐案件發(fā)生率。四是齊抓共管，社會(huì)監(jiān)督。深圳保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)逐步建立以保險(xiǎn)監(jiān)管部門為統(tǒng)領(lǐng)，保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)為主力，保險(xiǎn)行業(yè)組織為紐帶，保險(xiǎn)消費(fèi)者、社會(huì)組織、新聞媒體等多方參與的全方位反欺詐工作體系。四、工作機(jī)制

深圳保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作機(jī)制由深圳保監(jiān)局稽查處牽頭

2指導(dǎo)，保監(jiān)局各處室予以配合，以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為主體，強(qiáng)化協(xié)作，共同治理，相關(guān)工作機(jī)制如下：

（一）建立保險(xiǎn)欺詐案件信息報(bào)送工作制度

深圳保監(jiān)局指導(dǎo)深圳保險(xiǎn)業(yè)建立保險(xiǎn)欺詐案件指標(biāo)體系，組織公司在日常經(jīng)營(yíng)管理過程中按照指標(biāo)體系對(duì)案件進(jìn)行篩選甄別。各公司應(yīng)高度重視反保險(xiǎn)欺詐工作，對(duì)于符合條件的案件或疑似案件，應(yīng)當(dāng)以專報(bào)形式直接報(bào)告至深圳保監(jiān)局稽查處。各公司應(yīng)簡(jiǎn)化案件信息報(bào)送的審核環(huán)節(jié)，注意案件報(bào)送工作的保密性。對(duì)于應(yīng)報(bào)告而未報(bào)告或者在報(bào)告過程中未做好保密工作，特別是導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，深圳保監(jiān)局將依法處罰。（二）建立案件定期分析機(jī)制

一是利用車險(xiǎn)信息平臺(tái)分析案件。深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)應(yīng)充分利用好車險(xiǎn)信息平臺(tái)，指定專人負(fù)責(zé)在車險(xiǎn)信息平臺(tái)中對(duì)賠案進(jìn)行篩選，定期分析評(píng)估欺詐風(fēng)險(xiǎn)，并將疑似欺詐案件信息以專報(bào)形式直接報(bào)送深圳保監(jiān)局稽查處。深圳保監(jiān)局將組織開發(fā)理賠監(jiān)管系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范。二是建立定期案情分析會(huì)議制度。定期組織行業(yè)就保險(xiǎn)理賠與反欺詐工作進(jìn)行交流，對(duì)常見的案件形式、作案手法進(jìn)行分析，研究提出保險(xiǎn)業(yè)的應(yīng)對(duì)方法。（三）建立聯(lián)合打擊機(jī)制

建立與深圳市公安部門（包括公安分局、派出所、市經(jīng)

3偵局及市交警局等）的聯(lián)系制度，針對(duì)不同的案情，分別將案件移交給不同的公安部門查處。針對(duì)保險(xiǎn)欺詐工作，深圳保險(xiǎn)業(yè)將與公安經(jīng)偵部門建立聯(lián)合打擊機(jī)制，簽署合作協(xié)議，明確合作的范圍及雙方的職責(zé)與權(quán)限；建立聯(lián)席會(huì)議制度，定期交流信息、剖析案例；并構(gòu)建快速反應(yīng)通道，簡(jiǎn)化案件及信息移交流程，提高案件偵破效率。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)工作需要建立與當(dāng)?shù)毓卜志?、派出所的?lián)系制度，發(fā)現(xiàn)員工、營(yíng)銷員或其他社會(huì)人員、單位涉嫌保險(xiǎn)欺詐的，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案，并配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查。對(duì)涉嫌保險(xiǎn)詐騙、證據(jù)尚待進(jìn)一步核實(shí)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)積極收集整理相關(guān)線索，及時(shí)向深圳保監(jiān)局報(bào)告，由深圳保監(jiān)局匯總、串并案后，定期向公安經(jīng)偵部門集中移送。（四）建立案件信息共享及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制一是建立深圳保險(xiǎn)業(yè)黑名單制度。記錄已被公安司法部門立案查處的相關(guān)標(biāo)的、涉案人員、電話號(hào)碼等關(guān)鍵信息，建立深圳保險(xiǎn)業(yè)黑名單制度，以合適的方式在全行業(yè)內(nèi)實(shí)現(xiàn)信息共享。二是發(fā)布高風(fēng)險(xiǎn)案件信息。根據(jù)車險(xiǎn)信息平臺(tái)提取的數(shù)據(jù)，以及公司上報(bào)的信息等，建立深圳保險(xiǎn)業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)欺詐案件數(shù)據(jù)庫，記錄多次出險(xiǎn)車輛及駕駛員、涉嫌參與欺詐的電話號(hào)碼、修理廠、查勘員、業(yè)務(wù)員等重要信息，以供公司查詢或適時(shí)向行業(yè)發(fā)布，提示各公司在承保理賠過程中防范風(fēng)險(xiǎn)。（五）建立宣傳教育機(jī)制

與深圳新聞媒體建立宣傳合作機(jī)制。一方面要加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者的教育，突出反欺詐工作的目的是保護(hù)被保險(xiǎn)人合法權(quán)益，通過設(shè)立舉報(bào)電話、制定舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法等方式，引導(dǎo)和鼓勵(lì)社會(huì)公眾積極參與保險(xiǎn)反欺詐工作；另一方面要加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)欺詐行為的警示，利用新聞媒體適時(shí)發(fā)布保險(xiǎn)反欺詐工作動(dòng)態(tài)，宣傳反欺詐工作業(yè)績(jī)，對(duì)典型案例進(jìn)行宣傳，對(duì)保險(xiǎn)欺詐法律后果進(jìn)行警示，以期在社會(huì)上產(chǎn)生震懾作用，使圖謀欺詐者望而生畏，預(yù)防保險(xiǎn)欺詐犯罪。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介公司在開展消費(fèi)者教育工作中要結(jié)合公司特點(diǎn)、業(yè)務(wù)性質(zhì)等，并利用自身便利條件開展反欺詐的警示宣傳教育。深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)、深圳市保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)積極組織會(huì)員單位開展反欺詐的公益宣傳。（六）建立完善反保險(xiǎn)欺詐內(nèi)控機(jī)制

保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度，設(shè)立專門的部門或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反欺詐職能部門，將防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)地嵌入日常經(jīng)營(yíng)管理的全過程，建立健全防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)的培訓(xùn)制度、欺詐舉報(bào)制度、防范各類內(nèi)部欺詐的制約制度和問責(zé)整改制度,強(qiáng)化內(nèi)部控制在反欺詐方面的有效性，提升公司經(jīng)營(yíng)管理水平，從制度上、從源頭上預(yù)防和控制保險(xiǎn)欺詐犯罪。第3篇：**區(qū)開展社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作總結(jié)

為了加強(qiáng)我市社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)工作力度，維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)基金安全，按照市勞動(dòng)保障局的統(tǒng)一部署，我區(qū)于2010年3月1日至2010年6月15日開展了社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)。在百日行動(dòng)期間，我辦事處緊密結(jié)合本區(qū)實(shí)際，認(rèn)真按照市勞動(dòng)保障局的工作要求，積極開展各險(xiǎn)種反欺詐反冒領(lǐng)調(diào)查工作，并及時(shí)處理和糾正了一批冒領(lǐng)和欺詐行為，切

實(shí)維護(hù)了我區(qū)基金安全。一、我區(qū)開展社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”的基本情況

目前，我辦事處工作組人員已按市勞動(dòng)保障局要求提前完成核查任務(wù)：對(duì)沒有通過養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇資格年審的人員核查率達(dá)100%；對(duì)通過養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇資格年審的人員核查2302人，核查率為42%；對(duì)領(lǐng)取失業(yè)金的人員核查424人，核查率為31%；對(duì)工傷治療及享受工傷待遇人員核查38人，核查率為41%；享受生育待遇的人員86人，核查率為40%?，F(xiàn)我辦事處已清查出:1．冒領(lǐng)養(yǎng)老金行為3宗，冒領(lǐng)養(yǎng)老金共18256.37元，追回的資金返還養(yǎng)老基金賬戶，其中一宗由**區(qū)勞動(dòng)監(jiān)察大隊(duì)依法處理。2．欺詐失業(yè)保險(xiǎn)金案例1宗，追回失業(yè)保險(xiǎn)金2140元，已返還失業(yè)金賬戶；查實(shí)有3個(gè)單位返聘失業(yè)職工306人，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實(shí)利用欺騙手段逃避公益性求職和培訓(xùn)24人，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實(shí)有33名失業(yè)人員享受再就業(yè)優(yōu)惠政策減免稅，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實(shí)匿名信投訴有5人，這些人仍在單位上班但繼續(xù)領(lǐng)取失業(yè)金，現(xiàn)已全部停發(fā)失業(yè)金。3．欺詐生育保險(xiǎn)金案例1宗，冒領(lǐng)生育保險(xiǎn)金3344元，查處冒領(lǐng)的生育金正辦理返還生育基金賬戶手續(xù)。二、主要好的做法及特點(diǎn)

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，層層抓落實(shí)

市勞動(dòng)保障局3月8日召開全市社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)動(dòng)員會(huì)后，我辦事處領(lǐng)導(dǎo)迅速行動(dòng)，3月9日及時(shí)向**區(qū)政府分管副區(qū)長(zhǎng)及區(qū)勞動(dòng)保障局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)了這次社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)的會(huì)議精神，并得到了局領(lǐng)導(dǎo)的支持，即日成立以勞動(dòng)保障局分管副局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，社保、醫(yī)保辦事處主任為副組長(zhǎng)的社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《**區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作方案》。同時(shí)及時(shí)召開社保辦事處工作人員會(huì)議，迅速傳達(dá)市勞動(dòng)保障局社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)動(dòng)員會(huì)精神，成立了以社保辦事處主任為組長(zhǎng)，社保辦事處各業(yè)務(wù)股長(zhǎng)為成員的社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作組，層層落實(shí)工作措施，落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)。（二）認(rèn)真做好宣傳、舉報(bào)工作

從3月9日起連續(xù)7天利用廣播電視等新聞媒體對(duì)該項(xiàng)項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行大力宣傳，在我區(qū)主要街道懸掛社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)宣傳橫額12條，并在我辦事處大門及業(yè)務(wù)大廳內(nèi)懸掛橫額及張貼宣傳標(biāo)語，同時(shí)社保辦事處開設(shè)一部舉報(bào)熱線電話：**，設(shè)立舉報(bào)信箱，方便公眾舉報(bào)有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)欺詐、冒領(lǐng)行為，并對(duì)群眾舉報(bào)的案件認(rèn)真做好記錄，并派專人跟蹤落實(shí)。（三）結(jié)合實(shí)際，積極開展各險(xiǎn)種反欺詐反冒領(lǐng)核查工作

我辦事處根據(jù)各險(xiǎn)種的業(yè)務(wù)特點(diǎn),從4月起由我辦事處領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)養(yǎng)老、失業(yè)、工傷生育、保險(xiǎn)關(guān)系股長(zhǎng)組成專門的社保反欺詐反冒領(lǐng)工作組采用排查、重點(diǎn)稽查的方法開展核查工作：

1、排查：各險(xiǎn)種負(fù)責(zé)人對(duì)本險(xiǎn)種參保及待遇發(fā)放情況分階段分步驟進(jìn)行一次排查，收集欺詐、冒領(lǐng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇行為的線索，同時(shí)由于這次反欺詐反冒領(lǐng)行動(dòng)規(guī)模較大,需核查人數(shù)較多,為確保些次行動(dòng)的順利開展,我辦事處從大系統(tǒng)、大單位著手調(diào)查，對(duì)需核查單位發(fā)放清查通知，要求各清查單位在我辦事處工作人員到單位核查前，先進(jìn)行自查，自查內(nèi)容包括對(duì)本單位長(zhǎng)期領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇的退休人員生存狀況進(jìn)行全面自查；對(duì)本單位使用失業(yè)人員或反聘失業(yè)職工情況、本單位使用享受再就業(yè)優(yōu)惠政策及社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)貼政策職工的情況進(jìn)行自查；對(duì)本單位領(lǐng)取長(zhǎng)期殘疾退休金的被保險(xiǎn)人及領(lǐng)取長(zhǎng)期生活補(bǔ)助的供養(yǎng)直系親屬、配偶和領(lǐng)取工傷、傷殘津貼的人員進(jìn)行清查核實(shí)。對(duì)其中發(fā)現(xiàn)可疑的現(xiàn)象記錄下來，填寫《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)工作記錄表》，交我辦事處。2、重點(diǎn)稽查：針對(duì)可疑現(xiàn)象（包括未按規(guī)定提供生存證明的享受社保待遇的人員）和被舉報(bào)投訴的單位和個(gè)人，進(jìn)行重點(diǎn)檢查。我辦事處工作組人員一方面通過所在居委、派出所調(diào)查取證，另一方面工作組人員深人各單位、當(dāng)事人家中調(diào)查，詳細(xì)了解記錄案件要素，做好細(xì)致的核查取證工作，并填寫《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)問題記錄》，《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)調(diào)查筆錄》?；榻Y(jié)束后，當(dāng)場(chǎng)填寫《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)稽查情況認(rèn)定書》，并簽名、印手指模。對(duì)基本事實(shí)清楚、證據(jù)明顯的案件進(jìn)行處理，下達(dá)《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)整改指令書》，限期整改。對(duì)不配合、不具備領(lǐng)取資格的單位及個(gè)人，我們停發(fā)其社會(huì)保險(xiǎn)相關(guān)待遇，追回冒領(lǐng)社保金并返還社?；鹳~戶。對(duì)證據(jù)確鑿、拒不改正的欺詐冒領(lǐng)行為，按有關(guān)規(guī)定提請(qǐng)勞動(dòng)監(jiān)察部門依法處罰。（四）加強(qiáng)部門之間的溝通、協(xié)調(diào)

為確保我區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐、反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”順利開展，我辦事處主動(dòng)加強(qiáng)與地稅、公安、工商、街道居委會(huì)、民政等有關(guān)部門的密切聯(lián)系，爭(zhēng)取各相關(guān)部門對(duì)我區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐、反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”的大力支持，充分發(fā)揮職能作用和行業(yè)優(yōu)勢(shì)，為我們開展核查工作提供幫助。在大家的共同努力下，我辦事處提前完成了我區(qū)社會(huì)保

險(xiǎn)反欺詐、反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”工作任務(wù)。三、存在的主要問題

1．從5月起，我區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)申領(lǐng)資格驗(yàn)證已按市勞動(dòng)保障局要求采用采集指模驗(yàn)證，現(xiàn)因有一小部門身患特殊疾?。ㄈ纾壕癫　⑸眢w殘疾）的失業(yè)人員因身體的原因不能來采集指紋驗(yàn)證，對(duì)該類人群該如何處理，需要與市勞動(dòng)保障局進(jìn)一步銜接。2．隱性就業(yè)人員核查難度大。雖然我們采取很多措施對(duì)申領(lǐng)失業(yè)金的隱性就業(yè)人員進(jìn)行核查，但效果不明顯，每月對(duì)申領(lǐng)失業(yè)金人員進(jìn)行驗(yàn)證時(shí)，對(duì)于隱性就業(yè)人員很難界定。3．目前我辦事處按市勞動(dòng)保障局要求，將于6月份啟動(dòng)領(lǐng)取養(yǎng)老金的離退休人員指紋驗(yàn)證，由于離退休人群比較特殊，有身患重病的（如：癱瘓）、有出國(guó)（境）定居的，對(duì)這些特殊人群，如何處理，也需要與市勞動(dòng)保障局進(jìn)一步銜接。四、下一步工作總結(jié)計(jì)劃2．進(jìn)一步完善內(nèi)部控制制度，建立健全社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)長(zhǎng)效機(jī)制。3．進(jìn)一步完善日常審核制度，嚴(yán)把審核關(guān)，堵塞冒領(lǐng)黑洞和各種欺詐行為，確?；鸩涣魇?。4．繼續(xù)加強(qiáng)與地稅、公安、街道居委、民政等有關(guān)部門溝通，爭(zhēng)取他們對(duì)反欺詐反冒領(lǐng)社保金工作的更大支持，并充分發(fā)揮勞動(dòng)保障監(jiān)察執(zhí)法的作用，依法查處欺詐冒領(lǐng)社保金行為。5．認(rèn)真按照市勞動(dòng)保障局要求，做好失業(yè)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)的指紋采集驗(yàn)證工作。**市社保中心**辦事處

第4篇：銀行反洗錢工作總結(jié)銀行反洗錢工作總結(jié)

篇1：反洗錢工作情況匯報(bào)

銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的通知》、《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反洗錢的政策法規(guī)、制度要求，不斷強(qiáng)化反洗錢工作的管理，認(rèn)真組織開展反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反洗錢的新形勢(shì)、新變化，杜絕風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞。使反洗錢工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌，建立健全反洗錢管理體系

我部始終高度重視反洗錢工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：成員：

反洗錢工作辦公室主任：

成員：

反洗錢經(jīng)辦員：二、注重執(zhí)行，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)

為適應(yīng)不斷深入的反洗錢工作形勢(shì)，從制度上保障工作的順利開展。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反洗錢崗位工作職責(zé)，進(jìn)一步提高反洗錢工作的質(zhì)量效率，防范洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，建立了反洗錢工作檔案，其中具體包括反洗錢相關(guān)的法律、法規(guī)，反洗錢工作制度、反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄、反洗錢宣傳資料等。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、各個(gè)各洗錢崗位上下聯(lián)運(yùn)，協(xié)調(diào)配合，搭建起了我行營(yíng)業(yè)部的反洗錢責(zé)任制度體系框架。執(zhí)行至上，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》，詳細(xì)填寫客戶職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素；不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作；賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗位，落實(shí)到人。三、組織自查，加強(qiáng)責(zé)任感嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)

我行每年11月份均制定了反洗錢工作檢查，我部主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組成反洗錢工作專項(xiàng)檢查組，對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作開展情況進(jìn)行了全面檢查。主要針對(duì)大額交易和可疑交易的檢查，主要檢查項(xiàng)目通過賬本原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。檢查中嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案，對(duì)檢查中存在的問題下發(fā)了通報(bào)，提出了整改措施和處理意見。及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)提示的核實(shí)、處理、審核，我部反洗錢管理人員與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保持直接聯(lián)系，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）具體情況進(jìn)行分析、甄別；要求反洗錢經(jīng)辦人員高度重視風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）信息，盡職履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不能提供準(zhǔn)確客戶信息的，要求重新識(shí)別客戶。做好各類報(bào)表的報(bào)送工作。對(duì)反洗錢經(jīng)辦人員上報(bào)的報(bào)表進(jìn)行了認(rèn)真的統(tǒng)計(jì)、輸入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息及數(shù)據(jù)，并要求逐級(jí)上報(bào)，避免了網(wǎng)點(diǎn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象，保證了報(bào)表上下一致。四、培訓(xùn)宣傳相結(jié)合，增強(qiáng)民眾反洗錢意識(shí)

通過加強(qiáng)反洗錢工作的培訓(xùn)，提高了我部員工的反洗錢意識(shí)、素質(zhì)和能力，促進(jìn)了反洗錢工作在我部的不斷發(fā)展。首先通過介紹“洗錢”一詞的來歷，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及形成的歷史淵源。洗錢從一開始就注定了他的違法的一面，使我部員工對(duì)洗錢的危害性有了客觀的認(rèn)

識(shí)。我們又通過幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內(nèi)容，使廣大員工了解了反洗錢的概念、反洗錢義務(wù)主體范圍、金融機(jī)構(gòu)反洗錢具體義務(wù)、反洗錢保護(hù)和信息保密責(zé)任、賦予反洗錢監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查權(quán)和臨時(shí)凍結(jié)權(quán)、金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任等相關(guān)知識(shí)，豐富了員工的反洗錢知識(shí)，加深了對(duì)反洗錢概念的認(rèn)識(shí)。其次，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析具體案例，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了洗錢給國(guó)家、社會(huì)及金融體系帶來的危害，給我們的國(guó)計(jì)民生帶來的危害，給社會(huì)造成的動(dòng)蕩。讓廣大員工自覺地將反洗錢作為金融工作者的必盡義務(wù)，認(rèn)真作好反洗錢工作。在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我部對(duì)關(guān)鍵崗進(jìn)行了特別強(qiáng)化培訓(xùn)，使具體的反洗錢管理員掌握了反洗錢的系統(tǒng)操作、可疑交易的甄別、大額信息的補(bǔ)錄等功能，為我們作好反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上注重宣傳，采用定點(diǎn)宣傳、全面宣傳、和社會(huì)團(tuán)體聯(lián)合宣傳等形式，我營(yíng)業(yè)部大廳內(nèi)懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。在各種戶外宣傳活動(dòng)中共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份。營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。通過這幾年的實(shí)踐，累積了一定的寶貴經(jīng)驗(yàn)，我部將持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。篇2：銀行年度反洗錢工作總結(jié)ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。2．舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。3、按市公司要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別,并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記、及時(shí)上報(bào)反洗錢小組進(jìn)行審核、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定；

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。4、在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（二），加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。4．對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。（三）面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高；

2、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng)；

4、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。三、ⅩⅩ年反洗錢工作思路

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。（三）強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。ⅩⅩ-12-24篇3：反洗錢工作總結(jié)報(bào)告

完善制度明確責(zé)任落實(shí)措施全面履行反洗錢義務(wù)

---xxxxx銀行反洗錢工作匯報(bào)洗錢犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，侵害公眾利益，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營(yíng)的主力軍，反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，專業(yè)力量相對(duì)薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實(shí)做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會(huì)議，全面部署反洗錢各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié)，全面落實(shí)反洗錢工作。一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責(zé)任，落實(shí)反洗錢工作措施，強(qiáng)化反洗錢工作意識(shí)，掌握反洗錢工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng)，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作。同時(shí)還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制，所有部門配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，做到了分工明確、責(zé)任明了，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動(dòng)的管理體系。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢工作隊(duì)伍，進(jìn)一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進(jìn)一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制2014年，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，擬訂了反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤，增強(qiáng)了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)明確反洗錢工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注客戶身份識(shí)別的嚴(yán)密性、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性。隨著相關(guān)制度的實(shí)行，我行客戶身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識(shí)別義務(wù)，變更的客戶信息，能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項(xiàng)來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí)，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。三、加強(qiáng)反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作

我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并持續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓(xùn)，下半年參加xx組織的反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)。同時(shí)，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行集體培訓(xùn)時(shí)間，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2013年，我行共舉辦反洗錢培訓(xùn)15次，其中重點(diǎn)培

訓(xùn)4次，重點(diǎn)培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時(shí)我行多次在晨會(huì)、例會(huì)、部門學(xué)習(xí)中交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外反洗錢工作新形勢(shì)，全面提高員工反洗錢知識(shí)和技能，提升風(fēng)險(xiǎn)交易識(shí)別能力，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作。四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作

開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點(diǎn)周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動(dòng)宣傳，累計(jì)分放宣傳單冊(cè)2000份，回答咨詢800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標(biāo)語，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢意識(shí)，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍，宣傳活動(dòng)在廣大市民中取得了良好反響。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我行還要求臨柜人員，有針對(duì)性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。五、加強(qiáng)稽核檢查、促進(jìn)反洗錢各項(xiàng)制度全面落實(shí)

今年以來，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對(duì)反洗錢工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于2014年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查反洗錢及賬戶管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo)，從目前運(yùn)行情況來看，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。六、風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來方便的同時(shí)，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利。新形勢(shì)下的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范，可疑交易的識(shí)別、分析和報(bào)告，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé)，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn)。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時(shí)網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬元以下，超額部分會(huì)落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程，完善了大額資金審批制度，

第5篇：銀行反洗錢工作總結(jié)

銀行反洗錢工作總結(jié)

銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的通知》、《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反洗錢的政策法規(guī)、制度要求，不斷強(qiáng)化反洗錢工作的管理，認(rèn)真組織開展反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反洗錢的新形勢(shì)、新變化，杜絕風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞。使反洗錢工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌，建立健全反洗錢管理體系

我部始終高度重視反洗錢工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：成員：

反洗錢工作辦公室主任：

成員：反洗錢經(jīng)辦員：

二、注重執(zhí)行，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)

為適應(yīng)不斷深入的反洗錢工作形勢(shì)，從制度上保障工作的順利開展。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反洗錢崗位工作職責(zé)，進(jìn)一步提高反洗錢工作的質(zhì)量效率，防范洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，建立了反洗錢工作檔案，其中具體包括反洗錢相關(guān)的法律、法規(guī)，反洗錢工作制度、反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄、反洗錢宣傳資料等。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、各個(gè)各洗錢崗位上下聯(lián)運(yùn)，協(xié)調(diào)配合，搭建起了我行營(yíng)業(yè)部的反洗錢責(zé)任制度體系框架。執(zhí)行至上，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》，詳細(xì)填寫客戶職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素；不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作；賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗位，落實(shí)到人。三、組織自查，加強(qiáng)責(zé)任感嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)

我行每年11月份均制定了反洗錢工作檢查，我部主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組成反洗錢工作專項(xiàng)檢查組，對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作開展情況進(jìn)行了全面檢查。主要針對(duì)大額交易和可疑交易的檢查，主要檢查項(xiàng)目通過賬本原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。檢查中嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案，對(duì)檢查中存在的問題下發(fā)了通報(bào)，提出了整改措施和處理意見。及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)提示的核實(shí)、處理、審核，我部反洗錢管理人員與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保持直接聯(lián)系，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）具體情況進(jìn)行分析、甄別；要求反洗錢經(jīng)辦人員高度重視風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）信息，盡職履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不能提供準(zhǔn)確客戶信息的，要求重新識(shí)別客戶。做好各類報(bào)表的報(bào)送工作。對(duì)反洗錢經(jīng)辦人員上報(bào)的報(bào)表進(jìn)行了認(rèn)真的統(tǒng)計(jì)、輸入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息及數(shù)據(jù)，并要求逐級(jí)上報(bào)，避免了網(wǎng)點(diǎn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象，保證了報(bào)表上下一致。四、培訓(xùn)宣傳相結(jié)合，增強(qiáng)民眾反洗錢意識(shí)

通過加強(qiáng)反洗錢工作的培訓(xùn)，提高了我部員工的反洗錢意識(shí)、素質(zhì)和能力，促進(jìn)了反洗錢工作在我部的不斷發(fā)展。首先通過介紹“洗錢”一詞的來歷，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及形成的歷史淵源。洗錢從一開始就注定了他的違法的一面，使我部員工對(duì)洗錢的危害性有了客觀的認(rèn)

識(shí)。我們又通過幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內(nèi)容，使廣大員工了解了反洗錢的概念、反洗錢義務(wù)主體范圍、金融機(jī)構(gòu)反洗錢具體義務(wù)、反洗錢保護(hù)和信息保密責(zé)任、賦予反洗錢監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查權(quán)和臨時(shí)凍結(jié)權(quán)、金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任等相關(guān)知識(shí)，豐富了員工的反洗錢知識(shí)，加深了對(duì)反洗錢概念的認(rèn)識(shí)。其次，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析具體案例，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了洗錢給國(guó)家、社會(huì)及金融體系帶來的危害，給我們的國(guó)計(jì)民生帶來的危害，給社會(huì)造成的動(dòng)蕩。讓廣大員工自覺地將反洗錢作為金融工作者的必盡義務(wù)，認(rèn)真作好反洗錢工作。在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我部對(duì)關(guān)鍵崗進(jìn)行了特別強(qiáng)化培訓(xùn)，使具體的反洗錢管理員掌握了反洗錢的系統(tǒng)操作、可疑交易的甄別、大額信息的補(bǔ)錄等功能，為我們作好反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上注重宣傳，采用定點(diǎn)宣傳、全面宣傳、和社會(huì)團(tuán)體聯(lián)合宣傳等形式，我營(yíng)業(yè)部大廳內(nèi)懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。在各種戶外宣傳活動(dòng)中共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份。營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。通過這幾年的實(shí)踐，累積了一定的寶貴經(jīng)驗(yàn)，我部將持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。3、按市公司要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息

審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。4、在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（二），加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。4．對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該

客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。（三）面臨的主要問題：1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高；

2、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng)；

4、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。三、ⅩⅩ年反洗錢工作思路

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。（三）強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。ⅩⅩ-12-24完善制度明確責(zé)任落實(shí)措施全面履行反洗錢義務(wù)---xxxxx銀行反洗錢工作匯報(bào)

洗錢犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，侵害公眾利益，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費(fèi)盡心機(jī)，花樣百出，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營(yíng)的主力軍，反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，專業(yè)力量相對(duì)薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實(shí)做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會(huì)議，全面部署反洗錢各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié)，全面落實(shí)反洗錢工作。一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢工作制度，明確反洗錢工作責(zé)任，落實(shí)反洗錢工作措施，強(qiáng)化反洗錢工作意識(shí)，掌握反洗錢工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng)，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作。同時(shí)還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制，所有部門配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，做到了分工明確、責(zé)任明了，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動(dòng)的管理體系。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢工作隊(duì)伍，進(jìn)一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進(jìn)一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制xx年，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，擬訂了反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤，增強(qiáng)了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)明確反洗錢工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注客戶身份識(shí)別的嚴(yán)密性、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性。隨著相關(guān)制度的實(shí)行，我行客戶身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識(shí)別義務(wù)，變更的客戶信息，能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項(xiàng)及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí)，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。三、加強(qiáng)反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作

五、加強(qiáng)稽核檢查、促進(jìn)反洗錢各項(xiàng)制度全面落實(shí)

今年以來，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對(duì)反洗錢工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于xx年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查反洗錢及賬戶管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo)，從目前運(yùn)行情況來看，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。二、認(rèn)真識(shí)別客戶身份

為了防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，支行從客戶的開戶環(huán)節(jié)進(jìn)行識(shí)別，在確定所有客戶的真實(shí)身份后為其辦理開戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)其注冊(cè)名稱地址業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握

…………

重視及管理。以上是****對(duì)反洗錢工作開展情況的簡(jiǎn)要匯報(bào)，如有不妥之處，敬請(qǐng)批評(píng)指正！二0一三年十月十九日

2---設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶身份識(shí)別等各方面建立起反洗錢的防御體系，有力的遏制了洗錢及相關(guān)違法犯罪行為的發(fā)生，為我市金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行提供了有力的支持?，F(xiàn)將ⅩⅩ年我行反洗錢工作開展情況介紹如下：

一、采取的主要工作措施：

貫徹制度，精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》等相關(guān)規(guī)定，我行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，信貸部、客戶部、運(yùn)營(yíng)部、綜合部負(fù)責(zé)人為小組成員，設(shè)立了運(yùn)營(yíng)財(cái)會(huì)部為反洗錢辦公室，領(lǐng)導(dǎo)和部署轄內(nèi)各部室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。反洗錢工作總結(jié)與此同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組還加強(qiáng)了對(duì)反洗錢內(nèi)控制度流程的要求，落實(shí)了各部門反洗錢的工作職責(zé)，將我4---錢方面，一是按總行的要求，完善了客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報(bào)等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作流程，為堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的推動(dòng)作用；二是加強(qiáng)了賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對(duì)新開立的賬戶進(jìn)行了認(rèn)真審查、聯(lián)網(wǎng)核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實(shí)性與合法性，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是對(duì)我行轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的存量賬戶進(jìn)行全面清理，對(duì)賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進(jìn)行核查，進(jìn)一步對(duì)客戶身份進(jìn)行了識(shí)別，保證了客戶身份的真實(shí)性；四是通過對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)管理，對(duì)客戶的資金流向進(jìn)行了實(shí)時(shí)有效的監(jiān)控；五是將機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結(jié)合對(duì)比，提高了客戶基本信息的準(zhǔn)確性和全面性；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的上線，通過現(xiàn)代化手段將

6----

第7篇：銀行反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。一、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，統(tǒng)一部署、落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。二、為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，柜員首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我行采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。通過專題學(xué)習(xí)，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解。每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時(shí)刻警惕那些異常的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要加強(qiáng)與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對(duì)洗錢犯罪的有效打擊。三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解

我行于2013年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在2013年末度開展了一次反洗錢宣傳活動(dòng)，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。每天都對(duì)每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行。今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢

工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。xxx支行

二零一四年一月二十一日篇二：2014年銀行反洗錢工作總結(jié)2014年銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》（粵xx［xx］106號(hào)）的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日xx分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。七、下一年工作總結(jié)計(jì)劃

（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。篇三：2014年銀行反洗錢工作總結(jié)****銀行**支行

2014年度反洗錢工作總結(jié)

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系2014年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，立即召開會(huì)議討論，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí)，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行反洗錢工作管理辦法（201*年修訂)＞的通知》和《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法＞的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）

＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見；最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元（含）以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件

為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場(chǎng)，****支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法