2023年融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)與管理模板

TheConstructionofSilenceTEAMOperatingStrategyofFinancialLeasingCompanies2023/8/6演講人：沉默之建融資租賃公司運(yùn)營(yíng)策略目錄--------->建立多元化的融資渠道制定合理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施提升服務(wù)質(zhì)量，拓展客戶群體01建立多元化的融資渠道Establishingdiversifiedfinancingchannels1.多元化融資渠道：融資租賃公司如何增強(qiáng)實(shí)力多渠道融資方案：融資租賃公司可以通過(guò)多樣化的融資渠道來(lái)增強(qiáng)自身的實(shí)力。除了傳統(tǒng)的銀行貸款和公開(kāi)融資，公司可以考慮引入私募融資、股權(quán)融資、債券融資等多元化的方式來(lái)籌集資金。2.多渠道融資方案：分散風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、降低成本這樣的多渠道融資方案有助于分散融資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也可以提高資金利用率和降低融資成本。多樣融資渠道增強(qiáng)實(shí)力投資者利益保障融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)管理盡職調(diào)查評(píng)估準(zhǔn)則利率費(fèi)用結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)平衡機(jī)制投資者利益與風(fēng)險(xiǎn)平衡創(chuàng)新融資產(chǎn)品提供選擇1.多元化的融資產(chǎn)品融資租賃公司應(yīng)不斷探索和開(kāi)發(fā)多種多樣的融資產(chǎn)品，以滿足不同客戶的需求。例如，可以推出針對(duì)中小企業(yè)的小額信貸產(chǎn)品，或者面向科技創(chuàng)新企業(yè)的技術(shù)封裝租賃產(chǎn)品等，以提供更加個(gè)性化和定制化的融資選擇。2.靈活的融資方式融資租賃公司可以考慮與其他金融機(jī)構(gòu)合作，創(chuàng)新融資方式，例如與商業(yè)銀行合作開(kāi)展聯(lián)合貸款項(xiàng)目，或者與股權(quán)眾籌平臺(tái)合作推出股權(quán)融資產(chǎn)品等。通過(guò)靈活的融資方式，能夠更好地滿足客戶的資金需求，并提供更多元化的融資選擇。3.結(jié)合科技創(chuàng)新融資租賃公司可以借助科技創(chuàng)新，開(kāi)發(fā)創(chuàng)新的融資產(chǎn)品。例如，可以通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)建立信用評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提供更可靠的融資方案；或者利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，為客戶提供更科學(xué)的融資建議和策略等。通過(guò)與科技的深度融合，能夠?yàn)榭蛻籼峁└吒?jìng)爭(zhēng)力的創(chuàng)新融資產(chǎn)品選擇。金融機(jī)構(gòu)融資成本融資方案融資政策融資能力降低成本運(yùn)營(yíng)效率供應(yīng)鏈與物流管理人力資源管理人力成本市場(chǎng)需求行業(yè)趨勢(shì)產(chǎn)品定價(jià)策略差異化定價(jià)競(jìng)爭(zhēng)力基于市場(chǎng)需求和行業(yè)趨勢(shì)進(jìn)行合理定價(jià)優(yōu)化成本控制，提高運(yùn)營(yíng)效率與金融機(jī)構(gòu)建立良好合作關(guān)系合理定價(jià)提高競(jìng)爭(zhēng)力02制定合理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施Developreasonableriskcontrolmeasures融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型客戶項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)部門風(fēng)險(xiǎn)管理人員風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析體系風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建立全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系實(shí)施嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)機(jī)制1.確定審查最佳時(shí)間節(jié)點(diǎn)根據(jù)公司的實(shí)際情況和市場(chǎng)變化，確定最佳的融資審查時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保資金需求與融資計(jì)劃之間的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。同時(shí)，要定期評(píng)估和調(diào)整審查時(shí)間節(jié)點(diǎn)，及時(shí)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，確保審查工作的及時(shí)性和有效性。2.加強(qiáng)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在融資審查流程中，加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。具體包括對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景以及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況等進(jìn)行深入分析和評(píng)估，以判斷其還款能力和償債能力，以及融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)水平。3.健全合規(guī)性審查機(jī)制建立完善的合規(guī)性審查機(jī)制，確保融資項(xiàng)目符合相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定，避免可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問(wèn)題。這包括對(duì)企業(yè)申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行審查，并進(jìn)行相關(guān)信息的收集和核實(shí)，以確保融資項(xiàng)目的合法性和規(guī)范性。完善融資審查流程1.資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估通過(guò)對(duì)融資租賃公司的資產(chǎn)進(jìn)行定期的質(zhì)量評(píng)估，以確保其符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定。這包括對(duì)租賃資產(chǎn)的審查和評(píng)估，以確保其技術(shù)狀況良好、使用壽命尚長(zhǎng)，并且可以產(chǎn)生穩(wěn)定的租金收入。2.風(fēng)險(xiǎn)管理措施融資租賃公司應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防控和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。在資產(chǎn)質(zhì)量管理方面，公司應(yīng)制定嚴(yán)格的信貸政策，確保借款人的還款能力和還款意愿，從而降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，公司還應(yīng)建立有效的合同管理機(jī)制，確保租賃合同的履約和資產(chǎn)回收。3.資產(chǎn)分類與管理根據(jù)相關(guān)規(guī)定，融資租賃公司應(yīng)對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行分類和管理，以及進(jìn)行相應(yīng)的計(jì)提壞帳準(zhǔn)備。根據(jù)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值等級(jí)，將其分類為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失等不同類別，并依據(jù)分類結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和管理策略。同時(shí)，公司還應(yīng)建立完善的資產(chǎn)管理系統(tǒng)，監(jiān)控和追蹤資產(chǎn)的狀況和價(jià)值變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。資產(chǎn)質(zhì)量管理與分類制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制1.完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，包括對(duì)融資對(duì)象信用狀況、還款能力、行業(yè)前景等進(jìn)行全面分析和評(píng)估。同時(shí)，應(yīng)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶制定相應(yīng)的貸后管理措施，確保融資租賃業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng)。2.引入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技術(shù)手段利用先進(jìn)的信息技術(shù)工具與數(shù)據(jù)分析方法，建立起風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。該系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)監(jiān)控融資租賃業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并采取相應(yīng)措施加以應(yīng)對(duì)。同時(shí)，應(yīng)建立起與其他金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)共享機(jī)制，提升融資租賃公司整體風(fēng)控水平。3.健全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。包括建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，以應(yīng)對(duì)不可預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)事件；制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)事件對(duì)融資租賃公司的影響；加強(qiáng)合規(guī)及內(nèi)部控制，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，預(yù)防內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為的發(fā)生。通過(guò)健全的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，提高公司的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和業(yè)務(wù)穩(wěn)定性。03提升服務(wù)質(zhì)量，拓展客戶群體Improveservicequalityandexpandcustomerbase提升服務(wù)質(zhì)量客戶滿意度調(diào)研定期溝通客戶檔案績(jī)效考核員工培訓(xùn)服務(wù)流程客戶關(guān)系管理培訓(xùn)體系流程優(yōu)化強(qiáng)化客戶關(guān)系管理加強(qiáng)內(nèi)部管理融資租賃公司服務(wù)質(zhì)量提升的關(guān)鍵要素拓展客戶群體1.合作擴(kuò)大客戶群體：融資租賃公司的關(guān)鍵策略關(guān)鍵方面是建立廣泛的合作伙伴網(wǎng)絡(luò)。融資租賃公司應(yīng)與各類金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)等建立緊密的合作關(guān)系，以擴(kuò)大客戶群體。通過(guò)與銀行合作，可以提供融資租賃產(chǎn)品給那些無(wú)法直接獲得貸款的客戶，從而滿足不同客戶的融資需求。2.與大型企業(yè)合作，融資租賃公司可提供靈活融資解決方案，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)優(yōu)化和經(jīng)營(yíng)規(guī)模擴(kuò)大；與政府機(jī)構(gòu)合作，參與國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目融資，提升知名度和市場(chǎng)份額；建立合作伙伴網(wǎng)絡(luò)，發(fā)掘更多客戶資源，提供更多樣化融資產(chǎn)品，提升競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)影響力與大型企業(yè)合作，可以為其提供靈活的融資解決方案，幫助其實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)優(yōu)化和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模。與政府機(jī)構(gòu)合作，可以參與各類國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目的融資，提升公司知名度和市場(chǎng)份額。通過(guò)廣泛建立合作伙伴網(wǎng)絡(luò)，融資租賃公司可以不斷發(fā)掘新的客戶資源，提供更多樣化的融資產(chǎn)品，并提升公司的競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)影響力。營(yíng)銷策略更新1.渠道拓展積極尋求多樣化的合作渠道，例如與供應(yīng)商、經(jīng)銷商、金融機(jī)構(gòu)等建立合作關(guān)系。通過(guò)與各領(lǐng)域的合作伙伴合作，可以實(shí)現(xiàn)互利共贏的效果，拓寬融資租賃業(yè)務(wù)的市場(chǎng)滲透力。2.a.建立穩(wěn)定的供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)與可靠的供應(yīng)商建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，確保獲得優(yōu)質(zhì)的租賃資產(chǎn)供應(yīng)，提高公司的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。3.b.發(fā)展經(jīng)銷商渠道與符合公司定位的經(jīng)銷商開(kāi)展合作，通過(guò)他們的渠道銷售和推廣融資租賃服務(wù)，提高市場(chǎng)知名度和覆蓋范圍。4.c.尋求金融機(jī)構(gòu)合作與信譽(yù)良好、實(shí)力雄厚的金