銀行國際結(jié)算系統(tǒng)模版

銀行國際結(jié)算系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范我行國際結(jié)算系統(tǒng)結(jié)算賬戶行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)，防范支付風(fēng)險依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)特制定本辦法。第二條本辦法所稱開戶行是指開立存款賬戶的營業(yè)機構(gòu)；代理行是指根據(jù)客戶委托辦理通存通兌業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)。第三條本辦法所稱通存業(yè)務(wù)是指依托國結(jié)系統(tǒng)通過代理行將資金實時存入其在開戶行開立的人民幣活期結(jié)算賬戶或外匯經(jīng)常項目活期結(jié)算賬戶。通兌業(yè)務(wù)是指依托國結(jié)系統(tǒng)通過代理行從其在開戶行開立的人民幣活期結(jié)算賬戶或外匯經(jīng)常項目活期結(jié)算賬戶實時支取款項。第四條辦理通存通兌業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守本辦法及經(jīng)常項目外匯賬戶管理辦法、貨物貿(mào)易外匯管理相關(guān)法規(guī)制度的規(guī)定、結(jié)售匯及付匯業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。第五條通存通兌業(yè)務(wù)遵循“實時入賬、日終清算”的原則。代理行和開戶行實時完成客戶的賬務(wù)處理；日終完成代理行和開戶行之間的資金清算。第二章基本規(guī)定第六條本辦法所稱通存通兌業(yè)務(wù)范圍僅限國際結(jié)算系統(tǒng)項下對在開戶行開立的結(jié)算賬戶辦理經(jīng)常項目收付匯、經(jīng)常項目同戶名資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，不包括單位外匯賬戶提取外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)。第七條經(jīng)常項目外匯賬戶開戶時自動為通存，可以在全行范圍內(nèi)辦理通存業(yè)務(wù)，無需另行開通。通兌業(yè)務(wù)地域范圍僅限于開戶行所屬一級分行范圍內(nèi)的營業(yè)機構(gòu)。客戶可以選擇開戶行所屬一級分行范圍內(nèi)的任意營業(yè)機構(gòu)辦理通兌業(yè)務(wù)第八條客戶開通或終止通兌業(yè)務(wù)須向開戶行進(jìn)行申請，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的協(xié)議或申請書之外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的協(xié)議或申請書之外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件。第九條開戶行為客戶開通通兌業(yè)務(wù)之前，需與客戶簽訂《xx銀行單位結(jié)算賬戶通存通兌服務(wù)協(xié)議》。《xx銀行單位結(jié)算賬戶通兌服務(wù)協(xié)議》（以下簡稱《服務(wù)協(xié)議》）一式三份，一份隨當(dāng)日傳票裝訂，一份作為賬戶資料保管，一份交客戶留存。第十條客戶終止通兌業(yè)務(wù)需向開戶行提交《xx銀行單位結(jié)算賬戶通兌終止申請書》第十一條因客戶違反《服務(wù)協(xié)議》或其他法律法規(guī)行為，開戶銀行可按約定提前終止《服務(wù)協(xié)議》。提前終止通兌業(yè)務(wù)的，需經(jīng)會計主管授權(quán)。第十二條對屬于通存通兌業(yè)務(wù)處理范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)且符合條件的，各營業(yè)機構(gòu)不得拒絕辦理。第三章業(yè)務(wù)處理第十三條核心系統(tǒng)對國結(jié)業(yè)務(wù)項下的結(jié)算賬戶按照賬戶的通存通兌標(biāo)志進(jìn)行交易控制，業(yè)務(wù)人員根據(jù)客戶申請開通國結(jié)業(yè)務(wù)項下通兌業(yè)務(wù)。已開過的賬戶可以通過核心交易模塊“單位賬戶通兌行變更”來維護(hù)通存通兌交易。第十四條結(jié)算系統(tǒng)項下,對于有支付憑證的付匯業(yè)務(wù)只核印鑒,沒有支付憑證的扣費項目可自行收取，印鑒的管理、使用參照《xx銀行電子驗印系統(tǒng)管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行。第十五條核心系統(tǒng)外幣結(jié)算賬戶的通存通兌業(yè)務(wù)不